可转债打新攻略

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兴证私享会   2020-4-18 16:22   2006   0
之前私享君在基金定投的分享中提到了债券型基金中有一种叫做“可转债基金”的基金。本篇私享君就为大家介绍什么是可转债,已经普通投资者怎么动一动手指就赚到一顿饭钱。


很多人去年通过可转债打新,单账户轻轻松松赚到6000以上,一个月工资到手!
这收益,没有参与过的朋友还不心动么?




什么是可转债

首先大家要了解什么是可转债。


一般上市公司要资金发展自己的业务,有两种方式从市场上融得资金:一是发行股票,大家出资成为公司的股权人;二是发行债券,大家出资成为公司的债权人。
二者的区别就是,股权分享公司成长、经营的红利(股票价格是波动的);债权获得公司偿还的利息(债权利息是固定的)。






而可转债,是介于两者之间的一种特殊债券,全名是:可转换债券,也就是可以转换成股票的债券。每一个可转债都对应一支股票,被称为“正股”。

为什么要选择可转债?
可转债,同时具有债券和股票的性质。也就是说,转债有债券还本付息的属性,也有股票价格波动的属性。


那我们怎么用投资可转债赚一顿饭钱呢?
很简单,公司首次发行可转债的时候,数量有限,投资者想要投资可转债,就要去“申购”,也可以称为“打新债”,然后系统就从申购的投资者中,抽取有限数量的投资者发放“投资资格”,取得资格的人就能买入债券,一段时间后,债券可以卖出(必须要等待一段时间,25天左右),在卖出当日,债券的价格会上涨,这个时候卖出,一顿午饭钱就到手啦!


大家可能要说了,你别说这些高深莫测的术语,直接来实在的好不好?
OK,接下来就给大家献上实实在在的干货:


可转债打新攻略
1去哪儿买?
大家想要参与可转债打新,首先就必须拥有股票账户。


股票账户怎么开呢?现在很方便,都可以在手机上操作,而且没有时间限制,24小时随时办理。


下载券商的APP,准备身份证和银行卡就行,一般2天就可以办理成功,成功后第二天就能参与可转债打新。


2怎么买?券商APP会有“可转债申购”专区,进去申购就好,非常简单。


3什么时间申购?
首先上市公司会有可转债发行的安排,一般每周都会有,当日如果有“新债”,券商APP上会有提醒。


“新债申购”当天,通常的交易时间是9:15-11:30,13:00-15:00。什么时候申购都一样,中签率和申购时间没有关系。


4要申购多少?要准备多少钱?
可转债的最小交易单位是10张,一张100元,也就是1000元。
每个人每次申购数量上限是10000张。每次申购都建议顶着上限申购,可以最大化中签率。


有的朋友可能担心:中签了没有那么多钱呀!100万!


其实这个完全不用担心,因为实际情况是,就算能中签,一般也就是10-20张,运气好到上天的欧皇,也就中30张。所以,如果长期打新债,一个账户准备5000元左右就差不多了。


5一个人可以用很多账户打新吗?
同一个身份证,针对同一只新债,不管用多少个账户去申购,最终都只认第一次申购。


但是也可以实现多账户申购,那就是用多张身份证开通多个账户,比如家人和朋友的账户。


6为什么有的新债不能申购?
这种情况就是那只新债属于创业板,这里需要投资者去对应券商营业部现场开通创业板权限。本人带上身份证,到对应券商任何一个营业部就可以,现场录制一个视频,签写一个风险确认书,如果不排队的情况下,一般半小时就能完成。


怎么区分一个转债是不是创业板呢?可以查它对应的股票代码,如果是300开头,那就是创业板。


7是不是要付钱才可以打?没有中签钱多久退回来?
可转债申购是不要钱的,中签结果出来以后,才需要交款。一般结果会在申购后2天出来,知道自己中签以后,在当天16:00之前,在股票账户存放足够的资金就可以了,系统会自动扣款。


如果在规定时间没没有存放足够资金,系统视为放弃申购。


需要注意的是,如果连续12个月,累计3次中签但放弃申购的话,那之后的半年时间内,这个账号就不能参与转债打新了。


8什么时候卖出?
一般新债在申购结束后,会在25天左右后可以卖出(称为上市交易日),私享君建议在当天就卖出,因为上市后第二天,转债的波动性就会大大增加,一般和正股走势相似。


不过如果投资者愿意承担一定风险,而且对转债对应的正股有一定研究,可以选择继续持有,未来可能会获得更高的收益。


9为什么在交易时间停牌?
可转债上市当日,有时会遇到停牌的情况。这个不必担心,因为这是个好事,说明它涨得太多了!


沪市的转债(上海交易所),价格首次上涨或下跌超过20%的位置、单次上涨或下跌超过30%的位置,系统就会停止交易30分钟,如果30分钟后价格还是维持这个限制的位置,那停牌时间将持续至当日的14:55。


深市的转债(深圳交易所)没有这个限制。


如何区分沪市和深市的转债呢?
同样看正股的代码,60、688开头的就是沪市,00和300开头的就是深市。


10有没有交易手续费
实际情况中,每个券商的交易手续费有所不同


11打新是不是稳赚不赔?
从近期的表现来看,转债打新的赚钱效应是很强的。


但并不代表每一只转债上市当天就是赚钱的,去年就出现了上市首日下跌的情况。(价格低于发行价100元)









因为每一只转债都对应一只正股,所以可转的价格和上市公司的基本面、正股、市场整体的行情都有关。如何对转债未来的价格做一个预判,也是一门学问。


不过私享君每次都会对每一只转债进行分析,包括公司基本面的情况、是否适合打新、卖出时候打大概价格区间等等。这些建议供大家参考,大家根据自身情况作出最终决策。





这次的干货分享就到这里,如果大家还有其他问题,或者对这“一顿饭钱”迫不及待了,可以添加作者本人微信咨询,也可以在文章后留言。



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感谢大家的关注,期待下一次的分享,再会!







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