刷量、宕机、洗钱，央行揭露虚拟货币交易所三大诈骗套路

文/晓曦

编辑/初九

疫情期间，实体经济受冲击，有投资者转向投资虚拟货币打算大赚一笔，却不想很快遭遇爆仓，最终落得个血本无归。早在2017年9月，央行会同中央网信办等7部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，就明确虚拟货币交易场所和ICO行为是非法金融活动。3月22日，中国人民银行官方微信账号发布315金融消费权益保护系列文章第八篇，《不要被虚拟货币交易平台骗了》，再次用漫画的形式揭露目前虚拟货币交易所存在的刷量、宕机和洗钱三大问题。 央行提醒，投资者应提高防范意识，切记盲目跟风，慧眼甄别乱象，发现问题后第一时间举报，避免陷入虚拟货币陷阱。 1
刷量制造虚假交易，诱投资者入场
交易量是衡量货币交易平台健康与否的重要指标之一，但一些不法交易平台通过刷单手段，提高交易量，让虚拟货币获得更高关注，营造交易市场繁荣的假象，以此来诱引投资者入场。央行文章指出，市场调查发现，境外前三大虚拟货币交易商平均换手率分别为13.25%，8.33%和6.15%，都大幅高于国外持牌交易所的平均换手率2.37%，分别高出5.6倍、3.25倍、2.6倍，存在采用机器人刷量的重大嫌疑。 2019年3月，据福布斯网站消息，比特币资产管理公司Bitwise Asset Management发布一份研究报告指出，比特币交易量造假比例可能达到95%。
据悉，该报告基于81个交易所的数据进行分析，并把日均交易量低于100万美元的交易所排除在外。报告指出，虽然许多人把加密数据网站CoinMarketCap网站作为加密货币市场数据的首选资源，但该网站报告的大约95%的比特币交易量是假的。
报告显示，CoinMarketCap每天报告的比特币交易量约为60亿美元，但实际数字为2.73亿美元，约占报告金额的4.5%。
此外，2019年6月，据区块链媒体Odaily星球日报报道，区块链透明度研究所（Blockchain Transparency Institute）发布的一份市场监测报告显示，经过几个月的研究，BTI发现币安上刷量超过10%，火币超过50%，OKEx高达90%。
今年3月18日，央行太原中心支行在最新发布的《以案说法》中，揭露了一起打着“区块链虚拟货币交易行情看涨”的旗号，诱骗引导受害人进入其搭建好的“区块链云币虚拟货币交易平台”的金融诈骗案件，提示消费者谨防区块链虚拟货币诈骗。案件显示，2019年12月，山西省太原市警方破获一起区块链虚拟货币网络诈骗案，该犯罪团伙自2019年6月以来，以“免费推荐优势股票”、跟着“老师”炒股稳赚不赔等为诱饵，诱骗受害人加好友、拉入微信群。而当入群后，不法分子以资深老师的名义在群内不断唱衰股市，打着“区块链虚拟货币交易行情看涨”的旗号，引诱受害人入场。当受害人进入其搭建好的“区块链云币虚拟货币交易平台”并进行相关交易后，犯罪团伙通过篡改虚拟货币交易走势图，以加30倍的虚假杠杆，放大跌幅风险，直至将受害人平台内余额“强行平仓”，使受害人误以为是虚拟货币行情导致亏损。而事实上，犯罪团伙早已将受害人转入该平台账户的资金转入个人账户，层层转账后套现。 2
恶意宕机，逼迫杠杆交易爆仓
央行提醒道，除了刷量制造虚假交易，诱投资者入场外，一些交易平台还通过恶意宕机，逼迫杠杆交易爆仓的方式操纵市场。 央行文章指出，恶意宕机的套路为，平台通过“拔网线”的方式，使得多次出现闪退、卡顿、仓位无法显示等情况，影响客户正常下单、撤单和平仓等交易操作。宕机时间一般持续半小时到2小时不等。另外，平台通过机器买卖操纵价格，在其宕机时间内将价格强制拉低或提升。客户在加了10倍甚至20倍高杠杆的情况下，面对价格的巨大波动，由于系统宕机无法止损或补仓，只能被迫爆仓。据链得得报道，今日，有多名人士聚集在在海口市澄迈县火币大厦前进行维权，称火币平台存在“拔网线”、“恶意爆仓”等行为。
据报道，此次维权事件起因于火币App出现长时间宕机。3月12日晚6时至晚9时，在加密数字货币市场暴跌行情下，火币App出现长时间宕机，平台多次提示“系统错误”、“网络无连接”等信息。在此情况下，用户无法及时对合约进行平仓导致爆仓，造成了不同程度的损失。此外，OKEx也曾因杠杆爆仓，导致投资者上门维权。2018年3月16日，OKEx虚拟货币期货投资者在OKCoin北京公司楼前，展开维权活动。维权人士表示，其购买的以太经典、瑞波币和EOS的期货达到爆仓线时，未收到短信提醒，参加交易的加入百万投资也被强制平仓，且投资者与OKEx后台沟通后，全部交易记录被抹去。还有投资者表示被莫名爆仓，K线快速下跌到底部，触底后立即拉伸。有媒体指出，据投资人统计，全国有相似经历的投资者接近300余人，最高个人损失达200万以上。除了火币、OKEx外，币安今年来也发生了多次宕机。3月4日17：04：56开始，币安出现交易暂停问题。币安CEO赵长鹏表示，本次交易暂停原因是消息代理故障。故障期间，币安暂停充值、提现、现货及杠杆交易、C2C交易、币安宝申购及赎回、资金划转。在2月19日晚间，币安也曾出现数据暂停更新的异常情况。 3
以创新之名，行洗钱之实

虚拟货币具有匿名性和全球性的特点，能够跨境流通且进行交易十分便利，无形中为洗钱等违法犯罪活动创造了条件。央行指出，通过对虚拟货币的提现数据进行分析发现，存在比特币多次小额转入、一次大额转出清零的现象，符合洗钱行为的基本特征。以比特币为代表的虚拟货币，已成为犯罪分子洗钱的帮凶，具有较大的社会风险。 2020年03月02日，由于在2017年12月至2019年04月期间，帮助朝鲜政府下辖黑客组织提供了价值超1亿美元的洗币服务，美国司法部以阴谋洗钱和无证经营汇款为由，对名为田寅寅和李家东两人发起了公诉，并冻结了他们的全部资产。据悉，朝鲜黑客组织通过钓鱼获取交易所私钥等手段，攻击了四个数字资产交易所，被盗金额达2.34亿美金。最后黑客又把资产转移到负责洗钱的田寅寅和李家东手中，在虚拟货币交易平台上变现。在监管严格趋势下，已有多起虚拟货币洗钱犯罪行为被查处，同时虚拟货币交易平台也因失责行为受到相应惩罚。黑龙江省高级人民法院〔2016〕黑民终第274号民事判决书显示，2014年7月，犯罪分子利用乐酷达公司网站“OKCOIN”交易平台，用诈骗获得的200万元分34笔购买553.0346个比特币。在进行比特币买入的同时，进行提币业务，后将比特币转到比特币钱包，最后在澳门地下钱庄将比特币卖出，完成洗钱活动。判决书指出，在发现该账户交易存在异常的情况下，平台没有及时尽到审查、监管义务，放任犯罪嫌疑人在短时间购买大量比特币的同时，将比特币提出交易平台。 “由于乐酷达公司的不作为行为，使犯罪嫌疑人利用其提供的交易平台顺利完成洗钱犯罪。主观上对造成被害人财产损失负有过错，客观上亦造成了犯罪嫌疑人转移挥霍、无法追回的后果，乐酷达公司对于被害人的损失应当承担主要赔偿责任。”判决书认为。在严格查处洗钱犯罪行为的同时，行业对从业机构和从业人员的要求也逐渐提高，从业机构及人员应主动作为，提高法律意识，切实维护金融安全，保护金融消费者权益。 2020年3月23日上午，中国互联网金融协会（中互金协会）会同国际知名反洗钱能力认证机构“公认反洗钱师协会”（ACAMS），通过网络会议系统直播了题为《洗钱新风险与反洗钱新应对》的公益反洗钱培训宣讲活动。中互金协会副秘书长何红滢在开场致辞中指出，当前利用新冠肺炎疫情消息进行的诈骗活动是过往网络金融诈骗行为的延续，通过反洗钱工具监测和阻断相关资金链条是成功防控所不可或缺的手段。据了解，早在2017年9月，央行会同中央网信办等7部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》，就明确虚拟货币交易场所和ICO行为是非法金融活动。在国内严监管情况下，不法分子将虚拟货币交易平台服务器搬至境外，仍然向境内投资者提供交易服务。刷量、宕机、洗钱这三大问题在虚拟交易平台十分常见，投资者需要时刻保持警惕态度。此外，还需注意的是，有关平台利用区块链这种新兴技术和群众对于新兴技术的兴趣，打着高收益的幌子，以区块链技术创新之名，行在线诈骗之实。新金融深度提示，疫情期间，投资者切不可“病急乱投医”，虚拟货币并非避险资产，投资者应擦亮眼睛，增强风险防范意识，不盲目跟风炒作，谨防诈骗行为。

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