【证券从业考试】金融市场基础知识押题08

金融基础押题演练081 封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经(  )通过并经监管机构同意可适当延长期限。
A.中国证监会
B.持有人大会
C.证券交易所
D.基金行业自律组织
答案 B
【解析】封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。

2 从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列(  )的组合
A.远期交易
B.期货交易
C.期权交易
D.现货交易
答案 A
【解析】互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。从交易结构上看，可以将互换交易视为一系列远期交易的组合。

3 按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的(  )
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%
答案 B
【解析】对于沪深300股指期合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为5000手;中证500、上证50合约均为1200手;某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25％。

4 目前，我国的证券投资基金均为(  )基金。
A.公司型
B.契约型
C.开放式
D.封闭式
答案 B
【解析】契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者的投资方式。目前我国的基金全部是契约型基金。

5 下列关于非柜台委托形式的说法，正确的是(  )。
A.自助终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托
B.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场
C.客户通过电话自动委托，需要将委托要求电话报给证券经纪商
D.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来
答案 B
【解析】传真委托是指客户填写委托内容后，采用传真的方式表达委托要求，证券经纪商接到传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场；
选项D错误:人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报；

选项A错误:自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易；

选项C错误:电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统；客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。

6 在融资融券业务中，证券公司为了避免市场风险导致的损失可以采取的措施中不包括(  )
A.调整可充抵保证金证券的折算率
B.调整标的证券标准或范围
C.调整担保品范围及品种
D.调整融资、融券保证金比例
答案 C
【解析】当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下措施并向市场公布：

1)调整标的证券标准或范围；

2)调整可充抵保证金有价证券的折算率；

3)调整融资、融券保证金比例；

4)调持维持担保比例；

5)暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易；

6)暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易;

7)交易所认为必要的其他措施。

7 一般来说，下列基金中，管理费率最低的是(  )。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.认股权证基金
答案 C
【解析】从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高，如，认股权证基金的年费率为1.5％～2.5％股票基金居中，约为1％～15％；债券基金约为0.5％～1.5％;货币市场基金最低，管理费率约为0.25％～1％。

8 下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是(  )
A.交易量逐年增大
B.仍未超过交易所市场的交易额
C.市场流动性得到増强
D.发展专业化的交易商
答案 B
【解析】考查场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势。场外交易市场交易的衍生工具已经超过交易所市场的交易额。

9 我国基金管理费率通常(  )。
A.只与基金风险相关
B.只与基金规模相关
C.与基金规模成正比，与风险成反比
D.与基金规模成反比。与风险成正比
答案  D
【解析】基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低。
10 属于典型的非流通国债是(  )。
A.储蓄国债
B.贴现式国债
C.短期国债
D.记账式国债
答案 A
【解析】非流通国债(储蓄国债)是指不允许在流通市场上交易的国债。这种国债不能自由转让，它可以记名，也可以不记名，通常不记名。转让价格取决于对该国债的供给与需求。非流通国债吸收资金，有的以个人为目标，有的以一些特殊的机构为对象，以个人为目标的非流通国债，一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。

11 下面关于公司债券的说法正确的是(  )。
I.非公开发行公司债券必须进行信用评级
II.对公司债券发行没有强制性担保要求
III.非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定
IV.非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途
A.I、IV
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.II、IV
答案 C
【解析】非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

12 外部评级的特点与优势主要在于(  )。
I.评级机构独立性和客观性强
II.外部评级结果的社会透明度高
III.在企业国际化背景下，大型评级公司能够取得广泛的信用信息，使评级更加全面
IV.外部评级机构大多数采用国际上比较先进的评级技术和方法，能够给出相对准确的评级结果
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案  D
【解析】外部评级的特点与优势主要在于:

1)评级机构独立性和客观性强，因此，外部评级结果的社会透明度高；

2)在企业国际化背景下，大型评级公司能够取得广泛的信用信息，使评级更加全面；

3)外部评级机构大多数采用国际上比较先进的评级技术和方法，一般拥有专门的研发和专门的技术人员，更重视对评级对象偿债能力、意愿的评价，能够给出相对准确的评级结果。

13 货币政策的信用传导机制通过(  )完成
I.银行信贷渠道
II.企业资产负债表渠道
III.财富效应
IV. 生命周期
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.III、IV
D.II、III
答案  B
【解析】伯南克提出了银行借贷渠道和资产负债渠道两种信用传导机制，并得出货币政策传递过程中即使利率没发生变化，也会通过信用途径来影响国民经济总量的结论，银行信贷渠道。

14 沪深300指数的成分股满足以下条件(  )。
I.上市交易时间超过一个季度(流通市值排名前30位的除外)
II.非st、*St股票，非暂停上市股票
III.公司经营状况良好，最近1年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题
IV. 股票价格无明显的异常波动或市场操纵
A.I、II
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.III、IV
答案  A
【解析】沪深300指数样本空间由同时满足以下条件的沪深A股组成：第一，非创业板股票，要求上市时间超过一个季度，除非该股票自上市以来日均A股总市值在全部沪深A股(非创业板股票)中排在前30位；创业板股票，要求上市时间超过三年。第二，非ST、*St股票，非暂停上市股票。

15 我国证券登记结算制度包括哪些内容(  )
I.证券实名制
II.货银对付的交收制度
III.分级结算制度和结算参与人制度
IV. 全额结算制度
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
答案  C
【解析】考查证券登记结算制度。

1)证券实名制；

2)货银对付的交收制度；

3)分级结算制度和结算参与人制度；

4)净额结算制度；

5)结算证券和资金的专用性制度。

16 下列属于资本市场的有( )
I.股票市场
II.银行间同业拆借市场
III.中长期国债市场
IV.大额可转让存单市场
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.I、III
答案 D
【解析】资本市场，是指所交易全融资产到期期限在一年以上或者没有到期期限的金融市场，如股票市场、中长期国债市汤、中长期银行贷款市场等。

17 证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有(  )
I.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
II.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
III.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标持续符合规定的标准
IV. 已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
答案 C
【解析】证券公司申请中间介绍(IB)业务资格，应当符合下列条件：

1)申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；

2)已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；

3)全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标持续符合规定的标准；

4)需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；

5)已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；

6)具有满足业务需要的技术系统；

7)中国证监会根据市场发屐情况和审慎监管原则规定的其他条件。

18 我国境外上市外资股主要由(  )构成
I.S股
II.H股
III.N股
IV.B股
A.I、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
答案 B
【解析】境外上市外资股是股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。主要由H股、N股、S股等构成。S股是指新加坡上市交易，H股是香港证券交易所上市交易的外资股，N股是在纽约交易所上市交易的外资股。B股是在境内(上海、深圳)证券交易所上市交易的外资股。

19 用德尔塔-正态分布法计算VaR，确定持有期应考虑的主要因素有(  )。
I.头寸的波动性
II.交易发生的频率
III.市场数据的可获得性
IV. 监管者的要求
A.I、II、III、IV
B.III、IV
C.I、II、IV
D.I、II
答案  A
【解析】用德尔塔-正态分布法计算VaR，确定持有期主要考虑以下因素；头寸的波动性、交易发生的频率、市场数据的可获性、监管者的要求等。

20 证券公司开展自营业务要求(  )
I.治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
II.建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系
III.公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统
IV. 对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
答案  A
【解析】证券公司开展自营业务，要求治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险；公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统；建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系，IV是保荐机构的义务。

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