女子卖车抵房投资虚拟货币血亏140多万丈夫与她离婚；【以案释法】传销披着合法外衣也难逃法网

【警示】咸阳女子卖车抵房投资虚拟货币血亏140多万丈夫与她离婚
卖掉宝马车，接遍亲朋好友，抵押房屋投资虚拟货币140多万云，生意亏本张婷(化名)的本以为能打个漂亮的翻身仗，但之后等待她的却是噩梦。生意亏本想打翻身仗卖车抵房投资虚拟货币后血亏140多万张婷是咸阳人，2018年，张婷做生意亏本很多，急切的想打个翻身仗，正寻找合适的项目时，通过微信认识的张某向她推荐，投资网络虚拟货币能挣大钱。“2018年投了第一笔是30多万，当时身上钱不够就把宝马车买了。”张婷说，想着很快就能把钱赚回来，她就没把卖车的事情给家人说，但之后钱投入越来越多，向亲戚朋友也借了六七十万后，还把自住的房屋抵押了40万，都投资了虚拟货币。“2019年1月底还开了“菠萝联盟”年会，来的张某和其他人发展过来投资虚拟货币的，每个人入场要交800元，4000人的会场人多的坐不下，还有很多有名的投资集团给“菠萝联盟”站台，当时大家都相信了菠萝联盟的实力。”张婷说，她每次买虚拟货币，都是微信、银行转账后，她把账户ID给张某或“菠萝联盟”其他创始人发过去，对方再把虚拟货币打到她账户里。本以为投入越大收获就能越大，张婷还推荐了身边的亲朋好友参与投资，“我小姨也投了有70多万，加上其他亲戚朋友一共有近100万。”世事难料，今年5月她突然发现自己投资上百万购买的虚拟货币无法变现，一毛不值，8月24号，推荐他投资的张某，以及“菠萝联盟”其他创始人都失联了。张婷说，丈夫知道此事后，还与她离了婚。
“听话照做不要问，跟着领导赚大钱” 之后却欠下十几万外债陕南人管女士(化名)也在张某的推荐下，刷信用卡、借网贷凑了十几万元购买了所谓的“网络虚拟货币”，至今，她都不敢让家人知道这件事。对于自己如何一步步越陷越深，管女士记忆深刻。管女士说，2017年11月，张某通过微信附近的人加了她微信好友，多次聊天熟悉后，张某推荐她投资什么“区块链项目”一款名为ICC的虚拟货币，还说现在投资可以成为创始人，享受分红，因为对于区块链、虚拟货币了解不多，她拒绝了。一段时间后，张某再次联系管女士。“说100元就能弄个项目，我被说的不好意思，就微信转了100元，他就给我弄了个账号，转了50个金豆和50个粉豆。”管女士说，粉豆可以换金豆，1个金豆可以兑换1个ICC币，每天登陆他们的软件都会送几个金豆。之后管女士在诱导下不断投钱购买ICC币，越陷越深。“币价每天都在上涨，手上的币每天都能生息，生的利息不提现可以复利滚存，也就是利滚利。”管女士说，“微信群的管理人员一直说币不要急着卖，以后更值钱，还说听话照做不要问，跟着领导赚大钱。”管女士说，2018年8月起，他们投资的币的名字就开始频繁更换，第一次是升级成bzc币，一个价格6元多icc币能兑换3个bzc币。10月又开始bzc币换bta币。之后又有什么gkn币、bcc币。“他们说b是比特币，t是腾讯，a是阿里巴巴。意思是要把bta打造的比这3家更厉害。”管女士说，她属于“静态收益”，通过购买虚拟货币升值、生息获利，此外还有一种是“动态收益”，比如，可以花虚拟货币成立节点，每个节点下要拉20个新人，每人至少要购买1000个虚拟货币，成立节点的人，拉来新人收益的分红。
今年8月，管女士发现投资的虚拟货币无法提现，之前的介绍人也失联了，只留下十几万外债不知如何处理。12月27日，华商报记者来到菠萝联盟位于未央路盛龙广场的办公地点，大门紧闭，敲门无人应答，而且中间人张某的电话也打不通。采访中了解到，中国之声此前曾经报道ICC网红链披着区块链的名义大肆敛财，也是要购买网络虚拟货币，让消费者投资赚钱，幕后都是菠萝联盟。目前，西安市公安局未央分局已介入调查，案件正在调查中。有关部门曾发布提示：防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资2018年08月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局曾提示：一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。主要有“网络化、跨境化明显”“欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强”“存在多种违法风险”的特征：提示指出，“利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。”“存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。“提示称，“此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。”华商报记者蒲阳文章来源：华商报

【以案释法】传销披着合法外衣也难逃法网

打着“不需努力、不需人脉，就可以获取公司高层管理岗位，拿高薪”的幌子，以谈恋爱或介绍工作为由将受害人骗入组织后，以相同的方式发展下线，但不限制其行动自由，也不允许其干违法犯罪的事。但无论怎么披着合法的“外衣”，终究难掩传销的本质。23日，经海安市检察院提起公诉，法院公开开庭审理了田某等39人涉嫌组织、领导传销活动一案，田某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币15万元，其他嫌疑人判五年到八个月不等。

结识熟男入伙，另起炉灶“钓鱼”
2011年，20岁的重庆女孩田某，怀着致富梦想离开贫寒的家，来到河南新乡打工。不久，田某认识了湖南耒阳男子梁某（另案处理），梁某自称是某公司高层，田某被梁某成熟稳重的外表吸引，坠入情网。

不久后，在梁某的鼓动下，田某加入了梁某所在的公司——北京中绿生物科技有限公司。后因“中绿公司”被确认为传销组织，二人又加入改头换面后的“北京长寿”传销组织，并继续采用网络聊天的手段以谈恋爱或介绍工作为名，骗人加入他们的组织。

为逃避打击，该传销组织每隔一段时间便搬到另一个地方。从2010年起，该组织先后在河南新乡、安徽阜阳、江苏丹阳落脚，成功“钓”到来自四川、河南、湖南、江西等地的200多名男女。

考虑到作为传销下线能掌握的资金有限，熟知传销套路的梁某与田某、陈某等6人2017年10月来到海安，另起炉灶。今年5月，海安市公安机关抓获该组织成员200余人，其中田某、陈某等39名管理人员被提起公诉。

穿上“合法”外衣，难掩传销本质
所谓的“北京长寿保健品有限公司”，实际上并无任何产品。梁某、田某等将人骗进来后，大肆宣传购买保健品的虚拟份额就可以加入该公司，新人缴纳3850元购买一单虚拟产品即可成为业务员，也就有了发展下线的资格。根据成员及其下线的购买份额，自下而上实行以业务员、主任、科长、经理为级差的四级三晋制，计酬或者返利也是根据购买份额时的推荐人级别不同而不同。

每月初，田某、陈某等6名经理就组织一次全体人员“分享会”，邀请外地经理上台现身说法，激情展示自己的成功历程，并给学习认真的成员发放50元~200元不等的红包和服装作为奖励，给开展业务比较好的寝室领导发放业绩奖。

据办案检察官介绍，该组织为诱惑传销人员积极购买产品，在新人加入“大家庭”之初十分热情，甚至帮助料理挤牙膏、打洗脚水等生活琐事。他们会在新人寻求清净时不停与他们聊天，扰乱思绪，好让他们尽快入“坑”。

男女分室居住，管理制度严格

该组织将成员分为16个“家庭”，每个“家庭”单独租赁房屋，成员人数在12~22名不等，男女分室居住，所有“家庭”内一般成员不定期相互调换。每个家庭均有寝室领导和扶持科长对成员实行管理，规定成员之间不能谈恋爱，不准喝酒，不准做违法犯罪的事，外出需要向上级请假等。

“平时有事出去要向领导报告，写请假条，不然会被批评，几次不写的话组织上会下处罚通知单，扣工资，领导经常说我们这个公司很正规。”传销成员王某说。实际上，这个“正规公司”采用诱骗手段发展下线，一人同时有男女两个社交账号在网上“钓鱼”，当同性网友要求视频或语音时，他们就请隔壁寝室异性成员帮忙出镜。

为伪装成正常的租客，他们的寝室里写着“分贝低一点，激情高一点”，防止因大声喧哗被邻居发现，就连新人出门逛街都必须由老员工陪同，因为老员工面对警察时更为镇定、有更成熟的话术。

分清组织层级，公检积极追赃
由于涉及人员众多，案情重大，海安市公安局集中收网的同时，即邀请海安市检察院提前介入该案。警方连夜突审，承办人在时间短任务重的情况下，引导侦查人员快速区分管理人员和一般传销人员，迅速厘清各个层级、各个岗位的职能，对承担管理职能的寝室长以上人员果断采取强制措施。

检察官在办案过程中发现，田某有两张银行卡交易异常，所有进账均通过ATM机在同一家银行以现金形式存入，银行流水达200余万元。结合田某供述，这部分资金应认定为收取的传销资金。最终，扣押该传销组织汽车三辆、首饰手表若干，人民币52万余元。

办案过程中，检察机关认为对组织、领导该犯罪集团的首要分子及主犯严肃处理，对低层级、地位作用不明显，且主动认罪认罚的成员，对法院提出不同幅度的量刑建议，体现宽严相济的刑事政策。

（以上部分图片来自网络及后期修改）

文字 by 何璐&王中月
编辑 by 陈媛媛
文章来源：海安检察
精彩推荐：

更多防骗文章请点击原文链接，还可以搜索【防骗小豆豆】关注本号哦

女子卖车抵房投资虚拟货币血亏140多万 丈夫与她离婚；【以案释法】传销披着合法外衣也难逃法网

女子卖车抵房投资虚拟货币血亏140多万丈夫与她离婚；【以案释法】传销披着合法外衣也难逃法网