银保监会出台资管公司管理办法

为加强对商业银行理财子公司的监督管理，银保监会2日对外发布《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）》，自2020年3月1日起施行。
　　根据办法，理财子公司净资本管理应当符合两方面标准：一是净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的40%；二是净资本不得低于风险资本，确保理财子公司保持足够的净资本水平。
　　为落实主体责任，办法规定，理财子公司董事会应当承担本公司净资本管理的最终责任，高级管理层负责组织实施净资本管理工作。理财子公司应当定期报送净资本监管报表，并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责。对于不符合净资本管理要求的理财子公司，银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。
　　银保监会表示，通过净资本管理约束，有助于引导理财子公司树立审慎经营理念，坚持业务发展与自身经营管理能力相匹配，避免业务盲目扩张。同时，也有助于确保同类资管机构公平竞争，防范监管套利，促进我国资管行业健康有序发展。下一步，银保监会将持续做好配套制度建设，不断完善理财业务监管框架。

银保监会批准东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司在上海合资设立理财公司，东方汇理资管出资比例为55%，中银理财出资比例为45%。这是第一家在华设立的外方控股理财公司，是落实金融业进一步对外开放的重要措施。
　　银保监会有关负责人表示，此举将有利于引进国际先进资管机构在经营理念、运营管理机制、资产组合管理、风险管理等方面的专业经验，同时发挥中方股东在渠道、客户等方面的优势，以及对国内金融市场的深入理解和投资能力等方面的长处，进一步丰富资管市场主体和产品种类，满足投资者多元化服务需求。

　　东方汇理是2010年由法国农业信贷银行和法国兴业银行两大银行集团的资产管理业务合并而成的金融机构。自2015年11月上市以来，东方汇理始终是欧洲资产管理规模最大的资产管理公司。截至2019年9月30日，其资产管理规模达1.563万亿欧元。旗下全资子公司东方汇理资管，是东方汇理的主要运营实体，也是其最重要的子公司，主要经营范围是为第三方提供各类资产管理和投资顾问服务，以多种形式为各类机构、零售客户、企业年金和养老金提供全类别投资组合管理、专户管理等业务。
　　中银理财有关负责人对证券时报记者透露，合资公司的注册资本初定为10亿元人民币。合资公司的业务范围包含专业领域内的理财产品以及投资管理、财务咨询和合资公司允许提供的其他服务等。
　　据中银理财有关负责人介绍，东方汇理资管将确保合资企业从东方汇理资管的全球实践中受益，并拥有在确保业绩一致的同时有效管理各种风险和确保高合规性的手段。同时，东方汇理资管将贡献其在基础设施（IT、交易和运营）方面的专业知识和技能，也会把其全球客户群引入合资企业，同时与中银理财和中国银行(03988)紧密合作。此外，在中国金融市场持续对外开放的大背景下，合资公司可积极对接外方股东广泛的全球机构及零售网络，吸引海外客户投资进入潜力巨大的中国市场，满足其对中国市场日益提升的资产配置需求，带来大量可观的入境资金。
　　据悉，目前，还有其他国际资管机构正在与有关银行理财子公司沟通，协商合资设立外资控股的理财公司。当天，据彭博社消息，全球最大资管公司贝莱德、新加坡主权财富基金淡马锡将与建设银行(00939)达成一项非约束协议，在中国组建一家资产管理合资公司，为当地的中国投资者开发和分销产品。贝莱德和淡马锡将持有合资公司的多数股份，这也是总部位于纽约的贝莱德在中国达成的首个合资协议。
　　银保监会有关负责人表示，资管新规和理财新规发布实施后，银行理财业务按照监管导向有序调整，呈现出了更稳健和可持续的发展态势。截至11月末，非保本的理财产品余额是24.3万亿元，运行总体平稳，而且产品结构持续优化，符合新规方向的净值型新理财产品发行力度不断加大，同时理财子公司设立工作稳步推进，到现在已经有14家银行获批设立理财公司。总的方向就是要为人民群众提供更丰富的投资理财选择，为资本市场增加更强大的资金来源，为企业创新发展营造更好的金融环境。
　　值得注意的是，针对近期市场传闻资管新规过渡期将延长的消息，银保监会有关负责人表示，银保监会始终要求银行严格落实资管新规、理财新规的规定，规范开展理财业务对于存量业务的处置，严格制定整改计划，按照进度扎实有序推进，但也会根据实际情况研究是否对相关政策进行小幅适度调整。
　　“当然在工作中我们也注意到，部分银行反映的理财业务存量处置过程中的困难和问题，按照资管新规补充通知的精神，过渡期结束后，由于特殊原因而难以处置的存量资产，可由相关机构提出申请和承诺。经金融监管部门同意，采取适当安排，妥善处理。”银保监会有关负责人称。
　　银保监会负责人表示，下一步，银保监会将持续督促银行严格按照资管新规、理财新规的要求，推进理财业务规范转型，要求银行从严压实内部责任，推进存量资产的处置，确保理财业务持续健康发展。

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