个人银行账户被查？即日起，10万起将被重点监控！公转私、私转私的要小心了！

点击
“看社会百态”关注网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图网络配图

来源：文非凡本文仅供交流学习 , 版权归属原作者，部分文章推送时未能及时与原作者取得联系，若来源标注错误或侵犯到您的权益烦请告知，我们将立即删除。

[h1]—正文开始，感恩阅读—[/h1]重大消息！大额现金管理办法已经正式结束公开征求意见，12月起，10万元以上的转账将重点监控！批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业属于重点行业！一定要注意！

1
突发！中国人民银行宣布！
12月起，转账要小心了！

近日，中国人民银行发布《关于公开征求意见的通知》。

7大重点内容如下：

一、大额的标准是什么？

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

二、如何监控？

1、客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。

2、试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。

三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为！

有人说10万才会被重点监控，我拆分成小金额不就行了吗？你想多了！

针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照！

对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，严格对信息真实性、规范性的审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应提交可疑交易报告，并进行风险标注，后续跟踪，记录备查。

五、试点地区是哪里？主要有哪些内容？

1、在河北省全面规范商业银行大额现金业务，探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记录并报告大额现金交易。

2、在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容，并在浙江省探索批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业企业大额取现及用现额度管理。

3、在深圳市探索强化对私账户大额用现管理、加强大额现金出入境及香港地区人民币现金业务情况监测，选择适宜地市探索推动个人收入报告措施。

六、什么时候实施？

现在只是试点征求意见稿，下月通过后将启动，试点时间为2年。

值得一提的是，两年后，试点效果如果不错，很可能会全国推行。

七、会对个人和企业现金交易造成影响吗？

不影响正常、合理的用现需要，但是要接受严格的审核、管理、登记。银行客户存取起点金额之上的现金，在办理业务时需要登记，企业需要提供规范的现金日记账。

2
银行新政释放4大重要信号
9种情况，企业容易被盯上

重大信号1：银行负责反偷逃税款监控

信息技术和互联网发展神速的今天，非现金支付方式已经非常完善，但是现金的用量需求却有增无减！都用来干嘛了呢？

很多被腐败、偷逃税、洗钱等违法活动，钻了监管薄弱的空子。“私户避税”、“现金发工资避个税”，更是屡见不鲜。

如今，有了银行的强势加入，可以说补齐了反偷逃税的最后一块拼图。

重大信号2：银税互动，信息共享

要求银行报送大额现金业务信息，推送至相关部门共享。对大额现金业务信息分行业、用途、金额进行分析。

当前，四部门已经实现很成熟的信息共享，通过联网核查，银行可以直接在系统中核查：企业相关人员手机号码信息、企业纳税状态、企业登记注册等信息等等。

如今，企业信息联网核查系统的运行，加上大额现金管理的试点实施，超过规定的大额现金业务信息就会直接从银行推送到相关部门！

税务部门本身就拥有强大的金三系统，对税负异常、发票开具异常、财务数据异常等情形进行实时监控，如今加上银行私户、公户的大额业务交易的信息，几乎可以超级精准的锁定偷逃税！

重大信号3：四大行业被点名，秘密不再是秘密

批发零售、房地产、建筑、汽车销售四大行业被点名，如果你是这些行业里的人，应该很清楚这几个行业的“小秘密”，操作套路多，为什么要单独指出？就是因为秘密已经不再是秘密了，都知道你容易有问题。

重大信号4：企业和会计注意了！今天起，这些事别再干了！

除了，大额现金存取会被重点监控，企业还需要注意的是：公对公、公对私大额转账也会被重点监控！

简单来说，9种情况企业容易被盯上！

3
最后几个提醒

1、银行税务共享信息

银行、税务已经共享信息，私人账户的资金异常变动很容易被发现。各地金融机构与税务部门等合作加大，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都面临管控。

2、大数据比对分析

税务部门想检查企业的经营情况是否存在异常，发票数据，纳税申报数据是否真实，大数据都会自动比对分析，一旦检测出动态数据比对不对，税负率偏低，系统将会自动报警。

3、虚开发票绝对不行

最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制，可能将有更多企业因为历史欠账虚开发票被识别出来。

4、不要再用个人银行账户隐藏公司收入

一旦被查，补缴税款是小事，还要缴大量滞纳金和罚款，如果构成犯罪，那可是要承担刑事责任的。

遇到不听会计劝阻，继续以上违法行为的公司和企业老板，最好尽早告辞！会计也是有家有室有人疼的，操着卖白粉的心，拿着卖白菜的钱，谁又容易了？

结束语：觉得本文有道理，麻烦文末点击右下角的「好看」，让更多的小伙伴看见！

无论您有多忙，请花1秒钟的时间把它放到你的圈子里！可能您的朋友就需要！谢谢！
当你读完有俩个选择：
[h1]1、把他传播出去
2、就当没看过
[/h1]

[h1]「看社会百态」

▲长按二维码“识别”关注

[/h1]