为什么政府监管机构对加密货币感到担忧

区块链加密货币正在受到政府领导人和监督机构的高度关注。也许美国元首们和我国的领导人可能都同意这一观点：区块链的加密货币正成为一场法律噩梦。

区块链的合规性和功能性仍然没有被世界范围内绝大部分的政府理解，这个开发者、投资者和监管者都带来了问题。

获取容易但提现困难

拥有1600多种加密货币和替代币可供选择，购买数字货币加密货币已经变得非常流行。并且对于具有Internet链接和电脑硬件的用户来说管理数字货币非常的容易，甚至手机也可以做到。

但是法律上的限制，在实际中很多国家都很难甚至不可能以法定货币提取加密数字货币。鉴于区块链加密货币本身可以在同一平台上的其他用户之间进行交易，因此他们可以在整个特定网络中传递。这些代币的本质意味着他们实际上是一种网络货币，与法定货币没有从属关系。因为无法将国际银行与用户钱包中的钱关联。因此，当用户无法提取法定货币的时候，用户就会面临风险。
无法追踪的资产
区块链技术提供了无需银行中介机构或第三方的数字资产交易系统。比特币对投资者和零售市场的最初和令人信服的卖点在于，交易双方的两个人可以在不受监管机构干预和交易所收费的情况下轻松兑换资金。然而，加密货币的流动性和无形性使其成为无法追溯的无记名资产，给交易双发带来了诸多风险。他们无法完全保证不受市场波动的影响，例如像比特币一样的数字加密货币，他们的价值依附于美元，因此当这种法币贬值时，其价值就会受到质疑。

此外，加密货币公司没有可追溯的资金流动，这使得监管机构无法确定任何可用于银行的账目。因此，用户的金融投资没有形式的安全或防范欺诈或盗窃的风险。

没有担保价值
2018年，黑客窃取了近10亿美元价值的比特币，比2017年的被盗数量高了3倍多。区块链技术在面对经验丰富和非常专业的网络黑客时，显得非常缺乏安全性，处于非常被动的局面。只有当监管机构和基金管理公司共同制定一套同时保护用户和托管人的基础框架时，支持加密货币资产的行业对保险覆盖的迫切需求才能够让加密货币区块链技术获得成功。其中涉及的一些安全危险因素比如私钥的的丢失或被盗，人为错误，网络犯罪等。为了让加密货币可以安全流通，需要保险公司对现金流进行全面的审计监察以规避加密货币的一些原始缺陷。

按市值计价会计[MTM]

根据IRC第475条的法规，交易商的分类如下:
[a]交易商是指购买/出售证券作为其基本业务惯例的人，与证券交易客户互动以从事，转让，抵消，担任或终止常规业务或交易所职位。

IRC将“安全性”定义为：
·  公司股份份额
·  利率
·  货币
·  合作伙伴权益
·  股本概念〔估计〕本金〔主要〕合约〔协议〕
·  注意[付款承诺]，债券[固定收益投资]，债权证[无抵押贷款]或其他认收债务
·  或者，上述任何一种的派生产品，其中包括与“证券”的任何部分有关的对冲头寸。

MTM [按市值计价]裁定是资产根据其公平市场价值[FMV]在纳税年度结束时进行估值。这意味着加密货币（例如比特币）的税负由于其价值增加而在年底可能会更高。

但是，当加密货币投资者希望将其加密货币资产兑换为法定货币（通常为美元）时，就会出现价格下跌的压力。用户之间加密货币的投机交易经常给市场带来动荡，通常是因为往往会高估货币的价值。但是，当用户希望“套现”法定货币时，生态圈的流动性不足会进一步加剧了贬值。

当涉及到加密货币时，有关应纳税所得额的MTM规则几乎是次要的，因为它们无形的性质和流动性不足，这使它们成为少数投资者类别，而对初级或短期投资者来说，问题就出现了。

操纵与敲诈勒索

股票市场的抛售行为并不是什么新鲜事，但监管机构已经能够对此加以控制。但是，通过出售和倾销加密货币骗局的做法，投资者无论是单独还是成群地非法推广硬币，他们都持有这种硬币，以产生大量的兴趣来抬高价格。为了卖出[倾销]时获得巨额利润价格开始下跌时，事实证明更难控制。最终的结果是一些人获得了巨额非法利润，而被诱骗购买的受害者则遭受了同样重大的毁灭性损失。

在《华尔街日报》2018年的一篇报道中这样写到：在6个月的时间里，价值8.25亿美元的数字令牌在175个出售和转储计划中被积极操纵，影响了121种不同的数字加密货币。由于交易只持续了几分钟，许多这种多少有些晦涩的加密货币的价格在交易一结束就消失了。

所有新闻媒体都会吹捧这枚硬币的价格为可能的最佳投资，而这种骗局最适合于柜台非流动性资产，例如加密货币。出售和倾销的组织增加了需求，这些需求被新的投资交易商所接受，当价格达到顶峰时，持有人或发行人（ICO有时是最大的骗子）开始大幅做空，以获得大量短期收益。

监管注意与控制

加密货币开发商和监管机构持续的隐蔽性态度可能是最严重的问题之一。如果这种形式的技术要在全球范围内被接受并可以安全使用，则各方都必须解决这个问题。

毫无疑问，世界各地的政府机构已经意识到迫切需要更好地掌握区块链技术，以使其公民（无论是提供者还是用户）实行财政治理。但是，在某些国家中，暂停或完全禁止使用加密货币背后的恐惧，不仅是由于缺乏理解，还更多是基于骗局背后的人的贪婪本性，在这方面，所有诚实的参与者都应该离开他们的贪婪，并加入创新之旅。

网络风险与不安全感

在过去的几年中，投资投机者已经用加密货币赚了数百万美元，而网络犯罪也加剧了BTC，ETH等数字货币零售价格的波动。

毒品和勒索软件攻击收益以及洗钱和恐怖主义交易也已成为与全球加密货币相关的犯罪企业的一部分。

网络罪犯使用五种重要的攻击方式：

1.利用宽松的交易所安全性
在2011年和2014年，网络罪犯攻击了货币交易所，Mt Gox因安全漏洞而被盗取了近4.6亿美元，而在2015年，BitStamp还宣布其“热钱包”亏损了500万美元的巨额运营资金

2.黑计算机软硬件来挖矿
对加密货币感兴趣的网络罪犯通过入侵硬件和软件基础设施:个人电脑、路由器、电话、浏览器等设备并通过加密的恶意软件进行攻击，盗贼可以在攻击中获取加密令牌，最终盗走加密货币。

3.违反安全性的钱包
也被称为“虚拟扒窃”：消费者将他们的加密货币存储在需要安全密钥的钱包中，这些安全密钥不仅需要登录，还需要验证交易。这些所谓的“热钱包”成为网络犯罪分子的目标，他们将恶意软件植入货币交易系统中以破坏安全性。而使用“冷钱包”这种最安全的全密钥离线存储的方式，往往却不被用户青睐，导致了黑客们有了可乘之机。

4.逃税和洗钱
鉴于匿名性和用户将加密货币兑换成法定货币的能力，这种犯罪活动的规模很难确定。然而，在2017年，各个政府机构都对以这种方式使用的小规模资金充满信心，当然仅限于少数几种加密货币。但是，政府机构继续限制某些加密货币的使用，比如，日本金融服务局（Japan Financial Services Agency）呼吁对Dash，Zcash和Monero等加密货币施加压力，因为据信这些加密货币因其隐私保护功能而被犯罪分子使用。2018年1月，美国国土安全部得知证据，贩毒集团和洗钱集团的非法活动正在利用对等加密货币交易。

5.针对区块链技术基础架构
矿工和冷冻货币用于提供工作证明或记录交易的针对DLT（分布式分类帐技术）或区块链协议的犯罪活动正在增加。2016年，以太坊DAO（去中心化自治组织）；基于以太坊开发者的智能合约的风险投资基金遭到攻击，并且其中的7000万美元被盗，之后开发者便能够发起“硬分叉”来阻止攻击。但窃贼毫不畏惧，利用“分布式拒绝服务”攻击ETH，以减慢交易处理时间。

不安全的投资天堂–虚假ICO

潜在的投资者不顾一切地想要进入加密货币市场，这在一定程度上是由于给予比特币百万富翁的大量媒体报道。

尽管加密货币领域已经存在了很多年，但消费者仍然很难很难分辨真伪，就像美国证券交易委员会（SEC）发行的Howeycoins这样的教育工具来从合法角度辨别假货，以证明发现欺诈者的难度。

技术风险与能源消耗

无可否认，比特币采矿是一项昂贵的业务，英国剑桥大学最近的一项研究发现，比特币的采矿能级与瑞士的相当。从宏观上看，，这可能相当于全球能源消耗的一小部分，但是，对于消费者而言，正是这种高昂的能源成本使除了那些拥有大量资金的人以外的任何人都无法开采BTC。如果硬件维护出现问题，或者能源供应被切断或减少时，技术风险就会出现。

采矿与硬叉战争

区块链数字货币加密分叉和术语“硬分叉内战”在加密货币生态圈中是司空见惯的。

什么是叉子？

简短的答案是：简单的回答是，叉子是一个事件，它将现有的区块链从单个软件协议划分为两个协作版本。

当叉意外发生时：两个矿工同时发现同一块；区块链DLT创建的某些节点将创建具有不同信息的第二条并行链。原始链上的共识协议将此识别分支，并且可以快速解决问题，而不会对网络造成破坏性影响。

但是，当开发人员故意用叉子来修复漏洞，更改网络的基本协议或修改源代码以包括新功能时，分叉代码是合法的，并且要求用户升级软件以包含最新的叉子。这些专门构建的分支创建了新的数字资产或用户社区或新协议来在区块链平台内工作。

相反，叉有时会附带黑客和以太坊DAO，这在2016年5月就造成了1.8亿美元ETH的大规模盗窃，并在2016年6月，黑客发现了DAO代码中的一个严重漏洞，使他们可以进行盗窃用户钱包中的ETH超过5000万美元。

结语：
尽管存在法规和遵从性问题，但引入完全符合法规和可信赖的、可靠的、遵循道德和伦理标准的软件，比如MTcore的软件，将大大有助于为全球用户带来普遍的[民主的]区块链应用程序。