疯狂的数字货币

文 | 余成
版面编辑 | 苏梦翔

最近有朋友反映想听听我们对数字货币的看法，过去两年的时间里，币圈的热闹程度不亚于p2p圈，各种匪夷所思的操作令人眼花缭乱。都说股市是故事，那币圈一定是神话故事了。我一直认为币圈属于魔幻现实主义，虽然如今已是尸骨如山、一片狼藉，但币圈带给全世界人民的欢乐是无可否认的，我想这也是币圈一种存在的价值吧……

关于币圈的文章网络上随处可见，由于过去我一直将币圈当作热闹来看，所以关于加密货币各种魔幻的先进科技我们不深入探讨（确实也不是很懂），主要从投资的角度来扒扒币圈各种奇幻的操作。

先科普一下数字货币、电子货币、加密货币、虚拟货币这些乱七八糟的概念。数字货币是英文“Digital Currency”（数字货币）的缩写，是一种电子货币形式的替代货币，而电子货币是与实物货币相对应的货币形式。加密货币是指不依托任何实物，使用密码算法产生的数字货币，所以说加密货币实质也是一种数字货币。

虚拟币是指互联网上面的一种虚拟出来的货币，只能流通于网络世界，数字货币不同于虚拟世界中的虚拟货币，因为它能被用于真实的商品和服务交易，而不局限在网络游戏中。

“比特币”就是最早的加密货币，它的概念最初由中本聪在2008年提出，是一个分布式的点对点的网络记账算法系统，就是“区块链”技术。

听不懂是吧，不要紧，记住它也是一种货币就行，历史上，货币的形态经历了多个阶段的演化，包括实物货币、金属货币、信用货币、电子货币，到现在的加密货币，都是一个充当一般等价物的交换媒介。

对于货币，其基本职能就是价值尺度、流通手段、贮藏手段。很难想象离开了货币，现代社会庞大而复杂的经济和金融体系还能否持续运转。

但数字货币与从前货币不同的是，其特点是运用网络技术来发行、管理和流通货币，理论上避免了官方机构的审批，让每个人可以发行货币。这种特点有什么好处呢。

来源：摄图网

其一，从前的货币，无论何种模式，都需要额外的系统（例如银行）来完成生产、发行、管理等操作，带来很大的额外成本和使用风险。诸如伪造、诈骗、盗刷、转账等安全事件屡见不鲜。数字货币可以避免这一点。

其二，世界各国之间都有自己的发行的货币，在国际贸易过程之中需要兑来兑去，非常麻烦，而加密货币技术就解决了这个问题，这点有点像电子版的黄金货币体系，但数字货币比黄金有更多好处。

很自然的，如果能实现一种货币，既能保持传统货币的特性，又可以消除传统货币的缺陷，无疑将会给社会带来巨大变革，极大提高经济活动的运作效率。

数字货币为什么能实现这样的功能？这要从他的底层技术“区块链”说起。

狭义来讲，区块链是一种按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构，并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。区块链有三大基础：去中心化分布式数据库、基于密码学的加密、全网共识。

听不懂是吧，我们来举个栗子。

通俗一点说，区块链技术就指一种全民参与记账的方式。在“中心化”的世界中，是谁的系统谁就来记账，微信的账本就是腾讯在记，天猫的账本就是阿里在记。但在区块链系统中，每个人都有一个账本。系统中每个人都来进行记账。

而且系统会评判这段时间内记账最快最好的人，把他记录的内容写到账本，然后发给系统内所有的其他人进行备份。这样系统中的每个人都了一本完整的账本，这个系统中不再有“中心”。既然每个人都拥有记账的权利，那么就不会有假账、错账的存在了。如果作为货币来流通，那根本就不需要银行的存在了。

这种基于密码学的去中心化分布式数据库，称为区块链技术。在系统每一个节点都是平等的，不存在中心化的管理机构，其运作不需要任何人为干预，能够独立地进行自我验证。而且区块链的网络向全世界开放，任何人都可以通过公开端口进行数据查询，这种技术是不是很牛，它解决了人类世界一个巨大的问题，信任的问题。这种技术也可以用在各种互联网操作的行业中。

所以各种币本身是没有价值的（或者说他们的价值只在于投机价值），真正有价值的是区块链技术，至于价格完全是市场投机决定的，世界上没有任何一种估值理论可以用来给币圈估值。这也是巴菲特老爷子一直吐槽币圈的原因。

以上是科普内容。我们从投资的角度来说说币圈。先说明一点，去年9月4日，央行发布的文件，明确叫停了代币发行融资。就是通过发售代币，如比特币、以太币等所谓“虚拟货币”的向投资者融资的行为，从此在国内禁止。意思就是我们国家现在不承认各种数字货币，定义他们都是“虚拟货币”。

根据腾讯去年的统计，全球出现过的加密货币有1600多种，而这其中大量都是空气币、传销币。嘛叫空气币、传销币呢？一般我们可以把它们等同起来看，传销币就是披着加密货币区块链技术的帽子，纯靠忽悠去收智商税的资金盘。而空气币就是貌似有些技术支撑，然并没有实际作用，所以我们可以等同传销币来看。

来源：摄图网

识别空气币和传销币的方法也很简单。主要有以下几点：

1、无白皮书：有些虚拟币平台，去淘宝上买一份白皮书直接用，上面无任何技术说明。某些平台连白皮书都没有号称给了客户也看不懂，就不提供了；

2、无公司实体：网站上查不到任何相关公司方的介绍内容，甚至有些网站上连公司名称，公司地址都不存在；

3、高额回报：许诺这个项目有多大的收益，能多快收回投资。这是最容易刺激群众的兴奋点。

4、拉拢名人：拉名人进行站台。这一点的迷惑性最大也最容易让人轻信。更有圈内的某知名大咖更是公开宣称，不管什么币，给他20％收益，就能站台。

5、虚假宣传：对团队成员进行虚假包装。

6、发行方式：数字货币主要是通过一级市场和二级市场交易；而空气币主要是通过拉人头、发展多级下线来获取奖励代币，或者通过充值会员不同等级，购买不同等级的虚拟挖矿权益等方式来获得代币；

7、项目属性：无法查询到货币发行的总数量、流通量，转账交易记录等。

８、稳赚不亏：数字货币市场本身无序，币价涨跌幅度不定，风险特别大，谁也无法预测。

目前市场上主流的前5大数字货币分别是：比特币 BTC、以太币 ETH、瑞波币 XRP、艾达币 ADA、 LTC 莱特币。今天我们不讲这些币种，讲一个最近很有意思的币，叫波场币TRX。

有朋友可能听说过这种币，没错，这种币的创始人就是前段时间拍下巴菲特午餐的，然后又以肾结石为由放巴老鸽子的孙宇晨老师。孙老师的操作实在是太6了，一路靠蹭各种大咖的流量创造名声（甚至川普的流量他都蹭过，不服不行），虽然不是什么好名声，但那又有什么关系，不好的名声也是名声啊，一样有价值。

孙老师就靠这些名声一遍又一遍的割币圈的韭菜。前段时间网上流传的图片，我也不知道真假，大家姑且一看。

币圈像孙老师这种奇才数不甚数，只不过孙老师格外出类拔萃而已，所以建议作为小散的我们就不要跑到币圈送人头了，好好玩股市就行。虽然在股市里我们也是韭菜，但好歹股市会给我们留点，币圈是动不动连根都不剩。

最后说下Facebook发的数字货币Libra，它其实是由一个名叫 Libra 协会的组织管理发行的（其中有摩根，万事达，Uber等等），这个组织由 Facebook 发起，由数十家机构参与运行。所以它是有Facebook和众多大型机构做信用背书的，就像国家会为自己发行的货币背书一样，不过这里是公司。

其实LIBRA可以理解为一套没有国界的支付系统，一套通用于全世界的数字货币，或者说是一套低费率，可以用来货币之间自由兑换的中间货币，跟空气币有本质区别。

前段时间央行行长易刚也透露了央行的数字货币研究进展，并指出：数字货币的目标是取代一部分M0，不是替代M1、M2，不改变当前货币的投放路径。意思就是可能会用一部分数字货币替代现在的现金流通，而不会派生出来新的数字货币，因为M1、M2都是M0派生出来的。就说明央行即使推出数字货币，也不会影响我们当前的货币体系。

最后，币圈很乱，且行且珍惜！

简单说下今天的市场，沪指收盘上涨0.29%，收报2913.57点；深成指上涨0.30%，收报9474.75点；创业板指下跌0.67%，收报1616.58点。两市合计成交3730亿元，还是缩量的，行业板块涨跌互现，工业大麻概念股强势领涨，银行股表现活跃，带动上证50指数收盘涨近1%。

今天的市场可以说就是银行股在撑场面，涨跌比接近1∶1，意味着其实今天一半的个股都是绿的，行情特别结构化。盘中下午还有一定的回落，然后窄幅震荡。前期的科技股集体下跌，今天量能确实不行，假都放完了各路资金还没有动作，北向资金今天流入了将近19亿，外资还在买，但是国内的各路人马观望情绪还是比较浓。都在关注周四的谈判呢，估计是怕现在干上去了，过两天一个利空，大巴掌又给拍下来。所以谨慎一点的投资者还是观望为主吧，等谈了再动也不迟。

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