贯穿的道理-期权价值评估到人的价值评估

如果说选择权是人在人生十字路口徘徊时那一刹那间决定的话，那么其实人生就像是期权的组合。这样引申的原因可以从归结为两点，第一是期权本身就是一种选择权，可以选择行权或者不行权，好比眼前的路你可以抉择踏上或离开；第二是期权的价值评估模型可以移植到人生的价值评估上来，这样的概括缘由，可以一目了然地从期权的价值评估模型看出
期权价值=内在价值+时间溢价
模型揭示了期权的价值由当前价值（内在价值）和未来价值（时间溢价）组成，按人生轨迹而言，人的价值何尝不是如此呢。人在当下的价值叠加上未来价值之和，组合成了整个人的价值，这么一个小小的等式，其实就是人的一个浓缩，人生期间的个中滋味尽管各有各的不同，最后的结果却可以用这个微不起眼的公式来评价。当然这里不是以结果论成败，有的只是单纯的沿着直线推导了一下公式的含义，价值毕竟是一个很主观的东西。下面就接着剖析组成成分的内容及含义了，虽然说是剖析，当下也只是在电脑桌面上做的所谓推演。
期权的内在价值是其立即行权的价值，通俗的说是立即卖出期权能获利多少，这是一个当前的状态量，代表此时此刻的价值。内在价值最小当然是零了，这是缘自期权是选择权，该选择权赋予了期权的持有者在损失的情况下，可以执行不行权的操作；内在价值最大为期权标的资产价格和执行价格差值的绝对值，最后的结果就是内在价值是上述两者之间的最大值，即下述公式所示：
内在价值=max（0，期权标的资产价格和执行价格差值的绝对值）
期权的内在价值与人的内在价值在数值差异是巨大的，期权内在价值最小尚且可以为零，不至于倒卷，但人的内在价值可以发生寅吃卯粮的现象，无法找到上下限来给出定量的说法。
接着说时间溢价，其实在期权价值模型中，时间溢价是通过期权价值减去内在价值倒推出来的，高度不确定性的时间溢价阻止人们的量化过程。期权的价值可以通过复制原理、二叉树模型、BS（布莱克-斯科尔斯）模型等计算出来，加上上述所介绍的内在价值评估方法，时间溢价结果的计算可以水到渠成了。期权未到期是时间溢价存在的前提条件，到期的期权唯一剩下的就只有内在价值了。

时间溢价完全可以套用到人的身上，简直可以说是为人量身定制的。人的寿命未到期时，可以标注一切皆有可能，甚至三十年河东，三十年河西，莫欺少年穷。生命中机遇、机会的分布如果用天马行空的方式来描述，那就是比银河里的星星还要多呢，但稍微些理性来说，机遇以及机会的分布是一个随机正态函数，从一点点增量到最大，从最大再递减为零。尽管可以有各种描述，时间溢价的所产生的巨大价值是不用争辩的，这样就有了少年强则国强，红日初升，其道大光；河出伏流，一泻汪洋等等赞誉，同时时间溢价的无限可能性又可以填补内在价值带来的弊端，所以不少人生励志故事总可以出现在我们眼前。
期权和人生仿佛是两条平行线，但通过期权的价值评估模型，我们找到了他们的交点，看到了期权和人生之间贯穿的一瞬间，那么对于其他事物是不是也存在类似的交点，是不是万事万物都有交点，那最后那个交点是不是所谓的万物同宗同理呢。哎，在当前这个时点又有谁能说的清呢，只不过有点自言自语罢了。