外汇交易不是快速致富的游戏。外汇交易是一门技术活，它需要时间来学习。
90%的交易者都是赔钱的，主要是因为他们缺乏交易计划、缺少训练、交易无纪律可言，且资金管理方法糟糕。
如果你厌恶失败，或是一个超级完美主义者，适应交易的过程对你来说可能较为痛苦，因为所有的交易者在某一时间都有可能失败。外汇交易者不是失业者或低收入者，深陷信用卡债务或不能支付他们的电费单以及刚刚保持温饱的人。
你应该在你的脑子里深深植入这一观念：外汇交易没有捷径可循。
精通外汇交易需要大量的交易和经验。什么都难以取代勤奋、不遗余力的练习。制定切实可行的股指期货买卖计划，怎样制定交易计划书？必须包括几方面的内容:基本资料、基本分析、技术分析和行动方案。如何制定交易计划？四者缺一不可。
怎样制定交易计划书？基本资料就是将外汇买卖的基本内容记录下来，包括日期、每个月份的指数、合约保证金多少、佣金、最后平仓时的保证金结余等，以此计算盈亏。基本分析就是将当前的一些经济数据写下来，包括通胀率、失业率、利率、政府和经济专家对下一季度经济增长的预侧、国际和国内可能影响股市的大事记等，并且写明对这些资料的分析和结论。
交易体系是一种可以具象化的理念,或者说是交易思维的物化,用来形成自己熟练掌握的交易准则或者习惯。一个精心打造的交易系统,好比自己驾驶多年的座驾,你会对车况了如指掌,也可以操控自如,只要车子精心保养,就可以驾驶它自由驰骋。
可以这么讲,交易系统是一个交易员的心血结晶,它体现了交易员的交易哲学。所以交易体系不具有普适性,也就是说一个交易系统只有在它的创造者手中才能发挥出最大效果。所以只有打造出自己的交易系统才能走上稳定盈利的道路。
交易体系构建过程：理性的自我分析——构建交易体系框架——检验和完善交易体系；制定一个交易计划并坚持按计划执行，这是交易原则中最重要的两项。但是仅有交易原则还不够，即使有可靠的原则也不够。
它必须是坚如磐石的原则。
重复一下：坚如磐石。
就像布莱克(Jacob Black)的腹肌那样。坚如塑料的原则是不行的。由稻草和树枝砌成的原则也不能发挥作用。我们不想做小猪。我们想成为成功的交易者。拥有坚如磐石的交易原则是成功交易商最重要的特性。
交易计划确定该做什么，为什么要这么做，什么时候行动，采取怎样的行动。它涵盖了你的交易个性、预期、风险管理标准和交易体系。如果你遵循交易计划，它将帮助你减少交易中所犯的错误，将你的损失降到最低。毕竟，如果你没有计划，也就意味着你准备接受失败了。
交易计划消除了在冲动的时候做出的错误决定。当你的钱要打水漂时，你的情绪会消耗你的心智，导致你做出不理智的决定。你不会希望发生这样的事。防止这种事情发生的最好的办法就是通过制定可以应对一切潜在市场变动的计划来减少(注意我们说的并不是消除)冲动的想法。
有了正确的计划，每一步都规划好了，那在冲动的时候，你就不用再做任何决定了。你只要坚持自己的计划就好。再继续之前，我们要谈一谈交易计划和交易体系之间的区别。交易体系是指你要如何进入和离开交易。交易体系是交易计划的一部分，但只是众多重要的部分，如分析、执行、风险管理等部分之一。因为市场状况在不断改变，好的交易商在他的计划中通常要建立多个交易体系。
交易体系在后续课程中有详细的介绍，但是我们认为有必要指出两者之间的差异，避免造成混淆。
我们为什么要有交易计划？
交易计划将使交易比没有交易计划时来得容易。想想你用GPS导航设备时，你只要输入你要去的地点，它就能分析出你现在的位置，然后告诉你应如何到你要去的地方。你可以不断通过GPS核实你是否走在正确的路上。你若转错了弯，它会做出相应的调整，最终将你领回正确的方向。
交易计划就是你的交易GPS。它将告诉你作为交易者的你现在处于什么位置，然后帮助你到达目的地：复利。
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不带GPS就踏上旅途不是个明智的做法。你不知道如何才能到达目的地，只能像无头苍蝇一样原地打转。你想也许可以用古老的名为“地图”的工具代替，但是我们不知道那是什么。请不要再提这么荒谬的建议了。
没有交易计划的交易就像开车没带GPS一样——是个坏主意。你试图到达名叫“复利”的乐土，但你不知道你是否沿着正确的方向再走，你很有可能最终丢了所有的钱。
有交易计划，你就能知道你走的方向是否正确的。你就有衡量自己交易表现的框架。就像有GPS，你可以不断监控你的表现。
这使我们交易时不再那么情绪化，不再有那么多压力。
没有交易计划，这基本上不可能。相反，你会成为一个“牛仔交易商”，莽撞行事，交易不经过大脑，仅靠你的胆量和陌生人的猜测和信号交易。那不是交易——那是赌博。
每次交易时，你都会十分紧张，情绪失控，以泪洗面，因为你的过山车账户正折磨着你的神经。（太戏剧化了，不过我想你知道是什么样的情形,就像你用GPS找行驶路线，判断进程，你的交易计划帮你确定持续获益的途径，并告诉你，你是否在正确的道路上。更重要的是，如果你不擅长交易(在开始时你会这样)，你知道这是由下列两个缘由之一导致的：你的交易计划中存在问题，或者你没有坚持按交易计划执行。
如果你没有交易计划，你就不知该以什么为戒。你没有办法评估你的成果，你也无法知道该如何成长。我们怎么强调这点都不过分……“如果你没有制定计划，你就必定会失败。”很明显交易计划并不能确保成功，但遵循好的交易计划，你将比没有交易计划的交易商们在外汇市场中存活的时间长。
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活下来比失败好，这是你作为新手的第一个目标。记住，90%的交易新人不能做到这一点。你一定想成为那特殊的10%中的一员。
你可能会想，“骗子！交易计划？不坚持交易计划我也能成为那10%。”蒙头交易也许不错，但是如果你不制定清晰明确的交易计划，不坚持遵循其中的内容，作为交易商，你肯定不能持续获益。
合乎情理VS不合理,如果你能获利，那么不遵守交易计划有什么错呢？即使扔掉交易计划，也能偶尔获利。这可能会给你带来短期的欢愉。但从长期的角度讲，随意进行交易会削弱你遵循原则的能力。
交易是一场马拉松，而非短跑。
当你不再遵循交易计划，你可能会因为缺乏原则而获得了回报，并开始相信丢掉计划也不是什么大事。
不合理的回报将导致你趋向于将来不再依照交易计划行事。你可能会想，我已经获得了一次回报，短期内我可能还能再次获利，我要冒险试一下。但散漫的交易带来的积极的成果通常是短期的，缺少原则最终会导致长期交易损失。
区分合理的获利和不合理的获利十分重要。合理的获利是你制订了详细的交易计划，并按计划行事。遵循交易计划而获利是合理的，并将加强纪律。不合理的获利出现在拟制定计划却不遵守，或是你根本没有计划时。你可能会得到回报，但这只是偶然的。你不妨抛硬币，或将你的图表打印出来挂在墙上，扔飞镖帮你做交易决定。这种获利是不合理的，很可能会增多散漫的交易。
坚持原则对持续获利的交易来说十分重要。交易就是要让平均法则偏向你这边。你按照已经证实的交易策略进行交易，如此反复，在一系列交易之后，这些策略就足以带来整体收益。这就像在球场上不断投篮，以至于最终获胜。你的投篮次数越多，你越有可能提高得分总数。看科比(Kobe Bryant)和德怀恩(Dwayne Wade)就知道了。
获胜的运动员总是不断提升技能，不断投篮，从而只要有机会，球就可能会穿过篮筐。他们不断磨练不论何时都以同种方式投篮的投篮技巧。一致性十分重要。对于交易来说也是这个道理。一个人必须要保持交易的一致性，每次交易遵循特定的交易计划。如果你这次这样交易，下次那样交易，你的表现很可能不太好。
再怎么强调这一点都不过分……你要让平均法则眷顾你，这样经过了一系列的交易，你才能获利。如果你有时遵循计划，有时把它扔在一边，那你就丢了获利的几率，最终你很有可能会遭受损失。有原则，就有收益。不要让不合理的收益削减了你遵循原则的能力。按照你自己的计划行事，牢记如果你按计划行事，那在长期交易中，你就会获利。
既然我们已经强调了交易计划的重要性，现在你要学一下交易计划应包含哪些内容。
计划应当至少包括以下基本因素：
1、总体资金分配管理，比如持仓资金占用全部资金的比例不得超过20%；
2、交易品种与市场分析，在选定要交易的商品之前，必须对该品种有非常透彻的了解，包括其成交量波动率、交易单位和交易限制等信息；
3、设置好盈亏比及单品种每次交易手数、交易总手数，分配好单品种的盈利目标与亏损限额；
4、入场条件，“何时入场最合适”这种难题对于没有交易经验及系统的新手来说真是“难上加难”，但交易者仍可以根据基本面或者学过且验证过相对有效的技术指标/形态等工具进行判断；
5、出场条件/退出策略，退出策略可以有多种，比如止损离场、止盈离场、价格波动与预期反向后离场等等；
6、预期操作时间，对于交易品种的预期方向有个大概把握后初步预定自己的操作时间，比如对某个货币对进行短线操作。
真正做到了解自己
制定交易的第一步是全面了解一下你自己。
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你是什么样的交易者将决定哪类方法适合你。策略、体系和方法如若不能与你的属性和风格相契合，将会降低你成功的可能性。大多数的交易者希望立即跳到制定和寻找交易体系和策略，但他们不知道哪些体系和策略和他们的个性及他们所处的情境相合，如果他们不愿花时间先自我反省一下。在你想要点击交易平台上的买或卖按钮前，你要问自己一些问题，从而制定出一个较好的交易计划。当你做这件事时，把你的回答写下来。写下你的回答将帮助你记忆你要做什么，并帮助你按计划行事。
准备好进入问答部分了吗？
在接下来的课程里，你将被问到相关问题，它们能帮助你明确你的交易属性，以及这些属性对你的交易计划的影响。
初衷和目的设定
作为交易者，你的动机是什么？
变成阴险的富人？是为了寻求刺激吗？因为你想做有挑战性又让人兴奋的事？还是因为有个女孩喜欢货币交易，因此你想给她留下深刻的印象？
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了解你自己的真实目的，或是否你要交易十分重要。不认真对待、不投入的交易者很快就会被从市场中剔除出去。
例如，需求刺激和追求持续获利是不能并存的。你有可能很享受将仓位设定在“农场级别”所到来的快感，但相信我们，一旦你的交易在你的面前破灭，你不会还笑得出来。如果你寻求刺激，那就去赌场，跳伞或是开F1赛车。更重要的是，如果你想要真正的刺激，那就开着F1赛车冲出飞机，然后在赌场着陆。那可是十分刺激的。而且有可能比你进行交易损失的钱少。
什么决定你的交易目标？
可以从金钱的角度来解释在一段时间了用一个收益目标(钱或回报)。例如，你可以将目标设定在4,223,834,145.53美元每月，或是每周获得529%的回报。
这不一定和钱有关。如“我的交易目标是赚够买一双乔丹篮球鞋的钱，这样我就可以让我的女孩迷上我，爱上我，然后我们一起过着幸福的生活。或者“我的目标是有足够的钱做整容手术，这样我就可以变得和贝瑞(Halle Berry)很像，然后每个人都想和我牵手。”好吧。我们说谎了,每件事都和钱有关。不论你做出什么样的决定，你都要保证它是明确的，可衡量的。制定交易目标将帮助你成长。它不能像“我想要变得有钱”那样笼统。把它换成“我想变得超级有钱”也不算数。
要明确！“我每周赚1%”。“到年底我赚50%。”“我在6个月内让我的账户翻番。”“我今天不想犯交易错误。”让你的目标明确且可衡量，这样你不仅知道自己想要什么，而且可以监控你的进度，看你是否有所进步。
浮亏资本
什么是浮亏资本？你有多少钱可用于交易？你能承受多大的损失？
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你需要确定你是否能够承受得起交易。交易只能通过风险资产完成。风险资产是你能够损失的资产。你如若损失了这些钱，你不至于丢了你的家、汽车、配偶、手脚、电等等。如果你用你用来付账的钱交易，这将对你制定客观的交易决定造成很大的负面影响。想想当你处于交易之中，你知道如果止损离场，你将无法再将食物摆上餐桌，那你将承受多大的压力。每次点位变动与你预计的相反时，你会想，“明天的午餐没了。”你不想最终挨饿，无家可归，身无分文吧，现在你想吗？
除非你想。既然那样，继续前进，把你辛辛苦苦赚来的钱都投到外汇市场里去吧。别傻了！如果你厨房里开不了伙，你怎么可能能在外汇市场中生钱。坚持模拟训练，直至你知道你进到的是什么地方！
之后，我们将教你风险管理以及如何管理好你的资产等方面的知识。
预期回报率
你期望从外汇交易中回报多少？
当然，每个对交易感兴趣的人都有快速赚钱的决心。这使得——交易包含风险——讲得通，同时我们希望能够弥补这些风险。毫无疑问，每个交易者都想获利。
你要问你自己这个问题：你预期的回报是多少？
你对这个问题的回答将决定你的交易风格，你选择的货币对及时间，更重要的是，达成目标的过程中包含风险的大小。让我们举个例子来让这个问题更清晰。假设有两个交易者，张三和李四。张三期望每年获得10%的收益，而李四有些野心勃勃——他想让他的账户翻番，获得100%的收益。你可以想象，像李四这样想让账户翻番的交易者，境况大不相同。李四的交易量和/或风险很可能大于张三。他将把自己暴露在更大的潜在风险之中，如果他想获得100%的回报。
交易者要将资金回撤考虑在内。资金回撤就是你账户的最大规模和最小规模之间的差值。（我们会在之后的课程里谈到这一点，所以现在请专心听讲。）每一个交易者都要确定，为了达成获利目标，他能承受多大的资金回撤。
市场中存在厌恶风险的交易者，他们的资金回撤通常较小。这种交易的结果就是潜在回报有限。而有些交易者偏好较大的资金回撤，只要他们的体系能带来高回报就好。你同样要将能用于交易的时间考虑在内。如果你不能花大量的时间研究交易体系，读取市场数据和相关讯息，学习新的交易技巧，记录/回顾交易记录，那我们保证，你很难达成目标。
如果你不能坚守时间承诺，你需要修改账户增长的预期。
你有一套坚持遵循的原则，可以用来强化交易技巧，获得掌控市场动态的经验吗？如果你没有，那就只能期待在长期交易中偶尔获益了。
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