为什么说货币通胀是永恒存在的
金本位制度是如何崩溃的
我之前写房价文章的时候，里面曾经提过一句，通胀是永恒存在的，过去是，未来也会是。当时有人说，目前货币超发是迫不得已的，等将来经济好了，会把超发的货币收回去的，那个时候就会通缩了，我这里可以告诉大家，为什么我说货币通胀是永恒存在的，这里必须要重点提一下人类社会从金银货币切换到纸质货币的一个重要的中转时代，那就是金本位货币发行时代。
最近十几年，伴随着中国物价的飙升，通货膨胀这个词已经被大家所熟知，货币是可以凭空印刷出来的，这就很难阻挡政府印刷货币征收铸币税的冲动。于是深受通胀之害的人们呼吁恢复金本位制度，把货币发行和黄金进行绑定来遏制政府超发货币的声音就大了起来，他们认为，只要恢复了金本位，就能遏制通胀问题。
货币发行和黄金进行绑定，的确可以遏制通胀问题，因为没人能超发货币了，但是不仅中国，连以自由民主著称的美国也没有实行金本位制度，代表美元金本位的布林顿森林体系在1971年崩溃至今到2010年，40年里美元货币总量增加了400倍，通胀一点不比中国弱，而这是美国人民投票选出来的议会授权美联储进行货币超发来剥削人民，大家知道这是为什么吗？
因为金本位制度虽好，却行不通，这一点，需要从金本位的起源开始说。
金本位的起源
历史上，人类的交易是从物物交易开始的，交易成本非常高，也很困难，尝试了多种物质作为货币媒介之后，各国人类不约而同的选定了金银作为货币，几千年来一直延续至今。
但是自从交通工具的科技进步，国与国之间的距离并不是那么遥不可及，国和国之间的贸易也并不是完全不可能。国际贸易选用的媒介，当然还是金银，这个时候金银交易的弊端就体现出来了，太重，需要随船携带大量的金银，给交易带来大量的不便利，这个时候，如果能用纸币进行交易，无疑能够大大降低交易的运输成本，对国民经济带来很大的益处。
但是很显然，要让外国人接受你的纸币进行交易是很困难的，他们只要黄金，只有黄金才是硬通货。这个时候英国率先发明了金本位制度，发明金本位制度的时候，英国是日不落帝国，世界第一强国，需要进行国际贸易的金额也是世界第一，交易结算采用金银给英国带来了极大的不便，发行的英镑，外国又不认，只能在本国流通。
于是，英国发明了金本位，宣布英镑和黄金可以自由流通，任何人可以在任何时间将英镑兑换成黄金，也可以自由运出英国，英国以法律形式确认，以自身国力作为兑换保障。鉴于当时英国的日不落帝国的地位，和英国当时拥有的巨大财富，在其他国家的商人眼里，英镑就等同于黄金。
金本位货币制度的好处
英国人发明金本位制度，开始也许只是想解决远洋交易里金银运输不便的问题，但是随后英国人发现，金本位制度给英国带来的巨大的好处。
当英镑的信用等于黄金的时候，各国商人都争前恐后的采用英镑进行结算，因为他们也存在国际贸易成本过高的问题，而本国货币信用并没有那么好。所以，英镑成为了事实上的国际结算货币，各个国家的商人，都使用英镑作为结算单位。
但是在实际操作中，各国都需要储备一定数量的英镑作为外汇储备，你如果想采用英镑作为贸易结算单位，你的英镑储备不可能是0，等你想贸易的时候再拿商品去换取英镑。无论怎么样，整个国家必定会沉淀一部分数量的英镑以便于日常贸易所用，这部分英镑是永远不会去英国兑换黄金的，等同常年的对英国无息贷款。
此外，英国事实上并非需要保持和黄金数量完全等同的英镑，只需要以一部分黄金作为准备金，就足以应对所有英镑的兑换要求。因为在英镑=黄金的信用体系下，英镑持有人更倾向于持有英镑而不是黄金，因为在便利性上英镑是完胜黄金的，当英镑的信用缺点被补足之后，黄金完全没有任何竞争力，而英国是当时世界上最大的国家，没有任何一国的信用能够抵得上英国的信用，英镑自然是最接近黄金的货币，也是各国货币里面最值钱的货币，英镑顺理成章成为国际通用货币。英国凭借世界货币的铸币权和世界央行的货币调控权，支持了本国的经济、军事等多方面的发展，使英国日不落帝国的地位更加稳固，英国发明的金本位制度也扩展到世界各国，大家纷纷建立起自己的金本位制度，但是鉴于英国的先发优势，以及英国日不落帝国的实力保证，英镑仍然是世界货币，全世界进入了“英镑体系”时代。
金本位货币制度的第一次崩溃
在英镑成为世界货币的日子里，英国获得了巨大的好处，英国当然很重视这个权力，并且不惜一切代价的去维护他，英镑和黄金进行自由兑换，且黄金可以自由流通在英国一直畅行无阻，大家都已经习惯了这样的日子，可惜，好事不会永远存在，第一次世界大战降临了。
在第一次世界大战里，各国都耗费了巨大的军费，为了获得更多的军费，各国迫不得已进行更多的货币发行，哪怕知道是饮鸩止渴，也被迫发行，因为不超发货币就会立刻崩溃，超发了货币，或许可以等到对手的自发崩溃。
货币的不断超发引发了黄金储备源源不断的流出，于是各国纷纷禁止黄金的自由流通以便把黄金留在本国境内，黄金不能进行自由流通动摇了金本位的存在基础，我们知道，金本位体制下最重要的一点就是保证黄金的自由流通，这样才能确保货币=黄金。
而英国，在一战中，伤亡士兵80多万人，军费支出高达100亿英镑。在一战之前，美国欠英国30亿美元，战后，英国反欠美国47亿美元。
于是，英国的财政收支状态出现了严重的危机，当英国政府明显入不敷出的时候，人们为了保护自己的利益不受损失，纷纷用英镑兑换黄金，英国的黄金储备迅速的减少，已经到了岌岌可危的地步，英国被迫宣布禁止黄金自由流通和兑换，英镑的信用一落千丈，没人相信持有英镑就等于持有黄金了，英镑的世界货币地位消失，信用破产。
英国发明且维持了长达100年的金本位货币发行制,就此崩溃于第一次世界大战,和他一起在一战中谢幕的,还有日不落帝国的荣光.
金本位货币制度的第二次崩溃
然而,雄霸全球长达百年之久的英国,,不甘心看着金本位制度就此崩溃,无法放弃世界货币所带来的种种好处。同时，饱受战火摧残的欧洲各国已经是一片废墟，重建家园需要大量的物资，也需要大量的国际贸易才能以最底的成本筹集物资，战后黄金短缺，物价飞涨，世界各国需要一个世界货币作为交易的媒介。
英国虽然国力大损，但是瘦死的骆驼比马大，美国纵然吊丝逆袭，此时此刻也完全没办法和英国平起平坐。于是在英格兰银行的全力说服下，关于英镑重建金本位制度，恢复世界货币地位的提案，被各国一致通过。在英国全国上下的欢欣鼓舞中，丘吉尔宣布英国依照战前汇率平价恢复金本位制，世界各国重新使用英镑作为外汇储备，从表面上看，英国再一次恢复到了颠峰。
但是更大的噩梦很快来临了，道理也很简单，为了让各国承认英镑的信用，英国强行按照战前汇率平价恢复金本位制，也就是英国没有赖帐，大家放心的意思。但是我们知道，英国的国力在战争中大受损耗，他的黄金储备不足以支撑这个汇率，如果强行按照这个汇率执行金本位，英国央行必然遭到挤兑，因为英镑价值虚高。
世界各国需要一个世界货币，只有英镑能担此重任，但是如果不能平价恢复战前汇率，其他国家又不愿意当这个冤大头，于是一个折中的方案产生了。
纽约联邦储备银行向英格兰银行提供2亿美元贷款，摩根财团也提供1亿美元贷款，同时，大幅度提升英美二国的资本利差。简单的说，就是人为提升英国利率且人为降低美国利率，努力引导资本流入英国以此来支撑英镑的汇率使他保证世界货币的地位。当时的政府觉得自己很牛比，漠视市场的力量，认为他们的方案天衣无缝，而且利国利民，但是他们很快尝到了恶果。
英国的高汇率,高利率，给英国的产业造成了巨大的损害，英国货全球滞销，毫无竞争力，进一步导致了英国经济的剧烈衰退。另一方面，美国的利率过低，极大的刺激了人们借钱投机的热情，催生出了一轮房市和股市的巨大泡沫。当泡沫破裂的时候，经济危机爆发了，这次经济危机号称十年大萧条，是人类有史以来最大的一次经济危机。危机首先爆发于美国，随后波及英国，然后迅速向全球蔓延。
危机之下，人人自保，各国都爆发了银行挤兑狂潮，一开始英格兰银行作为世界各国央行的老大，还竭力为各国银行提供流动性避免危机的扩大化，后来发现随着时间的推移，英国的黄金储备飞速的下降，已经无力支撑其世界货币的地位。于是1931年9月，英国正式宣布废除金本位制度，禁止黄金兑换和流通，同时一次性将英镑贬值30%试图提升英国商品的国际竞争力，英镑信用彻底破产，从此再也没有恢复往日荣光的可能性。
金本位货币制度的第二次尝试，崩溃于经济危机。
金本位货币制度的第三次崩溃
随后爆发的第二次世界大战，让刚度过经济危机的英国再次迅速衰弱，重振英镑雄风的念头还没开始就被掐死了。二战之后，世界各国之间再度有了和平发展贸易的巨大需求，确定一个世界货币作为各国外汇储备又被提上了章程，于是在美国的布林顿森林，召开了国际货币基金组织协会的成立谈判会议。
但是此时的英国，已经不是瘦死的骆驼了，而是只剩白骨了，反观美国，在一战和二战中大发国难财，总的黄金储量已经达到了世界黄金总储量的59%，美国已经具备了真正逆袭的可能性。
所以，在这一次世界货币地位的争夺中，美国并不愿意当配角辅助英国，而是为自身利益发起了激烈的谈判，由于美国实力上占据压倒性优势，在会议上占据绝对主动权，所以纵然英镑是传统世界货币，缺乏了充足黄金的支撑，也不会被各国认可。
经过艰苦困难的谈判，会议通过了国际货币基金组织协定，成立了世界银行和国际货币基金组织，这些协定统称为布林顿森林体系。
布林顿森林以金本位为基础，以美元为世界储备货币，美元和黄金挂钩，各国货币和美元挂钩，美国承诺任意时刻35美元都可兑付1盎司黄金，至此美元取代了英镑的地位，成为了世界货币，世界货币的铸币权和调节权转交到了美国手里，此时的美国，黄金储备占据世界储备的59%，工业产值占据全球的80%，货币大哥的地位当之无愧。
但是好景不长，随着战后世界各国经济的迅速恢复，美国工业产值在全球的比例迅速下降到了35%以下，此外，朝鲜战争严重消耗了美国国力，1950-1960这十年里，美国常年保持巨额赤字，虽然作为世界货币的母国，他具有输出货币的义务，必须保持一定量的赤字，但是当时美国的赤字实在太多了，这是明目张胆的向全世界征收铸币税，引发了欧洲各国的反感，随着美国实力的降低，对美元信用的怀疑越来越普及。
所以1960年，世界范围内爆发了一次黄金危机，各国资金挤兑黄金，黄金价格迅速升高，突破35美元每盎司的官价，达到了40美元的价格，严重打击了美元的信用，随着世界各国的携手补救，才勉强暂时解决这一危机，维持了世界经济的稳定。
但是随着60年代中期的越战泥潭，美国越陷越深，1968年黄金危机再一次爆发，美国遭受了更严重的打击，随着挤兑的进行，美国的黄金储备已经下降到了121亿美元。
到了1971年5月，欧洲市场再一次爆发抛售美元的狂潮，此时美国的黄金储备已经不足100亿美金，已经无力抛售黄金来压制黄金价格的飞涨。
于是，1971年8月，尼克松总统宣布美国放弃金本位制度，停止按照35美元1盎司的官价兑换各国央行持有的美金。这一政策的出台震惊了西方各国，严重损害了他们的利益，国际金融形势一片混乱，以金本位为基础的美元作为世界储备货币的基础已经不存在了。
其他国家已经被美国绑架，持有大量的美元储备，救美国就是救自己，在一系列的口水仗中，各国都进行了一些妥协，美元贬值10%，黄金官价从35美元提高到38美元，其他国家货币相应进行升值。新规出台之后，勉强保住了美元世界货币的地位，但是1972年到1973年之间，美元又连续爆发了二次危机，美国不得不再次把美元贬值10%，这次各国政府坐不住了，刚签了一年的协议，又贬值10%，觉得我们的国家财富是大风刮来的是把。于是各大主要资本主义国家纷纷发难，先后宣布退出布林顿森林体系，不再承担兑换美元的汇率义务，通过布林顿森林体系变相成为世界货币的美元，被拉下神坛，1973年，布林顿森林体系宣告瓦解。
金本位制度的第三次尝试，崩溃于越战和其他原因共同导致的美国国力损耗之中。
石油美元制度的建立
美元作为世界储备货币，给美国带来了多少好处，美国是心知肚明的，从世界储备货币的王座上被赶下去，他是极为不甘心的，依靠金本位制度塑造美元信用的道路已经走死了，被证明走不通，那还有什么办法可以恢复美元的公信力呢。
聪明的美国人还真想到了办法，他们退而求其次，即便美元没有公信力，只要恢复世界储备货币的地位就行。听起来不可思议，脑袋进水了把，你没有公信力，别的国家凭什么储备你的货币用做外汇结算。
1973年5月，一群国际银行家和政客齐聚皮尔德博格俱乐部年会，探讨如何恢复美元货币霸主地位，在黄金储备不足的前提下重振人们对美元的信心，这群天才提出了一个非常大胆的计划：由于石油交易结算货币目前为美元，所以只要石油价格暴涨，世界各国对于美元的需求就会大大增加，仅仅为了保证石油的供给，就需要储备天文数字的美元，然后通过种种谈判和施压，让欧佩克各国同意承诺以后只使用美元作为石油结算货币，世界各国就不得不储备美元，在巨大的需求下，美元就很有可能恢复曾经的霸主地位。
随后，中东局势迅速恶化，1973年10月，第四次中东战争爆发，石油价格飞涨，然后美国通过一系列复杂艰苦的谈判和外交，在外交天才基辛格的努力下，1975年，欧佩克同意承诺以后只采用美元作为石油结算单位，美元声势大振，虽然石油美元的信用远远不如黄金美元，但是鉴于其他国家的货币信用度更差，且各国的确需要一个国际货币作为贸易媒介的前提下，美元再度成为了世界储备货币，地位无可动摇。
从此，世界各国彻底放弃了金本位，进入了石油本位美元的时代，一直到今天。
人类喜欢通胀
金本位制度对超发货币具有天然的约束力，如果没有足够的黄金储备，滥发货币一定在未来遭到挤兑从而信用破产，所以金本位制度下的货币发行，通胀并不严重，甚至很多时候，还是通缩的。但是自从金本位被废除后，在石油美元的货币发行制度下，美国不再具有兑付美金的义务，持有美元是你们的自愿行为，美国想发多少就发多少，解除了金本位制度的枷锁后，洪水一样的超发美元泛滥在世界之上，40年美元货币总量增加了400倍，为了保证自己国家的财富不受损失，各国纷纷绑定美元，采用固定汇率，美元超发多少，本国货币就超发多少，如果家里有老人的话，可以问一下，人民币大概也是这个时候开始同步加速贬值的，世界性大通胀时代随着石油美元制度的建立，到来了。
大家都讨厌通胀，觉得通胀是在隐形搜刮自己的财富，实际上人类是喜欢通胀还是通缩呢？
很可悲，实际结果是人类喜欢通胀，讨厌通缩。我举个很简单的例子，假设你现在工资是100，物价是100，你是喜欢工资跌到50物价跌到50，还是工资涨到200物价涨到200呢。虽然实际生活水平不变，毫无例外，所有人都会选择后者，因为他们工资涨了啊，至于物价涨不涨那是政府的事，我也改变不了，我就看到我的工资涨了，我只能接受涨工资，我觉得很爽，我不能接受工资下跌，工资下跌了即便物价也跌，我也要闹事，我要罢工。在这种只允许局部降工资，社会平均工资水平必须只涨不跌的情况下，政府更倾向于通胀，更别提他还可以借通胀征收铸币税。
同时，通缩对于社会生产是大大有害的，我们都知道马克思的剩余资本论，由于资本家从工人身上剥削了剩余价值，工人获得的工资是不足以买下他生产的产品的，中间有一部分剩余价值被资本家拿走了。这个中间的差额会不断的累计，直到一天爆发经济危机，产品的主要消费者工薪阶层，拿不出足够的钱去买产品，产品滞销，工厂破产，工人下岗，下岗之后购买力更弱，随后恶性循环，而那部分扣除的钱，累积在资本家手里，既不去投资，也消费不了多少，这个社会出现崩溃状态。
一旦通胀，就不一样了，如果每年社会能提供足够多的货币抹平这部分差额，理论上，被剥削的剩余价值就不会导致经济危机，只要工人有足够的货币去购买产品，工厂就能顺利运转，资本家能赚钱，而产品生产的目的就是给工薪阶层用，也物尽其用。这样工人满意了，资本家也满意了，社会经济良性循环。所以温和通胀是必须的，是有利于社会的，相反，通缩会引来极大的痛苦，社会上货币不断缩小的时候，剩余价值剥削这个炸弹的威力会成倍放大，生产的产品，没有足够的货币去购买他，产品被迫降价，资本家无利可图选择关闭工厂，工人失业，随后恶性循环。
而在金银作为货币，会天然引起通缩，因为金银是总量是固定的，每年新增加的金银数量，相对社会总数量，是非常少的，实际上，目前每年的新增金银数量，仅仅勉强供应工业需要和人类日常装饰品需要，几乎可以认为，不新出现世界级特大金银矿的时候，金银总量是不变的。货币仅仅只有流通功能，金银不但有流通功能，还有储存功能，即便是农业社会阶段，有钱人的金银都会不断的埋藏起来，社会上流通的金银会越来越少，到了工业社会资本家累积资本的速度大大增加，社会财富流通非常快速，如果还使用金银，必定会严重通缩。
通胀是永恒存在的
整个社会都具有货币麻醉的现象，下到普通工人，上到顶级资本家，都喜欢温和通胀，整个社会认定经济危机是由剩余价值剥削导致的，而剩余价值剥削是资本主义社会的死穴，但是社会依赖他进行运转，规避不了，唯一的解决办法，就是用增发货币的通胀来弥补这部分由于剩余价值剥削而缺损的货币量。
恶性通胀是杀人利器，但是温和通胀，整个社会上下阶层都喜欢并且陶醉于他，那么他就不可避免的成为各国央行的选择，温和通胀是迷人的，相反，通缩是非常可怕的，仅次于恶性通胀，这就是目前各国央行的态度。
故，卸去了金本位的枷锁之后，通胀是永恒存在的，布林顿森林体系崩溃之后，40年美元货币总量增加了400倍的原因也在这里，这么多超发的货币理所当然的遏制了存款，鼓励了投资，对社会发展的确有好处，但是通胀的货币政策是双刃剑，用的不好，会引发恶性通胀，反噬自身，这就考验各国政府自身的实力了。
人类社会发展至今，在多次经济灾难的教训下总结经验，形成了目前这套货币运转规律，在当前的游戏规则下，在社会正常运转的时候，社会是温和通胀的，看不到通缩的可能性。一旦遇到社会危机，无论是经济危机还是军事危机，超发货币通常是政府的第一选择，一旦失控，就是恶性通胀。
所以，整个社会过去是，未来也会是一直处在通胀进程中，但是只要政府控制住恶性通胀的度，我觉得都是合适的。
|
转播
