证券公司的营业部有什么作用？

本人是小散，平时买卖股票都是通过互联网，除了到证券公司开户和办理开通必要的业务时几乎没有与证券公司的营业部打什么交道。证券公司的营业部据说还包括有散户大厅，大户室，投资咨询交流区域。那么证券公司营业部日常都有哪些职能，发挥着怎样的作用呢？营业部的员工日常的工作又是怎样的呢？

王Evey · 2018-9-23 04:10:27

看了好多评论里的内容，多数是跟找工作相关，那我就分享一点经验吧
首先，抛去学历因素，选择券商岗位的优先我觉得是
大券商>小券商，总部>营业部，客服管理类>后台类>纯营销类。
其次，现在券商招聘要求越来越高，对学历要求已经有非985，211研究生不要的趋势，而且一般总部每年的校招基本就是北清复交，其他校门都不进了，海归也是一把一把，所以现在还在学校的小弟弟小妹妹们，可以的话先刷实习经历，然后把能考的证考下来，CPA，CFA，CIIA啥的，能加分不少。
至于在营业部发展的前景，我觉得跟任何一个工作一样，努力，认真，负责，加上运气，未来的可能性很多，因为这是一个好的行业，一个路越走越宽的行业，也是一个容不得安逸的行业。什么？你说做柜台一辈子？那得看看你的公司有没有善心不裁减柜台规模，银行柜台都开始轮岗扛任务了，券商柜台能逍遥到哪一天？要知道牛逼的柜台要么调到业务部门做业绩去了，要么变成运营总监做管理去了，所以我觉得，there's no such thing called 安逸。

补充一点，现在网上办理业务越来越方便，很多简单业务已经不需要到营业部现场办了，但这并不会影响营业部存在的需求，只会影响柜台岗位的数量罢了

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作为在国内排名靠前的大券商营业部工作了5年的证券民工，我想回答一下这个问题。

前面有答主说随着互联网金融的兴起，券商在裁撤营业部，而我看到的却是我们公司不停的在增设营业部，并且我了解的许多大券商也在增设营业部，不同的是增设的不是我所在的这种A类营业部，而是面积小，人员配置少，甚至连服务器也没有的C级部。
A、B、C类营业部的区别估计在营业部工作过超过两年，参加过协会后续教育培训的人都学习过监管机关对于营业部分类的要求。
很多老营业部确实还保留有散户大厅，但实际上很多营业部都在着手裁撤散户现场交易，只保留有针对大户的大户室，或者说VIP交易室。别以为大户室就是为了彰显地位或者可以第一时间与营业部投资顾问交流，说实话，很多大户的交易员比投顾的经验高多了，现场大户室最主要的优势是下单快，使用证券公司内部专门的客户交易通道，同时下单的话，绝对比你在家里要快个零点几秒甚至几秒到券商的报单系统里，对于短线技术派来说，这绝对是一大优势。而这个优势，只有营业部现场有，因为我们每个营业部报单席位的服务器就在营业部现场。

但是，C类营业部是没有刚才我说的这个优势的，那么为什么券商还在增设呢？我认为简单来说就是：抢占市场。
大家可能觉得有互联网开户了，要什么现场营业部来抢市场？肯定抢不过网上的呀。实际上大家只知其一不知其二。不管在哪开户，你的证券账户股东代码卡都要下挂到某一个交易席位上，而后续的任何业务操作，都是这个拥有这个席位的营业部来操作，以最基本的开通创业板权限来说，比如你在河南一个三线小城市网上开户到某一个券商，佣金也很低，万二点五，但你可能不知道，你开的这个户挂的席位号属于上海的一家券商营业部，也就是说你要想开通创业板权限，必须由这个上海营业部的柜台来给你向交易所申报，可想而知你要办理这个业务的时候会多么崩溃，如果这个券商在你所在的城市有营业部可能还好，要是没有，你难不成还要飞到上海去办？这只是你后续面临的问题中的最简单的一个，至于还有啥问题，比如身份证到期更新啥的，折腾你没商量，更不要说你后续想做融资融券之类的时候了。
券商跟银行一个很大的不同就是券商很多业务是代理交易所，或者说中国登记结算公司来办理的，本身只是一个中介，我们叫经纪业务，在这个层面上，没有实体营业部设置，咋做代理呀？而且，就算是现场营业部开户也可以网上开呀，只是开户方式不用去营业部柜台了，拿个手机在哪都能开，只要下挂在这个营业部就行。所以，面对客户开发，现场营业部有纯网上营销根本无法取代的天然优势，这是其一。

其二，现在一般大型券商的营业部的营业范围基本都涵盖了证券市场所有业务的拓展资格（我们营业部在营业执照经营范围里就明确写了），投行类业务，资管类业务，通道类业务，包括新政府工作报告涉及的资产证券化类的业务，这些业务面对的客户都是大机构户，即使是个人客户也可能是上市公司大小非这种，他们的投融资要求都是个性化的，这样的客户如果没有营业部，怎么做服务？都坐飞机跑到券商总部去洽谈吗？更现实的问题是，没有营业部，这些客户从何而来？难不成指望人家公司董秘上百度把我们搜出来吗？
以2月份基金业协会对私募基金的新管理规定为例，很多小型私募都面临保壳的需求，这块业务属于托管类业务，全国那么多私募，公司托管部不可能到每一个城市去开发客户，他们还要做后面备案的具体工作，那开发客户、服务客户的任务就只有放在营业部身上了。

最后，就是人员管理。设置营业部也可以更好的管理展业人员，营业部后台人员和业务部门是分开管理的。券商总部不同部门有业务防火墙限制，营业部也有，不同部门工作要求、业务权限是不一样的。营业部更多的是业务拓展和客户服务人员，这些人员的管理是很重要的，毕竟证券市场风险处处都在，更何况我国对于证券从业人员的展业是有地域限制的，这么多人分散在全国各地，哪是设在一两个城市的公司总部能管理好的？

所以说券商营业部是一个综合了市场拓展、客户服务的展业平台，并不是简单的散户论坛实体版。

具体到每天的工作，说实话，营业部属于基层，工作很多很杂，我属于管理岗，主要工作是人员管理。营业部最主要的任务一般都是传统经纪业务，就是开发客户，引进资产，销售基金理财产品。我管理工作的主要内容，也就是督导业务拓展人员完成这些工作。另外我自己也要去拓展业务，这些业务就不仅是传统经纪业务，包括投行新三板，各种通道类业务，股权质押，托管，等等，反正是公司要做的业务，我们都有义务去开发承揽，当然，还有大量公司要求的案头工作，所以，要是能有时间好好看看盘，交流交流行情，还是挺惬意的一件事，要知道，我家属（绝对不能省略“家属”两个字）也套着呢，嘻嘻

高伟先森 · 2018-9-23 04:10:28

咳咳，既然为我点了赞，应该有所回报，看到这个问题，我用我的工作经历来简单说一下吧！

高票的那位同学回答的已经比较完善了，我也无需做过多的补充，我只是通俗的翻译一下：

首先营业部在没有实现当下网络开户的政策以前，是必须要求投资者（也就是股民、机构户）亲自携带有效证件到营业部的柜台办理开户手续，并且视频认证，当然现在方便了，也解放了柜台的劳动力，但是加剧了营业部之间对客户的竞争，原来由于手续的繁杂，转户不便，客户一旦在营业部签约，基本就固定下来了，轻易不会变券商，现在政策的变化，使得营业部需要真的靠核心服务和竞争力，甚至包括一些佣金优惠才能留住客户，因此营业部柜台业务被削弱了....

其次我想说的是营业部是属于40后、50后以及60后那一代人的专属产物，随着科技的进步，越往后的新投资者，越少去营业部了，因为线上操作委托更快捷、更便利，而营业部现场甚至还存在着过去那种老式的轮机交易、电话交易，可能你觉得不可思议，但是确实存在，作为固定资产，一些三四线城市的老式营业部还没有完全摒弃这些；刚说到营业部为什么属于老龄化投资者呢？就我们营业部的情况来说，牛市的时候，早上开门去烧一杯水，和周围的股友们谈股论金，熊市的时候和股友围着椅子打牌不也是很惬意的吗......况且夏天在营业部乘凉，享受免费空调，冬天在那取暖聊天打牌，这不俨然一个老年俱乐部嘛？多好啊！不像年轻人，低头族，谁也不搭理谁......老来乐......

第三，营业部作为专业的投资一线，必然会是消息和新闻的第一站地，股民乐于从这里获取信息，网络上虽然也有，鱼龙混杂，不好分类汇总，这里可能有已经帮你处理好的东西摆在了宣传架上，扫一眼就好

第四就是气氛，说白了，你家有电脑，为啥你还要去网吧玩游戏？不就图个气氛吗？营业部也是一个道理，这是从中国有股市至今的一个传统，可能慢慢随着时间的推移，营业部会慢慢衰落，但是这种文化气息会被记载在中国证券交易史上

仅此

股市有风险，入市需谨慎！！！

Randy Xie · 2018-9-23 04:10:29

要想理解券商营业部存在的意义，就不得不提到中国证券市场中的一朵奇葩-中国证券登记结算公司。
中国的证券市场跟欧美有很大区别，证券经纪商（券商）并不是真正意义上的经纪人，既不管理客户的资金或证券，也不承担交易风险。基本模式如下：股民的股东帐户和股票是登记在中证登公司的（券商开的帐户叫资金帐户只用于券商内部系统的管理），资金是存放在银行的（通过三方存管），交易是在交易所撮合的，所有的股票交易清算采用担保交收模式，就是说你买卖股票后不用担心对手不给钱或拒绝把股票过户给你，这个担保人就是中证登公司。
简单分析一下，整个交易体系好想跟券商基本没关系。确实没什么关系，因为股民的交易指令只是简单的从券商的电脑系统中过了一下然后转发到交易所去，这就是券商经纪业务的全部内容。那这么多营业部都在做什么呢？核心工作是代理中证登的股东账户开户业务。中证登只在北京上海深圳三地营业，并不在各地开设业务网点，所有的开户业务都委托证券公司代理开展。按照之前证监会的法规，投资者必须亲自到柜台开立股东账户，且证券公司不能异地开展业务，也就是说券商要在某个地区开展业务就必须在该地设立一个营业部。大量的营业部就是这么出现的。同时证监会本着和谐社会的原则，发放新营业部拍照的时候基本是按照券商现有的市场占有率来发牌的，这样大家分蛋糕时永远保持相同的比例，不会出现某些券商因为竞争而破产（因为社会稳定的考虑，中国政府不能容忍正规金融机构破产）的现象。
其实营业部能做的营销和客户服务非常有限，因为服务内容完全一样（连交易软件都是一样的，券商自己没有开发能力，都是委托三四家开发商开发后打上自己的logo），只能拼价格。由于价格竞争打得太厉害，证监会出于稳定考虑又通过价格同盟的形式限制竞争（一般是通过证券业协会实现的，谁降价就罚谁）。监管机构为券商的吃饭问题真是操碎了心。

当然这都是过去的事情了，由于长年的和谐社会建设，导致证券行业发展受限，在金融体系中的行业竞争力日益退化，几年前证监会不得已修改了法规，开放了轻型营业部牌照，不在按照市占率发放营业部的牌照，取消了现场开户要求，价格同盟也随之瓦解。随着混业监管的推行，今后中国证券市场也会出现大量的网络券商（没有营业部的低成本经纪公司）和与其他金融机构（如银行或保险公司旗下的券商）共享物理销售网络的证券公司。传统券商营业部终将走出历史舞台。

星夜独行 · 2018-9-23 04:10:30

本人在券商营业部一线工作6年，这个问题我来。
营业部有两个主要业务：
通道业务，就是其他人说的买卖股票的业务，随着互联网的普及，和互联网券商的兴起，通道业务不可避免的走向下坡路，我司实体券商都要打万二佣金战了，在这个佣金水平下，新开营业部就算用更低佣金把客户抢走了他也盈利不了。
第二是投资业务，就像看病找医生，打官司找律师一样，投资也应该要找理财顾问。券商作为直接接触投资市场的专业机构，券商的投资顾问相对于银行和个人来说专业优势是非常明显的。这也是未来发展的趋势。
从我个人经验来说，目前还远远不到市场有效的阶段，普通投资者无知无畏，比如分级B下折，确定性亏损的事还经常有数亿资金去追，最后亏损累累的不在少数。我们的主要工作还是不断的投资者教育，教我们的客户如何去投资理财，而不是简单的炒股票。
券商营业部转型做投顾，是行业发展的必然趋势，但实际情况是过往的几十年，绝大部分券商人员也只学会了怎么炒股票，而专业知识并没学会多少，转型第一步应该是提高营业部员工素质，才能走出只会炒股票的死循环。

除了主要业务之外，现在部分券商总部职能下放，一些传统的总部业务，营业部层面也开始可以操作，比如新三板上市，产品创设，产品托管，大小非减持避税，股权质押等等。但是这需要营业部老总有转型意识和决心，培养或者引进人才，有的业务确实是需要学的，肯定不是炒股十几年的普通员工随便就可以上手。

周阳阳洋 · 2018-9-23 04:10:31

确实，随着电脑和网络甚至智能手机的普及，证券营业部好多例如开户、交易等让人耳熟能详的功能渐渐被取代。但营业部的工作却不仅仅这些。

先从营业部的柜台说起。这里的柜台就是办理手续的地方，诸如开户啦、开创业板啦、改密码啦、变更资料等等等等的办理都是在这里。现如今虽然开户不用再到柜台办理（哪怕现在你跑去营业部开户，也是工作人员使用平板甚至手机用网上开户软件给你开），但其他的手续还是需要在这里办，不过随着往后的发展说不定柜台的功能会进一步弱化。

然后是营业部中的市场营销部。这里呢主要负责开发新客户，销售基金、理财、信托等产品。这里要提一句，其实营业部里除了老总和保安，其他每个人都有这些拉客户和销售任务，只是或多或少了。市场营销部的人们最经常做的事就是跑银行，真是很辛苦啊。

接下来是客户服务部。顾名思义，这里主要是为已有客户提供服务的，什么咨询啦调佣啦，还有做投资顾问的人员一般也在这里，厉害的投资顾问还会发投顾产品，在这家券商网站上销售。当然啦，营业部会把所有自己的客户打包分配给员工，不止客服部，其他人也有。于是每个客户就有自己的客户经理，平常有什么事找他就行，客户经理也会不定期的给自己名下的客户打打电话推荐推荐产品提示提示风险什么的，有时还要顺带普及一下知识，例如快下折的分级B别买之类的（讲真，真的有人敢碰B类却一点也不知道规则）。

再然后就是风险控制与合规这一部分了。像什么审核资质啊、监控融资情况、营业部业务规不规范啊，这些工作看起来好像和客户没什么联系，但是却是保证一个金融单位自身安全与客户安全的关键一环。前段日子的股灾，风控专员天天都要为那些接近爆仓融资客们担心，提醒或者催促其客户经理提醒其减仓或者加保证金。（说到这里再加一句，营业部每被强平一个客户都是要给营业部扣分的好吗，而且风控专员对融资部分有监管责任却没有权力或者说整个营业部都没有权力去强制客户的行为，碰到执意不肯规避风险的客户只能眼睁睁看他被强平。对了，强平可不是营业部或者风控专员给平的，现在都是券商的系统在你满足条件后自动平的，可千万别爆仓了去找人家工作人员的麻烦）

还有IB业务也在营业部开展。营业部也会负责投资者教育这一块，有时还会举行一些讲座介绍证券知识。

至于财务、后勤这些部门就略去不表啦。

但其实券商是卖方机构，卖股票是一项重要工作，所以营业部也会接洽要上新三板的公司。当然，卖方这部分工作主要还是总部做。

啰啰嗦嗦说了这么多，不够全面，也可能以偏概全了，请多包涵。

戴啊啊啊啊 · 2018-9-23 04:10:32

不邀自来，上个月结束在某家券商的专业实习工作，简称打杂。不巧正好被分在旗下一家营业部的交易部。我并没有深入系统了解和学习过券商的营运模式和组织构架，仅仅从我自己在基层券商实习得到的经验与理解来回答楼主这个问题，有不正确的地方还请海涵。
券商营业部最主要的职能，我自己的理解是为该券商的客户提供一系列的后续支持也就是“售后”服务。
根据证券公司的章程与解释，营业部主要包括以下这两种主要服务功能：
一.代理交易的功能，即为证券投资者提供进入市场的通道，包括代理投资者询价、报价和代理完成交易。这是证券营业部的基本功能及存在的基础；
二.提供证券信息的功能。可分为三个方面，一是提供及时、公正、真实的市场行情信息，包括成交的品种、价格、数量以及买卖盘的价格、数量；二是提供各类市场主体发布的公开信息，即证监会、交易所、上市公司、登记公司等通过指定渠道披露发布的各类公开信息；
三.是提供各类投资咨询信息，包括市场分析、研究报告和投资建议等。
我个人的理解就如同银行网点对于银行储户的服务，提供开销户，咨询，办理融资融券，确权，个人账户的维护变更等等基础的业务。这些业务基本上是券商营业部最基本的最常见日常业务构成。区别是券商营业部基本是没有现金交易营收的。
在我所实习的券商营业部，该营业部分为三个部门构成：
1.交易部:也就是大家俗称的柜台，该部门主要的任务就是办理诸如开销户更改信息等各种客户业务，维护客户资料信息，提供一些相关业务的咨询与解释介绍。基本工作形式与银行柜台的相差不大。
2.投资部：由投资顾问组成的部门，维护客户资源，为客户提供投资建议与资讯交流，开发客户，推销业务等。
3.行政部门：管理员工，后勤工作。
在互联网发展日新月异的今天，传统的券商模式遭到挑战，在证券市场低迷的情况下，券商仅仅依托营业部已经很难开展，就入题主对券商营业部存在的疑问，就足以说明，营业部对于券商业务开展的重要性已经大大降低。

鄙人实习所在的券商营业部，是该市（某西部省会）第一个券商营业部，坐落在市中心金融机构扎堆的街区，这里仍然保留着现在已经很不容易见到的交易大厅，二十台液晶电视不停滚动着股市指数的动态，坏掉的旧式显示屏幕，破旧的七八十台交易电脑，一到开市不说人流涌动但是仍然络绎不绝的中老年股民这样一幅奇怪的画面都似乎在述说着这个行业市场的变化与兴衰。在九十年代初，正是我刚刚出生的那段时间，上交深交相继挂牌成立，中国证券市场一个崭新的时代来临。改革开放的气息早已席卷这个内陆城市，听前来办理业务的老股民们感叹，那个时候这个城市终于有了第一家券商第一个营业部第一个交易大厅，前来开户交易的股民把整条街道都围堵得水泄不通，那个时候还没有网络交易，甚至没有银行托管资金，交易都是股民们拿着现金来交易。可以想象证券营业部当时的盛况。
而现在随着网络的兴起，以及行业的规范化。证券营业部所承载的重任逐步削减。大环境变了，营业部对券商的意义变了，不少券商都在整合裁撤网点，精简人员。

Sylvia Ho · 2018-9-23 04:10:33

身为一个券商柜员看到这个提问，突然觉得自己的存在感好低щ(゜ロ゜щ)

江宇 · 2018-9-23 04:10:34

简单点说，从功能上来讲，以前营业部是证券公司与客户之间的纽带，所有业务都需要客户到营业部办理。
现在的营业部，已经大大的弱化了开户等基础业务（绝大多数业务可以通过网络办理），现在的营业部柜台更多的是处理一些疑难问题，比如说遗产继承、司法冻结等等。
而所谓的现场交易环境，就像前面有人提到的，分为A、B、C三类。
A类营业部还有着现场交易环境（现在已经很少了，原因很简单，有现场的营业部耗费80%的精力去维护为营业部提供20%收益的客户，这不符合营业部追求利润的本质）
B类营业部还保留中间件（信息技术上的一个说法，简单地说就是很多业务数据还通过服务器连接总部），但已经不提供现场交易环境。
C类营业部没有现场、没有中间件，全部业务通过互联网办理，也就是所谓的轻型营业部。
以后券商的发展趋势可能会变为社区型，一个人一台电脑一个办公场所（可能就是一套桌椅板凳）就可以承接所有业务（我家券商就是，要求你可以开户、可以办业务、可以卖产品、可以干所有公司希望你做的事情）。
营业部员工的日常工作其实基本上都是和绩效挂钩的，开了多少户、引进多少资产、销售多少理财产品、开通多少业务（如融资融券、期权、港股通等）。压力是比较大的。（我们公司的营业部除了1个柜员没有任务之外，可以说是全员营销，连老总都有任务。奖金也是通过绩效考核分数来分发。）
岗位上，我们公司可以分为客户经理、理财经理、综合岗。
客户经理基本上合同1年1签，底薪相对较低，以赚佣金提成为主。（压力大）
理财经理按正常合同签署，第三次签署合同可签署长期合同。底薪相对较高，以销售理财产品为收入主要来源。（压力大）
综合岗按正常合同签署，第三次签署合同可签署长期合同。底薪分岗位，不过都不会很高，办公室、柜员就是这类。奖金一般是平均数再打折，无其他收入。（压力较小，收入也不会太高）

再就是，给没接触这个行业的朋友做个提醒，投行、大宗、理财产品这些东西实际上都是在总部有专门的部门的，营业部基本没有（营业部只负责推广、宣传，这块应归类到营销的范畴了）。如果想进入这样的部门，请直接将简历投到总部，投到营业部就算瞎了这份心了。

简单写这么多，希望有所帮助。

希玟 · 2018-9-23 04:10:36

只探讨营业部存在及扩展的现状。
首先，先了解下营业部的组织架构是怎么样的？营业部一般由三部分组成：营销、客服、运营。

营销：一般分为机构销售和个人销售，机构销售主要的客户群体是上市公司及其股东、国企央企、金融机构、银行等，业务可以是增发回购、员工持股、股质押、销售理财产品等等。个人销售对应的职位是客户经理，负责开发新客户、拓展客户的衍生业务属性，销售理财产品等，如果自己没有客户资源，一般会被派到银行网点、超市、企业直接做业务推广和客户开拓，其实这样的工作看天吃饭，牛市客户找你排队开户，熊市你拿着礼品找客户，客户都不搭理你，并且存在着大量为拿个礼品而从不交易的无效户。

客服：客服团队主要是针对存量客户服务的一类职业区分，主要是投顾团队和日常客户维护等，通过提供投资建议、解决客户问题，来提升客户粘性，从而达到存量客户交易维持在一定的活跃度、购买合适的理财产品、高净值客户开通融资融券、港股通、期权等。

运营：行政人力、柜台、经纪人（兼职）管理等中后台岗位。

还有渠道岗、产品岗，甚至一些大券商的大营业部也有投研团队，这些也都可以归属到营销运营客服这三类中。

下面谈谈营业部的作用：

1、营业部是证券公司在当地开展业务的支点。无论是对公还是对私，在当地有稳定的办公地点，是加强关系，增强信任非常重要的因素。

2、证券公司的业务不仅仅是开户成功就完事大吉了，客户开立成功后，可能还有开通两融、港股通、期权、债券、OTC等等各项业务的需要，这些都需要临柜办理、甚至为了合规的要求，需要客户临柜录音录像进行风险揭示，所以营业部的设立是基于结合当地存量客户的数量、净值、可开发客户的潜力值来判定的。所以一线城市券商营业部林立，四五线城市可能没有营业部。

3、减轻运营成本、降低风险，如果是由总部统一负责管理，那么人员的招聘、日常运营、业务开展的差旅成本就非常高了，这一方面就是从费用成本来核算了。

证券公司的营业部有什么作用？

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