地下期货黑洞调查

小偷少了，骗子多了。不少人都受过荐股电话、陌生美女加社交账号聊投资等骚扰，大约5%的被“营销”者最终会加入各类“投资”微信群。等待他们的，是什么样的套路？食物链上的各方又如何盈利？警察打击这类违法犯罪行为的同时，又面临哪些困难……记者经过多方走访、核实，最终完整剖析出整条产业链的运行逻辑。希望通过我们的报道，让更多人了解并防范，最大程度地消除行骗者的生存土壤。

一、大学生
一天，深圳龙华网警大队的民警，接到了一个很奇怪的电话，电话是一个刚出校门不久的大学生打来的。他说最近找了一份工作，上班地点高大上，工作也很轻松。
“这，不是很好嘛，你报什么警啊？”
他说，很害怕。
这份令人羡慕的好工作，为什么会让人害怕呢？
“您好，我是摩根财富的工作人员，我们将送你1只明天早上大幅拉升的股票……”

我们接到这种电话，听到这里，一般有两种反应：
1.直接挂掉电话。
2.好奇，问对方是哪只股票。
可能对你来说，这两种应对方式完全取决于心情，然而对于打电话的人来说，当你的反馈是第二种的话，他心里可是狂喜的，因为当你问完这句话，他5元钱就到手了。
报警的大学生，他的工作就是负责打这种电话。他所在的部门为推广部，他要做的事很简单：
接通电话后，了解客户有无股票、期货操作经验或者意向。

他们的工资是底薪+提成。每接通一个有潜在合作意向的电话，提成为5元钱。

大学生把第二种客户记下来，工作即完成。下一步工作由经过专门话术培训的业务部门接手。

顺着大学生的线索，警方找到了他的老板。
二、小老板
大学生的老板是个初中生，1990年出生，很年轻。
年轻，阅历却不浅。去年5月至今年4月，他旗下的公司作为上海磐古实业有限公司的代理商，仅一年时间，就获得了2000万元左右的返佣。
90后，初中生，1年，2000万元，这么赚钱，代理什么？
据小老板介绍，今年4月之前，他代理上海磐古实业有限公司旗下的磐期宝，发展客户炒香港的恒指期货。
4月之后代理上海阿期米德公司的原油期货，炒的是内地的原油期货。
有别于传统的黑平台，小老板代理的客户操作，都是真实交易，进到了期货交易所系统。
虽然交易的品种不同，但套路都一样。小老板赚钱的方式也一样，就是赚取客户的手续费。
一开头的套路很俗：
1、广撒网。通过电话、网络聊天等方式，圈定目标客户。

2、培养客户。圈定客户后，由经过话术技巧培训的业务人员与客户沟通，让客户相信他们是正规的期货公司，将客户拉入微信群。

3、进群后，安排专人在群内热烈讨论，引导客户进入直播间，里面有讲师上课，群里除了少数几个客户外，其他全部是“托”。讲师会在不经意间晒出巨额盈利单，“托”们就会附和，说这么好赚，带我们做吧。

4、当有客户愿意开户时，就会被引到小老板旗下一家名为深圳恒盈投资信息咨询有限公司的网站上填写客户资料并开户。

看到这里，你可能要问，开户为啥不是在期货公司，而是在一个投资公司的网站呢？这是因为，老师在讲课的时候，推荐的交易品种，恒指期货或者原油期货，都有开户门槛。比如说恒指期货，要去香港的券商开户；原油期货开户需要50万验资，很多投资者没有开户资格或者条件，或者嫌手续繁琐，但老师说得又那么诱人，投资者迫不及待想马上开户赚钱。那怎么办？恒盈投资可以为大家提供开户和交易通道。
更诱人的是，当客户开好户并转入资金之后，小老板的公司会给他们3倍的配资资金，并且不需要利息，只在客户交易时按400元/手的标准收取手续费。
三、幕后的配资方
小老板毕竟稚嫩，农村出来没几年，又是初中生，就算这两年赚了点钱，相对于庞大的期货配资生意，也只是小巫见大巫。那他又是如何给客户配资的呢？
其实在小老板的背后，还有资金实力雄厚的大老板。
大老板有钱。他给小老板的客户提供配资，每年收取15%的利息。
大老板有势。他给小老板提供正规开户的期货账户。
我们并没有采访到大老板，但最近中国裁判文书网公布的一份有关股指期货配资案的判决书，可以让我们一窥这些大老板的运作轨迹：
1、A公司老板要求员工余某、蔡某等多人以个人名义在多个期货公司开设自然人股指期货账户，为达到开户要求，公司为余某等人每人垫付50万元人民币。

2、A公司与上述员工签订《借名开户协议书》、《委托书》，约定借用他们名义开户用于经营期货，开设账户的资料、银行卡等均由公司保管并使用。

3、A公司利用资管软件，在上述账户下开设多个子账户。

4、A公司与数家期货公司工作人员达成中介人协议，由中介人介绍期货配资客户给A公司，A公司向中介人返佣。
四、核心角色：软件商
在这些环节当中，一款相对于大小老板来说安全可控（对投资者来说未必安全）的交易软件至关重要。
正规的交易软件肯定是不行的，2015年股票和期货配资业务即已被全国叫停，恒生电子、上海铭创及同花顺均领到巨额罚单，他们退出了。但随之而来的市场空白很快被其他公司填满。记者在调查中发现，配资公司反复提及的交易平台主要有三个：信管家、博易大师、上海吉投。
以上软件小老板的公司都使用过。但为了更安全，最好跟软件商的联系更紧密一些。他当下使用的软件，跟他的业务是完全绑定在一起的。他所收取的400元手续费中，就有40元要分给软件商。
这家软件商并不是一个单纯的软件商。如果是单纯的软件商，他只收卖软件的钱，顶多后期收点维护费。但是在这里，他跟小老板是分成关系，即每手40元的手续费由他先扣取，剩下的360元分到小老板。软件只是一个工具，他才是整个产业链的核心，他是小老板的上线，他上连期货公司、配资公司，中间有自己的交易平台，下面他有众多像小老板这样的下线。
2017年5月至今年4月，小老板做的是香港恒指期货的配资业务，对接的期货公司是日发期货，用的平台叫磐期宝，上家是上海磐古，也即他是上海磐古的代理商，短短不到一年时间，上海磐古给他的佣金就达到2000万元。

而现在，小老板是上海阿期米德的代理商，经营模式跟上海磐古一模一样，只不过这一次，他们做的产品是原油期货，对接的期货公司是国内某大型期货公司。

据小老板交代，上海磐古和阿期米德这两家公司，是同一个老板。
此外，如果软件商有足够多的代理商，资金规模巨大，就有了跟期货公司谈条件的砝码。比如说，期货公司本身收取客户手续费20元/手，那么，软件商就可以要求期货公司按每手2元返佣。
这，才是幕后的大佬。
五、食物链之代理夫妻档
小老板的公司不算小，有近百人，部门也多。当他把架构搭起来之后，再招讲师、代理。基于互联网技术，很多东西是可以共享的。比如说讲师，布置一个讲课室花费不菲，但布置好讲课室和讲师到位之后，100个人听课和10000个人听课，投入其实就没什么区别了。而10000人所产生的经济效应，显然大大超过100人。
怎么让10000个人来听课？招代理。
小吴夫妻俩刚从江西老家来到深圳，在网上成为小老板的下线，在简单的身份验证之后，得到一张专属的推广邀请码。
夫妻俩分工合作，先用美女头像注册十几个微信号，并且建立多个微信群，然后通过各种方式大量加人微信，引人进群、听课。一旦客户有了开户意向，他即给出自己专属的邀请码，平台会自动识别，客户就属于他拉的人。

代理可以说完全不用投入任何固定资产，只要一部电脑、一部手机即可。找到客户，引导入微信群，进入直播间，让客户开户，转入资金，然后就可以等着钱滚滚而来了。客户万万没有想到，网络那头意气风发、标榜公司实力是如何如何强大的工作人员，其实只是一间幽暗的农民房里的一对小夫妻。
小老板给代理的手续费也很丰厚。客户每手400元的手续费，软件商得40元，小老板自己拿60元，剩下的300元全给代理。
所以代理所招来的客户数量，远远多于小老板公司自己开发的客户。
六、食物链之讲师
在直播间里侃侃而谈、形象近乎为股神的老师，又是什么来头？真相令人诧异。他们当中的大多数人，也只是初中生，自己投资做得不怎么样，靠着几本技术分析的书，大谈技术传承、救投资者于水火，其实只是为了自己讨一口饭吃。
一但你开户后，他一定会怂恿你反复交易，因为小老板的提成是：客户的每手交易，讲师提成0.2元~1元，跟客户联系的业务员提成20元~40元。为啥业务员提成收入会高过讲师呢？因为讲师主要靠做量，一个业务员最多几十个客户；但一个讲师，可能同时开几个直播间，面向几百上千人讲课，这些听课的人一旦交易，讲师都要提成。
七、投资者
以上所有人，他们的利润，都是来自投资者所支付的400元/手的手续费。

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