《黑天鹅》精读：改变你的交易认知

《黑天鹅》这本书我多年前读过，里面很多内容直到今天才能真正理解透，可以说是一本有点烧脑的书，但书中的一些观点总让人有恍然大悟的感觉。
我们经常会习惯性地生活在一些心理安全区内，不希望自己受到伤害，也不希望自己有多大的作为。在潜移默化中，把大部分人的认知，当作了自己的认知。
但事实多次证明，大部分你不知道的事，可能比你知道的事情更有价值。
这就是人们常说的，真理永远掌握在少数人的手中。而交易的世界更是如此，盈利的人是少数，亏损的人是多数，就是因为大部分人都有着错误的认知和行为，才导致这个零和博弈的市场，少数人赚到了绝大多数的钱。
所以咱们今天就一起来读读《黑天鹅》这本书，我将书中比较精华，且难理解的点进行解析，辅助大家更好地吸收书中的内容，希望对你们有所帮助。
如果大家觉得有帮助，记得给我的文章点个赞，感谢。
1、《黑天鹅》这本书的基本概况，以及作者的基本介绍。

这本书的副标题就直接点题了：如何应对不可预知的未来。
书中就主要讲解了随机性和未来的不可预测性，讲解了对风险的认知，以及应对的方案，很值得我们学习。
这本书在国外的出版时间是2007年，2008年就爆发了次贷金融危机，几乎和作者在书中预测的一模一样。作者管理的基金在2008年10月的盈利也高达65%~115%。
作者名叫塔勒布，他做过交易员，也是一个资本公司的创始人，他精通多种语言，也写了很多书，包括《非对称风险》、《黑天鹅》、《反脆弱》、《随机漫步的傻瓜》、《智慧与魔咒：塔勒布的黑天鹅哲学》。
但是《黑天鹅》这本书是他的成名之作，也是他的思想精华，他的其他几本书我也读过，都能从这些书中找到《黑天鹅》的影子。
如果你没有读过《黑天鹅》的原著，我这里有书籍的电子版，可以去我的公众号（八位数花园）领取。
2、什么是黑天鹅，以及黑天鹅事件？

一千多年来，欧洲人观察和研究的天鹅都是白色的，所以大家认为天鹅就是白色的，直到他们在澳洲发现了第一只黑色的天鹅，直接颠覆了所有人的认知，推翻了他们千年来对白天鹅的结论。
所以后来，大家就把一个极为罕见的，发生之后影响巨大的，甚至能颠覆长期历史经验的，且无法预测的重大事件，称之为黑天鹅事件。
例如美国的911事件，2008年的金融危机，当下我们正在经历的新冠疫情，都是属于黑天鹅事件。
强调一点，只有无法预测的事件，才可被成为黑天鹅事件。
3、平均斯坦和极端斯坦。

书中提到这个世界是存在两种现象的，一个是平均斯坦，一个是极端斯坦。
平均斯坦，就是指某件事，或者某个人的变化，对于整体的影响很小，只有群体发生变化才会影响整体。例如某个人的寿命长短，是无法影响人类的平均寿命。
极端斯坦，是指某个个体对整体产生了不成比例的影响，比如某些富翁的财产，可能是世界上几亿穷人财产的综合。
再例如，J.K罗琳的《哈利波特》卖了几亿册，可能相当于上万个普通作家的收入总和等等，这些财富分布不平均的情况就被称之为极端斯坦。
这两个概念并不复杂，但是由这两个概念引申出来的观点却令人深思，咱们继续往下看。
4、世界上两种职业：收入具有突破性的职业，和收入不具有突破性的职业。

这个点其实在书中是别人忽略的，但是对于咱们交易者来说，是一个很重要的观点。
收入不具有突破性的职业，比如书里提到的面包师，医生，老师这些职业，工作稳定，收入稳定，但很难做到10倍以上的收入增速。
但有一些职业，比如著名的作家，成名的歌手，包括我们投机的交易者，收入是具有突破性的，成功之后可能会获得巨额的收入。
这么一对比，好像具有突破性的职业更好？其实不然。
收入不具有突破性的职业，竞争小，成功的难度小，收入更加平均，稳定，长久，从事这个职业，绝大多数人都能吃上饭。
收入具有突破性的职业，只有在取得成功的时候，收入才会具有突破性。而这种职业往往竞争非常激烈，成功率极低，收入分配极度不平均，而且不稳定，极少数人获得了绝大部分收益，甚至很多人非常努力，最终却一无所获，从事这类职业很多人都吃不上饭。
看到这里很多人可能会觉得烦躁，不舒服，网上太多人给大家造梦了，告诉你交易一定能成功，一定会赚钱，但很少有人让你问自己，你做交易真的赚钱了吗？你交易的成功率真的高吗？你真的确信自己能成功吗？
那么多讨论交易的文章，但很少有我这样说实话的，书中的原话是这样说的：要么是巨人，要么是侏儒，更精确地说，是非常少的巨人和大量的侏儒。
只有我们充分认识到交易的难度，以及交易成功的低概率，我们才会认真地对待交易这件事。
（1）交易很难，我要先认真地学习、练习、积累经验，再厚积薄发。
（2）交易很难，交易中要谨慎，认真，风险先行。
（3）交易很难，虽然市面上很多成功交易者的案例，但我也要自省其身，投入可控的本金，不冲动地成为全职交易。
5、幸福感更多取决于正面情绪出现的次数，心理学家称之为积极影响，而不是某次正面情绪的强度。大量一般的好消息，比一个非常好的消息更令人感到幸福。奖励不需要很大，只要频繁就行。

交易中很多人喜欢重仓，尤其在趋势交易中，容易一下子获得巨大的收益，那种强烈的刺激感可以让人三天三夜不睡觉。
但其实人性的根子里都是贪图安逸的，希望生活在一个稳定的环境中，持续不断有一些微小的刺激感，才能产生真正的幸福感。
那种重仓交易之下的大喜大悲，会将你的情绪带到顶点，也会把你的情绪摔入地狱，长期在这种大落差的情绪下，会容易亏得停不下来，形成恶性循环。
所以怎么在交易中保持好的情绪？
很简单，第一，轻仓交易。
只要轻仓，即使在亏损止损的情况下，也能保持稳定的心态，这时候如果遇到盈利，相当于给身体注入了微小的电流，时不时小小地刺激一下，交易的生活会变得有滋有味，不那么痛苦枯燥。
第二，交易结果的对错分布尽量均衡。
在设置交易系统的时候，成功率不要太低，比如20%的成功率，意味着80%的交易都是错的，即使你盈亏比很大，但当你一直在连续地止损，100次交易中80次都在止损，你肯定会受不了崩溃。
我自己的交易系统成功率就设置在40%左右，盈亏比设置的2:1，这样可以保证我的交易盈亏大概在一半一半，保证我自己心态稳定的情况下，靠盈亏比达到整体交易的盈利。
6、如果可能获得很大笔，但次数很少的回报，却要经历小而经常的损失，这样的策略是值得使用的，不过你需要具备性格和智力上的持久力。

这段话其实有点拗口（翻译的问题），但其实很有意思，作者作为交易员，写书的时候真的很贴近实战。
大额但是次数很少的回报，同时要经受小而经常的损失，这是纯纯的趋势性的交易策略。其实这种逻辑和交易策略是没有问题的，但却对咱们交易者的交易心理要求非常高。
连续的止损非常考验我们的耐心和信心，我们很容易在连错当中心态崩溃，直接爆仓，或者停止交易。
比如我之前发的一个视频下，有人说自己连错的极限值是8次，有人说13次，我自己曾经遇到的连错极限值是17次，那真是难以言喻的痛苦。所以作者才说，趋势性的交易需要具备性格和智力上的持久力。
那么实战中如何才能具备“性格和智力上的持久力”呢？
做好仓位管理。比如在一波震荡行情中，连续止损了10次，如果是单次1%的止损规则，账户亏损10%，心理上尚能接受；如果是单次3%的止损规则，账户亏损30%，心理就会很难受了。
两种亏损做对比，10%的回撤更容易让人接受，才能保持执行力，把交易策略执行下去，最终实现整体的盈利。而30%的亏损会让你下单的时候开始害怕了，犹豫了，一旦畏手畏脚，策略的执行力就大打折扣，很容易就导致交易失败了。
所以一个少赚点钱，一个是亏钱，我想大家应该都知道怎么选。

7、重视过程而不是结果，学会推迟满足感，以期望获得总量更大的成绩。

你有没有这样的经历，订单进场之后只盈利了一点，明明还不到止盈位置就想平仓，因为坚持持仓需要承受很大的心理压力，这个时候如果平仓的话，心理上马上就可以获得落袋为安的满足。
平仓的那一瞬间非常爽，但是如果继续看着行情奔跑，却又非常后悔过早平仓了，气得直拍大腿。
交易中有很多这种情况，就像你刷短视频一样，获得即时的满足感，却浪费了时间，什么收获都没有。
正确的做法是要改变我们的思维，明白你这辈子不是就只交易这一次了，你需要交易千次，万次，所以在这么庞大的交易量之下，你这次的交易只是其中的一个点，它的盈亏结果根本影响不到整个面。
所以亏损了，就狠心止损，盈利了就坚持持仓，把交易策略执行到位，把成功率和盈亏比做到标准，那么最终的交易结果一定是盈利的。
把“一次盈利”的即时满足感，转变为“总体盈利”的延迟满足感，交易就会无往不利。
8、没有人知道正在发生什么。

我们生活的世界比我们想象中更难理解，更难解释，更难预测。作者是黎巴嫩人，书中讲了黎巴嫩内战的例子。
在战争刚刚开始的时候，人们认为这场战争只会持续几天，但实际上持续了17年，这样的例子非常多，人们似乎对预测未来充满信心，但往往预测跟现实的发展差十万八千里。
在我们交易的市场中，预测同样不可靠，没有人能知道明天行情会上涨或者下跌。放弃预测，选择执行交易系统，是实现盈利认知的分水岭。
“靠预测”的交易中，方向靠猜，入场凭感觉，出场凭心情，毫无章法和一致性，完全跟随自己心情和欲望，频繁交易，重仓交易，无规则地追涨杀跌，甚至迷信一些“大师预测”，“金融算命”，这么放纵人性的交易一定会以亏损的结局收场。
而“执行交易系统”的交易中，每一笔交易都按照规则进出，使用合理的仓位，而且交易系统是经过验证有效的。你依然没有预测未来，但你用你的规则从任何一段未知的行情中，捕捉到了你该得到的利润，所以无所谓行情怎么走，你都可以赚到钱。
最后，我用书中的一句话结束今天的内容吧。
“我永远不可能知道未知，因为它从定义上讲，它是未知的。但是，我总是可以猜测它会怎么影响我，并且我应该基于这一点做出自己的决策”。
这就是应对未知的方法。
书中的内容还是很多的，每个人看都会有自己的见解，今天只是把我认为非常重要的内容跟大家做分享，还是建议大家去看原著。
虽然书中有些内容读起来比较生涩，但书中的思想绝不仅限于交易，也可以对生活和工作做出指导，认真阅读非常值得。