中国真正厉害的一种人：艾略特波浪理论，闭眼都能发大财 ...

把交易看成一件简单的事情
交易多年的交易者肯定都会有这样的感觉，交易到最后其实就是一种简单的重复，每一个周期的行情从开始到结束，都在那里简单的发生着，所不同的只是很多交易者把他想的太复杂了，有人说价格的走势受很多因素的影响，因此他是复杂的，但是实际上信息的优势获得者已经提前获得了相关信息，并有所反应，你所看到的价格是充分反映了各路消息之后的价格，从这个角度来讲，你所看到的是一个最简单的综合价格。
大部分人都习惯与把事情想得复杂一点，这是人性，本身并没有错，甚至是很多行业能够取得成功的关键，但是在交易中这往往行不通，因为别的行业是与人交往，而交易行业则是与自己交往。
人性善变，所以与别人交往难免变得复杂，但是，交易是一个与自己对话的行业，如果想的太过于复杂，则会把自己困于思维的陷阱里。
初入交易行的交易者，都会把重点放在分析行情上，每天博览群书，复盘到午夜为的就是能够分析出明天的涨跌，其实这就是一直把交易复杂化的根源，面对未知的走势人都会心生恐惧，不敢轻易下结论，会本能去找很多证据来佐证自己的观点，以求心安，尤其是可能会面临金钱损失的时候，这种安全感缺失会成倍增加。
所谓的分析价格走势的指标其实都不复杂，甚至一条线就可以断定乾坤，哪怕再没有经验的交易者学习几天使用起来也会绰绰有余，实际情况是可能是交易者在一开始就根据均线断定了明天行情的大概率事件，但是不敢相信就这么简单，于是就看其他指标是不是金叉了，是不是处在一种上涨的形态中来佐证自己的观点，交易都是这样变复杂的。
最近圈子cbd871的操作也是相当给力，直播的战报：

20日的跨周操作推荐的000760 斯太尔，5个交易日收益60.8%;

23日盘推荐的002628 成都路桥，四连板;

25日推荐的600512 腾达建设，两连板；

这样的机会你把握到了吗？如果把握不好，建议加入我们的内线提前埋伏强势个股。

每天牛股推荐，有惊喜，每天盈利百分之六以上。欢迎大家关注丶点赞。同时有种有个股问题，都可以圈子cbd871共同探讨交流，祝大家股市长虹。

什么是成熟的交易者？就是当你看到某一根线就得出大概率要上涨结论的时候，不会再去用别的指标寻求心理慰藉，而是敢于根据这一根线坚决的执行。

我可以计算天体运行的轨道，却无法计算人性的疯狂——牛顿
神奇的造物主在给与世人自我伪装能力的同时，也留下了可以一探人性的法门——诱惑，在诱惑面前，所有的伪装都不会再起作用，展现出来的就是赤裸的人性，或光辉，或丑陋，这在交易市场表现的最为明显。
首先，交易不是科学，这是一个很多人都认可的观点，事实也证明很多响当当的科学家都在证券交易中折戟沉沙，比如牛顿。
交易是一门有关于醒悟人性的艺术，交易之难，最难点在于所有的正确的决定都是反人性的，别人恐慌的时候，你要敢于捡筹，别人贪婪的时候，你要勇于弃筹，总之，你必须要求自己站在大多数人的对立面上，可能你与生俱来的一些思维模式在别的行业里没有问题，但是在交易里面就是错的，大部分人的想法，或者别的行业里的通行法则在这里都行不通。
大部分的交易者穷其一生都在研究市场，却忘了自证自悟，市场价格的每一次跳动都是背后恐惧，贪婪，希望搏杀之后的结果，恐惧让人踏空，贪婪让人逆势，希望让人重仓，市场的运行很简单，人性却很复杂，每一个交易者面临的最大敌人不是别人，而是自己。
人性的弱点与生俱来，谁都不是圣人，比的就是谁能够比别人克服的更好一点，每一个交易员的思维决定了最终的命运，与交易技术相比，交易思维更是交易的核心要素。
用系统来决定操作
用执行来保证系统
用情绪来保证执行
用人性来控制情绪
则，交易大成。
什么是艾略特波浪理论？

波浪理论导论
对于大多数人来说，艾略特波浪理论过于玄奥，难以把握，其实它的理论基础是相当简单的。艾略特波浪理论与道氏理论有很多吻合之处。然而，波浪理论又向前迈了一步，对市场运作具备了全方位的透视能力，从而有助于解释特定的形态为什么要出现，在何时出现，以及它为什么具备如此预测意义。另外，它有助于我们判断当前市场在其总体结构中所处的地位。大多数技术分析方法本质上都是顺应趋势的。艾略特波浪理论对即将出现的顶部或底部却能提前发出警告信号，而那些较为传统的方法事后才能做出验证。
艾略特波浪理论的基本原理
波浪理论具有三个重要方面——形态、比例和周期，其重要性依次序而下。所谓形态，指波浪理论的形态或构造，这是本理论最重要的部分。而比例分析是通过测算各个波浪之间的相互关系，来确定回撤点和价格目标。最后一方面是时间，各波浪之间在时间上也相互关联，我们可以利用这种关系来验证波浪形态和比例。
市场有其自身的规律，它不会被人们在日常生活经验中习以为常的线性因果关系所驱动。市场的轨迹不是消息的产物。市场也不像某些人宣传的那样是有节奏的机器。它的运动反映了各种形态的重复，这种重复既独立于假定的因果关系事件，也独立于周期。市场的前进在波浪中展开。各个波浪是有向运动的模式。
五浪模型
在各种市场中，价格前进最终采取一种特定结构的五浪形态。这些浪中的三个，分别表示为一、三和五，实际影响这种有向运动。而它们又被两个逆势的休整期所分割，表示为二和四。如（图5.1）所示。对于将要发生的整个有向运动，这两个休整期是必不可少的。
艾略特波浪理论的三个永恒之处是：浪2永远不会运动得超过浪1的起点；浪3永远不是最短的一浪；浪4永远不会进入浪1的价格范围。
浪一、浪三和浪五是主要方向上的驱动浪，此时浪二和浪四是反向的运动。浪二起到了调整浪一的作用，而浪四起到了调整浪三的作用。主要方向上的波浪与逆着主要方向上的波浪之间的差别在于，前者可以细分成小一浪级的五个浪，后者只能细分成小一浪级的三个浪。
注意，在（图5.1）中，第二浪与第四浪每一个都由三个更小的波浪组成，然而，浪一、浪三和浪五每一个都有五个更小的波浪。从这种解释可以得出的规则是：
1．在主要运动方向上的波浪，或者说是奇数浪，由五个更小的波浪组成。
2．调整浪，或者说是与主要运动相反的波浪，由三个更小的波浪组成。

为了进一步说明上述规则，我们继续考察（图5.1）中第二浪的运动，它由三个浪组成。浪二的三个浪在隔离开来时形成了一个清楚的调整运动，因此根据上述规则，由于它们在浪二的整个调整运动方向上，所以这种用奇数标示的浪（浪A和C）应当由更小的波浪组成，此时偶数浪（浪B）应当由三个浪组成，因为它与浪二的运动方向相反，所以在这个运动中是一种调整。
（图5.2）是用更低的浪级来表示波浪结构。我们把一轮运动的奇数浪称作基本浪，并把偶数浪称作调整浪。

在（图5.2）中说明在波浪的调整模式中，指向下的浪A和C每个都由五个浪组成。同样，指向上的浪B由三浪组成。这种结构揭示了一个要点：驱动浪并不总指向上，而调整浪并不总指向下。波浪的发展方式不是取决于它的绝对方向，而主要取决于它的相对方向。
总之，波浪理论中的基本内在趋势是，任何浪级的趋势中，与大一浪级趋势同向的作用以五浪方式发展，而与大一浪级趋势逆向的反作用以三浪方式发展。
波浪的细分
如（图5.2）所示的最初八浪循环结束的时候，一个相似的循环会接着发生，这个循环后面又接着另一个五浪运动。这种完整的发展产生了一个比组成它的各浪大一浪级的五浪模式。这个更大的五浪模式又被相同浪级的三浪模式所调整，完成一个更大浪级的完成循环，如（图5.3）所示。

（图5.3）不仅表示了比（图5.2）更大的版本，它还更详细地表示了（图5.2）本身。在（图5.2）中，每一个子浪1、3和5均是必须再细分成“五浪”的驱动浪，而每个子浪2和4均是必须再细分成“三浪”的调整浪。无论浪级如何，形态是不变的。根据所指的浪级，我们可以用(图5.3)表示两个浪、8个浪、55个浪、89个浪或144个浪。（图5.3）进一步说明了形态、浪级和相对方向这三种现象。这幅图反映了总的原则，也就是在任何市场循环中，各个波浪均可按下表细分。

波浪的功能
每一浪都具有这两个功能：作用或反作用。明确地讲，一个波浪既可推进更大一级波浪的目标，又可打断它。波浪的功能取决于其相对方向。一个作用浪或顺势浪是与其作为其中一部分的大一浪级同向运动的任何波浪；一个反作用浪或逆市浪是所有与其作为其中一部分的大一浪级波浪反向运动的任何波浪。作用浪用奇数和字母标示（例如，1、3、5、a和c）。反作用浪用偶数和字母标示（例如，2、4和b）。
所有反作用浪以调整方式发展。如果有有的作用浪都以驱动浪的形式发展，那就不需要不同的名称了。事实上，大多数作用浪的确细分成五浪。但是，少数作用浪以调整方式发展，也就是它们细分成三浪或三浪的变体。要分清作用功能同驱动方式之间的差别，必须掌握波浪模式结构的细节知识。
驱动浪
驱动浪细分成五浪，而且总是与大一浪级的趋势同向运动。它们简洁明了，相对容易认出和研判。
在驱动浪中，浪二总是回撤不了浪一的100%，而且浪四总是回撤不了浪三的100%。此外浪三总会运动得超过浪一的终点。驱动浪的目的是产生前进，这些形成，这些形成规则确保了前进的发生。
就波浪理论而言，浪三常常是驱动浪的三个作用浪中最长的，而且永远不是最短的。只要浪三比浪一和浪五更大的运动，这个规则就满足了。驱动浪有两种类型：推动浪和倾斜三角形浪。
推动浪
最常见的驱动浪是推动浪。在推动浪中，浪4没有进入浪1的区域。此外，推动浪中的作用子浪（1、3和5）本身也是驱动浪，而且子浪3明确会是一个推动浪。（图5.3）全部说明了浪1、3、5、A和C位置上的推动浪。
（图5.4）是美元/日元1999年11月21日到2002年1月27的周线图。图中浪、五浪结构清晰，浪二的回撤没有低于浪一的起点；浪三是最长的浪；浪四的回撤没有进入浪一的价格范围。此外，红圈内的浪（3）是第三浪中五浪结构的推动浪，而浪三则是大型五浪上涨结构中的推动浪。
通过此图可以清晰地看到，推动浪在整个波浪前进的过程中，运行的时间较短，且空间较大，极为容易辨认。

延长浪
大多数推动浪包含推动浪。延长浪是扩大的细分浪拉长了的推动浪。绝大多数推动浪的三个作用子浪中包含一个，也仅包含一个延长浪。在许多时候，延长浪的各个细分浪与大一级推动浪的其他四浪有着几乎相同的幅度和持续时间，对于这个波浪序列就给出了规模相似的九个浪，而不是常规数出来的“五浪”。在一个九浪序列中，有时候很难区分那一浪延长了。不过这没有多大关系，因为九浪计数和五浪计数有着相同的技术意义。（图5.5和5.6）的各种延长浪将阐明这一点。

延长浪通常只在一个作用子浪中出现的事实，给即将到来的各个波浪的预期提供了有用的指南。比如，第一浪和第三浪的长度大致相同，那么第五浪就可能成为一个延长浪。相反，第三浪延长了，那么第五浪必然结构简单，而且与第一浪类似。
在外汇市场中，最常见的延长浪是第三浪。如果与推动浪的两条规则：浪三永远不是最短的作用浪，和浪四不会与浪一重叠，结合起来考虑，这个事实在实际的波浪研判中尤其重要。

在（图5.7）中，第一个错误的数浪是浪4与浪1重叠；第二个则是，浪3既比浪1短，又比浪5短。根据规则，哪个都不是正确的标示法。
延长浪中也会出现延长浪。在外汇市场中，延长浪的第三浪中的第三浪通常是延长浪，但是延长的第五浪确实少见。

（图5.8）是欧元/澳元的8小时图。汇价在运行五浪上涨的过程中，三浪为延长浪。其中三浪的子浪走势很清晰。
衰竭
衰竭通常可以通过注意假设的第五浪包含必须的五个子浪来验证，衰竭通常出现在超强的第三浪之后。如(图5.9)。衰竭的第五浪也叫做“失败浪”。

（图5.10）是美元/瑞郎月线图。汇价从1995年4月1.1100上涨到2001年7月1.8228，运行五浪上涨形态，其中第五浪的高点没有突破第三浪的高点，形成衰竭的走势。
5.3调整浪
市场逆着大一浪级趋势的运动只是一种表面上的抵抗。来自更大趋势的阻力似乎要防止调整浪发展成完整的驱动浪结构。在这两个互为逆向的浪级间的搏斗，通常调整浪比驱动浪更难识别。而且，调整浪在展开时，常常会以复杂形态上升或者下降，所以技术上同一浪级的子浪，会因其复杂性和时间跨度，显得似乎是其他浪级的。所有这些原因，使得调整浪时常要到完全形成过后才能被归入各种可识别的模式中。因为调整浪的终点比驱动浪的终点难预测，所以当市场处于一种蜿蜒调整的状态时，投资者必须在分析中比市场处于持续驱动趋势中时发挥更多的耐心和灵活性。
从对各种调整模式的研究中，惟一可以发现的重要原则是调整浪永远不会是五浪。只有驱动浪是五浪。因此，与更大趋势相反运动的最初五浪永远不是调整浪的结束，而仅是调整浪的一部分。
各种调整过程呈两种风格。陡直调整以陡峭的角度与更大的趋势相逆。横向调整，尽管总是对先前的波浪产生净回撤，通常包括返回或超过调整起点的运动，这就形成了总体上横走的样子。
明确的调整模式主要分为四类：
锯齿形（5-3-5）。包括三种类型：普通平台形、扩散平台形和顺势平台形。
平台形(3-3-5）。有四种类型：三种收缩的变体（上升三角形、下降三角形和对称形）；扩散的变体（反对称形）；
联合形。有两种类型：双重三浪和三重三浪。

锯齿形（5-3-5）
牛市中的单锯齿形调整浪是一种简单的三浪下跌模式，标示为A-B-C。其子浪序列是5-3-5，而且浪B的顶点应该明显比浪A的起点低，如（图5.13）所示。

在熊市中，锯齿形调整浪发生在相反的方向上，如（图5.14）所示。因此，熊市中的锯齿形调整浪常常被称为倒锯齿形调整浪。

有时锯齿形会一连发生两次，或至多三次，尤其是在第一个锯齿形调整浪没有达到正常目标的时候。在这些情况下，每个锯齿形调整浪会被一个介于其间的“三浪”分开，这产生了所谓双重锯齿形调整浪或三重锯齿形调整浪，但不常见。
（图5.15）英镑/美元4小时图，图中锯齿形调整形态出现在2006年9月25日到10月11日。蓝线所标示的锯齿形调整浪处于上升波段中，其中A浪和C浪是五浪下跌形态，B浪运行三浪反弹格局。汇价在进行了ABC的锯齿形调整之后，再度延续了前期的上涨行情。

（图51.6）是澳元/美元4小时图，下降趋势中的锯齿形调整形态向上运行。图中所标柱的ABC反弹与（图5.14）的例图基本相似，此外A浪和C浪当中的5个子浪同样经典。其中，A浪的第5小浪呈现延长浪的态势，3浪虽短于5浪，但长于1浪，没有违背波浪理论“三浪永远不会是最短的浪”的原则。C浪当中1浪与5浪的长短基本一致，则3浪运行了较大的延长浪。此图可谓涵盖了多条波浪理论的规则，在操作中非常容易把握。

平台形（3-3-5）
平台形调整浪与锯齿形调整浪不同，因为它的子浪序列是3-3-5。如（图5.17）和（5.18）所示。既然第一个作用浪——A浪，缺乏足够的向下动力，不能像它在锯齿形调整浪中那样展开成一个完整的五浪，那么，浪B的反作用好像是继承了这种逆势压力的匮乏，并在浪A起点的附近结束。依次，浪C通常在略微超过浪A终点的位置结束，而不像在锯齿形调整浪中那样明显地超过。在熊市中，模式相同，但倒置。

相比锯齿形调整浪，平台形调整浪对先前推动浪的回撤小。平台形调整浪往往出现在更大的趋势强劲有力的时候，因此它们的前面或后面总是出现延长浪。内在的趋势越强，平台形调整浪就越短暂。在推动浪中，第四浪常常走出平台形，而第二浪很少如此。
“平台形”是用做对细分为3-3-5的任何A-B-C调整浪的总称。在艾略特的文献中，三种类型的3-3-5调整浪已经根据其总体外形的不同得到了命名。在规则平台形调整浪中，浪B在浪A起点的附近结束，而浪C会在略微超过浪A终点的位置结束。更常见的是称之为扩散平台形的变体，它含有超出先前推动浪的价格极端的价格极端。这种变体称为“不规则”平台形调整浪，它实际上比“规则”平台形调整浪更常见。
在扩散平台形调整浪中，3-3-5模式中的浪B会超过浪A的起点位置结束，而浪C会在远远超过浪A终点的位置结束，牛市中的情形如（图5.19），熊市中的情形如（图5.20）。

（图5.21）美元/瑞郎4小时图。图中扩散平台形调整浪是（图5.19）例图的真实写照。汇价在运行完毕五浪上涨结构之后，出现了B浪创新高，C浪杀新低的扩散平台形调整浪形态。形态当中A浪的子浪运行三波结构，B浪同样运行三浪结构，但它的终点结束在了A浪起点的上方，随后出现的C浪运行小五浪结构，整个形态才算完成。

（图5.22）美元/日元周线图，扩散平台形调整浪出现在2005年2月8日到5月9日，属于较大周期中的调整形态。B浪杀新低，C浪创新高与（图5.20）的标准走势完全一样，同时它也出现在第四浪当中。当市场出现这种形态的时候，对于我们把握最后一段的五浪行情是非常有帮助的。

顺势平台形调整浪是3-3-5模式的一个少见变体，浪B会像在扩散平台形调整浪中那样，在远远超过浪A起点的位置结束，但浪C不能走完其全程，达不到浪A结束的位置，如（图5.23）和（5.24）。很明显，在这种情形中，更大的趋势方向上的力量是如此强劲，以至于该模式在这个方向上变形了。

内部子浪必须服从波浪理论的规则是非常重要的，尤其是在判定出现了顺势平台形调整浪的时候。假定B浪分成了五浪，而不是三浪，那么它就很可能是大一浪级推动浪中的第一个上升浪。推动浪的强度在识别顺势平台形调整浪时很重要，顺势平台形往往只出现在强劲而快速的市场中。
（图5.25）是欧元/美元的1小时图。图中汇价运行顺势平台形调整浪是在2006年5月8日到5月11日。如本形态的规则所述，它是出现在更大的趋势方向上。形态形成之前和之后都运行了五浪上涨结构，由于上涨的力度很强劲，因此在休整这段强劲上涨行情时，就出现了顺势平台形调整浪。值得提及的是两个五浪上涨结构中，一浪都为延长浪，三浪都比五浪长。

（图5.26）美元/瑞郎的小时图。顺势平台形调整浪是出现在熊市行情中。图中A浪和B浪都运行A-B-C的结构，C浪运行五浪结构。其中C浪的第5小浪在没有突破A浪高点时就出现上涨乏力，草草收场继续转入下跌，整个调整浪的形态就算运行完毕了。

波浪中的交替规则
尽管交替规则没有精确的说明即将发生什么，但它对于那些不要期望的事提供了宝贵的提示，所以在分析波浪构造并估计未来的概率时记住它很有用。它主要是指导分析人士，不要像大多数人那样，仅因为上个市场循环以某种风格发展，就相信这次的情况肯定一模一样。
推动浪中的交替
如果推动浪的浪二是陡直调整，那就得预计浪四是横向调整，反之亦然。陡直调整从不包含新的价格极端，即超过先前推动浪的正统终点的价格。它们几乎总是锯齿形调整浪；有时它们是以锯齿形开始的双重三浪。横向调整浪包括平台行调整浪、三角形调整浪、双重三浪和三重三浪。它们通常包含新的价格极端，也就是超过先前推动浪的正统终点的价格。在少数情况下，处于第四浪位置的规则三角形调整浪会取代陡直调整，并与处在第二浪位置的另一种横走模式交替。推动浪中的交替观点可以概括为：两个调整过程中的一个会包含回到或超过先前的推动浪终点的运动，而另一个则不会。

调整浪中的交替
如果调整以平台行a-b-c结构的浪A开始，那就得预计浪B是锯齿形的a-b-c结构，反之亦然。这种调整的合理性很明显，因为（图5.28）反映两个子浪都偏向上，而（图5.29）反映都向下。
更常见的是，如果一轮大调整以简单的a-b-c锯齿形的浪A开始，那么浪B就会展开更加精细细分的a-b-c锯齿形调整浪，以实现一种类型的交替，如（图5.30）有时浪C会变得更复杂，如（图5.31）。但复杂性的相反顺序就有些少见了。

为什么你学习了各种投资技巧，却依旧不赚钱？

每个行业都有自己的潜规则，业余的玩不过专业的。
在瞬息万变的交易市场上，你要确保自己不是个随随便便的赌徒，最保险的方法就是开个赌场，建立自己的交易系统，制定规则，然后遵守它，执行它，捍卫它。
开赌场也有规矩，要坚持“四项基本原则”不动摇。
1、不计成败，只看胜算——计算期望
建立交易系统时，要考虑的是长期的赢利，而非短期的成败。根本不用在意偶尔的输，甚至不该害怕连续的输，因为那是运营一个赌场的必要成本。还记得该守不守的“结果偏好”吗？结果不爽了，就要修改规则，这种人开不了赌场。
开赌场，不看结果看胜算（expectation）。不用管这次能不能赚，只管大家是不是一直赌下去，有没有可能赢利。只要有50.001%的胜算，就够了。这多出来的0.001%，靠“一直做”来变现，放到足够多的交易中，放到足够长的时间里，就能变成一个天文数字。
至于短期的损失，只会吸引更多的赌徒参与赌局，只会使赌局延续更长时间，只会让我们最终的收益更大。同样，交易中的亏损并不意味着业务不过关，也不意味着决策失误。它不是真的损失，是诱饵，是必要的成本，是长期的收益。
交易系统中的胜算，叫做期望收益。历史表现是推测未来期望收益的依据。
推测过程有三步：
第一，查一查，这个系统最初设定的买入价（entry price）和止损退出价（stop loss price）是多少。
第二，看一看，在最初的价格设定下，最终的交易量是多少，最后得到的收益是多少。
第三，算一算风险投入（risk），用买入价与止损价的差额，乘以最终的交易量。
第四，得到历史胜算，也就是未来的期望收益（expectation），用最终收益，除以风险投入。
只要期望收益为正，这个交易系统就值得坚持。有失败，有逆境，莫抛弃，莫放弃。
2、保住老本，千秋万代——风险管理
赌博最怕的事，就是输光本钱，学名叫破产风险（risk of ruin）。这是交易员的大忌。保本求生，是一切交易最基本的出发点。别以为这是小概率，血本无归不是小概率事件。
以掷骰子为例，张三李四玩骰子。张三今天喝酒了，冲着李四嚷嚷，掷出来4、5、6就算你赢。你要是赢了，你押多少，我就加倍给你多少，你押1块钱，我就给你2块钱；当然，你要是输了，押的钱就算我的了。李四呢，觉得张三真是醉了，这笔买卖明明是给我送钱。想一想，一个骰子六个面，不是掷出来一二三，就是掷出来四五六。要是掷上四次，赢两次，输两次，每次押上100块钱，输两次也就输两个100，赢两次就能赢两个200，最后净赚200。
套用原则一，这场交易李四不能拒绝，因为他有胜算。李四口袋里有1000块钱，他该押多少，一百、五百还是一千？胜利唾手可得，但是它背后是风险——即便有胜算，依然可能血本无归。如果押得太多、运气太差，连输几盘之后，就被榨干了，再也没法玩下去。李四要是每次押500，输两次就玩完了。这可不是天方夜谭——每次都有一半的可能要输，连输两次的可能性是四分之一。也就是说，如果李四押500，他有四分之一的可能在两局之内输光本钱。
这件事情最可怕的地方在于，随着赌注变大，风险不是跟着等量增加，而是爆发式的。翻两倍下本，风险不一定也翻两倍，很可能是三倍、四倍、甚至五倍。
保卫鸡蛋风险管理（Risk management）就是防止血本无归。蛋能生鸡，钱能生钱，想让钱保持生产力，就要像保护鸡蛋一样，分散风险。