量化交易是什么？靠谱么？

Hello，大家晚上好啊，我是蕊姐，关注我，教你真正赚钱的干货，在这里更有长达10年的实盘实战分享，让我们一起走向财富自由。
“量化基金”，今年以其不错的业绩逐渐让大家认识，与此同时，量化交易，它看上去特别地神秘，为什么呢？
今天我就给你讲解一下，量化交易到底是什么，和投行是什么关系，它们在金融市场上扮演着什么角色。
一、量化交易是什么？

简单地说，量化交易就是依靠计算机程序实施投资策略的方法。
比如说金融学上有一个很著名的交易策略叫动量交易，就是说股票价格向上突破的时候买入，向下跌破的时候卖出。
但是这个策略说起来简单，做起来其实很难，就说A股市场，有几千只股票，在短短的时间里要靠人力把所有的股票过一遍，其实是完全不可能的。
但是现在有了计算机，就没问题了，交易员可以写代码，然后向计算机输入一个交易策略的指令：“当股票价格上涨超过20日平均线时买入，当股票价格跌破20日移动平均线时卖出”，然后把这个交易策略的指令输出去，让机器来下单操作。
那如何分辨量化基金呢？
事实上，有很多量化基金名称中都没有“量化”二字，那么,我们要如何分辨是否是“量化基金”呢?
除了看发行机构（基金公司）关于这只基金本身的材料、基金经理对于策略的介绍，我们还可以从以下几点判断。
1、从基金的报告里获取
可以仔细看看关于基金的投资策略介绍，可以看出是多种策略的量化投资模型。

2、观察重仓股和全部持股数量
大多数量化基金以全市场选股为主，覆盖的行业和个股相对较广，配置的个股数据较多，前十大重仓股占比不高（比如10%左右）。
二、量化交易的原理和应用

我们已经明白了量化交易的概念，那么下面我再讲讲量化交易到底有什么用，和投行之间到底是个什么关系。
简单地概括，量化交易的作用就是利用计算机技术和金融理论的进步，帮助克服我们人性上的弱点，然后在投资中做出更好的决策。
什么叫做人性的弱点？
作为生物个体，投资者没有办法回避的一个弱点就是，我们的时间、体力、精力、注意力、判断力都是很有限的。
比如说你要用传统的方法，每个证券都去仔细分析它的基本面或者看它的技术图形，那即便像股神巴菲特，也只能分析很少的证券。
所以当大规模资产管理的行业出现以后，基金经理们就开始犯愁，然后就在想，我们有没有一些可行的方法，可以让一个人研究更多的证券，然后管理更多的钱呢？
一直到上个世纪70年代左右的时候，计算机的计算能力突飞猛进，使得对金融数据的分析成为了可能，像很多人都知道的投资组合理论、资产定价理论、期权定价理论，都是在这一时期出现的，这些理论就为挖掘金融数据提供了理论基础。
另外，当时市场上需要管理的钱越来越多，证券的种类也越来越多。计算能力、金融理论基础、市场需求，这三个条件在同一个时代风云际会，同时得到满足，所以量化交易在这个时候就有一种水到渠成、只欠东风的感觉。
所以量化交易在整个金融市场上占据着越来越大的份额，现在的美股市场上，量化交易大概要占到60%左右的比重。还有就是随着大数据和计算机技术的迭代，量化投资、量化交易的应用范围也越来越广。
比如说原来看一个农业股，就看看它的财务数据、历史产量，但是现在很多交易公司是怎么做的？
它们利用卫星的数据来分析天气，然后把农产品的历史产量，还有相关的产量的数据都拿过来，再对农产品的未来产量做预测，然后在这个基础上再来预测分析农业股未来的表现。所以你看，量化交易的核心竞争力是什么呢？
就是可以对海量的数据进行计算，然后把这个规律给提炼出来，做出预测。在一个市场很平稳的状态底下，你如果能够精确地把握这个规律，然后再加一点杠杆，当然就可以赚很多很多的钱了。
好了，听到这里的时候，你是不是已经眼睛放光了？这些天才们设计出来的这种高精尖模型，是不是已经替我们找到了通往未来财富自由的金钥匙呢？
但是事实不是这样的，量化交易的风险其实也是特别大的，为什么呢？我们明天再说~
我是蕊姐，专注低风险投资、基金定投、基金套利、可转债投资策略，关注蕊姐，陪你一起变富，手把手教你投资基金、可转债~
今天就聊到这，欢迎一起交流探讨~