《中国证券》丨浙商证券吴承根：以文化建设为中心开启二次创业征程

以文化建设为中心
开启二次创业征程

浙商证券股份有限公司
董事长吴承根
*该文出自《中国证券》2021年第4期“证券行业
高质量发展与文化建设高管谈”专栏系列文章之九
文化建设是证券行业高质量发展的精神基石，是推动中型券商差异化经营的必然需求，是提高中型券商凝聚力的重要手段，更是提高中型券商核心竞争力的关键力量。

浙商证券始终将优秀的企业文化视作证券公司软实力和核心竞争力的重要体现。在行业集中度不断提升的背景下，作为中型券商的浙商证券若想成功实现弯道超车、共享资本市场发展盛宴，更需要以文化建设为中心，因地制宜地探索文化发展战略。

因此，浙商证券不断促进战略与文化相结合，以战略促文化发展，以文化保战略执行。早在“十三五”规划之初，浙商证券便已将文化建设列入公司职能建设的首要任务，提出要坚持“以人为本”，加速“三同”文化渗透，以文化建设为保障，推动公司战略执行与业务发展。

公司上市后，面临“二次创业”，面对新十年的战略目标，浙商证券依然不忘初心，始终坚持塑造自我品牌文化，并将文化建设列为公司“稳步进入全国证券公司第一梯队行动计划”的重要任务，强调打造浙商品牌工程与塑造新时代浙商文化，深化以“客户为中心”的品牌核心理念，通过产品、服务、营销、人员、媒介、文化等全方位优化客户体验，将“浙商证券”系列品牌理念渗透至客户终端，打造成为浙商群体首选的证券金融服务商，同时将浙商理念推向全国，实现“深耕浙江、服务浙商、覆盖全国、走向世界”的战略方向。公司内部管理不断坚持“三同”“家”文化概念，不断深化“我为公司，公司为我”的员工价值理念，不断普及“追求卓越，超越自我”的员工行为观，不断营造“干事创业，创新突破”的进取氛围，为提高公司凝聚力、强化公司战略执行打下坚实的基础，确保公司加快核心竞争力的塑造，真正实现“文化育人、文化强司”的战略目标。

一、文化建设有助于中型证券公司实现逆势突围

当前，证券行业大多数公司的文化缺乏个性，形式化、雷同化现象严重，缺乏竞争力，无法为企业品牌和文化建设指明方向。市场是在不断变化的，企业一成不变的结果只能是被市场淘汰。企业要实现长久的良性发展就必须不断扬弃，追求卓越、打造特色，提升原有的企业价值观和企业文化。

坚持创新、改造自己，“特色”就是一个企业的文化个性，是这个企业在文化上与其他企业不同的特性。它只为这个企业所有，只适用于这个企业，是这个企业生存、发展条件及其历史延续的反映。同时，企业的创新是来源于人才的创新。

如何让员工在工作中创新，为企业创造更大的利益，是众多企业苦苦追寻的目标。企业应该以文化作为指导，启发员工的创新意识，同时利用人力资源管理的办法对员工创新进行引导，在企业文化与人力资源管理两者的相互协作下，企业就会逐渐形成创新的文化氛围和企业风气，时刻激励员工的创新意识。当创新真正成为企业文化的一部分后，员工的创新意识也进一步深化，达到新高度。企业文化在发展中创新，有了自己的特色，而且被客户公认，才能在企业之林中独树一帜，保证企业长久立于不败之地。比如苹果公司产品能赢得用户的青睐，不单单是看得见、摸得着的设计和功能，而在于苹果公司开创了一种全新的、个性化的手机文化及苹果文化。

二、二次创业从文化建设突围

浙商证券是新时代浙商精神的践行者。浙商文化所代表的更多是浙江企业家敢为人先、坚韧不拔的创业精神。在此精神引领下，浙商证券从一家区域性小型证券公司迅速成长为分支机构遍及全国重点省市的综合性证券公司，实现了跨越式发展。

浙商证券有一项特色的企业文化活动叫“浙商古道行”。五年来，公司组织了各个营业部开展系列“古道行”活动，走过了徽杭古道、吴越古道、霞客古道等近百条古道，捐赠了全省十多条古道上的公益设施。从行走古道的体悟中，发掘古道历史文化、推动古道开发保护、弘扬浙商精神。

古代浙江商人们筚路蓝缕、开拓进取的浙商精神在古道中回荡着。作为古道的继承者、后来人，浙商证券延续了这种精神，继续开疆拓土，路越走越宽。浙商证券人从走古道延伸到走上市公司，遴选出一批代表浙江省“八大万亿”产业的龙头企业名单，逐一走进上市公司开展深度调研，密切关注上市公司并购重组等做大做强需求，提供股、债全业务链服务。通过“浙商股道行”积极参与企业上市、并购重组数据统计和相关事务配合工作，动态跟踪股改、上市和并购重组资源库，主动提供适时、适宜的资本市场对接服务，对全省上市企业和并购重组资源进行有效的覆盖。

从“浙商古道行”到“浙商股道行”，可以清晰地看到浙商证券的企业价值观：一条“浙商古道行”是文化、精神和历史的；一条“浙商股道行”是政治、经济和现实的。

一路从古道走来，浙商证券的注册资本从5.2亿元增资扩股到33.3亿元，营业网点从20家演变为百余家，员工从500人增加到超过3000名，业务种类从单一证券经纪，扩展到经纪、资管、期货、投行、投资研究咨询等各项业务全牌照，营业收入从5亿元跃升至近60亿元。

2019年起，浙商证券启动了“二次创业”新征程，并将文化建设列为公司“稳步进入全国证券公司第一梯队行动计划”的重要任务。

三、文化建设具体措施

（一）制订公司治理促进文化建设的工作方案

1．强化党的领导与公司治理有机结合。充分发挥党的领导和现代公司治理双重优势，形成党委全面领导、董事会战略决策、监事会独立监督、管理层负责经营的企业文化建设格局。紧紧围绕“清廉券商”建设目标，坚持正风与肃纪相统一、治标与治本相统一、抓“关键少数”与管“绝大多数”相统一、“严管”与“厚爱”相统一，以党风廉政建设带动公司企业文化建设，防范道德风险。

2．成立公司企业文化建设工作领导小组，负责公司企业文化建设的组织领导工作。领导小组下设办公室，具体推进企业文化建设工作。

3．编写《浙商证券建设企业文化、防范道德风险工作纲要》。明确董事会承担企业文化建设的最终管理职责；监事会承担企业文化建设的监督职责，负责监督检查董事会和经理层在企业文化建设方面的履职尽责情况并督促整改；公司经理层对企业文化建设承担管理职责。

4．修订《浙商证券企业文化手册》。对原手册内容进行增补完善，契合新时期行业发展的要求，对公司“三同”文化内涵深入阐释，深化“三同”文化理念。

（二）推动公司文化与战略融合发展的制度安排

1．建立公司发展战略与文化理念融合发展的评价机制，促进提升公司文化发展与战略契合度。将企业文化建设纳入公司中长期战略规划，专题研究企业文化建设。

2．建立公司长期价值创造、声誉价值创造的激励机制，完善声誉风险管理制度，健全维护公司声誉、职业声誉的考评机制。在中国证券业协会《证券公司声誉风险管理能力专项评价实施方案》的基础上，修订《浙商证券声誉风险管理办法》和《浙商证券新闻宣传报道突发事件应急预案》，拟订《浙商证券声誉风险管理工作考核方案》。

（三）推动公司文化与业务协同发展的具体措施

1．从合规展业、考核激励、选人用人、职业操守等关键环节入手，建立健全各项内部管理制度。根据企业文化建设要求，修订《浙商证券绩效管理规定》《浙商证券人员招聘与入职管理办法》《浙商证券能上能下管理办法》《浙商证券干部管理办法》《浙商证券后备人才管理办法》等制度。

2．推动合规风控体系各业务链条、各组织架构全覆盖。合规环节，利用科技手段，进一步明确适当性的具体准则，完善奖惩机制，形成不敢违反、不能违反、不想违反的机制。运用科技手段，推动合规工作科技化，搭建“客户合规风险画像综合管理平台”和“员工执业风险管理系统”；明确各个部门和环节的职责，责任到岗，公司各部门、分支机构工作人员若存在适当性要求的禁止行为，要追究其责任；对未按规定程序履职、间接导致风险发生的，将追究其管理责任。

风控环节，高质量推进公司风险管理体系化建设。推动《浙商证券风控体系建设实施纲要》落实工作；高质量优化风险管理体系化建设，完善风控责任体系化、风控制度体系化、风控系统信息化、管理工具体系化、风控工作机制体系化等建设，落实风险管理各类指标设定、跟踪、预警与处置，做好事前、事中、事后的全流程管理，筑牢公司风险三道防线；在母公司的带领下，督促、指导并协助子公司高质量推进风控体系建设。

3．探索建立长效激励约束机制、减少激励短期化、短视化。完善用人制度，把好“入口关”“任前关”和“出口关”。通过优化绩效管理体系，细化引进人才业绩考核，促使人员“能进能出”；通过优化干部管理体系，完善能上能下管理措施，促使干部“能上能下”；通过完善MD职级体系和市场化的绩效考核体系，促使薪酬“能高能低”；通过打造轮岗机制，拓宽人才发展空间，促使人员“能左能右”。

4．采取有效手段加强人员管理、防范道德风险。（1）执业行为教育方面。在全司范围内全面铺开，展开多层次多样化合规教育宣导，增强从业人员“四个敬畏”的意识。一方面对分支机构负责人、合规专员、普通员工、新员工、新任负责人等不同层级的员工，开展针对性的合规教育，明确告知履职范围内的红线底线；另一方面采用宣导、培训、承诺、考试等多种手段，结合现场、视频、网络等多样化手段展开宣导，既丰富了合规要求的投放途径、强化了教育质量，又对教育过程进行了多样化留痕。（2）过程管控方面。强化经营场所现场管理，加强员工行为的合规监测，及时发现道德风险隐患。出台《入职人员背景调查实施细则》，进一步明确背景调查的内容、划分层次，详细制定引进人员个人评价要素，对道德品质、信誉口碑等进行充分的了解摸查。对于总部中层以上及分支机构经理层成员以上人员，由公司专门委托第三方机构开展背景调查，在此基础上，由公司人力资源部和用人部门严格甄别，严把进人关。（3）建立科学奖惩严厉追责制度方面。一方面，公司鼓励支持推行员工积分管理制度，根据合规尽职展业的程度给予员工积分奖罚。另一方面，进一步修订员工违规违纪处罚办法，强化在发生严重问题时对有关负责人的追责规定，特别是加强管理干部的追责，提升分支机构负责人在过程管控中的执行力；在对营业网点加大处罚的同时，进一步加强对总部职能部门的处罚力度，针对出现的道德风险，严惩不贷，坚决查处，并在一定范围内进行通报，以儆效尤。

（四）强化公司文化宣传与培养的教育措施

1．建立资金保障措施，用于公司文化建设、人员培训和表彰先进。将文化建设经费纳入公司预算，自2020年起，每年提取营业收入的一定比例作为文化建设专项经费，用于培训、奖优和宣传等文化建设活动。

2．制定员工培训计划，采取有效措施鼓励员工参加职业道德相关培训。在新员工入职培训中，开设浙商企业文化课程；在日常业务培训中，加大企业文化、职业操守等方面的培训，在年度网络学习考核中设置为必修学分，并开设专项浙商企业文化（专员或文化典范实践或讲师）培训班；将典型案例警示贯穿于所有培训环节。

3．充分利用公司网站、营业场所等宣传企业文化理念计划。2020年宣传活动围绕企业文化年进行，在年会上发布启动2020年为企业文化年。打造最具浙商特色的金融机构，举办第三届浙江“凤凰行动”论坛暨上市公司马拉松赛等大型活动；落实中央支持民营经济发展26条新政和浙江省“凤凰行动”计划，推进“凤凰行动浙商股道行”、之江百人会和梧桐树计划；强化企业文化推广，宣传《浙商古道行》、传播古道文化，打造企业文化系列产品，全面修订企业文化手册、制作企业形象画册、编辑出版企业文化专刊杂志、拍摄企业文化微电影，推广更加注重文化的新CI形象，布置企业文化展厅；总部及各分支机构开展丰富多样的企业文化活动，如征文、摄影、演讲比赛等，促进“三同”文化深入人心。

（五）建立履行社会责任和维护声誉文化的激励措施

1．拟订《浙商证券企业文化建设工作考核方案》。制定“奖优惩劣”的评价指标，完善对部门和个人的惩戒机制和规则依据。将防范道德风险、维护公司声誉文化、参与公司品牌文化推广、配合履行社会责任等纳入公司部门和个人年度考核。

2．设立颇具含金量的企业文化建设相关奖项。将文化建设工作纳入奖项评选标准。评选“浙商证券企业文化代表人物”，加大对“浙商之星”等先进个人的宣传力度，加大对优秀业务部门和个人的宣传报道。表彰和宣传诚实守信部门、单位和从业人员，形成正向激励机制。

3．高标准持续推进精准扶贫工作，彰显国企担当。持续推进“浙商证券·杭恩东西部扶贫协作生态农场”建设，采购恩施富硒大米等农产品进行消费扶贫，向四川仪陇继续捐赠20万元用于李子园品种改造和村容改善等基础设施建设，援建上饶广信区望仙乡南峰小学落成，并向学生捐赠学习用品。

4．全力以赴打好疫情防控战，履行社会责任。严防死守，抗击新冠肺炎疫情；紧急向浙江大学教育基金会捐赠800万元，款项将支持浙江省中医院和浙江大学医学院附属邵逸夫医院等2所医院采购防控疫情所需医疗用品和救治所需医疗设备，奖励疫情防控区一线的医护人员（含浙江支援武汉医疗队），资助新冠疾病的科学研究，促进传染病学科的研究与发展；派出志愿者参加高速路口、社区志愿服务，累计开展志愿服务活动约144场次，参加服务约384人次，累计服务时长超1000小时。
作者简介：吴承根，浙商证券股份有限公司董事长。1983年7月至2006年1月先后在中国人民银行浙江省分行、国家外汇管理局浙江分局、浙江省人民政府证券期货监管办公室、中国证监会浙江监管局工作；2006年2月至2006年6月任浙江省人民政府金信证券重组工作组常务副组长；2007年1月至今在浙商证券工作。
中国证券业协会
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