沪深 300 指数基金有长期投资价值吗？中小盘指数基金有长期投资价值吗？

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anno1911 · 2018-10-17 23:10:07

看来你是真不懂才来问的。
也不说风凉话了，正式回答：有
即使“有”，也得有正确的方式方法，不然后果很惨痛。

彭章来 · 2018-10-17 23:10:06

定投南方中正五百，长期持有，一定不会亏，及时止盈。

Ada Ma · 2018-10-17 23:10:04

沪深300指数基金曾定投5年以上每月1000 大亏撤走事实教育我目前中国的股市还没成熟到可以用股指长期投资的地步

匿名用户 · 2018-10-17 23:10:03

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行空 · 2018-10-17 23:10:01

绝对有价值！根据我多年的投资经验得出，基金定投＋止盈的策略，在8年左右的定投周期内，可以达到6.6%－8.6%的年华复利收益。

胡雷伟 · 2018-10-17 23:10:00

目测跑不过中证500

Jackywx · 2018-10-17 23:09:59

有价值，绝大多数都是好股票，估值不高，行业龙头。

我定投的几只基金之一

花卷君 · 2018-10-17 23:09:58

文| 小白读财经（ID：veekn365）
对巴菲特稍有了解的人就知道，谈论起投资，老爷子开口第一句绝对是：“我的建议是，否管别的，投资者先拿出xx%的钱长期定投投资指数基金。我预计差不多只有10个左右的行业能长期跑赢标普500指数。”
基金厌恶者请自行离开，习惯性不读文章就开喷的人也先别急，我们来看老爷子为什么这么推崇指数基金。
什么是指数基金
指数基金是以特定指数（例如：沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等等）为标的的指数，并通过购买全部或者部分成分股构建投资组合，追踪指数表现。
经常买卖股票的人，应该对指数基金非常熟悉。对于那些不熟悉指数基金的人，你可以简单将指数基金理解为：跟着上证指数或者深证指数一起上涨或下跌的基金。上证指数上涨1%，它也上涨1%，上证指数下跌1%，它也下跌1%。
与此同时，指数基金的购买非常方便，只要你在证券公司开户”炒股“，通过你的证券账户就可以购买。
现在互联网这么发达，就算你不注册证券账户，也能在某宝或者其他理财平台购买相应指数基金。交易非常方便。
指数基金——月光族的福音
不瞒大家，老爷子推荐指数基金可不是什么新鲜事，他已经在《致股东的信》中超过10次推荐这款理财产品。
50年的时间里，以标普500为基准的指数基金打败了美国市场上80%其他种类的基金，这让许多辉煌一时的基金年度冠军神色暗淡。
由于指数基金基本采用定投的方式，而且是以10年和20年为单位的超长期投资，那些宣称可以战胜指数基金的投资者需要拿出同样期限下，可以证实的投资记录才可信。
指数基金以其超长的稳定收益率杀伤了市面上大部分”短跑“选手。需要明确一点，指数基金投资时间越长，收益越高，一定不要被短期波动所影响，就盲目止损退场。
这么看来，定投指数基金似乎是那些月光族的福音，既能帮你强制储蓄，又能让你获得长期可观收益。但是在决定定投指数基金之前，一定要将应急资金跟其他用于投资的资金分开，毕竟指数基金的关键在于长期定投，不能随投随取。
市面上的指数基金有很多，这里我们主要讲讲对标上证50、沪深300和中证500的指数基金。
沪深上证50指数&300指数&中证500指数
很多资深股民都知道这三个概念的含义，但是很多小白还是不清楚，在做投资决策时，不知道该如何甄选。
首先要知道这三种指数对标的是不同的成分股，但基本概念是取所在标的中排名最靠前的股票做样本股，用来反映整个指数波动情况。
上证50指数：大蓝筹的代表，波动行不强，收益稳定，不具备太大投资价值
将上海证券交易所中规模最大、流动性最好的50只股票单独抽出，作为样本股，是大蓝筹的代表。这50只股票的波动，就代表着上证50指数的波动情况，相应基金公司投资该指数的基金，就叫上证50指数基金。
从指数对标的样本股来看，这类指数基金一般波动较小，因为对标上市公司的整体发展很稳定，成长性不高。利润稳定缓慢上升对于公司来说不是坏事，但是对于股票投资者而言，就跟把钱放余额宝没什么区别。
相应其风险评级在三类一般指数基金中也是最低的，收益自然要低于其他指数基金。不过，在市场整体低迷，大部分上市公司盈利一般的情况下，这类指数基金还是一个不错的选择。
沪深300指数：一般蓝筹，有波动性，推荐投资
沪深300选取的是沪深两市综合表现较好的股票作为样本股，其样本股主要以规模跟流动性为主要选择标准。而且更看重样本股的流动性，因此其样本股的选择也更能反映市场股价的变动，更加符合主流市场的变化，也更能反映大盘走势。
所以，我们比较推荐大家选择沪深300类指数基金。
中证500指数：中小市值上市公司的代表，波动性大，风险高，不建议重点投资
中证500的样本股主要代表了中小市值的上市公司，具有一定的波动性，投资标的也更具成长性，但相应的风险也要高于前两者。
在样本股选择上，中证500剔除沪深300样本股，及日均市值排名前300的股票和排名后20%的股票，再根据排名选择前500的股票作为样本股，基本能反映大部分小市值公司，及少部分中等市值公司的整体状况。
因此其根据成长性和波动性，但伴随的风险往往也很高，建议大家少量配置。不过在股市整体看好的情况下，合理配置，能获得不错收益，但要注意加仓和减仓时间点的把握。不太适合小白投资者。
在实际操作过程中，我们会发现，同样一种指数用很多名称，比如沪深300指数，就有博时沪深300、景顺长城沪深300、申万菱信沪深300增强等。
虽然名称不一样，但是它们的内涵基本差不多，都是投资的沪深300指数对标的样本股，只不过持仓的具体股票不一样而已。在进行投资决定时，根据基金公司规模，或者个人投资感觉进行选择就行。
指数基金的优势
指数基金为了最大程度的”模仿“指数的走势，遵循已经设定好的”公式“，按照各个股票的市值比例进行投资，几乎没有人为决策。许多指数基金甚至采用计算机软件编程的方式买卖股票，更没有基金管理员什么事了。
尽管这个类似“傻瓜相机”的指数基金看起来比较low，可它的长期业绩却打败了大多数“有人管理”基金。
更加重要的是指数基金“无人管理”，无须给“基金经理”发工资。所以，指数基金的运营成本非常低，手续费也比较低。
而且指数基金跟着大盘走，投资指数就是投资整个股市。不论是从历史角度，还是从社会整体经济发展水平来看，大盘朝上就是趋势，只要长期投资，就一定能获得客观收益。
尤其是现在，我们更应该看到指数基金的优势：
1、货币超发情况持续，长期贬值。
2、股权投资收益天然高于债权收益
3、超低的运营成本和手续费
4、指数本身在不断淘汰弱势股票，起到量化分析和量化投资作用
5、“自动化”投资，杜绝人性干扰
6、指数基金超长的寿命
某些基金经理有多不靠谱
对于“基金经理”，小白有一个身边的例子。一年前，小白的朋友还拿着“低薪”，坐地铁上班。现在，才在基金公司上班4个月，他就开宝马上班了。
一个10亿规模的基金，每年收取1%管理费用就可以搜刮到1千万，而这样的基金只需十几个人就可以管理。
有人管理的股票型基金能不能给你赚钱不确定，但是赚你的钱是确定的。
至于基金经理到底靠不靠谱，我们之前有说过。关注微信公众号：花卷财团（huajuanlicai）可以查看。
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