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话说从理财投资的概念产生之时，各类金融诈骗就层出不穷。小编为您整理分享了历史上几个有名的金融骗局与十二大金融骗子，细心的你会发现现代的各种骗局其实与它们一脉相承。 ![]()
庞氏骗局 堪称全球最经典的骗局之一，现代金融骗局始祖。用中国俗语形容就是“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 这一切，源于查尔斯·庞奇的投机手法。他称，在欧洲用美元兑换当地货币购买回信券，再拿到美国来换邮票卖，45天就可赚到投资额的50%；3个月能让投资翻番。 最初一批“投资者”的确在规定时间内拿到了承诺的回报，大批“投资者”慕名而来。看起来很美的“投资”过程中，根本没有一张回信券出现。先投资的人获得的收益都是来自其他投资者的投资，用新投资人的钱向老投资者支付利息和短期回报，制造赚钱的假象，进而骗更多的钱。他1920年开始从事投资欺诈，约4万人卷入骗局。 被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。 ![]()
连环信骗局 20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，标题是“快速赚钱”。 信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。信中许诺，这样做的结果是用小投资赚大钱，在60天内能赚到4万英镑。 现如今也有很多类似的手段：常在短信、QQ群、微博、论坛里见到的“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我试过是真的，试后请查费。” ![]()
彩票骗局 加拿大犯罪团伙给一些英国家庭打电话，告诉他们中了加拿大彩票大奖，要兑奖必须先缴纳一定数额的手续费。尽管手段拙劣，但仍有很多人上当，有人甚至被骗走4万英镑。这样的报道层出不穷。比如在路边捡到“刮刮奖”中二等奖26万元，兑奖方式是传真身份证复印件和银行卡账户。 ![]()
“419诈骗案” 你是否收到过这样一封电子邮件？ 写信人自称是尼日利亚政府某高官的家人，因政变或贪污行为暴露而被冻结银行账户，需要有人帮助才能将数千万美元转移出来，要求你提供资金以及银行账号细节，帮助他们转移资金，许诺给你丰厚回报。实际上，他们会取空你的账户。据调查，尼日利亚骗子每年在网上行骗钱财达4000万美元。 世界金融史上十二大最胆大包天的金融骗子： 查尔斯·庞奇Charles Ponz 美国历史上最大的诈骗犯之一。1919～1920年间，庞奇利用邮政票券设计出“金字塔式骗局”，短短7个月便吸引了4万名波士顿投资者，每天进账25万美元，当时堪称天文数字。庞奇承诺客户在45天之内获得50%的利润，或在90天之内获得100%的利润。1920年8月9日，多名波士顿市民向市政府报案，声称自己在庞奇的投资计划中受骗，引起了当局怀疑。而两日后即是8月11日，庞奇宣告破产。由于骗局宣告失败，庞奇向当局投案。现在的“庞氏骗局”就是因他而得名。 伯纳德·麦道夫Bernard Madoff 最吸引眼球的金融诈骗非伯纳德·麦道夫的庞氏骗局莫属了。麦道夫是前纳斯达克主席，美国历史上最大的诈骗案制造者，案发前是纳斯达克OMX集团提名委员会的一名成员。2000年后，麦道夫开始精心设计了一个巨大的庞氏骗局，从打入高端犹太人俱乐部拉客户，到不放过交情50多年的老友，欺诈金额累加起来达到650亿美元，直到2008年12月10日，被儿子告发。2009年6月29日，麦道夫因诈骗案在纽约被判处150年监禁。 肯尼斯·赖伊Kenneth Lay 肯尼斯·赖伊是安然公司创始人。2001年，安然公司已经濒临破产的边缘，但他仍以虚假账目欺骗投资者，制造了美国历史上最大的诈骗案之一。他被控犯下11宗证券诈骗罪，侵占投资人约4000万英镑的资金。2006年，未等法院宣布对他的判决，他便撒手人寰。 尼克·里森Nick Leeson 一个年仅28岁的外汇交易员却搞垮了一家拥有233年历史的银行——英国巴林银行。里森的交易方式是利用时间差，同时从日本和新加坡市场对日经指数的期指进行套利交易。1995年，他错判日本经济走势，进行激进的单边指数期货合同交易，最后给银行带来13亿英镑的损失。巴林银行破产，“天才交易员”锒铛入狱。 阿尔维斯·多斯·里斯Alves dos Reis 葡萄牙历史上最大的金融诈骗犯。20世纪20年代，阿尔维斯通过伪造公文，印刷了1亿葡萄牙埃斯库多纸币(葡萄牙货币单位，当时1亿约合今天150万亿)。服役期间，他又设计说服了一家伦敦的印刷厂，印刷了2亿埃斯库多的纸币(相当于当时葡萄牙国民生产总值的1%)。因为他制造的纸币从技术上说不存在任何问题，所以，他的诈骗行为一直没有被发现，直到有记者发现他成立银行、提供低息贷款，而且不需要任何担保，他才东窗事发，被判20年监禁。 杰洛米·科维尔Jeróme Kerviel 法国兴业银行巴黎分行一位名不见经传的低级交易员，案发时只有31岁。2008年年初，他被发现擅自挪用银行资金建立虚拟账户，进行巨额股指期货投资，给银行造成49亿欧元(约合72亿美元)的直接损失。后为了掩盖事实，他又侵入兴业银行计算机系统，篡改交易信息，触发银行内部警报，东窗事发。法国兴业银行差点儿因此破产。 伯纳德·埃伯斯Bernard Ebbers 他是美国第二大长途电话运营商世界通讯公司前董事长。2002年5月，世通公司一位内部审计师发现，公司账目严重违反一般公认会计准则，从2001年年初开始，共虚增资金流和利润38亿美元。消息传出，世通股价暴跌，直接导致公司破产。世通虚报收益案被称为“有史以来最大的证券诈骗案”，埃伯斯则被指为操纵账目造假的黑手，2006年被判25年监禁。 拉蒙·巴埃斯·费古尔罗阿Ramón Báez Figueroa 2003年因制造了多米尼加共和国历史上最大的银行欺诈案而被捕。费古尔罗阿被控利用他与政府高层及媒体的关系，参与洗黑钱和隐瞒政府信息，从银行骗得22亿美元(相当于多米尼加年2/3的财政预算)。政府为了填补银行亏空，被迫增发货币，直接导致通货膨胀和比索贬值，另外两家国有银行亦因此陷入困境。格雷厄姆·霍尔克斯沃斯Graham Halksworth 如果骗局没有被提前识破，他绝对称得上是世界上最大的骗子。霍尔克斯沃斯曾是英国警署总部的前科学家，他炮制了一个巨大的谎言，宣称掌握了一笔价值高达25万亿美元的美国财政部20世纪30年代秘密发行的国债。但他的骗局没能得逞，2003年被判6年监禁。 谢里丹·考克斯Sheridan Cox 一个疑似狂想症病人，被控以臭名昭著的“锅炉房骗局”，从各国投资者那里骗得5.2亿美元。他现在还在幻想低价买断一个空壳公司，然后通过另一家空壳公司，倒卖给英国、澳大利亚和南非的5000名投资者。比利时一家法庭裁定他策划制造了一桩价值3000万英镑的诈骗案，而且中国台湾当局正在以一桩价值5000万美元的诈骗案通缉他。 康拉德·布莱克Conrad Black 英国报业巨子，素有“小默多克”之称，他曾是世界第三大报业集团霍林格国际公司的董事会主席兼首席执行官。2003年11月，霍林格公司内部审计发现，公司存在向管理层秘密转移资金的问题，布莱克与其他3名前高管涉嫌在霍林格出售数百家社区报纸的交易中，牟取了8400万美元原本属于公司股东的私利。如果罪名成立，布莱克得交上9200万美元的罚款，并被判101年监禁。 艾伦·斯坦福Allen Stanford 斯坦福是美国德克萨斯州亿万富翁、斯坦福金融集团董事长，2009年6月被指控操纵70亿美元的庞氏骗局来欺诈投资者。斯坦福及其麾下斯坦福国际银行的其他高管向投资者提供了虚假的财务声明，截至2008年底为止，该行资产从2001年的12亿美元增加到了85亿美元左右，大约有3万名投资者被欺骗。斯坦福金融集团已经破产，如果指控的全部21项罪名成立，斯坦福将面临最多被判250年的监禁。 文章来源：农商互动 本文编辑：钱荷云 孟禹辰 ![]()
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