面临巨大亏损时怎么办，应该继续坚持交易吗？

破解交易误区，公号：巴赫交易论

前几天收到一位陌生网友的私信，说自己从21年下半年开始交易，短短时间亏掉上百万，举步维艰
偏偏这一笔钱还是挪用了父母准备的购房款，眼看跌入谷底，不知该放弃还是该继续......

我从2021年下半年入市，累计亏了百万，主要因为不设止损，虽然知道风控的重要性，但还是控制不住重仓交易，由于这笔钱是爸妈给我买房用的，目前心里压力很大，只想回本

刚开始做标普，我只挪用了5万美金赚了7万美金，然后没收住手......当时最高仓位做到15手。
后来交易账户4万美金，从1手标普开始，用了8个交易日把账户做到32万美金。之后可能因为半年的长时间工作和交易加上心理压力，明明知道不能再重仓，但还是没控制住把仓位干到了15手标普，30手黄金，想搏一把用两个星期把净值翻倍，这样就能买个大房子，结果没成想一下子就崩了。

再后来，借小额贷做交易，别的都不敢想了，只想把那百万赚回来。当时到2021年底，2个月时间里净值有3次翻10倍，结果又爆仓，债务越积越大......

到了2022年，我还是借贷来交易，妄图把钱赚回来，只是不敢那么暴力了，赚了钱知道出金拿出来，以前可能两个星期翻10倍，现在赚5倍就收手，但翻倍之后，还是会重仓，还是不设止损。

2022年12月13日，我顶着每月给家里1万，要还小额贷*万（这朋友没写清）的压力，把1.4K到月底又做到了5K美金。结果还是忍不住亏损加仓，而且又做了不熟悉的燃气，结果又爆仓了。

到了现在我不仅亏了百万，还欠了几十万小贷，真的不知道该不该放弃。。。您有什么好的建议吗？我觉得我交易能力有，但是致命弱点是风控，还有一个特殊的压力，从回本到还巨额小额贷，逼得我要激进，赚快钱。

而且我真的想成为一名职业交易员，我家里人都非常反对我这么干，我执着了很久觉得只要毛病改了，或者有人帮我做风控，监督我的交易行为，即便没那么暴利，但是稳定盈利应该没问题。

这朋友的经历让我有种似曾相识之感，不敢说这就是我当年翻版，但最少七成像是有的，比如：重仓、扛单、逆势加仓拉均价、翻来爆去、挪家里的钱、借/欠债、钻牛角尖...

我也曾有幸入市时当过一段时间“风口上的猪”，新手期凭借着好运气留下了“交易如此简单”的印象，后面便不自觉把运气当成自己的能力，亏的遍体鳞伤也不想认输，总觉得坚持下去还有希望。
但真相很残酷——运气带来的东西，早晚会因实力而失去，谁也逃不过回归均值。

（一）从行情角度来看操作逻辑，我们大概可以看出三点：
1、这朋友操作模式估计是以日内高K追单为主，偏直觉交易
当然，我并非说这种操作模式完全不行，而是它太过于依赖市场背景，只有在高波动的单边市下才能取得不错的胜率。
结合止损来考虑，这种模式基本只有两个路线：
A.小范围止损，重点放在系统化对市况和机会的过滤上，不是标准（收敛—爆发）的不做，不是重要节点且有大K破位（动量）的不追，一旦犹豫自己错过进场点位就放弃，用止损范围来约束进场范围，倒逼自己遵守纪律，但做到很难。
B.大范围止损，进场不精确、错过时机这些问题都可以通过扩损的方式来掩盖，但代价是这可能会破坏纪律（很多不该做的，咬咬牙也能搏）而且主观止损很容易因侥幸心理演变硬扛，这是关键问题。

从这个角度来看，21年后半年标普波动性很好且有流畅的趋势波段，给人一种 “只要顺势扛一扛就能赚”、 “时机无所谓，顺势追单不挂损就行了” 、“回调也不怕拉均价补仓，一波流才能暴富”这几种心理错觉。
其实本质上，这只是运气好碰上不错的市场环境，有限的交易经历给人一种交易很简单、自己水平非常高的假象，其实几次盈利都建立在近一年市场波动性不错的前提下，对不同周期，不同市况的走势复杂性认识太少，即便是他没有重仓，这种模糊和随意化的进场习惯，等到市况周期性变化时也很难继续维持好成绩。
也就是说，在高波动市赚的钱，很可能会在低波动市凭实力亏回去。
对于新手来说，最可怕的就是忘不掉那些运气好的经历，误以为自己有回本能力，结果越陷越深，自负是一种可怕的心理，它会强迫我们盲目的行动。
2、只会进场，似乎不懂出场
主动出场方面，没有计划，没有预设合理的盈利目标，对趋势衰竭所形成的重阻压制毫无心理准备

被动出场方面，对趋势反转的可能性也没有防御意识，我们可以看到下跌回落的幅度已经破坏趋势结构了，出现这么大亏损，极有可能还补仓拉均价了
出场环节的缺失是大部分交易者存在的问题，尤其是在浮盈状态下做主动风险规避，克服自己的贪心和盲目非常困难
所以很多人干脆不去做规划，不做预估，不看节点，仓位只加不减，非要看到趋势确实反转了，才甘心离场止盈。

但问题是他们都小看了反转出场的折损幅度，回落没有明显幅度之前，我们的风险感受是钝化的，内心没有警惕可能当小回调忽视了，只有当幅度对趋势产生明确破坏的时候才能看的出来，但此时盈利回吐已经严重了
因此很多人接受不了浮盈回吐1/3，1/2的结果，干脆就把头埋进沙子里，铁了心当死多头死空头了......
甚至有些还在趋势末端激进加仓，这样后果更严重，大赢变巨亏也不是没有先例。
3、以追单为主的进场会丧失点位优势，而且疯狂加仓对于持仓均价劣化的风险毫无防范
所以我们可以看到，这种操作是严重依赖单边行情的，一旦行情半路反转叠加扛单的坏习惯，基本跑不掉一个爆仓结局。

为什么呢，因为随着趋势发展，我们的持仓均价会越来越差，只会不断贴近趋势末端，没有足够的浮盈空间来当护城河，前面底单的浮盈会随着后面的激进扩仓被稀释。
不加仓趋势跌回原位才会出现损失，而当加仓之后，可能一个隔夜回调就盈变亏，所以加仓是一把双刃剑，它不光能滚雪球，更可能贪心之下盲目扩仓让自己失去了抵御短线波动的“安全垫”
那么对于市场来说，你盈利多少次赚多少钱有意义吗？市场击垮我们，一时大意，一次爆仓就够了
而且市场机会分布不是均衡的，不可能每天都是如此流畅，做做复盘就知道如果操作逻辑不具有稳定的、可持续性的话，那么基本无法在市场长期存活，遇见市况转变亏完是早晚的事情。

（二）再从仓位管理来看风险控制
这兄弟觉得自己是有技术能力的，只是管不住手，这就跟前段时机一个段子一样
“我以为自己阳了，结果做了检查才知道是肺癌，吓我一大跳...”
这种资金规模和操作压力下，有可能做到用理性压倒感性，逻辑智商在线吗？
不可能的！它只会引出最极端的人性弱点：贪婪、恐惧、怀疑、盲从和偏执。
它会让最阴暗的性格暴露出来，哄家人，骗自己，只要能挤出下一次的本金什么话都愿意说，什么海口都敢夸
这一点上，我是有发言权的，因为亲身经历过，同时我也很鄙视当时年轻的自己。
可能有的朋友看到这里会有疑问，5万美金做15手标普是什么大小概念？
这个仓位，基本等于50倍杠杆满仓操作，以当时标普4020的价格计算，波动一个点他的持仓盈亏会浮动750美金，也就是说翻仓和爆仓之间也就是百来个点的波动，而这个幅度基本是常见的标普日均波动幅度而已。
所以翻10倍也好、20倍也好，不是因为卓越具有远见的判断，本质上是通过扩大杠杆来实现的，而非和时间做朋友，去吃趋势的红利
重仓操作一旦形成习惯之后就难以摆脱，因为它会摧毁我们的交易观念，扭曲我们的盈利期望
&#34;费劲做计划等机会还得长时间持仓，不如直接梭哈赌一把，上大手数，翻仓半天就够了......&#34;
当观念产生惯性的时候，它就难以摆脱，甚至在他这个阶段，最需要解决的不是亏损，而是矫正自己的交易观，重新回归到可控风险、合理获利的轨道上，但这谈何容易
纪律破坏起来很简单，但想重新建立，没有大毅力和大决心是做不到的。
对于仓位来说，单次亏损幅度从2%到5%，都意味着爆仓风险上升了不止一个等级，何况动辄xx%的浮亏呢
所以背负过度的风险，累积的操作压力早晚会遇见回撤期，让人陷入困境避无可避，只看是结果是受打击还是直接崩溃了。

（三）最后，我有点不忍心说真话：
很多时候我们觉得自己还有选择的权力，似乎再压榨压榨自己（借、贷）就还有机会能再一次决定进退。
尤其是谈到理想，继续杠下去总有种破釜沉舟的悲壮决心，想到背水一战，就想到一线胜机，想到了胜机就觉得现状还有机会抢救一下，丰富的想象力暗示自己最后再赌一把说不准能翻盘。
这是最可怕的心理，很多人总是把“市场波动”视作自己有能力把握，但却错过的良机
但真相是这大概率越陷越深，因为击穿经济承受底线时，我们其实已经没有继续的能力了，进一步是“粉身碎骨”，退一步是“苟且偷生”
这亏损的重担背到身上，唯一能做的就是在痛苦的过程中学会放弃，放下了给自己一些时间修整，可能还有重来的机会。
但偏执可能就没有好结果了，因为现实是反直觉的，人们常说“失败乃成功之母”，但实际上，我们只有在成功的经验基础上才能更好的学会如何再次成功
对于这位朋友来说，所谓的“交易能力”，大部分是运气作用，主观直觉有太多的不可控因素，甚至很多时候想法是受市场情绪所影响，它远远没有系统化来的客观，最少依赖于框架，我们的进出模式和操作逻辑是清晰的，能不能行，自己复盘和推演一下就知道
就该朋友发给我的信息来看，真话是，这“交易能力”不如说是几次较为有限的盈利经历，它不能替代处理突发走势的经验，也不能替代系统化所建立的风控纪律，就像
“我在学校当选了两次班长，保持下去，长大一定就能混成总统一样”
而且文尾寻求帮助...我说句现实的话，每个人都有自己的生活，谁也不是为了服务和帮助别人的成功而存在，谁的时间没有价值，可以无偿操心陌生人的事情且为他行为负责呢？没有的。
我们必须明确一点，那就是“自助者，天助也”，真的热爱交易就应该认识到自己的不足，去剖析亏损的真正原因，研究交易非得实盘吗？模拟盘也可以，复盘软件也可以，构建策略和总结系统靠的是心力，而不是钻牛角尖，只要自己琢磨一个可行的交易模式，卷土重来是不是也尚未可知？
反之，现实已经证明自己这条路走不通，还要一意孤行，这难度不是对家人和妻儿的不负责任吗？能回本早就回本了，接二连三的亏损本就说明难题并没有被解决，那么硬杠下去这条路是没有结果的。
就像我前面说过，很多难题的答案只有换个立场，换个角度才能看见，但偏偏很多人只懂坚持，根本没试过转变思维。
最后希望这篇文章，能给所有正在经历亏损的朋友带来一些启发，共勉！