“金融核弹”来了！俄罗斯被踢出SWIFT系统这些影响必须知道 ...

【风口探秘·数字货币】
2月26日，美国和欧盟、英国及加拿大发表联合声明，宣布禁止俄罗斯的几家主要银行使用环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)国际结算系统。俄罗斯被踢出SWIFT系统，随着俄罗斯对人民币近年来的大幅增持，人民币的结算体系有望受益，数字货币板块迎来新的利好。
2月28日，数字货币概念股开盘大涨，四方精创、信安世纪20cm强势涨停，海联金汇一字涨停，宇信科技、京北方、优博讯、拉卡拉等涨幅居前。受俄罗斯被踢出SWIFT消息影响，数字货币板块开盘拉升。

北京日报消息，2月26日，美国和欧盟、英国及加拿大发表联合声明，宣布禁止俄罗斯的几家主要银行使用环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)国际结算系统，作为针对俄罗斯的最新制裁手段，同时对俄罗斯央行实施“限制性措施”，防止俄罗斯央行以可能破坏制裁的方式部署其国际储备。
那么什么是SWIFT系统呢？
SWIFT是连接全球银行业的金融通信基础设施，对包括贸易、外国投资、汇款和央行对经济的管理等各个经济领域都至关重要，目前全球已有超过200个国家和地区的11,000多家银行和证券机构、市场基础设施和公司客户接入了SWIFT的系统，且此资金结算系统覆盖了全球大部分以美元计价的跨境交易。最新的进展是，2月27日，媒体报道欧盟、英国、美国、加拿大等国达成一致，或将把部分俄罗斯银行从环球银行金融电信协会(SWIFT)中剔除[11]。不过目前一些细节还有待澄清，例如是否涉及主要能源(石油、天然气)相关的银行，以及所涉及银行的外债敞口细节等。
“金融核弹”可能会导致系统性影响升级
如果俄罗斯被移除出SWIFT系统，占俄罗斯财政总收入40w人上的石油和天然气出口收益将被切断，其经济会立即受到重大影响，包括本国货币大幅波动，以及大量资本的外逃。因此将俄罗斯从“环球银行金融电信协会”系统中移除也被称为丢向俄罗斯的“金融核弹”。
中金证券对此指出，制裁可能会导致系统性升级，目前来看可能性较大，整体局面正在往进一步升级的局势发展。如果切断俄罗斯与SWIFT的联系，由于金融交换信息的切断也可能受到影响的情况下，可能会使得短期贸易收入减少、进而影响经常账户和财政收入。同时切断俄罗斯银行的金融联系，可能会影响部分的贸易，进而造成短期的供应溢价，当然具体是否涉及到上述银行的具体细节还有待厘清。不过俄罗斯也在做相应应对，除了建立自己的金融信息和支付体系外，过去几年也在多元化其外汇资产。
俄乌冲突或突出人民币结算地位
目前国际清算体系由两大部分组成:
一是各国主导的本国货币的跨境清算系统，像美国的CHIPS(美元跨境清算系统)和我国的CIPS(人民币跨境支付系统)。
二是各国统一共享的国际电讯系统，SWIFT等。在实际运行中，SWIFT与各国的跨境清算系统相连，才能实现跨境支付。
俄罗斯面对被踢出SWIFT也在做相应应对，除了建立自己的金融信息和支付体系外（2014年，为代替SWIFT系统以应对制裁，俄罗斯央行创立了俄罗斯银行金融信息系统，SPFS，该系统使用者主要为俄罗斯的银行、还包括白俄罗斯、德国等国的23家银行），过去几年也在多元化其外汇资产，例如俄罗斯主权基金持有人民币资产从2021年初的0%升至2022年初的20%，持有美元资产则于2021年6月后清零。

分析人士称，俄罗斯被踢出SWIFT系统，随着俄罗斯对人民币近年来的大幅增持，人民币的结算体系有望受益，数字货币板块迎来新的利好。人民币国际支付采用CIPS+CNAPS架构，SWIFT为可选项。其中，CIPS系统实现实时支付清算，大额支付系统(HVPS)用于最终资金结算;SWIFT系统在境内直参行代理模式下可以被CIPS专线替代。但整体上，目前可替代的跨境金融光信息传递方案远不能取代SWIFT系统，尽管俄罗斯美元资产已经清零，但带来的整体影响仍然不容忽视。
此外，在外汇方面南华期货指出，俄乌冲突会推升避险需求，美元会上涨；但由于冲突推升了能源价格，使得美国的通货膨胀问题更为严重，另一方面又使得美国经济复苏的不确定性加剧，因此会导致美联储的政策受到更多挑战。这种情况下，人民币的避险属性会凸显出来，人民币资产的吸引力会增加，可能推动人民币升值，同时也有望加快人民币的国际化步

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