金融战升级！美国抛出金融核弹，俄罗斯加息到20%、关闭 ...

厂长的话

俄乌战事还在继续，不过最新消息说是愿意在白俄罗斯进行一次谈判，希望能谈出个和平的结果。欧美等国开始对俄罗斯发动一系列的制裁，前两天宣布禁止俄罗斯部分银行使用SWIFT国际结算系统，有专家认为欧美这是直接扔出了一枚“金融核弹”，而今天俄罗斯也是打出了一系列组合拳。所以这SWIFT真的威力这么大？又会有啥影响呢？

金融核弹来袭，俄罗斯反制

随着俄乌事件的发酵，欧美等大国也对俄罗斯进行了一系列的“金融制裁”。

周末，美国与欧盟、英国和加拿大对俄直接放大招了，发表联合声明宣布禁止俄罗斯部分银行使用SWIFT国际结算系统。

消息出来后，今早卢币兑美元一度暴跌近30%至历史最低点。

当然，俄罗斯也没有坐以待毙，俄罗斯央行做出了以下强硬的回应：

1、已禁止其经纪商执行来自外国人的卖出指令，以遏制抛售行为对俄金融市场的影响（不让外国人卖股票了）。

2、将释放7330亿卢布(约87.8亿美元)的地方银行储备，以提高流动性，并承诺向各银行不间断地提供卢布，恢复在俄国内贵金属市场购买黄金。

3、紧急加息1050个基点，将将基准利率从9.5%大幅“翻倍式”提高至20%。加息是为了抵消卢布贬值和通胀风险的增加，已准备好采取进一步调整利率。

一剂剂猛药下来，今天美元兑俄罗斯卢布USD/RUB开盘一度涨超25%。

最新消息，根据财联社报道，俄罗斯中央银行表示，周一莫斯科交易所不会开放股票及衍生品市场交易。

为了防止资本流失，俄罗斯也是拼尽全力了。。。

所以SWIFT到底是啥？俄罗斯反应为啥这么大？

SWIFT的威力

SWIFT系统又称环球同业银行金融电讯协会，是国际银行同业间的国际合作组织，全球大部分金融机构均通过这个系统与其他国家银行开展金融交易。

目前有200多个国家和地区超过1.1万家金融机构使用SWIFT提供的通信服务。

简单来讲，SWIFT相当于全球金融机构的微信群，如果一个国家被踢出了这个群，那么这个国家就没办法跟大家进行交易了。

大家一般往境外汇款时就会接触到SWIFT，比如家里有小孩在海外留学，家长汇款时就需要填写一个Swift Code，不同地区、不同银行各有专属的代码。

Swift这个平台主要就是提高各国之间的交易效率以及降低大家的交易成本。

被制裁的后果就是其他国家与被制裁国家的交易成本大幅提高，因此，被制裁国家的商品不再具备成本优势了，导致这些国家的出口贸易额一定程度上下降，最终影响经济。

根据央视新闻报道，如果这些俄罗斯在SWIFT系统里的近300家银行被移除出这一系统，占俄罗斯财政总收入40%以上的石油和天然气出口收益将被切断，其经济会立即受到重大影响，包括本国货币大幅波动，以及大量资本的外逃。

所以大家才说欧美这次是丢了一个“金融核弹”。

不过目前的公开声明仅表示制裁“几家主要银行”，而这些银行并不主要涉及能源交易， 因此还是威慑为主，希望俄罗斯停火。

按拜登的说法，以能源清算为主的俄罗斯银行，也就是俄罗斯联邦的中央银行，大概率是会留在SWIFT里的。

没有把俄全面踢出SWIFT是因为俄罗斯是能源大国，2018年俄罗斯能源体系的产值约占GDP的25％，贡献了俄罗斯财政收入的45％。

截止2021年末，全球每天约9800万桶的原油产量中，俄罗斯占比高达11%。

而2021年俄罗斯向欧洲输送的管道气约占欧洲天然气总进口量的高达35%。

毕竟狗急了也会跳墙，欧美还是想好好把控制裁的尺度，既想要面子又不想失里子，一旦制裁涉及能源交易的银行，那就等于打了一套七伤拳，后续引发的通胀对欧美来说是不可承受之重。

俄罗斯的未雨绸缪

严格来说，金融制裁属于一个灰犀牛，毕竟欧美对俄敌对的态度属于他们的政治正确，俄罗斯也一直是他们的假想敌。

而SWIFT名义上是中立平台，但背后实际掌控的则是欧美大国。

根据SWIFT公布的数据，在基于金额统计的全球支付货币排名中，以美元和欧元为主。

今年1月，在国际结算中的份额里，美元占比39.92%、欧元占比36.56%、英镑占比6.30%），而人民币占比仅为3.2%，居全球第四位。

所以，除了上面的应对以外，其实俄罗斯很早以前就开始防范这枚“金融核弹”。

2014年“乌克兰危机”爆发后，为应对欧美制裁，俄罗斯就建立了自己的金融信息交换系统（SPFS）。

2018年时任俄罗斯央行行长的纳比乌琳娜更是在杜马会议上具体提出了卢布去美元化的逻辑和方式。

截至2020年底，超过400家机构（主要是银行）加入了该系统，来自亚美尼亚、白俄罗斯、德国、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦和瑞士的23家外资银行接入SPFS ，20%的俄罗斯境内转账通过SPFS系统完成。

当然，这也只能说在一定程度上抵御剔除SWIFT的副作用，毕竟在这个系统里的“玩家”还有点少。

除此以外，为了“去美元化”，俄罗斯在加密货币上也已经有了不错的发展。

根据剑桥替代金融中心的数据，俄罗斯是继美国和哈萨克斯坦之后的第三大比特币开采中心。

俄罗斯占全球加密市场的份额约为12%，去年全球加密货币市场的平均市值为1.87万亿美元，俄罗斯的份额约为2140亿美元。

而在2月15日，俄罗斯央行宣布开始测试数字卢布平台，这是其计划中的中央银行数字货币(CBDC)。

由于过往美国利用SWIFT制裁朝鲜、伊朗的事，希望通过发展数字货币减少对SWIFT依赖的国家除了俄罗斯以外还有德国、中国等大国。

虽然大家目前都依赖SWIFT系统，但久而久之，美国继续这么金融制裁下去，只会推进“全球去美元化”的进程，逼着SWIFT里面的玩家去别的平台。

所以，切断SWIFT服务只是一种制裁方式，之前对伊朗、朝鲜最核心的点是经济制裁，大家不要本末倒置。

国家可以自己做一个类似的平台出来，只是其运行成本和效率可能无法与SWIFT相比。

美国为什么鼓动俄乌冲突？

美国长期以“世界警察”自居，爱好和平更是常常挂在嘴边。

但根据新华网统计，在240多年的历史中，美国没有参与战争的时间只有16年。

也就是说，引发战争是属于美国的“日常”。

一边到处挑起战争，一边口口声声爱好和平，当真是从未见过如此。。。

特朗普上台以后，美国好不容易消停了4年，结果这两年遇上了新冠疫情，全球经济都很差，而美国采取的政策是无限QE，经济复苏后，现在的通胀恶果已经慢慢显现。

这个时候为了消化高通胀，引发下战争，卖点军火赚钱，再来点金融制裁，配合自身的加息，让海外资本加速回流美国。

这一套割羊毛手段，一战、二战到现在屡试不爽。

所以这一次俄罗斯要是没扛住，很难说下一个会轮到谁。。。

竞争无处不在，咱们近年在科技芯片以及贸易上已经经历了不少来自美国的“制裁”，之后能做的只能是全力发展，增强自己的实力，来更好的应对未来。

期权匿名回答 · 2022-3-1 23:58:09

把俄罗斯踢出swift却又允许大宗买卖是“威慑为主”。。。相当不苟同呀美欧如果不允许俄罗斯石油在swift体系内结算，唯一后果是欧元通胀会被迅速拉高美元也会受到影响并且把俄罗斯逼到人民币怀抱他们压根就不敢彻底断了俄罗斯大宗的结算通道

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