“金融核弹”来了！欧美将俄剔除出SWIFT，影响有多大？

SWIFT是公认的“金融核弹”，是对俄罗斯最严厉的金融措施之一，如今这颗“核弹”还是被美国、欧盟投下了。到底什么是SWIFT？被剔除影响到底有多大？俄罗斯会如何应对？
据新华社报道，美国白宫当地时间26日发表声明说，为应对俄罗斯在乌克兰境内采取军事行动，美国与欧盟委员会、德国、法国、英国、意大利、加拿大领导人决定将部分俄罗斯银行排除在环球银行金融电信协会（SWIFT）支付系统之外，并对俄罗斯央行实施限制措施，以防其部署国际储备削弱制裁措施造成的影响。

什么是SWIFT？

SWIFT，全称是“环球银行金融电信协会”。是一个连接全球数千家金融机构的高安全性网络，金融机构使用它来发送安全信息和支付指令。
大家知道，全球各国有很多金融机构，在贸易往来、金融往来的时候，国内金融机构与国外金融机构进行交易时，需要一个畅通的渠道，但是，不同国的标准肯定有差异，而SWIFT就是目前国际上传递金融信息的一个主要渠道。如今，SWIFT已经打造出了全球最安全、最便捷和最重要的跨境支付系统，覆盖了200多个国家和地区，也就是说，几乎全球所有的金融机构都在使用SWIFT系统的服务。
此前，由于美国和德国的银行是与俄罗斯进行交易最频繁的SWIFT用户，欧洲的大部分能源供应来自于俄罗斯，未来这一格局短期内也难以动摇，欧盟国家非常依赖SWIFT支付俄罗斯的能源费用。所以，此前在对俄罗斯的制裁中，美国和欧洲中的部分国家对是否把俄罗斯移除是有分歧的。但如今，美国和欧盟还是动手了。
影响有多大？

俄罗斯被SWIFT排除在外，将使得俄罗斯的金融机构脱离国际金融体系，使俄罗斯境内的资金不能参与国内、国际金融机构之间的资金融通，就无法用美元进行结算，只能用本国货币，或者是和其他签订了货币互换的国家进行贸易，毋庸置疑，未来俄罗斯进行国际贸易将变得非常困难，对俄罗斯这样的资源和农产品出口大国来说，踢出SWIFT系统可以说是一次金融“核打击”。
从历史数据看，2012年、2018年，伊朗就受到过同样的制裁，伊朗的经济受到沉重的打击，导致伊朗损失了近一半的石油出口收入，与制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-欧盟双边贸易规模下降了85%。
而俄罗斯这边，在目前SWIFT系统拥有的约1.1万成员中，近300家是俄罗斯银行。如果这些俄罗斯银行被移除出这一系统，占俄罗斯财政总收入40%以上的石油和天然气出口收益将被切断。更重要的是，被剔除后，市场对俄罗斯的经济、货币信心大减，本国货币无疑会大幅波动，资本外逃似乎也不可避免。

俄罗斯会如何应对？

俄罗斯对排除出SWIFT国际结算体系应该不会感到意外，2014年克里米亚危机的时候，这种争论就已出现。为了应对这一威胁，俄罗斯央行自2014年开始便开发一套本土结算系统，在2019年开始投入使用，目前来说，解决俄罗斯国内的金融信息流通是基本没问题的，但国际贸易上，目前只有8家外国银行参与其中，所以，这个影响力还是十分弱小的。
目前，国际上先后出现了几种其他的系统，可以部分替代SWIFT系统。其中最为突出的是中国CIPS系统，就是我们中国的人民币跨境支付系统。俄罗斯央行国际合作部外国监管机构关系管理局局长弗拉基米尔·沙波瓦洛夫近日表示，俄罗斯已有多家银行接入中国跨境银行间支付系统（CIPS），这可促进俄、中贸易结算服务便利化。
对于中国来说，CIPS系统可以使用人民币进行直接结算，无需开设代理行账户，而且可降低转款费用和所用时间。
由于这次是美国和欧盟宣布的制裁，并没有经过联合国的授权，中国也没有参与这次制裁，那么，在中俄战略友好协作的基础上，俄罗斯的金融机构可能会加速使用中国的CIPS系统或其他系统，这套系统可以绕开美国和欧洲，一定程度上提升人民币在国际结算的比例，也有利于我们拿到更廉价的资源。
当然，我们还是期待战争尽快结束，战争最受苦的还是普通的老百姓，老百姓都是无辜的，世界和平应该是每一个人都致力的目标。

【作者】陈小财
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