我买的基金为什么持股量少了

我买的基金为什么持股量少了

乒乓乒乓prince · 2017-9-2 00:57:56

2012年7月24日瑞福优先份额和瑞福进取份额进行过渡期折算，7月26日公布折算结果。
折算前，瑞福进取的基金份额净值为0.435元，据此计算的瑞福进取的折算比例为0.435057867；折算后,瑞福进取的基金份额净值调整为1.000元，基金份额持有人原持有的基金份额数量按照折算比例相应调整，基金份额持有人原来持有的每100份瑞福进取约调整至43份。
折算前后，基金份额持有人的实际资产净值不受影响。

木得发呆 · 2017-9-2 00:57:57

我查了下这个基金，2008年1月9日，有一次派现：每10股派2.243元；2012年7月26日，有一次扩股，扩股比例：0.435倍。现在每股市价：0.768元，每股净值：0.88元。（基金每股净值下降了，每股市价相应也就下降了）如果你是2008年1月9日之前买的那么你应该会有现金分红的（可以查下你的账户里没有没有增加现金：37300*0.2243=8366.39*0.9=7529.75元税后分红应该是这些），至于你说的持有数量变少了，那是2012年7月26日，扩股了（说白了就是基金拆分或者合并，这样基金净值就变少或者增加了。这次扩股应该是有新的资金加入基金后，总流通盘不变，基金净值增加，你持有的份额相应就减少了），你自己算下：37300乘以0.435等于16225.5，你持有数量是16228基本一样了，具体的你要去查下这个基金的。至于你现在来说，肯定是赔钱的，原先37300*0.958=35733.4元的总成本，现在16228*0.768=12463.1元，从基金价格来说你肯定赔钱了，如果你当时赶上分红了，那么就是12463.1+7529.75=19992.85元的总成本，还赔钱的。
基金可以这样理解：假设您有一笔钱想投资基金这类证券进行增值，但自己却一无精力二无专业知识，而且你钱也不算多，就想到与其他10个人合伙出资，雇一个投资高手，操作大家合出的资产进行投资增值。但这里面，如果10多个投资人都与投资高手随时交涉，就会乱套，于是就推举其中一个最懂行的牵头办这事。定期从大伙合出的资产中按一定比例提成给他，由他代为付给投资高手劳务费报酬，当然，他自己牵头出力张罗大大小小的事，包括挨家跑腿，有关风险的事向高手随时提醒着点，定期向大伙公布投资盈亏情况等等，不可白忙，提成中的钱也有他的劳务费。上面这些事就叫作合伙投资。将这种合伙投资的模式扩大100倍、1000倍，就是基金。
所以，基金也是有风险的，而且基金就是不赚钱也会减少净值的，基金会收取一定的费用。（基金管理费、基金托管费等）当然基金赚钱后会把利润分给基金持有人，像08年那次分红就是把利润分给基金持有人，至于后来一直没分红就代表基金一直没赚钱，基金净值一直在减少，说明基金还赔钱了，所以每股价格就下降了。具体的你可以网上查下基金的资料，或者百度百科：基金。详细的看看，就知道了。

存乎一心2013 · 2017-9-2 00:57:58

简单说说吧。国投瑞银瑞福深证100指数分级证券投资基金包括了瑞福优先和瑞福进取。两种份额的募集资金合并运作。其中瑞福优先要保证6%的收益率，剩下收益或亏损归瑞福进取。国投瑞银瑞福深证100指数分级证券投资基金作为母基金的年收益率如果没有6%，那么瑞福进取就要亏损，按照合同约定的方式，亏损将以份额调减的方式来体现。您这个是杠杆基金，涨的时候赚得多，跌的时候加速亏，所以会出现份额大幅减少的情况。

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