我是简七,今天就来教你一个股票分类的实用方法,帮助你去理解这些股票的特点。
风险提示:
1.本文提及的投资标的、软件工具仅供示例,不构成任何投资建议
2.投资有风险,决策需谨慎
part1 最实用的股票分类法:收益&风险
首先要说明的是,股票分类方法有很多,没有绝对的好坏。
比如大多数行情软件,会按股票所处的行业来分类,比如图中就是清一色的银行股:
可是,行业也有不少,你可能又会陷入迷茫。
我们不妨换一个视角看股票分类:
既然买股票的目的是为了赚钱,那么我们不如直击核心:用收益和风险之间的关系,来衡量不同股票。
简单来说,假如我们知道这只股票如何能赚钱,同时了解要承担多少风险,牢牢抓住这个投资的核心,就不容易迷失方向。
有了这个分类标准,我们将股票分成了四大类:蓝筹股、成长股、周期股、概念股。
这四类股票分别怎么赚钱,又对应什么样的风险呢?我们如何抓住不同类别股票的特点,更好地投资呢?
接下来,我们一个一个说。
part2 蓝筹股:稳定+现金分红
先来说说蓝筹股。
你可能会好奇为什么叫蓝筹股。其实这个词语还是很形象的。
「蓝筹」一词源于西方赌场,在赌场中,有三种颜色的筹码、其中蓝色筹码最为值钱。
蓝筹股是指一些业绩稳定的大公司的股票,这类公司在行业景气和不景气时,都有赚钱的能力,一般来说都是各个行业的龙头企业,基本上没有倒闭的可能。
观察蓝筹股,有两个显著的特点:
1.总股本大
第一个特点,就是总股本大。
总股本就是上市公司发行全部股票的总数,可以在财经网站中查到。
(数据来源:雪球)
一般来说,蓝筹股的股本都在 100 亿以上。
正是因为蓝筹股代表大公司,实力雄厚,所以对应的总股本就会很大。
2.不少都有稳定的现金分红
相较于其他类型的股票,蓝筹股的现金分红比较普遍。
具体哪些股票是蓝筹股呢?其实 A 股市场很多传统工业股及金融行业的股票都是「蓝筹股」。
最有代表的,就是上证 50 指数包含的这些股票。
这个指数包含的股票,总股本较大,现金分红也很稳定。
(上证 50 指数前十大权重股,数据来源:中证指数网站)
赚钱逻辑
介绍完什么是蓝筹股,让我们看看蓝筹股怎么赚钱。
一般有两种方式:
1.首先就是通过现金分红获取收益。
这就有点类似于我们买固定收益产品,可以坐收利息;股价稳定的蓝筹股,收获较稳定的现金分红,也是一种不错的赚钱方式。
怎么判断自己可以获得多少现金分红?有一个衡量指标就是看股息率。
股息率等于每股分红除以当前的股价。
股息率=每股分红÷当前股价
股息率越高,你获得的分红收益也越多。
比如我们看一下工商银行的股息率,发现它的股息率超过 4%,和不少银行理财等中低风险的固定收益类产品的收益率差不多了。
2.其次,就是因为蓝筹股股价相对稳定,就比较适合用来当打新底仓,通过打新赚取收益。
目前 A 股市场上,打中新股的收益普遍较高。但是想要打新股,前提是必须持有一定的股票。安全稳定的蓝筹股,就是很好的选择了。
另外,蓝筹股由于关注度高,研究的人比较多,所以各个方面的分析资料都比较齐全,一般不用自己费太多功夫去研究。
对于那些不太想花太多精力研究股票的人来说,蓝筹股是个相对省心的选择。
*主要风险
由于规模大,不易受到人为操控,蓝筹股的股价波动也很平稳,不会大起大落。
虽然稳定性比较高,但也有缺点:股价上涨幅度会比较小,相应的收益也相应小了。
我们就拿著名的大蓝筹股——工商银行举个例子。
在大多数时间里,工商银行股价上下的波动只有 1、2 块钱,涨跌幅度都不是特别大,只靠现金分红的收益,往往跑不赢大盘。
(图片来源:雪球)
所以,虽然蓝筹股在股市中风险比较小,但对于想赚取更多收益的朋友,蓝筹股就不是第一选择了。
买蓝筹股可以通过现金分红获得收益,也可以作为打新底仓。
它的风险在于由于股价波动较小,牛市的时候往往跑不赢市场平均水平。
下面,我们再来介绍另一种类型的股票:成长股。
part3 什么是成长股
成长股的名字就很形象,它是指公司处于高速发展阶段,业绩高速增长的股票。
不管经济大环境好不好,这类公司的业绩增长速度远远超过整个行业的增长速度。
如何判断一只股票是不是成长股呢?
我们通常可以用一个简单的指标来判断,就是看它的营业收入或净利润增长率水平。
这里解释一下。
营业收入,是指一家公司通过出售产品或服务所收到的收入;
而净利润,则是在营业收入的基础上,刨去所有的成本和税费之后,最后净赚的钱。
营业收入和净利润,就是我们常说的业绩。
具体怎么判断成长股呢?
通常情况下,如果一只股票的营业收入或净利润增长率,连续 3 年都在 20% 以上,我们就可以把它视作是一只成长股。
比如我们找到一家 A 股上市公司叫做精测电子,看它最近 3 年年报的营业收入增长率,分别高达 55%,71% 和 26%,都高于 20%,所以符合成长股的判断标准。
查询业绩的方法并不复杂,我们可以通过一些网站,搜索个股过去的业绩增长率。
介绍一种利用理杏仁网站的查询方法:
【业绩查询方法:理杏仁网站】
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