英国留学换汇需要注意那些事项？

知乎de用户 · 2019-4-11 21:32:10

在英国，许多大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险，所以我们要正确的去进行换汇，首先要知道留学生办理换汇的金额是有上限的，等值5万美元是年度外汇数额的上限。换汇的方法就是带身份证，一定是换汇本人的身份证，直接向银行申报用途后，就可办理了，不过换汇的额度最好不要超过上限。其实，除了固定的学费外，在换汇的时候，可以取出一部分英镑现钞，随身携带去英国，注意携带金也是由限制的，不超过等值5000美元。
希望可以帮你解答疑惑！

知乎de用户 · 2019-4-11 21:32:09

要谨慎换汇，并且注意自己的换汇额度。稍有不慎，会因为涉嫌洗钱而被冻结账户。
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95名中国留学生银行卡被冻结，大使馆公告“谨慎换汇”关注“英国大师兄”，后台回复“教材”
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95个英国银行账户因为涉嫌洗钱而被冻结，据英媒报道，其中大部分是中国留学生的账户。

账户所有者几乎全部是在英国大学就读的中国留学生。据《金融时报》报道：被冻结的账户全是巴莱克银行的账户，总金额达到360万英镑。而实际上通过这些账户进出的金额可能远远超过这一数字。

本来以为是银行服务系统出现了问题。但这事背后确实不简单，毕竟……

上了英国国家犯罪调查局（NCA）和中国驻英大使馆的官网：

新闻没有透露留学生的具体信息，只是提到这些账户曾频繁给陌生帐户转入、转出钱款，疑似洗钱操作，而NCA下属的国家经济犯罪调查中心则认为这些留学生可能被犯罪团伙盯上，卷入了洗钱的活动。

现在，这些账户已经被冻结，提交给了地方法院，以确保这360万英镑能够被调查。如果调查可以证明资金是犯罪所得或者意图用于非法行为，那么这笔钱将随后就会被没收......

意思是：我们还在调查。具体情况无可奉告。到底是洗钱还是别的什么巧合。敬请期待我们的“破案”。

哎哎哎，别走。虽然结果啥的没出来很吊人胃口，但案情细节还是有一点的。听师兄讲完。

英国《金融时报》报道，一个银行账户在冻结时现有存款2.5万镑，但在截至2018年底的14个月内，共有15万英镑总额进出该账户。

其中，该账户在某一天之内，甚至得到了来自伦敦市区与市郊总计9笔不同自动存取款机的现金存款。

《泰晤士报》指出：有人用ATM存取款机进行 “多次现金存款”，并且每笔交易被控制在1万英镑以内，而这是银行启动洗钱检查的标准。
这些账户无一例外都是在巴克莱银行开设的，银行最早判断这些行为涉嫌洗钱，是因为根据他们的经验，这叫做“拆分洗钱”，有很多犯罪集团都是这么做的。

同时还有最疑惑的一点，其中某些账户被一个城市的多个账户汇款。但账户持有人（也就是学生本人）在另一个城市学习生活。

NECC的行动主管Matthew Bradford表示，由于一些国家对个人外汇交易实施管制，犯罪分子会利用合法的海外汇款渠道来试图绕过这些管制，而国际学生可能会被这些犯罪分子利用，面临更大的风险。

所以问题来了：这么做的意义何在？

一方面一些同学找了个人换汇，私下换汇操作，另一方面，还有一些同学兼职做代购，也会出现帐户转账多的情况。

据华闻派透露：其中有5名被冻结账户的学生请了代理律师来对指控进行辩护，律师朱小久说，被冻结的95个帐户中，真正出庭抗议的只有少数几个。

其他的要么已经不在英国，要么对此事件不予理睬，“任其发展”，钱丢了就丢了。

因为——小数目啦！多小？恩，几千镑。

是啊是啊，你们都是有钱人。

但朱小久认为“置之不理”的行为绝对不可行：如果一旦法庭判定这些账户涉嫌洗钱，钱被没收都是小事，但华人在英（或者不论在哪个国家？）的形象会自那以后，集体变成洗钱这种“跳进黄河也洗不清”的那种。

一旦冠上这种标签，可想而知，中国留学生将变成英国警察局、税务局、金融监管机构的重点监察对象：经常查看帐户动态、隔三差五打电话问你这笔钱是怎么来的、发现转了一笔大额的瞬间就被冻结。

那么在英国的中国留学生生存状态可想而知，隔三差五被警察骚扰，隔三差五帐户就被冻结审查。

坐视不理还可能带来第二种情况：所有银行统统效仿此次“巴莱克行为”——专挑中国账户进行洗钱调查。

所以她强烈建议那些一旦收到银行发来的电子邮件，或者从同学或学校得知自己需要出庭应讯，千万不要置之不理。如果不回英国配合警方的调查，相当于默认自己的“罪行”，很有可能被判定为洗钱罪。

当然不少已经回国的留学生，可能没有收到来自英国的电话或者邮件，也需要及时查看一下自己的英国银行卡，是不是被冻结了。

这就是一名律师对那95名的学生的“良心建议”。

当然实际上，根据观察网报道，英国警察局本身也没办法确认这些学生就是犯罪团伙。也不一定会起诉他们。警察看来，这些学生只是因为不了解英国这些涉嫌犯罪的行为以及相关罪责而遭人利用，因为“中国学生真的太容易被人利用了。”

所以他们认为这笔被冻结的钱绝对是背后另有他人在进行某些见不得的事件。或者这些学生受那个团队“威胁”，帮他们“做事”。

当然他们也严重怀疑以上行为为代购所为。

因为英国对以上账户进行了总结，发现95个账户的有些许共同点，其中一条尤为显著：

汇入的现金用于购买到中国的商品，购买方与汇入的账户在资金来源上没有任何联系。

所以如果你不复议，并且不解释清自己的账户并非是这种情况，那结果则是“严惩不贷”。

毕竟，英国当局绝对不会对这种行为等闲视之。

如此一来。不知道你已经修完的学分会如何？你的毕业证会如何？那些省吃俭用好不容易考上自己心仪的学校的留学生又该如何？

总结：不是自己做的就不是自己做的。不要沉默不语，更不要有钱的对其置之不理。后果，你负·担·不·起。

由于英国警察局还只是都在调查中。结果并不能立即出来。

师兄只好继续静待事件发展，同时也会在微信上更新。

希望大家谨慎换汇，谨慎代购，帐户安全。

数据链接：https://mp.weixin.qq.com/s/Tx4-whek2vZ_YnRw3lGb4A、http://www.rca.com/、http://www.360doc.com/content/16/1228/16/29405657_618446575.shtml、http://nationalcrimeagency.gov.uk/news/1573-multi-agency-day-of-action-to-freeze-95-bank-accounts-suspected-of-laundering-millions

英国留学换汇需要注意那些事项？

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