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一堆装B的人，没一个说清楚的。 我来回答下吧，我说的尽量通俗易懂一些。
第一，基本概念：外汇之所以迷惑人的地方，是因为它和股票，期货等等资产不同的地方是，它是“货币对”，两边都是货币，所以很多人搞不懂。所以我要说的更明白一些。 先从最基本的概念说起： 比如： 表达式“USD/CNY” 这个货币对 叫做“美元兑换人民币” 前面的货币（USD）叫做“基准货币” 符号"/"叫做“兑换” 后面的货币（CNY)叫做“计价货币”
名词不用记忆，理解就好，什么是“基准”和“计价”，我举个例子你就明白了。 比如： 一部iphone 8 plus手机，是5000人民币， 那么“一部iphone 8 plus手机”就是“基准”， “5000人民币”就是计价（价格） 所以“货币对”的表达，你可以简单理解为，“一个单位前面的货币，值后面货币多少钱” USD/CNY 就是“1美元值（兑换）6.86人民币”（以2018.09.11报价）
这样理解是不是很简单？
一般外汇货币对报价有三种： 1，直接报价： 就是以美元作为基准货币的报价 比如： USD/CNY(美元兑在岸人民币）; USD/JPY（美元兑日元）; USD/CAD（美元兑加拿大元） 为什么要把以美元作为基准货币的货币对叫做“直接报价”， 因为美国觉得自己金融市场最牛逼，美元流通性最好，全球大部分国债，大宗商品都以美元结算，所以美国人觉得以它为中心方便一些，别的国家由于弱势也就默认了。
2，间接报价： 就是以美元作为计价货币的报价 比如： EUR/USD（欧元兑美元）； GBP/USD (英镑兑美元）； AUD/USD (澳元兑美元） 刚才不是说美国很牛逼吗？为什么还有间接报价的存在？ 原因很简单，因为美元是在二战以后才牛逼的，二战前最牛逼的是英国，最牛的货币也是英镑。 二战后，英国被打残了，英国被迫在布雷顿森林签下协议，承认美元的统治地位。 但是由于二战以前的习惯，英联邦国家（英国前殖民地，比如澳大利亚，新西兰等等）的货币还是以自己为中心，都是xxx/USD, 所以这一习惯还没改过来。
3，交叉报价（交叉盘）： 就是货币对中没有美元的报价 比如： EUR/JPY (欧元兑日元）； GBP/JPY (英镑兑日元）；
做外汇交易用的比较少，因为比较复杂 因为不光要考虑基准货币和计价货币的波动，还要考虑二者和美元之间的波动，银行间的利率差异，等等问题。
第二，计算部分：计算的原理部分： 1，保证金制度： 保证金和现金交易是有区别的，也就是什么是杠杆。 简单的说就是你以一部分美元作为抵押品，可以向银行借多少钱 抵押1w美元，能借出10w就是10倍杠杆 举例来说： 比如你的例子里面： 你要买入1手欧元兑美元， 1个标准单就是10万货币单位，俗称1手 流程是：如果你的基础货币（不是前面说的“基准货币”）是美元，也就是你交易账户开户的基础是以美元结算。 那么买入10万的欧元，根据汇率EUR/USD=1.2413，1欧元可以兑换1.2413美金， 10w欧元相当于100000*1.2413=124130美金 杠杆是100倍，所以需要124130/100=1241.30美金作为保证金。 也就是说你只要支付1241.30美金作为抵押品，银行就愿意借给你124130美金去买入10万欧元去完成这笔交易，银行赚取的是借给你钱的利息（具体利息参照各国基准利率），按日结算。 做空卖出就是，你向银行借入10万欧元，然后换回美元，10w欧元在当时按照汇率换算为124130美元，100倍杠杆，需要支付1241.30美元，是一样的计算原理。 对于短期交易来说，利率影响较小，对于长期（比如6个月以上），还有做外汇套利，利差交易等操作，央行兑货币基准利率的变动，对交易影响较大。 央行经常是大幅提高银行间短期拆借利率（Hibor）来防止国际炒家做空本币（例如1998年香港防止索罗斯的做空），原理就是你要借入外币去做空，利息会大大增加，成本也就大大增加，所以逼得你早日平仓撤退。
平仓就是银行借给你的是欧元，也许也要还欧元。通过把美元兑换回欧元，还给银行的操作达到。
具体计算部分： (为了方便理解，忽视了两种货币的基准利息的差额和佣金成本（做市商叫点差，投行叫佣金）的计算） 直接报价：(以美元作为基准货币的货币对) 多头头寸：盈利/损失=(清盘价格-开盘价格)*合约大小*合约数量/清盘价格 空头头寸：盈利/损失=(开盘价格-清盘价格)*合约大小*合约数量/清盘价格 例如：我们在99.00买入2个标准单的USD/JPY，在99.50卖出(平仓) 1个标准单就是10万货币单位，俗称1手 利润=(99.50-99.00)*100000(合约大小)*2/99.50=1005.03美元
间接报价：(以非美元作为基准货币的货币对) 多头头寸：盈利/损失=(清盘价格-开盘价格)*合约大小*合约数量 空头头寸：盈利/损失=(开盘价格-清盘价格)*合约大小*合约数量 例如：我们在1.2600买入2个标准单的EUR/USD，在1.2700卖出(平仓) 利润=(1.2700-1.2600)*100000(合约大小)*2=2000美元
交叉汇率报价：(即不包含美元的货币对) 多头头寸：盈利/损失=(清盘价格-开盘价格)*合约大小*合约数量/计价货币对USD的汇率 空头头寸：盈利/损失=(开盘价格-清盘价格)*合约大小*合约数量/计价货币对USD的汇率 例如：我们在138.00买入2个标准单的GBP/JPY，在139.00卖出(平仓)。当时USD/JPY的报价为98.00，那利润=(139.00-138.00)*100000*2/98.00=2040.82美元。
交叉盘的原理其实就是多了一步兑换过程，开仓后先用基础货币（开户后的货币，比如美元）兑换成“计价货币”，平仓后盈亏的钱是以“计价货币”计算的，然后再把“计价货币”的盈亏，按照当时的汇率兑换成基础货币的过程。
其实一切的基础就是明白了“基准”和“计价”的原理，就可以了。 | 
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