在炒股方面，金融科班出身和野路子自学成才有多大差别？

几位答主已经答的很好了。另说一下，请大家表举特例。我问的是整体上普遍的差别，表跟我说科班野路子都有好有坏，成不成才要靠自己努力之类吧啦吧啦，这些我自然知道。但就跟残疾人和健全人都可以学会书法一样（并非歧视残疾人），总要有个难易程度，大致成功比例吧？告诉我有好有坏，靠自己努力的，其实然并卵。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:33:23

金融科班是不教炒股的，怎么比?

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:32:53

影响很小。

投资这件事，说起来让很多人尴尬，大量的证券行业从业人员（非投研岗）也不入门，很多讲授金融、投资课程的老师，个人投资成绩也是寒碜的拿不出手。

大量的“业内人士”也就多懂了几个专业术语而已。经过了这一年A股的起落，观察大量的从业人员，更加坚定了这个判断。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:32:34

本人野路子出身，能吃上这碗饭实属不易，其中的艰辛和曲折无法描述！
刚开始奔着赚大钱去的，谁知道玩着玩着就不好玩了，最后又陷入看书越多亏损越多的怪圈！看书也是乱看，结果同质化的书看了一箩筐，光“技术分析”的书就占了大多数！下的功夫不比研究生少，但没有由浅入深系统化的学习，结果是一条道走到黑，我想草根走的路都一样吧！回头看，要是一入市就先学习风险，这条路应该更平稳一些！所以我想正规机构培训的交易员应该一入手就从风险管理开始，投资理念也更成熟，资金管理更科学规范，综合理论知识也比野路子的懂得更多吧！
野路子出身的就像民间中医，靠摸索出来的一两手绝活号脉治病！

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:32:27

和尚可以扩招，高僧无法量产。交易主要不是靠脑子的。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:32:13

这个问题很有意思，先来看看大学金融学专业的课程有哪些？

公共课：大学英语、高等数学、概率论与数理统计、线性代数、政治类课程等。
专业课：微观经济学、宏观经济学、产业经济学、计量经济学、公共经济学、微观金融及其数学基础、数量金融学、货币银行学、投资学、证券投资与管理、保险学、国际金融、财务管理、会计学基础、中级财务会计、商业银行业务等。

可以看到本科的课程涉及面非常广，容易形成大局观，但每门学习的深度都比较浅，再来看看金融博士的课程：

高级微观经济学1和2，高级计量经济学1,2，3和4，有的还要去再修一门统计或数理经济学课。金融学的课主要包括：资产定价理论、公司金融理论、资产定价实证、公司金融实证、金融研究模型和方法等
而一些金融工程硕士毕业生的目标行业集中在：投行，对冲基金、对冲基金、资产管理、咨询、Fintech 等。其中，2016-2018报告数据显示：
54%的毕业生去往了投行；
27%的学生去往了对冲基金；
而具体工作方向又以 Quant、Trading 居多，其中：
Quant 类相关工作占比59%；
Trading 占比17%。

上面都是系统学习的科班出身。再来看看野路子一般学习什么：
基本面：《彼得林奇的成功投资》，费雪的《怎样选择成长股》，格雷厄姆的《聪明的投资者》，《巴菲特的投资组合》，《彼得林奇的成功投资》，《穷查理宝典》，《怎样选择成长股》，《战胜华尔街》，《时间的玫瑰》，《投资中最重要的事》，《漫步华尔街》，《机构投资的创新之路》，《巴菲特致股东的信》，《国富论》（自由主义经济学），《中国崛起的奥秘财富论》（政治经济学），傅海棠《一个农民的亿万传奇》，《金融炼金术》乔治索罗斯，林毅夫《中国经济专题》，《热门商品投资》，《手把手教你读财报》，《逃不开的经济周期》
技术分析（对这一类的书要慎重，时代在发展，技术在淘汰，掌握基本概念以后，我个人建议是不看最好）：《期货市场技术分析》，《股市趋势技术分析》，《艾略特波浪理论》，《江恩华尔街45年》，《股票大作手回忆录》，《炒股的智慧》，《图解macd指标》，《缠中说禅》，《克罗谈投资》，《华尔街幽灵》，《盘口解读技术》，《笑傲股市》，《专业投机原理》，《日本蜡烛图技术》

金融常识：《宏观经济学》，《货币金融学》，《套利的常识》，《经济学原理》曼昆，《期货及衍生品基础知识》
量化：《海龟交易法则》，《量化交易之门连载》，《趋势跟踪》，《交易圣经》，《日内交易策略：谷物期货交易实战指南》，《量化投资——策略与技术》，《高频交易》，《量化交易:自己动手做算法交易》，《波动率微笑：宽客大师教你建模》，《主动投资组合管理：创造高收益并控制风险的量化投资方法》，《Quantitative Equity Portfolio Management（QEPM）， Ludwig Chincarini 》，《Active Portfolio Management（APM）》，《量化投资--策略与技术》，《打开量化投资的黑箱》，《统计套利》，《解读量化投资：西蒙斯用公式打败市场的故事》，《量化投资的文艺复兴之道》，《投资大师操盘术系列詹姆斯·西蒙斯操盘术》
心理与历史：《股市心理博弈》，《金融怪杰：华尔街的顶级交易员-施瓦格》，《通向财务自由之路》，《金融心理学》，《走进我的交易室》，《十年一梦》，《期货英雄》，《以交易为生》，《非理性繁荣》，《疯狂、惊恐和崩溃：金融危机史》，《随机漫步的傻瓜》，《非对称风险》，《反脆弱》，《你也能够成为股票高手》，cis《主力的思维，日本神之散户cis 发一条推特就能撼动日经指数》台版
做个小结，科班出身和野路子只要够专业，差距都不大，差距大的是那种半桶水来回晃的人。
继续补充：
关于交易自学和老师带差别：
按照市面上正确的方法学习，需要自己的辨别能力，和自我约束力，这个成长期会更长。
老师带，你学好的信心会更强，遇到那种愿意讲透，讲得通俗易懂的老师还是看运气的，我就遇到过老师水平很高，但讲得不具体，你不问，她也不知道该讲什么，这样学习就不系统，知识点缺乏关联，抓不住重点。可能在单个知识点上让你有一个框架，比如止损要小，入场点要早，分步止盈等等，剩下的还是靠自己细化。
当然也有一些人说：我知道有老师带更好，但是我又不是金融科班生，不知道向谁学习，投资太难搞，我太笨，学不会。
对于零基础的人来说投资理财确实有点难度，但是想学会“钱生钱”的本领比起困难有太多诱惑力，有人买了一堆专业的投资理财书籍回去自己啃，从自学到放弃只用了1周的时间。专业书籍确实太难，看不懂。
毕竟现代人的阅读习惯，一些人越来越不喜欢看大段大段的文字了。
所以这里也分享一些“快餐类”的干货
奉上几篇硬核文章，足以满足你学习学到上头的欲求：
A股现在有哪些严重被低估的股票？
早上几点钟可以真正的卖股票？
如果你也是技术控，也在潜心研究股市里的技术操作，不妨关注公众号（老柯的捉妖日记），你会有更多的收获！

文章来自今日头条：中华股期汇
原文链接：https://www.toutiao.com/a6964902950489588254/
风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:31:34

理论和实践的差别。有人先理论后实践，最终理论结合实践成功；有人先实践后理论，最终实践结合理论成功。要成功理论和实践一个都不能少。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:30:58

我用一篇本人收藏的文章来答复这个问题吧。
街头斗殴与生存智慧（转）
塔勒布说的一个在健身房秀肌肉的“壮汉”却在黎巴嫩稀疏常见的接头斗殴中不堪一击。面对比他瘦弱的许多的没有什么肌肉的在街头生存的人居然轻易就被掀翻。这是个有趣的话题。

为什么会有这种现象？
也反面验证了，人要街头生存的时候，不需要那么多所谓的肌肉，但是某些关键的某些搏击技巧确是生死攸关。不了解这些技巧的人早被街头斗殴修理的体无完肤甚至已经伤残死去了，存活下来的貌似弱不禁风，但是却极有生存智慧。这些人是经常可以出奇招在街头斗殴中稳赢的家伙。这些一个在健身房养尊处优锻炼肌肉的壮汉所缺乏的。

以下是塔勒布反脆弱的一段文字：
书本上大多数知识不仅无用，而且还是一个规划缜密的骗局。注：以下“我”特指塔勒布.

你可能认为，外汇交易员一定是了解经济、政治、数学等，毕业于名校的都市金领，你完全错了。

货币兑换是非常古老的职业，有着悠久的传统和技艺。外汇交易员最初主要由新泽西/布鲁克林的意大利人组成。大多是市井平民，随着市场扩张，慢慢变成货币交易商。并在该行业崭露头角，从而发达。

与我谈话的第一位专家是一名叫巴索的人，有人告诉我，他是世界上最大的瑞士法郎交易商，是他所处时代的传奇——他曾预测到20世纪80年代美元大崩溃，并控制了巨额头寸。但通过与巴索的简单对话，我发现他竟然不知道瑞士在地图上的位置，而且从未去过瑞士，基本没读过什么书。当我意识到他并非交易员中的特例时，我开始害怕我接受的正规教育了。从那一天开始，我停止阅读经济报告，开始了“去知识化”的过程。

这给我上了一课，让我知道，学院派专家所说的价格与现实不是一回事。【一个数字可能是另一个数字的函数，但是这个函数太复杂，很难用数学方法表示出来。它们的关系中可能存在可选择性，这是那些不擅长理论阐述的人（实战者）所深知的东西。】

托尼是怎么致富的（变胖的）

1991年1月，美国袭击了巴格达，拯救了科威特。托尼根本不知道伊拉克在哪里，也不知道伊拉克人吃什么。他只是知道蠢人是存在的。如果你当时向任何一个聪明的“分析师”打听，他们一定会预测，一旦战事爆发，油价就会上涨。但是托尼恰恰对这种因果关系不以为然。所以，他反向打赌：如果人们都对战争推高油价的情况做好准备，那么油价必定据此作出调整。战争可能会导致石油上涨，但是这种情况不会发生在预定好日期的战争中。油价果然从39美元狂跌一半，但是托尼的30万美元升值到1800万。

请注意托尼的重要陈述：“科威特和石油不是一回事”。因为油价大跌，很多人大亏，虽然他们正确的预测到了战争，他们只是认为战争和石油涨价是同一件事。但事实是，石油囤积太多，库存太多。我记得，当时到一个大基金办公室转悠，墙上挂着伊拉克地图，办公室简直像作战指挥部。对科威特，伊拉克，美国的情况了如指掌，只除了一个非常简单的事实，拿就是战争与石油没有一丁点关系。后来这基金亏惨了。

上面得到的教训，大脑中装满太多复杂的技巧和方法，往往会使人忽视基本的东西。但是现实世界中的人是绝对不能忽略这些事情的，否则他们会遭遇惨败。与研究人员不同，他们被置之于生死存亡的境地，而不只是面临一个难题。所以，少即是多。一方面，研究的越多，就越容易忽略根本的事情；另一方面，行动能将事情剥丝抽茧，直至剩下尽可能简单的模型。

兔子为什么跑的比狐狸快？兔子是为了性命在跑，而狐狸只是为了一顿晚餐。
【满腹经纶的经济学博士之中肯定有很厉害的操盘手，这不并不能说明经济学就是操盘手的充分必要条件，而长期的非死即生的二级市场实战历练而后存活才是一流操盘手的充分必要条件。】

我近十年阅读的一大堆书里，就那些正规的经济学理论翻了2页就看不下去了，我实在找不到用于实战的篇章，基本上束之高阁。而另外一些例如塔勒布系列，巴菲特系列，芒格的智慧，作手回忆录等却常读常新，还有一些别人根本看不上眼的K线分析。呵呵，我如获至宝。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:30:35

科班出身和非科班都有不少先例。

国外科班出身的有彼得林奇、巴菲特和索罗斯，非科班的有李摩尔，克罗。

国内的科班出身的有葛卫东，王亚伟，林广袤，非科班的有叶庆均，徐翔，付海棠。

上述都是名人，不出名的我有个学长叫励丹骏，科班出身，只做期货套利，9年20万到4个亿。认识某高手野路子，3年10万到亿，重仓隔夜大起大落。

在入门阶段，科班和非科班差别还是蛮大的。

科班出身的人进入股市前就了解不少价值投资理论，所以可能会喜欢研究宏观政策、行业基本面、公司估值以及产品竞争性，良好的教育让他们能够做这些专业性强一点但很繁琐的事情，这也能帮他们在机构里面谋得一份职业，或是客户经理或是分析师或是交易员。他们优势在于更为即时准确的消息，更为专业的战友，更丰富的资金来源。

非科班出身一般会从技术分析入手，徐翔和叶庆均都是当年宁波涨停板敢死队主力，主要利用散户心理获利。克罗是技术分析赌大行情的宗师级人物。李摩尔处于特殊年代，他的策略手法让后人对《股票作手回忆录》推崇备至。

到了中期阶段，科班和非科班都会出现一小部分人，天然的高素质，把他们从众多低手中筛选出来。他们共同的特点就是赚了很多钱，市场很公平，只要练好一种武功，就能打败大多数人了。

索罗斯这种擅长重仓博大行情，李摩尔葛卫东如此，林广袤付海棠棉花那一波也很像。巴菲特彼得林奇都很擅长选股持长。徐翔短线起家，非常难得，一些民间高手做到千万上亿级别的资产也是这种模式，但是我只在淘股吧见过一位瑞鹤仙。用现在比较时髦的话说就是形成了自己的交易系统吧，不管技术派还是基本面派，还是两面派，都能获得成功。

到最后要积累百亿以上的财富，这些人需先变得科班，或者说专业知识非常丰富，能够解读宏观经济，和实体产业紧密联系，引入专业化的团队等等。

如果楼主要选一种路，可以选其中有代表性的人物，研究其背景手法，假以时日肯定有所收获

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:30:23

金融科班出身的一般都帮别人炒股，不用自己的钱的，旱涝保收，佣金收入有保障，碰到好年份，还有高额奖励。
大家都爱金融专业就是这个原因，用别人的钱炒股，要多爽有多爽。
野路子的都是在实业上挣了钱的，或者拿了老爸的钱去炒股的，这种以输钱为主，俗称韭菜。
所以科班和野路子的主要区别就是用谁的钱的问题。
如果一个没文凭的最后可以用别人的钱炒股了，注意要签协议输了不能怪个人那种，那么这个野路子就晋升到专业版了。
人都想做专业版，我也想。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:29:23

正好前几天一个帖子说，为何科班出身的证券金融的学生极少成功？言简意赅的答案就是：金融专业学的不是炒股.。

科班出身，经济学原理、金融学、股市基本概念等，学的东西太多了，各种正确的理念都耳熟能详，大师们的戒训，一条一条，学得好的觉得自己都可以写书啦。基本规则全都会啊，可是一做，现实好骨感！接着亏损，亏损的越来越厉害，严重的倾家荡产。但是现实中呢，每每谈起证券，还是头头是道，滔滔不绝。（说的是大多数情况，大神自动屏蔽）
道理懂得很多，却过不好这一生。理论学的再好，但终极boss永远是“市场”。

接下来，说说野路子自学成才的人。半路出家得找个师傅吧，于是找科班出身理论滔滔不绝的“忽悠”大师，于是看各种金融财经书籍，想走捷径的买一大堆的充满诱惑的材料书籍，经典战例、祖传绝招、江湖秘籍，百战不胜，都来啦。还有一批找机构、做会员。（不是一棍子都打死，很多的秘籍、技巧还是有用的，一些股评和锁仓还是可以的，毕竟我现在就是做这一行的。）

于是，你们发现了，野路子自学成才好像和科班出身的走的一个路子啊！
最大的不同是大多数野路子学习理论是囫囵吞枣，一知半解，科班出身有一套稳定的知识架构。

说到这里，发现自己将“理论基础”批斗个一无是处，这不是我本意，只是告诫那些读了几本书的人，不要读死书！理论知识有没有用？当然有，但如何学得深刻、理解的透彻才是最终目标。而不是开了户入了市，才发现自己能用到的就那几个连公交司机都明白的几个基本定义。
怎么把知识运用到实践中？这是个最难的命题，包括各行各业。

在炒股方面，本人算是个野路子并且还没有成才，浮沉岁月，有了自己的一些体悟：
2015年，我跳槽到一家运营财经网站的公司，名字叫云掌财经（云掌财经_有价值的财经平台在其位谋其职，简单做个介绍，不喜请忽视），本人教育学出身，对财经可谓一窍不通，如上述内容一样，走的科班那一套，书本、杂志先是拼命地啃，然后沉浸在各大财经、金融、证券网站、社区、股吧、论坛，一段时间的恶补，貌似什么都懂了，甚至隐隐心动，觉得自己可以工作之余买几只股票试试水了。
作为一个野路子还未自学成才，就遇上了2015疯狂的股市，连续的千股跌停，辛酸泪可以写成新一版的《股市回忆录》，总之，我相信了那句话，炒股是一个人孤独的道路。

不论金融科班出身，还是野路子自学成才，理论的搭建是前提，之后炒股的阶段都很艰苦。有的时候因为成功，你高兴的忘记吃饭，有的时候理解不了，你孤枕难眠。
回到题主问题，说说差别：
在股市上沉浮数载还是科班出身，不可否认这些家伙天生的优良，他们很大部分决不相信技术，倾向于基本面分析，他们接触太多平台内幕，一部分维资金论，然后死都不知道怎么死的。当然还有极少数，他们更加考量公司的价值，用朴素唯物主义观点进行分析，然后有的成功了。公司里就有一位大神，只要说到他手里持股的公司，他就能滔滔不绝，有哪些子工厂，未来投资方向，战略的可行性，不知道的以为他就是从那家公司跳槽过来的。

至于野路子自学成才，有的搞技术的觉得证券就是这么简单，思维发散，情绪化严重，有一定的知识基础，但基本上不相信基本面分析，只作技术型分析，至于各种证券分析、财务报告，他们大多不屑一顾，认为都是政府搞得鬼，他们做短期投资较多，运气好就能小赚一笔，但总体来说，金融科班出身的成功者要高于野路子自学的。

股市里流传这么一句话：七赔二平一赚。但中国股市里，能赚钱的散户不会超过5％。曾经逛论坛时看到一句话，细品下来很有道理，分享给你们：为何证券的成功者如此之少？原因简单，太多人从不寻求根源，喜欢细枝末节。鼠目寸光，洞小；鹰击长空，天大。

以上

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:28:25

其实吧。从我这个文科生的一点经验来判断，炒股最好的科班应该是：外科医生。
为啥，生死关头也能冷静的分析处理。

并非我瞧不起金融。乃是金融不少学派从本质方法论来说，三观有问题。还自以为是。
固执而缺少自知之明在市场上死得极快。
明明学的古典参谋军事理论，你却要他拿把短刀在现代阿富汗搏杀。
这是测试他能活几分钟。

另外有个有趣的现象。文科不少以卖萌卖蠢为生，但你以为卖萌卖蠢的人真萌真蠢那显然萌蠢的是你。
龙大妈显然谙熟此道，她在台卖萌卖蠢，私下里却做多大陆。这是极好的对冲。
所以很多戏子，不少文章看起来萌蠢的，在市场也赚不少，因为他们洞悉人性。
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冷静。我一向以为外科医生最大的优点是冷静。那种目睹了世情百态生死利益后依然冷静。其实任何一个一线的医生的日志足以秒杀知乎上大多数小清新。

比如一位主刀医生被叫起来到医院，凌晨从工地或者车祸现场送过来，足以把人吓尿的鬼一样的碎得不成人形浑身血迹的人。他说有个的胸都塌了。给他们急救做手术，把破碎的骨头残片缝合起来。然后连做三场。
第二天的时候该医生突然在qq上提出打月华剑士，平静的述说这一切，告诉我手术做完三个人都脱离危险，三台手术做了32小时，但他却睡不着了，他灵巧的双手打月华剑士99连从来没丢。我说我信你打的过我，然后拒绝，然后叫他去睡觉。

另外有一位我看过他的日志。深夜送来一位行将就木，浑身恶臭，破口大骂，用破棉袄包裹的赤裸老人。
他有多臭。裹着棉袄就是恶臭，把棉袄剥开就让每个医生呕吐。戴着口罩一样让你呕吐。至于其他描写我就略过吧

医生们边吐边治，其实大家知道聊尽人事。果然不久就死掉，然后孝子如期出现表演嚎啕但无泪，然后就是医闹然后.....我就不看了.....从此不看他的日志。但过去9年，这一章我忘不掉......
麻痹，占宇宙的九成五的暗物质负能量居说找不到，我看全在医生日志里。
那日志随着一个历史论坛的荒芜早就不知去向。我看甚好甚好。

有人说医生的冷静是面对别人的生死。我想想第一个面对的情况我就腿软。我绝对做不到他接下来的事情。至于第二个患者活了你不过尽了自己的本分。患者死了嘿嘿你猜天朝会发生什么。会发生的事情可不光是别人的事了。

冷静冷静冷静。明知结果也能冷静，的确是极好的优点。操盘手基金经理是自己的钱？
你以为我在调侃或者扯淡？

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:27:59

我做的是期货，股票风险太大了，只是稍微接触过一点，这个问题我经历过，也对比过，都是各有所长吧，不能一概而论。
我在东北，东北在交易的土壤上是相对比较贫瘠得土地，当然我这里指的是整个交易，说几个我曾经见过的科班生吧。
我刚入行时候在我们的城市有个y经理，是某个银行期货部门的老总，手下有一帮学生，这些学生都是毕业于期货专业，首先必须肯定的是人家知识真多，和我说了很多名词，我到现在都不懂，当然你也可以说我够学渣，这也是无法改变的事实，他曾经和我说过一段话挺记忆深刻得，他指着电脑上随便一个行情，告诉我，这就是赌，在这里买入在哪里卖出，出来就有很多利润了，这时候我问他如果反了呢，他更简单的说，我直接从别的客户手里做出来一点亏损，也就够你得了，当然，当时我是不理解的，甚至可以说他是一个骗子，虽然现在也是但是并不影响他的地位，后来有一次，我们当地交易峰会他作为特邀嘉宾，我也在认真的去思考，这是专业科班的优势，因为你的专业，所以更容易获得一些机会，也可以有一个平台，他和他的学生们大熊猫眼睛和食指中指被烟已经薰得发红得颜色我永远无法忘记（这里应该用一个专业名词，叫做包浆，用烟包浆得手指）！
还有一个算是科班出身得把，或者说是题主眼中得野路子去到了庄家身边帮忙操盘了几年，喝过几顿酒，也算得上是朋友吧我们就称之为m先生，他给人印象最深刻得莫过于，喝酒只喝五粮液，并且只要喝酒就开始讲那些曾经做庄操盘得岁月，这个时候可以看到眼睛放光，那是属于他曾经的光芒，他也一直希望有资金可以找他（这里资金是几十个亿或者十几个亿那种，不要误会，因为最近我发现在沟通上最浅显得词语也会有误差），当然我也看过他自己做单，并且看了一段时间，当时用的资金不大，也就是安全垫和不断的蚂蚁啃大象，有点类似于目标管理（这里不懂，你可以去百度查）
再说几个野路子，这也是我从他们身上学到东西最多的几个人（我得所有都来自于野路子，请不要嘲笑我没见过世面），
我刚入行得一个引导老师吧，她教会了我别的毛都不用只要去执行系统就好！
第二个就是b哥，他教会了我全市场分类，从一个新的角度去观察去审视市场！举一反三得能力。
第三个就是y，他教会了我真正的向内看，和交易思维转变（这个如果不懂我也没办法，理解必然是有误差的），独立思考的重要性。
第四个就是，h他教会了我开放性思维和包容心，这个真的是太宝贵了，很多人喜欢怼来怼去，或者评价来评价去，其实无所谓的都是取舍，你去尝试理解别人的思路，去践行自己的路不好么，就像有人说你是会了1+1，但是真的有意义麽，你有必要去和人家说我不但会算加法还会乘法和根号麽，你去解释了，只能说明了你自己的狭隘，交易之路，三千流水，只取一瓢，都是孤独而精彩的，自己的路难道非要感动天感动地麽？其实只是感动欺骗自己和限制了自己的路而已，此时应该有的就是止语万事宁！学会包容，放过自己！
当然再送题主网红级别的交易者，知乎里面我并不认识有能上的了台面得交易者（可能我的台子有点高）
c先生，是一个真正用心刻苦得交易员，有自己的理论当然也确实可以，冲击第三层失败了，但是并不影响我对他评价很高！
y先生，是大道至简真心和禅师一个年代的作手级别人物，他所说得都是正途，当然书读百遍其义自见，这里你需要去体会他真正说的意思何在，这里逻辑和处理反馈才是最重要的！
这些路都是别人走过的，我见过的，当然可能我这个乡野村夫得见识比较少，不值得一提，只给题主做一个参考，相反题主问题是不是应该变一下，我应该是走哪条路？选择后又有哪些必须绕不过去得坑，应该咋办，这才是最好的问题。
至于说期货风险比股票风险大的，这个就是认识分歧，有分歧才有市场麽，这个原理都不懂，那就只能你开心就好！

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:27:44

这个问题感觉自己比较有发言权,先介绍一下自己的背景吧。
本科专业跟金融没有半点关系，从10年开始自学炒股，经历三年熊市摸爬滚打找到自己稳定的持续盈利体系。后来考研进入北大某商学院读金融，身边同学基本来自国内top10学校，很多本科就学金融。所以我其实是一个身处金融科班的野路子自学成才者。
首先可以明确一点，对于纯粹的投资（剔除信息便利性的影响），金融科班出身和野路子自学成才相比并没有多大优势，甚至是不如那些自学成才的草根高手。 一个事实是：百分之八十的基金经理是跑不赢指数的。
其实要学好炒股有很多种途径，每个人成功的途径可能都不一样，但是对于所有成功的投机者来说，都必然有一个共同点，就是稳定的操作体系和盈利模式。

但是这个操作体系和盈利模式又会因为个体的差异性而有所不同。比如有的人性格平和有耐心，那么他可能是个稳健的长期投资者；有的人敢于冒险并且又不会因为冲动丧失理智，那么他可能是一个优秀的短线投机客；又或者有的人因为职业原因精通某一个行业，那么他可能会专注于那一个板块实现稳定收益。而找到这么个持续稳定的盈利模式，并不需要你多么系统深入学习过金融知识。
我见过很多草根投机者，他们对于炒股做的很成功，可是他们也并没有多少金融方面的专业知识。
他们成功的原因，在我认为很大程度来源于他们自身性格，并且始终是对这个有一个敬畏的心态，这是由其重要的，他们因为有这种敬畏的心态，所以一直以一个学徒的视角去对待这个市场，去努力学习一些经验性的东西，而不是将自己判断的错误归结于这个市场。所以其实这些野路子自学成才的高手，更熟悉市场的特征，会更容易培养一个良好的心态。
而那些金融科班出身的学生呢？他们通常在没有实际接触过这个市场（我读研之后发现大部分周围的同学从未进入股市交易过，即使是本科就读了四年金融），就被一些教条性的交易法则所限定住交易思路，然而这些交易法则，在A股有交易经验的就会知道，并没有多大的指导性作用（基本没有人仅用CAPM或者APT实现稳定收益吧。）导致这些学生往往有一个特点，就是潜意识他们认为书上的东西都是对的，错误的是这个市场，这其实是一个很可怕的后果。
我的经验是大部分学金融的学生普遍有一种自身的优越感，这可能来源于从小到大的成功，但是其实对于投资，这一点是极其致命的。如果你身处商学院，你经常会碰到一些所谓的“股神‘，夸夸其谈于他的理论研究和投资收益，然而当你要求看他们的实盘交易记录，却没有人能拿得出手。
但是对于他们，有一个无法比拟的优越点在于：信息优先性。只是关于这个话题不能说太多。
在我看来，投资不是一门科学，而是艺术。艺术家一定是需要专业训练的吗？未必。
回到题主的问题，为了更生动具体地回答这个问题，我决定用篮球来举个例子。
野路子自学成才的草根高手就像那些天天混迹于公园球场的民间篮球高手，他们可能从未接受过正规培训，姿势未必标准，却可以用各种方式得分。
而金融科班出身的更像是从小一板一眼训练出来的，可能姿势美如画，会用各种专业战术。
然而谁更有优势呢？

那取决于谁能把球投进篮筐

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:27:32

题主，把“学金融的”等同于“会炒股”和把“学心理学的”等同于“你能猜出我在想什么”一样扯淡。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:27:24

谢谢邀请。

我刚刚拿到金融博士。六年时间每天起早贪黑，不容易，然并卵。九月份去欧洲一家学校做金融学助理教授。同时我也从非常少的资金开始，做一些期权投资。我面试过一些对冲基金，但没有去成。几个面试下来，我发现自己对量化的方法不是很感冒：一方面，这种基于统计的方法只有大资金才能玩。另一方面，我相信人脑+纪律（长期来看）比计算机好用; 交易的精髓在于慢，而不在于快。所以没去成，也没什么遗憾的。塞翁失马，焉知非福。我说说我作为散户的看法。

首先要明白，金融学（博士）研究什么？

研究已经发生过的事情。对已经发生的金融事件

‘历史学’

投资面对的什么？

前者面对过去、探究原因，后者面向将来、追求结果; 研究人员靠写论文拿工资吃饭，交易员靠承担风险吃饭。在我看来这是两者最大的区别。

金融学研究需要什么基本知识？

投资需要什么基本知识？

从我个人来看，现在的金融学科班训练对于金融投资是没有特别大的用处的。知识的特点是静态的、僵化的、变量太多无法用于实战的；但所有的行情都是博弈的结果，是动态的。怎么把知识运用到实践中？很难。另外，作为知识的一个组成部分，金融中的统计显著性特别有误导性。很难用于实战。实战中需要的变量越少越好。交易的本质是价差，我只看价格。我的交易思想是找出一个重大趋势，然后在合适的买点进入，持有一直到客观信号表明趋势结束。

这个行业，经验比知识的价值更大。投资最需要的是实战。投资特别简单，一买一卖；但同时又特别难; 说来说去没用，你得撸起袖子干。知行合一是非常困难的，实战过的都懂。

另外，非常广泛的阅读(不仅限于金融)对投资是非常必要的。

金融科班出身的有个很大的缺点：自我优越感。具体表现就是：我是研究金融的，我比你外行懂。在自己研究的一亩三分地里面，有一点优越感是可以理解的。但和物理学、造火箭不一样，金融投资是一门不完美的’艺术‘而不是科学。“聪明”可以让你写出来一片漂亮的论文，但不一定能够让你赚钱（很可能让你输大钱, 比如牛顿）。如果不在市场面前保持谦卑，市场分分钟让你学做人。

最后，学金融最差劲的就是有智商上的优越感。如果你选择了金融这个行业，说明你和大多数人在智商没有特别大的差别。否则，你应该去学物理和数学。金融本质上是个实践的行业，道理浅显但是特别难以实践。

用我比较喜欢的一段话收尾：

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转一篇文章吧。对其中很多不认同，但很喜欢它的小标题；
Finance and economics: What&#39;s wrong with finance

Never mind the theory, look at the practice

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:26:54

微信公众号：开始聊聊交易 kslljy654
题主你要知道一个事情，金融是一个很大的学科，炒股只是里面很小的一部分。我金融学本科学满188个学分才能够毕业，和炒股能够有直接知识重合的学科大概不超过20个学分，这20个学分里面，有那么12、3个学分的学科里面只是提到了这个概念。所以金融是个系统，炒股这个分支真的很小。

题主提到了科班出生，科班这个词是什么意思呢，我百科了一下，解释是这样的：科班，中国旧时培养戏曲演员的场所。科班本意是指旧时学、演结合的戏剧班子，是成为演员(旧称戏子)的必须也是唯一途径。后来科班就引申为正规的职业技能教育的统称，所谓科班并非指&#34;出身&#34;，而是指正规培训或自学成才的分水岭。看到了科班这个概念，结合金融本专业的广阔，用金融科班出身和炒股自学成才对比你就知道有多不恰当了。如果你说炒股科班出身和炒股自学成才这个倒是有对比性，但是现在是否有哪个高校专门开了炒股专业，以我浅薄的阅历，好像还没有听说过。

我看到有些回答对科班出身的优势做了一个比较，作为我个人而言是不认同的，很多人不是科班出身，所以对科班的状况并不是很了解。我有一次和中信上海这边一个比较有名的营业部老总吃饭，在场有很多科班出身的人，讲到股票一大堆子理论，那个老总就说了一句话：“你们先要学会站在地上走路。这句话什么意思呢？其实大学里面，有很多学习都是很理论的，教学过程中，根本都不会举太多实际的例子，另外，学校里面的教授都是有研究任务的，而他们大多数研究问题，这些问题也很少会涉及到如何炒股。金融学教授里面，我估计90%的拉出来炒股也得赔钱。我曾经在回答大学和职场脱节在哪里？ - 知乎用户的回答这个问题的时候对我学生时代老师的炒股水平有段描述，这里摘抄过来：

“我到目前仍然深深的记得那时2007年的10月25日，星期四。那个时候十七大刚刚闭幕不久。下午，有一门非常重要的核心课程，是金融学院院长亲自讲的，这人在国内金融界也算有名气的人物。那天下午本来两点的课，院长没有来，开始等了一会儿，然后一些班委开始联系辅导员和学院相关人士，都没有找到院长。两点半以后有些同学走了，因为当时我对课程的重视已经到了很高的高度，我就留下来一起等了。院长大概3点半左右才来，那个时候下午第二节课也过去了大半的时间了。整个人看起来，就只能用失魂落魄来形容。这节课他是没有任何思维的，甚至没有打开书本，后来我回忆估计，他自己站在台上嘟囔什么他自己都不清楚。只是从他的语无伦次中，知道他股票亏了钱。原因是认为当时十七大会带来很多利好的政策，股市不可能跌，所以他重仓进去了，结果十七大还在开着股市就暴跌了，当时什么境外反华势力，蛀虫什么词都出来了，也非常悲愤的咒骂市场。我当时坐在教室里面愣住了，因为我既定的计划受到了沉重的打击，因为我以后想以交易为业，所以现在想学好知识。而金融学院院长的知识我自诩这辈子肯定达不到他这个高度，但是此刻他的表现和一个市场上的赌徒，和前段时间的我根本就没有任何区别，甚至心理素质还没有我好！当时课还没有结束，我提前离场了，心里空落落的。”

其他的，就不多累述了。

而就我的观察看来，很多科班出身的进入交易市场，很多时候并没有草根交易员做得好。因为很多草根会直接从市场出发学东西，而科班出身的人会被市场所累。炒股无非是一个交易市场，交易市场是靠资金的运作的，无论宏观面基本面如何，有资金的交易才会形成价格，所以，不是市场应该怎么样走，而是资金的主流在这样一个市场环境下会讲出一些什么样的故事。这一点，很多科班出身的人是很难明白的，那么研究就只能听到了对现象的研究，而现象引发的未来结果，往往就南辕北辙了。这个问题在我的一个回答中：期货如何学习基本面分析和逻辑？ - 知乎用户的回答有几个例子，那些死的人是不是科班出身？是！那些人分析的对不对？对！那些人投资方向对不对？错……对市场深刻的认识，是泡在市场里面才能够学来的，而这一点上，科班出身的人其实知识结构有一定的优势，但我看到更多的是这些优势成为了一些自大或者浮躁的动力，而往往为其所累了，身边例子比比皆是。

科班出身的优势，如果仅仅看炒股的概念，是很难体现出来的，体现出优势我认为需要具备以下几个条件：
1、深刻认识到实践的重要性，这个前面分析多了，不用说了。
2、能够通过几年的学习，理解到市场的不确定性。这一点可能就一句话不好理解，深入讲一讲吧：金融是社会学学科，社会学学科较理学而言是有很大的区别的。比如研究天体的，一连串公式下来就能够算出太阳在哪一天会运行到一个什么位置，经济学里面公式也不少，但是你能够算出中国未来十年的GDP吗？不要说这个问题太大太难，你要算出明天的股价，其实比这个还难。社会学学科的研究基于一堆假设，而这些假设的成立是有概率的，所以预测性很难。社会学学科里面的研究懂充斥着不确定性这个词。所以随着学习的深入，科班出身的人应该更加能够深刻理解市场的不确定性。当然我也看到过不少科班出身的预测股价的时候常常说一些确定性言论，比如婴儿底、胎盘底、精虫底，对此，我只能呵呵……社会学科的门都还没有入啊……
3、碰到问题时，更能够找到解决问题的方法。因为金融是一个系统性比较强的学科，所以对学科框架的理解和工具的掌握，能够更容易的搭建有效的交易系统或者找到解决问题的方法。但是……我是说但是……并不意味着你有着能够正确找到问题的能力。我看到过太多的人，看到一段时间亏损了，恩，我这个系统有问题，然后花个几年时间沉浸在一个问题里面执迷不悟，哪怕方向都错了。为什么不多花点儿时间认识一下问题的本质是什么？找到问题是什么之后，还需要找到解决问题的本质。这上面我举一个不太严谨的例子：比如张展对这个问题的回答，里面用排比的方式列举了大多科班做的事情也列举了大多野路子做的事情，最后还说了一句这个市场7亏2平1赚。那么假设这两个信息都是真的，是不是能够理解为：对于这个“大多”反其道而行之，就能够赚钱？想到这里很多人都该高潮了，就去做了，但是这么做的本质是什么？找问题或者研究交易技术若能够达到在这个境况下还能够研究本质的时候，至少这态度就对了。
4、如果走到正道上，对于资产管理和风控的概念会理解更加深刻。这个市场，你要知道，你之所以能够赚钱是因为承担了较大的风险，所以如何认清所衡量的风险很重要。为啥说如果走到正道上呢？我参加过很多机构的投资报告会，一进去请几个人，个个都是几年翻了多少翻的，尽其所能的让到场客户因为暴利而高潮，而所面临的风险却只字不提。这就走偏了。

所以，并不是说科班出身一定能够怎么样，所学到的东西有用，但是怎么找到用武之地一方面是有要求的，一方面也是需要花大工夫的。

最后引用题主一句话：“但就跟残疾人和健全人都可以学会书法一样（并非歧视残疾人），总要有个难易程度，大致成功比例吧？告诉我有好有坏，靠自己努力的，其实然并卵。”
我只能说告诉你有好有坏，靠自己努力的，至少是客观的，大致成功比例没有统计过，因为衡量成功的标准不一样，有人以掌握的资金量，有人以收益率。靠自己努力没错，关键是努力的方向和方法。所以若把这类回答当卵，何必又来提问呢？你看了结论，人重点在过程，仅此而已啊……
以上。
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后面一段时间的休假我都会在国外，10月中回来，马上又有几个基金要运作了，也就没太多时间了。会偶尔看看，不会常答问题了。见谅！

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:26:29

差别大概就是：你穿着西装操盘，我穿着睡衣操盘咯？

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:26:08

这么说，如果科班是指金融专业，那么我可以明确告诉你，科班成功的和野路子成功的概率是一个量级的，或许会有差距，但是差距不明显，比如一个成功率万分之一，一个万分之5之类的，但是如果科班是指入职公募或者券商研究所，而一个是散户，那么成功率差距就大了，至少是几个数量级的，一个可能是万分之一，一个可能就是30%
说直白一点就是大学里学的东西大多数没毛用，99.95%的人的悟性没法理论联系实际，而机构里学的东西非常实用，系统化让你理解机构是怎么思考的，投资的本质是什么，你还能近距离观察成功者的交易逻辑，另外一方面也说明散户日常接收的信息几乎100%是垃圾，只有万分之一甚至十万分之一的散户能运气好地去伪存真
真正有用的投资信息真的那么难获得么？其实很容易，因为上市公司信息都是公开披露的，但是主流媒体却宣传着各种假的信息误导大众，所以大众获得的几乎100%的信息是无效的

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:25:56

炒股都是野路子，没有科班。
股票这种东西是少数人赚多数人的钱，没办法形成规模，一旦有了什么科班，那绝对就是一个韭菜班。

期权匿名回答 · 2021-8-26 09:25:36

这个问题很有意思，先来看看大学金融学专业的课程有哪些？

公共课：大学英语、高等数学、概率论与数理统计、线性代数、政治类课程等。
专业课：微观经济学、宏观经济学、产业经济学、计量经济学、公共经济学、微观金融及其数学基础、数量金融学、货币银行学、投资学、证券投资与管理、保险学、国际金融、财务管理、会计学基础、中级财务会计、商业银行业务等。

可以看到本科的课程涉及面非常广，容易形成大局观，但每门学习的深度都比较浅，再来看看金融博士的课程：

高级微观经济学1和2，高级计量经济学1,2，3和4，有的还要去再修一门统计或数理经济学课。金融学的课主要包括：资产定价理论、公司金融理论、资产定价实证、公司金融实证、金融研究模型和方法等
而一些金融工程硕士毕业生的目标行业集中在：投行，对冲基金、对冲基金、资产管理、咨询、Fintech 等。其中，2016-2018报告数据显示：

54%的毕业生去往了投行；
27%的学生去往了对冲基金；
而具体工作方向又以 Quant、Trading 居多，其中：

Quant 类相关工作占比59%；
Trading 占比17%。

上面都是系统学习的科班出身。再来看看野路子一般学习什么：
基本面：《彼得林奇的成功投资》，费雪的《怎样选择成长股》，格雷厄姆的《聪明的投资者》，《巴菲特的投资组合》，《彼得林奇的成功投资》，《穷查理宝典》，《怎样选择成长股》，《战胜华尔街》，《时间的玫瑰》，《投资中最重要的事》，《漫步华尔街》，《机构投资的创新之路》，《巴菲特致股东的信》，《国富论》（自由主义经济学），《中国崛起的奥秘财富论》（政治经济学），傅海棠《一个农民的亿万传奇》，《金融炼金术》乔治索罗斯，林毅夫《中国经济专题》，《热门商品投资》，《手把手教你读财报》，《逃不开的经济周期》
技术分析（对这一类的书要慎重，时代在发展，技术在淘汰，掌握基本概念以后，我个人建议是不看最好）：《期货市场技术分析》，《股市趋势技术分析》，《艾略特波浪理论》，《江恩华尔街45年》，《股票大作手回忆录》，《炒股的智慧》，《图解macd指标》，《缠中说禅》，《克罗谈投资》，《华尔街幽灵》，《盘口解读技术》，《笑傲股市》，《专业投机原理》，《日本蜡烛图技术》
金融常识：《宏观经济学》，《货币金融学》，《套利的常识》，《经济学原理》曼昆，《期货及衍生品基础知识》
量化：《赌神数学家》，《海龟交易法则》，《量化交易之门连载》，《趋势跟踪》，《交易圣经》，《日内交易策略：谷物期货交易实战指南》，《量化投资——策略与技术》，《高频交易》，《量化交易:自己动手做算法交易》，《波动率微笑：宽客大师教你建模》，《主动投资组合管理：创造高收益并控制风险的量化投资方法》，《Quantitative Equity Portfolio Management（QEPM）， Ludwig Chincarini 》，《Active Portfolio Management（APM）》，《量化投资--策略与技术》，《打开量化投资的黑箱》，《统计套利》，《解读量化投资：西蒙斯用公式打败市场的故事》，《量化投资的文艺复兴之道》，《投资大师操盘术系列詹姆斯·西蒙斯操盘术》，《战胜市场》索普
心理与历史：《股市心理博弈》，《金融怪杰：华尔街的顶级交易员-施瓦格》，《通向财务自由之路》，《金融心理学》，《走进我的交易室》，《十年一梦》，《期货英雄》，《以交易为生》，《非理性繁荣》，《疯狂、惊恐和崩溃：金融危机史》，《随机漫步的傻瓜》，《非对称风险》，《反脆弱》，《你也能够成为股票高手》，cis《主力的思维，日本神之散户cis 发一条推特就能撼动日经指数》台版，《华尔街操盘手日记》
做个小结，科班出身和野路子只要够专业，差距都不大，差距大的是那种半桶水来回晃的人。
继续补充：
关于交易自学和老师带差别：
按照市面上正确的方法学习，需要自己的辨别能力，和自我约束力，这个成长期会更长。
老师带，你学好的信心会更强，遇到那种愿意讲透，讲得通俗易懂的老师还是看运气的，我就遇到过老师水平很高，但讲得不具体，你不问，她也不知道该讲什么，这样学习就不系统，知识点缺乏关联，抓不住重点。可能在单个知识点上让你有一个框架，比如止损要小，入场点要早，分步止盈等等，剩下的还是靠自己细化。
当然也有一些人说：我知道有老师带更好，但是我又不是金融科班生，不知道向谁学习，投资太难搞，我太笨，学不会。
对于零基础的人来说股票投资确实有点难度，但是想学会“钱生钱”的本领比起困难有太多诱惑力，有人买了一堆专业的炒股书籍回去自己啃，从自学到放弃只用了1周的时间。专业书籍确实太难，看不懂。
毕竟现代人的阅读习惯，一些人越来越不喜欢看大段大段的文字了。
所以这里也分享一些“快餐类”的干货——10天小白理财课，采用的是音频+社群的方式，学习起来会更方便一些。
理财课程最重要的任务是把专业的金融知识用通俗易懂的语言呈现出来，通过生活中的案例、老师一对一指导，感知理财的有用和有趣，进而构建理财的底层思维，所以一个简单有趣的学习形式显得至关重要。
静不下心来看书的朋友，可以看看下面的这个理财小课，是我偶然发现的。里面的内容算是比较全面的，股票涨跌原理，买入卖出标准，财报分析等均有涉及，还有专业导师全程指导答疑，对于没什么基础的朋友来说还是很友好的。
讲真，对于非金融科班出身的朋友，有个人带着可以避开不少坑了。与其在股市实操时花几千上万去交学费，还不如一开始就扎扎实实把基础打好~
知乎营销平台加油吧，学习的路程虽然很长，但是路途中的风景也很美。
交易技巧和魔术师技法差不多，是有传承，是有同行交流，但更多的是自己观察别人的表演，回去琢磨。
所以师傅领进门，修行靠个人。没有老师也没事，网上（知乎上，七禾网）上有不少高手分享经验，先向他们学习也是一样的，让自己的方法系统化，可证伪，就能不断成长。
从亏损到持续盈利，要经历了多少艰辛？
对我来说，最大的提升不在于收获了哪些交易秘技，也不在于某些醍醐灌顶的感悟。
质的飞跃来自于，认知市场的方式的改变，具体说来就是通过回测数据，像分析一家公司财务一样去分析自己的交易记录，从而得到一系列反馈，自己的盈利来自哪？亏损来自哪？对自己来说，最赚钱的行情，最糟糕的行情是什么？数据详细的好处就是让你的优点和弱点无处遁形。
玩游戏之所以简单，是因为你可以反复重启，无限复活，再难的boss也能杀，单打独斗赢不了，就群殴呀，练级呀，氪金呀，只要它可以死，就一定可以战胜。做交易呢？就是面对盈盈亏亏，有个好的评价系统，不断完善自己的逻辑，算无遗策。
你需要建立一个普适的策略框架，而参数，指标都是为之服务的工具，改进弱点，保持优点，交易的每一个状态都有明确应对办法，这个要适合自己的性格，急性子还是慢性子，天不怕地不怕还是小心驶得万年船，应对方式都会因人而异。
战术上控制好最大风险，笃信发财要趁早，战略上红军不怕远征难，万水千山只等闲。

我的知乎专栏：
系统性知识，交易类干货

在炒股方面，金融科班出身和野路子自学成才有多大差别？

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