这家P2P平台宣称良退，不过1天就被立案查封

来源丨金融虎

11月27日，上海P2P平台红小宝官网发布公告，称按相关要求，将实行良退。如账户还有可用余额请尽快提现，后续平台将与用户签署新的协议进行平均兑付。不过，笔者注意到，11月28日，红小宝运营公司红上金融就被警方立案侦查。

据悉，红上金融信息服务（上海）有限公司因涉嫌非法吸收公众存款被上海市公安局黄埔分局立案侦查，同时其办公室被外滩治安派出所查封。

据官网介绍，红小宝是红上金融信息服务（上海）有限公司旗下专注小额借贷的网络借贷信息中介服务平台，总部位于上海，注册资金2亿，为个人及小微企业提供综合性、一站式的金融信息和交易撮合服务。

官网运营数据显示，截至2019年11月27日，红小宝平台累计交易金额20.46亿元，借贷余额12.52亿元，当期借款人数量29225人，当期出借人数量11289人。

企查查信息显示，红上金融成立于2014年7月28日，注册资本2亿元，法人何源亦为公司大股东和实际控制人，持股达99%，吴国腾仅持股1%。

今年10月25日，红上至信商务信息咨询（上海）有限公司以及法人何源因未按执行通知书指定的期间履行生效法律文书确定的给付义务，而被列入限制高消费名单。

今年10月15日，红上金融因未支付“19年7月1日-8月31日期间工资70445.66元”而被列入失信被执行人名单。

除了红上金融外，何源还直接控股上海共合影业有限公司、竑翀网络科技（上海）有限公司、西安鲲镁资产管理有限公司以及西安红上企业管理咨询有限公司等4家公司。此外，何源名下对外投资有12家公司。

公开资料显示，何源毕业于交通大学管理学院，工商管理硕士（MBA）曾任巴中市政协委员，通江信合股东。 1994年起，先后主持开发了西安国家级实验大楼，西安国家审计署办公楼50余个项目。 2012年进军互联网金融产业，2013年完成企业重组，实现战略转型。

2018年4月28日，红上金融因“发布招商等有投资回报预期的商品或者服务广告”被黄浦区市场监管局作出罚款10万元、责令停止发布的行政处罚。
据红上金融官网介绍，公司成立于2013年，提供包括但不限于：类固定收益、私募股权、资本市场、海外置业、投资移民等多领域的综合性金融咨询服务。总部位于上海，经过数年发展，已创建红上财富、红上诚诚等多个子品牌公司。截止2018年1季度，红上公司已在中国大陆拥有超过100家分支机构，在职员工逾5000人，管理资产规模突破百亿人民币，业务已辐射至香港、美国、新加坡、马耳他、澳大利亚等海外市场。

笔者注意到，据银川晚报报道，今年3月29日晚播出的第36期《电视问政》曝光了红上至信商务信息咨询（上海）有限公司银川第一分公司存在非法从事金融业务、涉嫌“套路贷”等问题。3月30日，银川市金融工作局联合银川市市场监督管理局以及公安部门对该公司进行检查。审查后发现，该公司经营范围中不包含从事贷款等金融业务或贷款中介，已属超范围经营，从事非法金融活动；此外，该公司在贷款发放中有收取“砍头息”的行为，违反了互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于规范整顿“现金贷”业务的通知》要求。该公司在贷款过程中，故意不向借款人提供正式合同、收取“砍头息”的行为已涉嫌“套路贷”，下一步银川市金融工作局将移交至银川市公安局进行处置。

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