炒币暴富南柯一梦转存定期保障安全

2019年某日，一名60多岁的女性客户来到我行上海洛川东路支行，欲将名下账户内的8万美元进行转账投资，但却无法准确描述投资的具体信息。

大堂经理在确认客户的美元并非投向B股市场后，明确告知客户按照国家有关外汇管理规定，个人外汇不得参与未开放的资本项下的投资活动，客户听后悻悻离去。离开时，客户掏出手机与他人通过微信进行语音交流。

不久后，该客户再次返回网点，要求将账户内的美元结汇，同时要求开通手机银行。大堂经理觉得客户行为反常，存在出借个人额度用于非法跨境交易的嫌疑，遂将客户引导至洽谈区，详细了解客户的真实交易背景。

原来，客户此前加入了一个虚拟货币的炒币投资群，群内发布的消息使客户对炒虚拟货币可一夜暴富的神话深信不疑，遂准备用子女从国外汇回的赡养款投资新发虚拟币。

大堂经理反复向客户解释了虚拟货币存在的风险，但客户已深陷其中，不愿相信旁人善意的提示，甚至认为银行工作人员劝阻其投资很可能导致其错过一夜暴富的机会，也不愿配合联系家人商量。

见状，经验丰富的营运副行长也一起说服客户。见客户对虚拟货币深信不疑，副行长便以此作为突破口，上网搜索了近期有关某虚拟货币的负面新闻，从“币值下跌走势”到“黑客攻击盗币”再到“炒币人血本无归”，循循善诱地使客户逐渐意识到自己跟风炒币所要面临的风险。最终，客户放弃汇款，并表示同家人商量。

为防止客户再次被“洗脑”，大堂经理引导客户将账户内的美元转存为“小额美元定期优惠利率存款”，同时提醒其他网点关注客户后续交易情况，发现异常及时干预，有效防范、打击各类打着投资理财名号的非法集资。

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