菜鸟贴：区块链、比特币和ICO

本文转载自雪球梁剑
作者：雪球梁剑
什么是区块链？有个封闭的山村，村民的主要工作就是挖玉石，村里的财富也是以玉石来计算。大家挖到的玉石堆放到一起，由村长清点记账。张三、李四、王五各自的财富，都记录在村长的账本上，他们可以依此去换取其他生活用品。
这种方式就是目前的中央记账式金融体系。银行、券商、支付宝等金融机构就是“村长”。我们的流动资产，几乎都在他们的账本里。
但村长是个凡人，老懵懂、帕金森、咸猪手......各种毛病一样不少。记账时，看到貌美农妇，多记两笔；遇到刺头，则少记一块。然后账本保管，也经常出问题，有的地方受潮模糊，还有的地方被老鼠啃掉。更过份的是，小寡妇赵六和村长鬼混的时候，账本还被她涂改了几笔。
村民决定将不干活、白吃饭、常揩油、还老出错的村长废除掉。那谁来记账呢？村民想了一个办法：每个人都带一本账本，谁挖到玉石时，自己记录的同时通知所有人，大家都在各自的本子写下同样的内容，账本都分别由村民们保管。以后村民之间的物品换取、交换玉石，也通过这个方式记账。这样既节省了一个记账的劳力，还避免了账本受潮等问题。即使小寡妇涂改了张三的账本，但大家拿李四、王五、孙七的账本出来对比，就能马上发现问题并更正。只要村民数量足够多（还有女人），即使小寡妇性能再强大，也无法纂改过半人的账本。这就是去中心化的分布式记账。
问题来了，李四突然灵光一闪，“我把已经记录的玉石，拿来再记一次，财富岂不就很快翻倍再翻倍了？” 村民为了解决李四的弄虚作假，想了一个办法。给每块玉石都做标记，记录挖掘到的时间、地点和人物，以及上一块被挖到的玉石的信息。
因此，每个村民的账本，都记录了每块玉的完整信息。每块玉都与上一块玉有信息关联，形成一个链条。李四既无法凭空捏造，也无法更改之前的记录。这就是区块链——P2P分布式记账。
上面的案例中，分布式记账，每挖到玉石，村民都需要停工，将账目更新一次，反而降低了生产效率。但在互联网的计算机里，这都是一瞬间的事情。
区块链不一定需要挖玉石这个环节，玉石（比特币、或其他东西）可以按各种规则产生。区块链不等于比特币，比特币是基于区块链技术的一种应用。
区块链的作用主要是用于记录这些物品（虚拟货币）的来龙去脉。按目前区块链行业的主流观点，相对于传统中央式记账，分布式的区块链安全、准确、高效、公开。它不需要牺牲巨大的摩擦成本来养活庞大的金融机构（村长），而且由于是P2P方式的去中心化存储，无需担心诸如金融机构的数据库被黑客入侵、机房遭受自然灾害、政变等问题。区块链是传统金融机构的颠覆者。
所以，这种跨国界、无政府、去中心的新技术，以及以此构建的金融体系，会不会被联合绞杀呢？
什么是比特币？上帝派了一位名叫中本聪的使者，到了地球村。使者对村民说，“神爱世人，决定给大家发放总数量为2100万枚的比特币。这比特币有什么用呢？上帝没有和我说，我也不知道。但是按什么标准发放呢？不能直接平均分配，太容易获得大家不懂感恩；也不能因为赵六腿长、孙七胸大，就多发她们几个，上帝不看脸；更不能直接往天上一扔，大家哄抢，抢的头破血流，有违上帝慈爱本意。怎么办呢？这样吧，我将比特币都藏在土地、森林、河谷等地方，只要大家勤奋去挖掘，就有机会获得。天道酬勤，如此对大家都很公平，只要求大家将获得的比特币，都通过区块链的方式记录就行。‘’
刚开始的时候，村民不知道比特币能用来干啥，参与的人不多。获得比特币后，有人用比特币打水漂玩，有人用1万枚比特币换了一个披萨。直到一枚比特币能换几头牛，村民都疯狂地参与进来了。
为了让村民铭记上帝的恩典，延长劳动所获带来喜悦的过程，中本聪使者设置的挖掘规则中，无论多少人参与，比特币只会每10分钟出现一次，每次50枚。所以，参与的人越多，那么单个人获得的概率就越低。而且单次获得的数量，还每4年减半。刚开始，村民都用铲子挖，后来就用挖掘机，再后来就是成千上万的编队挖掘机了。没办法，别的村民大规模采用现代器械，你还用小铲子，可能一辈子也挖不到。
在真实的比特币场景里，挖矿就是在连网的电脑上跑一套哈希算法，如果计算结果符合预设的情景，就获得比特币，并且完成区块链的信息交换。刚开始大家用普通的PC电脑，后来进化到显卡机，极大提升效率，再后来就出现了专用的矿机。
在这个挖掘的过程，如同村民们到处挖土一样，是一个人为设计出来的、没有实际功用的劳动。现在世界上无数的工作中的矿机，所消耗的电量，如果按国家计算排名，能排在前几十位。这也是为什么很多矿工，到四川、云南偏僻山区的水电站边上安家的原因。
所以，比特币，其实就是一串计算机字符，通过区块链分布式存储在所有参与者组建的P2P网络里。比特币具有去中心化、安全、公开、匿名、无国界等特点。
为什么比特币能换成其他财物呢？无他，只要有村民愿意拿其他东西交换，就能换。有的村民一开始可能纯粹是花点小代价，换几枚当收藏玩。但后面越来越多村民认可，能交换的物品越来越昂贵，比特币价格就飞天了。还有的村民，干脆不挖矿了，直接买卖比特币赚差价。这样还产生了比特币的交易所。
此外，中本聪使者，还在比特币中赋予了一个让大家预设条件自动执行的功能。比如，蛋蛋宣称茅台的股价今年能破500，毛毛认为他瞎吹牛，于是他们设个100万的赌局。如果按传统的方式，为了避免对方赖账，那么需要找个靠谱的第三方，大家都先将100万交给这个第三方，到今年结束，第三方就依据结果，将资金全部给赢的一方。在比特币世界里，蛋蛋和毛毛只需要在各自等额的比特币里，附加上诸如“如果茅台在2017年内股价大于500，那么就……”之类的条件，比特币到期就将自动根据结果而执行，无需第三方。很多人因此相信，比特币能取代信用中介、支付中介甚至保险公司、赌场等。
故事的后来，村民发现，中本聪并不是上帝的使者，而且他自己口袋里竟然有100多万枚比特币，虽然从未使用，大家还是担心比特币兑换物品的功能，会不会贬值甚至消失，因为毕竟没有公权力的信用背书。
有更聪明的村民发现，其实我也可以依样发行一套猫币、狗币啥的啊，干脆直发给大家，数量也可以无限，避免苦逼的挖掘工作。
实际上，因为比特币的所有代码算法都是开源的，任何人，只需要简单修改，就可以发行自己的猫币、狗币。只是，如果没有别人参与，你的猫币就只能向自家的Kitty炫耀。目前出现过的几千种这币那币，有足够的人参与并且持续运转起来的，寥寥可数。
什么是ICO？为了让吸引别人参与自己的山寨币，聪明的村民想到，如果将虚拟币与现实财物挂钩，某种意义上的，相当于提供了担保，山寨币就可能具有投资、收藏和流通价值了。
头脑灵光的李四，珍藏了一堆狗屎，传说是上古时代，吕洞宾的狗偷吃了蟠桃而拉，具有滋阴壮阳、强身健体之功效。李四现在需要一笔资金，将狗屎制作成狗屎饼，销售到全世界去。李四注册了一家狗屎公司，计划估值1亿，出让10%的股份。按传统方式，李四既可以找天使、VC直投，也可以通过交易所上市（IPO）募资。但天使是看脸，VC要数据，上市更是远不符合交易所的标准，即使符合，层层审批下来，吕洞宾都复活了。
李四了解区块链和比特币后，决定自己发行1000万枚狗屎币，承诺对应狗屎公司10%的股份。为了便捷和安全，狗屎公司不接受现金或者其他物品购买狗屎币，大家只能通过比特币认购。假设，当前的比特币单价是2万人民币，那么给李四的狗屎公司转1枚比特币，狗屎公司就会给对方转2万枚狗屎币。最后，狗屎公司发出去1000万枚狗屎币，收获了500枚比特币，然后再换得1000万人民币。
这就是狗屎币的初次公开献售发行，也即ICO。ICO是不是和IPO几乎一样？不是的，人家ICO可不需要律所合规、投行包装、会计师审计、证监会审批、交易所挂牌等花费巨大、耗时漫长的流程，而且真正的是全球发行，募集到的资金也可以全球自由转移。ICO具备了面向不特定多数人、公开募资等非法集资的特点。ICO产业链，就是在权力机构监管之外，架设了全套的由上市公司、券商、股票、交易所等组成的金融系统。所以......节哀吧。
村民为什么愿意用比特币换狗屎币呢？如同股民打新一样，大家并不在意代码背后的公司是啥业务，只需要有IPO连续暴涨的案例激励，便一股难求。狗屎币ICO后为什么能涨呢？直接原因是有人愿意花更高的价格购买，而购买的人则相信狗屎币价格还会涨。现实股市里的故事，在匿名的ICO世界里，一件都不少。可能也有人正儿八经分析狗屎饼的成本和功效，并依次预估市场销售额和利润；更多的人在研究过去的价格走势，搜集各种小道消息，预估明天的价格。当然，更少不了大户坐庄，自买自卖，操控价格。狗屎公司募集到的资金，最后花到哪些地方？狗屎饼是否真做出来而且热销？只有上帝知道了。