莫轻信炒币暴富的神话

近日，一名60多岁的女客户来到我行上海洛川东路支行，提出要将账户内的8万美元进行转账。

出于安全的考虑，大堂经理询问客户资金用途，客户未能说明。大堂经理特别提示客户，按照国家有关外汇管理规定，个人外汇不得参与未开放的资本项下的投资活动。客户听后，扫兴离去，离开前客户用手机与他人进行了语音交流。

不久后，客户再次返回网点，要求将账户内的美元结汇，同时要求开通手机银行。

这一举动引起了大堂经理的关注，于是将客户引导至洽谈区，与客户坐下来聊天，详细了解客户的真实交易意图。

原来，客户此前加入了一个虚拟货币的投资群，群内不断发布消息，宣传炒虚拟货币可一夜暴富神话。

客户渐渐对其深信不疑，准备用子女从国外汇回的赡养款投资虚拟货币。

大堂经理反复向客户解释了虚拟货币交易存在的风险，但客户对炒币可致富深信不疑，近而认为工作人员劝阻其投资将导致其错过百年难遇的投资良机。

大堂经理请客户联系家人，与家人商议后再做打算，不料客户此时不愿联系家人。

见此情形，大堂经理请来经验丰富副行长一起说服客户。

见客户对虚拟货币深信不疑，副行长便以此作为突破口，上网搜索了近期有关某虚拟货币的相关新闻。

搜出来的信息有“币值下跌走势”“黑客攻击盗币”，还有“炒币人血本无归”等等，副行长循循善诱地向客户介绍虚拟货币交易的风险，客户也从毫不关注到渐渐反思，意识到自己跟风炒币的盲目性。

最终，客户放弃汇款，表示与家人商量后再做打算。

为防止客户再次误入迷途，大堂经理引导客户将账户内的美元转存为“小额美元定期优惠利率存款”，同时提醒其他网点关注客户后续交易情况，发现异常及时干预，有效防范、打击各类打着投资理财名号的非法集资。内容来源：平安中行微信公众号

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