在证券公司如何当一名出色的理财经理？

马俊 · 2018-9-26 01:38:02

谢邀，没有在证券公司做过，无法确定如何当一名出色的证券公司的理财经理，不过银行业如何做到出色，还是有一些自己的想法的，可以写出来与题主分享。金融行业的理财经理主要分为两个类型，一类以专业能力出众，可以真正的做到为客户带来收益。比如证券公司的经理经理对大势的判断非常准确，个股推荐也使客户常常有远远高于大盘的收益，那这个就叫出色的客户经理。不过一来这方面的要求太高，不要说理财经理，就是经济学家，股票达人也很能做到这些。而且如果真的业务能力出众，可能很快也就不在理财经理的位置上了。如果有心成为这样的人，那么首先你要有专业的能力，同时自己要常常实践而不是纸上谈兵，最关键的……天赋！至少我是这么认为的。
那么再谈谈第二类，专业能力达标，可是服务能力非常的强，比如对客户的资产情况比他自己还清楚，然后对于客户所需要了解的报表，资料以及走势等等可以第一时间送到客户手上。无论行情如何，客户赚了还是亏了，都可以及时的把各专业机构的分析发给客户，并解释给客户听为什么专业机构是这么分析的（这个是最关键的哦，你的专业能力主要体现在这儿，你不可能做到预测未来，不过你可以告诉他这些专家是怎么分析的，虽然我们知道专家的分析是有多么坑爹）。那么如何选择就是客户的事了，这样无论他是赚是赔都会感谢你的专业服务！
我认为第二类的理财产品更为优秀，因为你是在教客户，还不是为客户拿主意。有些能力出众的客户不会需要你为他拿主意的，能力不出从的客户只是要你永远是为他赚钱的，而不是真的决定你是对的，有一天你预测错了你就完了，所以出色的金融业理财经理首先是保护好自己和客户的资金，不赔就是最好的赚，然后用你的能力去帮助客户去教客户，还不是替他拿主意。
至于怎么样可以做到这些，只有在工作中慢慢的去体会了，林子大了什么鸟都有，实践了才会知道如何去做……
就这样吧，金融民工一枚，高人请无视本观点，谢谢！

haha · 2018-9-26 01:38:04

我见过很多做理财岗的只是为了业绩单一的去推销某一款产品，许多时候客户是不买账的，为什么？因为理财人员更多的在做销售的工作而不是一个为客户做全方位理财规划的理财师角色，也就是你根本不知道客户的痛点和需求在哪里。一个出色的理财经理首先要提升自身的专业能力，够专业才能树立起自己的品牌，才能更让人信服。不得不说，现在无论什么行业，要想做得出色都需要专业背书。你自己先不能急，而是要看清形势。建议去学习投资自己
可以去考RFP，RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面。RFP更注重的理论基础上的实操，主要学习：基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划五门课程，与理财十分贴合，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。RFP协会会定期举办一些贴合新政策新环境的活动，为学员讲解如何将热点与自己的理论知识结合起来进行实操。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。所以建议你去了解下RFP。而且目前RFP已经被纳入了全国财经金融人才培养工程，价值更大。

吴素文 · 2018-9-26 01:38:05

我想知道的是人脉资源是不是好重要的，不然怎样找到服务的对象呢

在证券公司如何当一名出色的理财经理？

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