本科毕业做金融行业咨询,打算三年后去美国读 MBA ,现在 CFA 和 CPA 该考哪一个?

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匿名用户   2018-9-24 01:08   310813   8
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闹闹  3级会员 | 2018-9-24 01:08:44 发帖IP地址来自
作为曾经的四大人,也读完MBA了,来答一下。

其实能否申上top MBA,和你是不是CPA/CFA关系不太大。MBA申请是个系统性工程,是看candidate的整体profile,并非只看你有没有证书。Top MBA申请也很难一言两语说清楚,而且每个学校最看重的东西也不尽相同。

1)有CPA/CFA对MBA之后找工作有没有帮助?肯定是有的,作用有多大,depends on你想去哪里。如果想通过MBA转型去外资投行做IBD,其实他们不会因为你有没有CPA/CFA给你设门槛。对于外资投行来说,欧美top MBA的branding比CPA/CFA更重要(你是不是M7或者S16或者欧洲top 3的,你的校友在这行的从业人数直接决定了你能networking的深度和广度),对有没有CPA/CFA的candidate其实都是一视同仁的,能不能拿到offer看个人的面试技巧+technical面试。当然了,如果你是CPA/CFA准备起technical questions来可能会更轻车熟路一些。

2)有CPA/CFA对之后找工作有没有帮助?注意,这里我把MBA去掉了。如果以后想去国内券商投行部,CPA+司法是最有用的,投行其实更喜欢CPA而非CFA。答主认识的四大之后去国内券商的,基本上都是CPA或者CPA过了至少三门以上的;去基金公司做行研,可能国内名校硕士更有用,答主大三的时候在某前十基金投研部实习,和答主(这个找关系进的水货)一起实习的都是top 2的工科硕士/博士,一半的人都在考CFA;跳去PE,这个更难衡量了,有很多前四大的同事去了PE,有CPA/CFA也有非CPA/CFA,PE最看重的特质也并非CPA/CFA,而是对行业的理解,对商业模式的把握。简而言之,和楼上有答主提过的一样,如果所有的其他条件都完全一样,一个candidate有CPA/CFA,一个没有,那面试官会倾向于要有证的那个。但哪有那么完全一样的两个人呢?

# 理性看待考证 扎扎实实学习
3#
FantasticCathy  3级会员 | 2018-9-24 01:08:45 发帖IP地址来自
@看灰机@Muse Abby 的邀
过年期间例行陪吃陪喝陪拿红包陪烘托气氛工作作完第二天,终于有时间坐下来正经写几行字了

我只能跟题主聊聊CFA和MBA。原因是:
  1. 我自己是在工作前考过的CFA三级,那时候没有工作经验,所以一直都没去拿chater, 后来工作年限够了又一直这个忙那个忙的,拖延症发作,到现在也没有去提交各种文件...所以到现在我不能把这个好不容易考得来的title印到名片上...
  2. 没读过MBA,但是我的同事有很多国外MBA毕业的,所以对MBA的事情略懂
  3. 对CPA的了解很少,大学里很痛苦的学了若干门会计课,参见即将挂科了,怎样给老师写一封真挚的邮件来挽回这个惨剧?我说的第一门课是会计学原理,第二门是中级财务会计...会计对于我来说就是一门语言,但是这门语言说来说去都不能得心应手(好悲催的),所以我很早就知道我不是这块料了,幸好工作后我的岗位也不需要太高深的会计知识
=======分割线===============
关于CFA

我是在研究生阶段考的CFA。十二月考CFA level I,第二年六月level II, 再过一年六月level III, 前后耗时一年半多,算是很有效率的。那时候CFA在北京的考点还在国贸,不需要长途跋涉到丰台的体育馆或者蟹岛。那时候考试当天还能在国贸的茶餐厅找到桌子吃中午饭。最重要的是,那是CFA还没有满地跑。啊,跑题了...说回题主的问:CFA对求职有没有用呢?单单讲外资投行的投行部:
第一,是简历上能让我画个勾做个标记的地方
第二,作用仅限于第一条 —— 也就是说,如果其他条件都相等,我会喜欢有CFA的
如果你要求外资投行的投行(investment banking)职位,CFA 作用不大。

CFA知识对investment banking工作有用吗?
一般般。一来投行的技能都是可以培训的,而且这是一个经验积累的行当,learning by doing 更重要; 二来CFA的立意更偏向于buy side

CFA的title对investment banking工作有用吗?

一般般,至少在亚洲是这样。因为大家会期望research是CFA, 但不会期望banker 是CFA。我有一个同事拿到Chater后不久就不再缴年费了,因为没用^-^

容我继续跑题一下,不好意思今天不小心启动了啰嗦模式...讲讲我考过哪些没用的证书,唉...我在大学里考完了CFA和FRM,后来都没有什么特别的用处, 前两天我还在努力回忆我有没有把FRM的证书从香港带回来?搁哪里了?当年FRM还没有现在这么考生,考一次就可以,再加两年工作经验就可以拿证书了。现在FRM给我的遗产是每年做公司的online risk training, 可以直接跳到最后做测试,另外就是七七八八能知道风控常见模型的名字和基本原理(具体内容早就忘掉了),所以做金融行业的项目我可以假装和金融行业组同事讨论一些专业术语。CFA 二和三我是很认真的学的(一级复习两周然后水过),买了原版教材从头到尾读了,主要是那时候在学校闲的,研究生一年级就搞定了工作offer,学校的很多课程本科都学过了,所以既没有找实习的压力,也没有学业的压力,就每天抱着本大书在自习室和咖啡店读书做笔记,学得不亦乐乎(当然考前还是kaplan的讲义最有用啦)。CFA带给我的最直接收益是考完二级后经朋友的朋友介绍我有到一所职业培训学校教CFA一级,所以我读硕的后半段就是每个月去讲一个周末的课,然后一整个月都可以吃香的喝辣的啦

我还考过5门北美精算SOA,从大二考到大四,最开始是保险系有赞助考过了可以报销考试费,第一第二门都很简单大家都去考,后面几门难一点,考的人就少了。考到我这个段位的同学就只有零星了,但是后来后来还是放弃了,因为在国内精算师的需求不大,而且国内的保费也不是精算出来的,另一方面考完全程的时间成本太高。但是,很重要的但是,SOA还是很有料的,那些个概率分布、具体公式早忘了,从保险精算里面学到的人生哲理却受用一辈子。在生命表面前,任何人都是一个巨大样本空间里的渺小一份子;婴儿期的死亡率之高让我万分庆幸我长到能坐在教室里读SOA的年纪;p+q=1, 在教科书里是这样诠释的:we all have been born, but ultimately we all will die...

====又是一条分割线======
关于MBA
MBA对求一个investment banking职位有用吗?

有用。
尤其是如果你本科不是target school, 之前的工作经验不是投行这个行业的,海外名校MBA简直就是你进入外资投行部门的唯一路径了。外资投行对研究生和本科生是一视同仁的,也就是说研究生学历并不能带来额外的收益,入行都是第一年的analyst(当然因为研究生毕竟年长几岁,知识的深度和广度、处理事情的成熟程度、心理承受能力都比本科生有优势,但入行时候职位上不会受优待),但是MBA毕业入行就是从associate第一年开始做的。仅就我们公司(我们是一个美资投行),亚洲和欧洲的A-to-A(analyst三年后升职associate)比例比较高,而美国比例很低,更典型的路径是本科毕业做analyst --两年后跳到buy side或者去读B-school, 然后公司会从MBA毕业生中招比较多的第一年Associate。

====再来一条分割线====
至于题主想要考哪个,
第一,你要国外求职,男神 @神胖胖 说了,赶紧去申请MBA吧
第二,如果现在特别闲,特别想考个什么证书,CFA更可行,因为时间短,见效快。CPA的话,除非你考国外的CPA,考个国内的,第一也不是那么好考的,第二对你海外求职没啥直接帮助。当然如果你要在国内求职,同意 @Miranda Ling 的说法,脚踏实地考个CPA很有用的,就算今后你去国内券商做,也会很有帮助
第三,如果不那么功利,从学习角度看,学点什么总比什么都不学好,都行。

===the end===
4#
猎头Will  4级常客 | 2018-9-24 01:08:47 发帖IP地址来自

直接上结论:根据题主的情况,个人认为CFA和CPA都别考

1、题主已经说了,希望以后在国外求职(既然是在美国读MBA,那就默认为是要在美国求职),按说考CFA好像更有帮助,但CFA在金融行业里的位置,“是个加分项,但CFA证书指向的投资类工作,一般并不特别看重CFA”(参见拙文CPA vs CFA那点事儿,知乎专栏)。

金融业,无论中、美,销售在其中所占的比重都很大,对于一个本科是在中国大陆读的、仅在美国读了个MBA的,他对美国文化的了解、对英语的娴熟掌握、社交能力的拓展、社会资源的调用,可能都极为有限,直白的说:没优势。而且题主明显又不是可以走金融工程、Quant路线的。

如果真的有执着的美国梦,考AICPA更合适、“相对”更容易在美国找到工作。虽然学会计、学金融的中国留学生,在美国都很多,但会计依然比金融相对更容易找到工作。

2、但其实,题主考AICPA的必要性也不大。因为题主目前从事的工作是金融行业咨询,虽然商科内的分界很模糊,题主在工作中应该都是要用到会计和金融方面的知识的,但并无绝对必要一定要考一个CPA或CFA。因为:

a,题主无相关工作经验,于是CPA或CFA证书对题主来说,功用极有限。常情是:会计、审计、行研、投资等,都是非常看重实务经验的。题主即便考出了证书,无实际工作经验(虽然沾边的经验应该也会有一些),在与有工作经验者竞争CPA、CFA直接对口的工作时,毫无优势

b,持证者已经太多了,无论CPA还是CFA。你必须得想点新招,才有可能与众不同、差异化竞争、脱颖而出。

3、从庸常走向卓越

A、把你的金融行业咨询做好,出类拔萃。锁定金融行业,不要东一榔头西一棒子,很多做咨询的到后来很容易经历散乱,什么都碰过一点,但没有哪一行精通。

B、Soft Skill。颜值、着装、气度、说话、演讲水平等soft skill,在咨询业里都很关键,甚至比证书更关键,当刻意修炼。从题主的问题看,题主可能还处在属意于跟人拼hard skill的心态中。

C、申请到TOP MBA,越TOP越好,咨询这一行讲究教育背景和出身。如何申到,又是另一个大话题了。

D、超越同侪,靠考证书恐怕很难。费时费力不说,就算成功了,也不过是跟万千人平齐而已,而且因为缺乏相关经验,证书于你,成了若有若无、聊胜于无的东西。

不如你写本书?工作相关的。跟人合著也行。能卖掉多少不重要,有多少深度也不是特别要紧,毕竟你还年轻——不求超越业内大佬,但求超越同龄同侪。简历里写上自己出过书,或在工作中私下里谦卑的给相关人等送上一本自己写的书、请对方指正,比多个CPA或CFA之类的Title,管用很多。如果觉得我脑洞太大,就当我没说,也许是不适合你。但别忘了,你是做咨询的,做咨询的就是要能写会说。


安利一篇笔者相关的拙文:CPA vs CFA那点事儿 知乎专栏 谨供参考

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匿名用户   | 2018-9-24 01:08:48 发帖IP地址来自
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李辰  3级会员 | 2018-9-24 01:08:49 发帖IP地址来自

找工作时没找咨询的,这方面没资格说话。金融行业找了不少,身边考过数门cpa的同学也有,我本人是过了cfa level 3的。就经验来看,作用不显著。
只不过至少这两年有个cfa level 1甚至2基本已经是标配了(题主想去大咨询so我这个标配是指你的潜在竞争对手),在这种求职者越来越多各类证都贬值越发厉害的年代,指望帮助多大不现实,但不考的话可能成个劣势…毕竟谁知道哪天各企业筛简历的条件里会又加一条呢。

7#
陈睿潼Vince  1级新秀 | 2018-9-24 01:08:51 发帖IP地址来自
考CFA或CPA与投考MBA没有一定关系,在乎你准备商学院毕业后的职业方向。
8#
CFA Dream  2级吧友 | 2018-9-24 01:08:52 发帖IP地址来自
从题主叙述来看,两者更偏向CFA,更适合国外的金融投资业,另CFA知识体系来看->资产类别:证券投资、固定收益、衍生工具、另类投资;投资工具:量化方法、经济学、财务报告及分析、企业财务;投资组合管理及财富规划;道德和专业准则,科目里含量了不少会计内容
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形役  2级吧友 | 2018-9-24 01:08:53 发帖IP地址来自
关于CPA在国内投行的作用上,我看前面的答案都忽视了一个重要前提:新股发行由审批制转为注册制。发审委很有可能年内撤销
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