最高检公报案例158.被告人麻琳、姜保林等八人金融票据诈骗 ...

被告人麻琳，女，４５岁，回族，高中文化，原广西柳州市三朦工贸有限公司法人代表。
　　被告人姜保林，男，４２岁，汉族，高中文化，原广西柳州市三朦工贸有限公司总经理。
　　被告人徐洪，女，４６岁，汉族，高中文化，原广西金运房地产发展公司柳州分公司财务主管兼柳州市三朦工贸有限公司会计。
　　被告人李海，男，３７岁，回族，大学文化，原武警广西消防总队医师。
　　被告人周烈，男，４２岁，汉族，高中文化，原广西柳州市三朦工贸有限公司财务经办。
　　被告人何江燕，女，２４岁，壮族，初中文化，原广西柳州市三朦工贸有限公司财务经办。
　　被告人胡振强，男，３７岁，汉族，中专文化，无职业。
　　被告人何源，男，４３岁，汉族，中专文化，原广西柳州市三朦工贸有限公司财务经办。
　　起诉书认定的犯罪事实：
　　１９９４年下半年，被告人麻琳因经营不善，急需资金，听信秦柳娥等中介人的建议：付给引资人及存款人高额利差，找金融机构协商按引资存款抵押贷款。被告人麻琳、姜保林、李海、何源以月息３％至８％的高息引诱中介人四处拉款存入指定银行后，采取伪刻存款户的印章，或在存款户保证书上添加内容假冒存款户同意以存款抵押委托贷款给三朦公司使用的方法，骗取金融机构的贷款。被告人麻琳、姜保林为进一步引资诈骗，１９９５年１月成立柳州市三朦工贸有限公司，被告人麻琳、姜保林、李海、何源分别挂任董事长、总经理、经理、业务经理之职。同时２月、４月，被告人李海、何源获巨额赃款后先后离开三朦公司，并到柳州市城中城市信用合作社将自己制作的部分假委托书取回销毁。被告人麻琳、姜保林为继续作案又纠集被告人胡振强、徐洪、何江燕、周烈加入，在被告人麻琳组织、指挥下，被告人姜保林、徐洪引诱储户到金融机构开户存款后，利用储户麻痹大意、金融机构工作人员疏忽或向金融机构工作人员行贿等方法获取储户留在金融机构的印鉴卡上的印模，交被告人胡振强找人伪刻印章，用假章伪造储户的转账支票、汇票，由被告人徐洪、何江燕、何源、周烈从金融机构骗转资金到三朦公司控制的账户，来实施票据诈骗。从１９９４年１２月至１９９６年４月期间，被告人麻琳、姜保林、李海、何源、胡振强、徐洪、何江燕、周烈先后从柳州市城中城市信用合作社等四家金融机构骗取贷款９８起，金额１．２８１３亿元；采用制作假转账支票、汇票的方法，诈骗２３起，金额１．４１５２１２亿元，共计诈骗金额２．６９６５亿元。用后骗的贷款归还前骗的贷款本息７２８０万元。案发后公安机关追回赃款赃物共计人民币１．０３０５亿元，给国家造成损失９３８０万元。此外，被告人麻琳、姜保林、李海、徐洪、何江燕、周烈还先后分别向８名金融机构工作人员行贿人民币共４９．２万元。
　　被告人麻琳、姜保林参与贷款诈骗９８起，金融１．２８１３亿元，参与票据诈骗２３起，金额１．４１５２１２亿元；被告人徐洪参与贷款诈骗３０起，金额３３７３万元，参与票据诈骗１２起，金额８４９２万元，获赃款３３０万元；被告人何江燕参与贷款诈骗２７起，金额２２９２万元，参与票据诈骗１８起，金额１．０３５５１２５亿元；被告人周烈参与贷款诈骗２３起，金额２０７２万元，参与票据诈骗１５起，金额１．４０７１２５亿元，获赃款６．５万元；被告人胡振强参与贷款诈骗４３起，金额４７２０万元，参与票据诈骗１２起，金额５９０９万元，获赃款２６万元；被告人李海参与贷款诈骗７起，金额９８２万元，获赃款１４０万元；被告人何源参与贷款诈骗１８起，金额２８０２万元，获赃款３０５万元。
　　案发后被告人徐洪、李海、何源分别先后向公安机关投案。
诉讼过程：
　　公安机关于１９９６年５月４日对被告人麻琳收容审查，１９９７年１月１日刑事拘留，２月４日经检察机关批准逮捕，次日对被告人麻琳执行逮捕。公安机关于１９９８年４月２６日移送柳州市人民检察院审查起诉，柳州市人民检察院于１９９８年５月８日以柳市检刑诉字（１９９８）６３号向柳州市中级人民法院提起公诉。因发现新的犯罪事实，需要进一步补充证据，分别于同年７月２０日、１０月１９日前后两次提出延期审理，并变更起诉。
　　柳州市中级人民法院于１９９９年４月２２日作出一审判决，判决书认定的犯罪事实与起诉书认定的犯罪事实基本一致，认为被告人麻琳等８人先后采用偷盖储户印章、添加虚假的委托贷款内容、伪刻储户的公私章等方法制作假委托书，从柳州市城中城市信用合作社等四家金融机构骗取贷款１１５笔，金额１．２８１３亿元；被告人麻琳等６人采用制作假转账支票、汇票的方法，实施票据诈骗２２起，金额１．４１５２１２亿元，给国家造成损失９２６６万元。被告人麻琳、姜保林、李海、徐洪、何江燕、周烈还先后分别向８名金融机构工作人员行贿人民币共４９．２万元。被告人麻琳等８人的行为触犯全国人大常委会《关于惩治金融秩序犯罪的决定》第十条第三项、第十二条第一项，《关于惩治贪污贿赂罪的补充规定》第七条第一、二款，《中华人民共和国刑法》第十二条、第二十六条第一项、第四项、第二十七条、第四十八条、第五十七条、第六十七条、第六十九条、第三百九十条，《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第四条第三款第一项、第四款、第五条、第九条之规定，构成票据诈骗罪、贷款诈骗罪、行贿罪。判处被告人麻琳、姜保林死刑，剥夺政治权利终身；判处被告人徐洪死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身；判处被告人李海有期徒刑十五年，剥夺政治权利二年；判处被告人周烈有期徒刑二十年，剥夺政治权利三年；判处被告人何江燕有期徒刑十三年；判处被告人胡振强有期徒刑十年；判处被告人何源有期徒刑十年。
　　一审宣判后，８名被告人均提出上诉。其中被告人麻琳的上诉理由是，本案的主谋是秦柳娥，原判认定其是组织、指挥者的主犯，证据不足。其二审辩护人提出，麻琳主观上没有以非法占用为目的，其行为属于单位犯罪，其行为发生时法律没有规定票据诈骗罪和贷款诈骗罪，其归案后能揭发秦柳娥犯罪，有立功表现，原判对其定罪科刑、适用法律不当。被告人姜保林上诉理由是原判认定犯罪主体有误，三朦公司是依法成立的，以公司名义实施犯罪，应属单位犯罪，认定其是主犯，适用法律不当。被告人徐洪上诉理由是原判认定其是主犯事实有误，票据诈骗、行贿是代表单位利益实施的，原判认定为个人犯罪不当。被告人李海上诉理由是其没有指使他人伪刻印章，不是主犯，其走后，公司已全部归还银行贷款，不应以犯罪论处。被告人周烈上诉理由是其没有主观故意，其行为不构成犯罪。被告人何江燕上诉理由是其在三朦公司管账、记账是麻琳、姜保林安排的，未获赃款，主观上无诈骗故意，不构成犯罪。被告人胡振强上诉理由是其根据麻琳、姜保林的指使找人伪刻印章，没有非法占有为目的的犯罪主观故意，原判认定其犯罪据诈骗票和贷款诈骗罪，适用法律不当。被告人何源上诉理由是其是为三朦公司打工，主观上无非法占有目的，不构成犯罪。
　　广西壮族自治区高级人民法院于２０００年４月８日作出二审刑事裁定，认为各被告人的上诉理由均不能成立，其要求从轻或免除处罚无事实和法律根据。原审人民法院的判决定罪准确，量刑适当，审判程序合法，但原判没有适用刑法第五十五条第一款、第五十六条第一款，予以纠正。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十九条第一项的规定，裁定驳回上诉，维持原判。
　　此案已依法报请最高人民法院核准。