复杂型产品配售原理（基金+保险）

复杂型产品配售原理（基金+保险）
一、开辟复杂型产品业务的第二增长曲线
1. 困局自缚：客户心情/收益高低/礼品大小
2. 为何见你：长得好看/说话好听/拼爹资源/专业范儿/勤勉负责
3. 谈资测试：海底捞市值腰斩/林生斌人设崩塌两个事件为例，如何侃侃而谈并连接到基金/期交保险
二、基于特定画像经验下的期交销售法则
1 特征一：围绕客户的人生阶段，30岁/40岁/50岁，分别藏有什么规划的秘籍？
2 特征二：围绕客户的资产特性，活期不动/集中短期理财/存单到期/配过保险/基金盈利，分别应该怎么做到与期交保险的综合配置
3 画图实战：风险三角形、人生爬坡图、压力三条线、配置九宫格
4 精益求精：当前主流复利3.5%终身寿的极致销售演绎
三、2022年资本市场分析与客户沟通术
1 展望：银行人必学必讲的市场复盘与展望的方法论
短期：春季躁动的理由
中期：2022年可以更加乐观的理由
格局：年度板块策略及调整建议
方法：阅读典型券商研报，学习市场展望方法论
2 复盘：2021年的【震荡市】行情？
颠覆1：宁指数vs茅指数
颠覆2：教培双减、共同富裕、限电限产三大超预期的政策底
颠覆3：地产信用危机对资本市场的影响
3【震荡市】下我们与客户的销售、沟通与维护逻辑
胸中有术：技巧1：定投策略+ 技巧2：均衡策略+技巧3：固收加配置策略
嘴上有图：基金客户心理按摩的可视化垫板与话术引导
四、A股长牛慢牛的底层逻辑与深度解析
1 机构投资者占比加大【北上/基金/险资】占比明显提升
2 长期利率下行背景下资金不流向通胀、不流向房子、必然流向股市
3 资管新规最后1年，银行理财加快向净值型转型、非标转标、净值化的过程，实质就是公募化过程
4 化解地产灰犀牛要求下，核心资产由地产转向内循环相关产业（新基建+新动能）
5 党中央从未如此重视，因需要建立多层次的直接融资体系服务科技产业，中国经济由高速增长→高质量增长，头部公司形成中国核心资产
6 慢是要健康，注册制本质是监管加大入市退市力度影响下的好公司发现机制

授课讲师
邝老师--资深财富管理专家
10年银行营销从业经验
国家高级企业培训师
上海交通大学MBA
CFP国际金融理财师 /CPB认证私人银行家
专注银行零售营销、财富管理训练与实战
曾任职：平安银行私人银行财富管理团队管理长
曾任职：中信信托家族信托推动顾问
工作经验
十余年银行一线营销推动及培训经历，曾任某头部信托家族信托认证顾问，多家银行特邀培训师，为各大银行、基金公司、保险公司提供零售业务、财富中收方面的专业课程与咨询服务；曾每年受邀巡讲各类型中大型客户主题沙龙超百场，在私行客群综合资产配置方面有独到见解。
近期项目经验
中信银行广州分行东莞分行：私银家族信托推动，协助推动落地家族信托7件，保险金信托30件。
民生银行深圳分行：“独孤九剑”期交及零售产能跃迁项目，环比1季度整体保费规模和整体中收增幅5倍、件数增幅4倍，活动率提升5倍。
广发银行东莞分行：理财经理”砺剑”计划，零售期缴保费产能同比提升160%，趸交转化率88%。
民生银行广州分行：厦门分行星火计划，零售期缴保费产能同比提升100%，小微企业主交叉营销资产配置率整体提40%
工商银行东莞南城支行、东城支行：基于精细客群的零售产能提升三段跃迁计划，负责支行期间财富中收排名系统前2名，新发基金排名前3名，终身型长期缴月均业绩大于500万。
招商银行杭州分行：“蓝海启航”理财经理综合能力认证，对理财经理分层级进行推动授课和训练咨询，期间中收相比4月+5月提升80%
中信银行总行：私行客户经理“精匠计划”赋能导入项目，对成都等国内多家分行的私行巡
回作专题培训及谈客支持，落地大额保单和家族信托。
主讲课程
营销大课类课程特色：善于从理财经理等银行零售队伍的营销角度出发，落地于客户实战，主张围绕事件信息点的实战逻辑梳理与工具化表达，洞悉银保期缴转型的趋势，洞悉资本市场长牛慢牛大势与基金配置。
课程主题：《私银客群资产配置实战》、《理财经理沙龙主讲与公众表达训练》、《基金长牛慢牛配置沟通术》、《期缴大单的实战落地法》等等
营销项目课程特色：敏锐的策划洞察，十余年的活动营销经历，操盘多种爆款推动项目。
项目主题：《营销队伍训练》、《网点产能提升》、《客户活动营销》、《私行客户陪访》；
营销沙龙类课程特色：每年受邀巡讲各类型客户主题沙龙150场，近五年年均促成期缴业绩＞5000万；坚持投资者教育、法商法税落地两个主讲系列的推动，致力于传播合理的投资者教育理念、制定最贴身的资产规划与传承方案。
课程主题：《预见方能预见》、《法海不懂爱》、《源浚者流长，根深者叶茂》
邝老师助理：13147064516