记录我的可转债打新之路

我是从18年12月份左右开始参与可转债打新的。逛雪球的时候，无意看到可转债打新的分享，抱着试一试的心态，我参与了部分可转债的打新。一开始比较担心风险，都是挑比较熟悉的打，比如圆通之类的，后面就慢慢总结出一个固定套路。
截了一些卖出的图，一般中签缴款都是整数，最少是1000，有时候能中2000，听说单只转债最多不超过3000。减去缴款的本金，剩下的就是收益。以成本1000为例，这一年来，我中签的收益，最多应该有200多，比较少的是10几块，也有100多，大几十，几块钱也有。当然也有亏的，但是比例很少，亏也就是几块钱，最多几十块钱。盈亏比例没有具体去测算，我自己感觉盈利和亏损的比例应该在9：1以上。就是说可转债打新的盈利概率在我一年左右的实践中高达90%以上。

当然还有很多，就不一一截图了。大钱谈不上，饭钱够了，而且操作简单。
说说我的做法。
一，得有个证券账户，但是无需转入资金。可转债不像新股有市值要求，它支持0市值顶格申购，中签后再缴款。一般单只转债就是中个1000块钱，多的2000，很少能有3000或以上。
二，有了账户，也知道申购了，申购哪些，什么时候卖，就显得尤为关键。我自己是关注雪球饕餮海，海哥只要有可转债申购，他都会写一篇申购指南，这是盈利的关键。

我的方法就是看饕餮海分享的结论。如上图，参考预测价格，以该图为例，预测价格为106-108元，大于申购的成本100元。只要预测价格大于成本，我都会申购。以我跟踪这一年的经验来看，饕餮海预测的方向绝大部分都是比较准的。当然，既然是预测，而且预测的价格区间比较小，所以肯定也会有失准的时候，如果开盘价没在区间内，也没必要完全按照这个预测价格来卖，你只要知道这签有肉就行了，剩下的就是赚多赚少了。
一般饕餮海都会提前发布，所以只要记住这个申购时间，等到当天按照自己的决策（自己决定是否申购）在券商软件上申购就行了。如果决定要申购，最好是顶格申购，因为都决定要申购了，肯定是觉得有饭钱了，那当然是申购越多，能中的越多，这顿饭就能吃的越大对吧。
三，两个交易日之后知道申购结果。没中就没话说了，祝下次好运，没中是不用缴款的。中了的话，需要在当天交易时间段转入足够的资金，会有提示。如果你账户资金足够，那就不用，它会自动缴款。缴款成功就等待它上市交易了。
四，一般三周左右，该转债就上市了。上市交易当天，一般价格会在饕餮海的预测范围内。这时候卖掉就行了，如果价格不在范围内，高了自然卖掉就好。如果低了但是依然盈利，我也会选择直接卖掉。如果低于成本，那就是亏了。亏了的话，如果我不急用钱，我会先放着，等段时间看看，如果一直没有起色再卖。也有时候直接认亏卖掉，但是至少目前来说亏的几率还是很低的。卖完之后钱就到你账户，一般要隔天才能提现。
说了这么多，其实真正操作起来也花不了两分钟。
可转债打新的好处就是花个几分钟时间可能能赚到一笔零花钱，而且所需资金小，周期短，加上可转债本质上也算是一种债券，债券的风险相对来说没有股票那么高，而且我们不持有，基本上都是开盘卖，所以也不用承担波动的风险，我认为比较适合大多数人。
接下来说说风险点。
一，开盘价低于成本价。也就意味着你这笔亏了。目前来看，大多数的可转债开盘价都还是有一些利润的，至于以后会如何变化，无从得知。
二，该方法严重依赖雪球球友饕餮海的分享，哪天海哥不分享了，或者预测不准了，那么这个方法也就相对不成立了。到时候停止投资可转债打新或者再这期间，努力学习，掌握判断核心科技之后，自己能赚钱就行。
三，随着打新的人越来越多，从去年的只要申购基本都能中到现在，中签的概率已经没有那么大了。所以等哪天可转债打新的中签率跟新股中签率差不多的时候，那这个方法也就意义不大了。
四，其他没有想到的原因。
就到这里吧，趁着还能赚顿饭钱，且打且珍惜。
声明：该文章仅为记录个人投资心得，不构成投资建议。
望各位读者自己做投资决定，并且盈亏自负。
今天华泰软件更新，账户收益可以单独查看债券这个品类。为了让收益显得更直观，我把今年截至到今天（2019年12月19日）账户的转债打新收益贴上，前面红色的都是正收益，灰色为没中的，太多了，就没有一一截图，最后三个绿色的是负收益。标准券是国债逆回购，如果要算纯转债打新的收益，要把这个30块钱扣掉。

2019年12月23日，有朋友问关于申购数量以及申购上限的问题，这里补充说明一下。
上海交易所申购的单位是手，深圳的申购单位是张。1手=10张=1000元。目前个人网上申购可转债上限是100万元，也就是1千手或1万张。顶格申购的意思就是按照上限全部申购。
2019年12月24日更新，评论里有朋友问到关于费率的问题，这里补充说明下。
可转债打新也就是申购的时候是不需要任何费用的，只需要一个证券账户。只有在你中签并卖出转债的时候会收取一项费用，手续费，具体费率目前是沪市万二，深市千一。这个跟每个人股票账户的交易佣金是不一样，不是那个所谓的万八，万三，万二，甚至现在都更低的都有。那个是跟买卖股票相关，这里就不讨论了，你只要知道转债的费率目前是全国统一的，都是股市万二，深市千一就行了。
为了具体说明，我找了我自己账户的两个转债交易来说明。

上图是常汽转债的交易费用明细。这是常熟汽车对标的可转债，常熟汽车属于上海交易所的股票，即沪市股票。沪市转债是按手为单位的，我之前中了一手，也就是1000元，可以看到这里的成交数量是-1，就是卖出一手的意思。该转债上市当天，我以110.110一张的价格卖出该转债，一手=10张，所以成交金额就是110.11010=1101.10元，按照沪市的交易费率万二来算，手续费=1101.10*0.0002=0.22022元，小于一元，按一元收取手续费。所以最后到我账户的就是1101.10-1=1100.10元，再扣掉申购时交的1000元，这笔转债净赚100.10元。
这张图是哈尔转债的交易费用明细。该转债对应的是深市的标的，其他都跟上面说的常熟转债一样，就是手续费这里要按照深市的费率千一来算，就是交易金额1111.01*0.001=1.11元。所以这边的手续费就是1.11元。