初学者如何投资区块链加密货币？

1、在考虑收益之前，要懂得风险。要懂得可能会失去什么，再去想可能会获得什么。
2、真实交易的需求，决定了加密货币的真正价值，才衍生出了财富储存的需求和炒作赚钱的需求。
3、决定长期投资成败的，是对世界的理解。投资的关键，是拥有正确的世界观。

Bertram Gilfoyle -《硅谷(Silicon Valley)》S05E07

提问：布老师，我看见你最近一直在说比特币这些区块链加密货币的事情。我也很想投资区块链加密货币，就是不知道里面会不会有很大的风险，也不知道应该投资哪些品种，应该有哪些知识储备。请老师解答我的疑问。

回答：

你好。欢迎你来问我问题。

区块链加密货币是2017年以来的全球金融市场的热点。2017年12月31日的全部区块链加密货币的总市值，比2017年1月1日增加了30多倍。很多人都因为投资了区块链而一夜暴富，但是也有很多人因为投资失败，或者错过行情而后悔不已。很多朋友都在问我应该如何投资这个领域。我想我有必要系统地讲一讲这件事。

风险

区块链投资是一种投资，会有风险，也会有收益。我们先说风险，再说收益。因为在考虑收益之前，我们要懂得有哪些风险。因为你要懂得自己可能会失去什么，再去想你可能会获得什么。

在考虑区块链市场的时候，你要首先明白：区块链是完全由民间自发组织起来的市场，半游离于所有国家的控制之外，是一个所有国家几乎都监管不到的市场。这个特性决定了它的很多的性质。例如：它没有开市、闭市时间，没有涨跌停板，没有国家强制的上市标准，甚至没有对内幕交易的惩罚。

换句话说，一切国家强制地为市场制定的规则，在这里都不适用。在这个市场中，只有市场规则制定者自发制定的规则，和同意这些规则，自愿加入游戏的人。也就是说，区块链加密货币市场以民间规则代替了政府规则，以私人立法代替了国家立法。

这意味着，以前由国家制定规则的一些事情，在这个世界都不存在了。例如在国家主导的资本市场中，存在着市场准入制度，市场监管制度，国家要为投资者负责。在区块链加密货币的世界里，市场的准入和监管，都是由民间组织来进行。除了你自己之外，没有人会为你的投资最终负责。

这一点就决定了：区块链加密货币的风险非常大。它可以让你一夜暴富，也可以让你一夜归零。当然了，有国家监管的“正规”的金融市场，风险也很大。这一点你可以参考我之前的一篇文章《为什么ICO会取代IPO？》。

区块链和加密

对于普通人来说，加密的概念比较容易理解。加密就是把一串信息转为密码。而区块链则更加难以理解。

我们可以把区块链理解成为一串记录。就例如说我们打麻将的时候，因为现金来往很麻烦，我们一般都是叫一个人来记账，那么这就是所谓的“中心化记录方式”。但是这中间会产生一个问题：这个人如果偷偷给自己多记一笔钱，我们可能谁也发现不了。

区块链则是一种“去中心化记录”，也就是说，我们怎么样解决记账的人给自己偷偷多记一笔钱这种事情？我们打麻将的四个人，每个人都来记账。打完了八圈我们对账，如果三个人的帐一样，一个人的不一样，我们就根据简单多数的原则，认为三个人的帐就是正确的，把那个不一样的账本排除出去。然后我们把不同时间点的账本钉在一起，这就是区块链。

那在现实社会中，有什么人会偷偷给自己多记一笔钱呢？央行就是这个人。央行和它下属的银行体系保存着我们所有人的所有账本，只要他们想，就能单方面给自己的账上记很多的钱，来掠夺我们的真实财富。那么我们在货币领域使用区块链，就是每个人保存一个账本，用来对抗那个偷拿我们财富的人。

我拥有一枚比特币，央行也拥有一枚比特币，我和他谁也无法去增发自己的比特币。其他领域可以以此类推。区块链使得我们每一个人在信息上面，更加透明和平等。

对于区块链和比特币底层的逻辑，推荐一篇文章，写得非常棒：
https://www.zhihu.com/question/22076666/answer/69638270

分类

下面讲一讲区块链加密货币的分类。

第一类属于货币类。比特币核心（BitCoin Core，简称BTC或BCE）和比特币现金（BitCoin Cash，简称BCH或BCC）都属于这一类。它们本身就是被设计成为货币的：技术简单，流动性好，安全性高。

第二类是公链。公链可以被理解成为以区块链为基础的开放的操作系统，如ETH、EOS等。在这些生态中，ETH、EOS又被当作货币来使用。

第三类是应用。顾名思义，就是有实际用处的一些程序。例如建立在ETH、EOS之上的应用，每一个应用都有可能发行自己的一种代币。

公链和应用之间的关系，就好比手机操作系统和应用的关系。你要开发一款打车软件，你不可能从手机的底层开始开发。你肯定要基于安卓或者iOS的系统来进行开发。安卓相对应的就是公链，打车软件就是应用。

价格

什么决定加密货币的价格？货币看大势，公链看社群，应用看团队。这是由不同的市场容量决定的。BTC的盘子太大，很少有人能够拥有改变市场大势的力量。而公链则会被社群的规模，开发和应用的多少，甚至一些消息层面的东西改变。应用层面的币，它的价值就更容易被团队或者庄家等少数人操纵了。

加密货币的价格受很多因素的影响。一个是在全世界各地，都有人在使用它在买卖真实的商品或者服务。第二是因为有人实际地使用它，所以它会成为储存财富的手段。第三是有很多人因为它的财富效应，会把它当成是炒作的对象，产生炒作的需求。所以加密货币的价格会受到周期性的影响。

但是这三个需求：真实交易的需求，财富储存的需求和炒作赚钱的需求，哪个才是更加根本的，而哪个是派生的呢？我用一幅图来说明这个问题。

真实交易的需求，决定了加密货币的真正价值，才衍生出了财富储存的需求和炒作赚钱的需求。虽然财富储存的需求和炒作赚钱的需求，会比真实交易的需求带来更大的价格上涨，但是这个顺序是不能颠倒的。这也是为什么说基本面才是长期决定加密货币价值的因素。

需要提醒你注意的是，我并不是说你需要马上去投资。我建议你在系统学习了相关的知识之后，用一部分的收入，小规模地买一点，尝试一下。不要一开始就鲁莽地把自己的资金全部投进来。

投资思路

去哪里买？推荐几个交易所。一个是coinex（https://www.coinex.com），一个是bitasia（https://www.bitasiaex.com）。可能需要科学上网哦。

投资的几个关键问题，就是买什么？什么时候买？投资的时机可以说是非常重要。从2017年底开始，整个币圈的共识，是我们正处于一个熊市。那么到底今天是熊市的开端，还是熊市的末期，我们谁也不知道。我们必须靠分析，不能靠冲动。在投资里，冲动一定会失败。所以投资对人的性格要求非常高。

如何分析市场？任何投资，不管是股票，房产，还是加密货币，基本上都是要看这三碗面：基本面，消息面，技术面。

基本面就是一个币的基因。例如EOS是一个政治系统，天生就带有美国政府的基于民主的寡头共和气质。BCH是一个经济系统，生下来就携带着比特币天生的基于市场的革命气质。所以对人类社会组织结构的不同理解，导致了每一种币都聚集了不同气质的人，这些不同的人使用着不同的玩法，从而最终导致了它的成功与失败。

BTC在整个区块链世界里最出名，市值最高，具有标杆的地位。就像全球经济里的美国一样：美国经济好，全球经济都好。美国经济差，全球经济都差。BTC几乎能够决定整个加密货币市场的大势。但是，就像美国经济已经严重空心化，靠着武力威胁全世界，滥发国债和美元来苦苦支撑一样，BTC的基本面也有一些问题。

简单说，就是BTC的核心开发团队一方面限制它的区块大小，一方面在它的区块链之外加入了一些背离它的白皮书的东西，如闪电网络和隔离见证。所以如果我们把比特币定义为“一种符合中本聪比特币白皮书的点对点的现金系统”，那么我们会发现BTC已经不再是比特币，而BCH才是比特币。

消息面也很重要。短期的走势往往被消息所左右。例如前几天，著名的华尔街投资银行，权倾朝野，能够影响美国政局的高盛，任命了新的CEO大卫·所罗门。这名56岁的犹太裔业余电子舞曲DJ，对于比特币和其他加密货币都是持有非常正面的态度。所罗门被任命的消息放出后，整个加密货币市场出现了一波强劲的走势。

但是任何人都不是神，不能穷尽全世界所有的消息。这个世界的变革，往往在悄无声息中发生。不管有什么消息，一个事物所有方面的因素，都会反映在它的价格里。所以我们要去看技术面，要去看K线，均线。因为价格是市场参与者用真金白银投票的表态。这种表态虽然会被情绪左右，但是要比空洞的消息要真实一些。

所以，基本面，消息面，技术面，这是我们分析市场的工具。但是消息面和技术面往往影响的是炒作赚钱的需求。对于相信加密货币的长期价值的人来说，基本面才是最重要的。所以越是长期的投资者，越需要看基本面，而短期的投资者则需要看消息面和技术面。

最赚钱的投资，是在大家不看好一件事的时候，看出这件事的价值和成长空间，或者是在大家都看好一件事的时候，看出这个东西的致命问题。所以决定了长期的投资成败的，并不是消息，也不是技术，而是对世界的理解。投资的关键，是拥有正确的世界观。

我经常参加币圈的各种活动，就是为了获取重要的信息，形成自己的观点和正确的世界观。过几天我又要去香港参加一个盛大的活动：BCH周年国际峰会（海报见本文底部）。希望有能来参加的朋友和我一起来参加。

为什么做这件事？

我为什么要参与到加密货币的投资中来？因为我很高兴自己能参与到一个轰轰烈烈的历史进程中，能够一边赚钱，一边帮助别人，一边改变世界。我会持续地为这个世界带来我的思考，带领我身边的人一起认识真理，获得智慧，得到财富和思想的自由。所以我非常感谢你们对我思想的传播。我会继续努力，带来更多更好的成果。

另外这是8月1日香港活动的完整海报。我相信比特币现金能够改变世界。请能够参加的朋友尽量来到现场。我会在香港等你们。

如果以上二维码不能使用，可以使用以下链接：
https://bch.club/index.php?app=team&mod=Activity&act=detail&activity_id=6&team_id=1

请使用比特币现金（BCH）给我打赏：