金融基础押题演练071 下列说法中正确的是( )。
A.客户一旦下达委托就不得撤销
B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销
C.客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果
D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单
答案 D
【解析】在委托未成交之前，客户可以变更和撤销委托；证券营业部申报竞价成交后，成交部分不得撤销；客户变更或撤销委托，场内交易员操作确认后，需立即告知客户执行结果；在采用客户或者证券经纪商营业部业务员直接申报情况下，客户或证券经纪商营业部营业务员可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单。
2 根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为( )
A.一般合伙企业
B.有限合伙企业
C.股份有限公司
D.有限责任公司
答案 C
【解析】证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。
3 与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是( )。
A.通过将风险转嫁给外部来降低风险
B.从外部获得补偿来降低风险
C.控制措施的目的是降低风险本身
D.设立非常有限的风险容忍度
答案 C
【解析】与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。
4 ( )是全球第一大基金市场，其开放式基金资产占全球基金总资产的45％。
A.美国
B.德国
C.日本
D.卢森堡
答案 A
【解析】根据美国投资公司协会的统计，截至2017年第三季度末，全球开放式证券投资基金数量超过11万只，资产达47.37万亿美元。其中美国开放式基金资产占全球基金总资产45％，是全球第一大基金市场。而我国已位居全球十大基金市场之列，位列美国、卢森堡、爱尔兰、法国、德国、溪大利亚、英国、日本之后。
5 投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是( )
A.证券托管
B.证券委托
C.证券存管
D.证券托存
答案 A
【解析】证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
6 某一证券投资基金的基金资产净值为21.8亿元，基金负债是3.2亿元，则该基金资产总值为( )。
A.18.6亿元
B.27亿元
C.25亿元
D.21.8亿元
答案 C
【解析】基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。基金资产总值＝基金资产净值+基金负债＝21.8+3.2＝25(亿元)。
7 下列各项中，属于股票网上发行方式的是( )。
A.发行认购证方式
B.全额预缴款
C.基金及法人配售
D.网上定价发行
答案 D
【解析】网上发行就是利用上海证券交易所或深圳证券交易所的交易网络，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券营业部交易系统申购的发行方式。网上发行目前主要采取网上竞价发行、网上定价发行和网上定价市值配售等三种方式。
8 划入社保基金的货币资产的投资，按成本计算，不符合规定的是( )。
A.银行存款和国债投资的比例不得低于60％
B.企业债、金融债投资的比例不得高于10％
C.证券投资基金、股票投资的比例不得高于40％
D.在同一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总额的50％
答案 A
【解析】划人社保基金的货币资产的投资，按成本计算，银行存款和国债投资的比例不得低于50％。其中，银行存款的比例不得低于10％。在一家银行的存款不得高于社保基金银行存款总数的50％。
9 证券无纸化的前提下，证券所有权和证券权益通过( )来实现
A.实物证券或账户记载
B.账户记载
C.实物证券和账户记载
D.实物证券
答案 B
【解析】大多数国家的股票都已经部分或者全部的实现了无纸化，所谓无纸化，即不以纸质凭证为表现形式，而仅是记录在特定的账簿存管，并通过对账簿的管理来行使证券商的权利。换句话说，在证券无纸化的前提下，证券所有权和证券权益通过账户记载来实现。
10 以下关于证券公司短期融资券的说法，错误的是( )
A.在银行间债券市场发行
B.约定一定期限内还本付息
C.以短期融资为目的
D.在证券交易所发行
答案 D
【解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短明融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融质券。
11 下列属于中证指数的有( )。
I.沪深300指数
II.A股指数
III.中证规模指数
IV. 基金指数
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III
D.I、II、III、IV
答案 C
【解析】中证指数主要有沪深300指数和中证规模指数，中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。
12 互换是指两个或两个以上的当事人按照共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为( )。
I. 货币互换
II. 利率互换
III.权益互换
IV. 信用互换
A.I、III
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、IV
答案 C
【解析】互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的全融交易，可分为货币互换、利率互换、权益互换、信用互换等类别。
13 关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有( )。
I.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
II.投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户
III.封闭式基金的交易需收取印花税
IV. 封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
答案 D
【解析】II项，投资者买卖封闭式基金必须开立沪深证券账户或沪深基金账户及资金账户；III项，目前，封闭式基金的交易不收取印花税；IV项，封闭式基金的单笔最大数量应低于100万份。
14 我国银行业实行“分业经营”原则，商业银行不得进行( )等业务。
I.股票自营
II.发行理财产品
III.股票承销
IV. 代销基金
A.II、III
B.I、III、IV
C.I、III
D.I、II
答案 C
【解析】根据《商业银行法》第四十三条规定，我国金融业实行分业经营原则。商业银行不得从事信托投资和证券经营业务(I、III符合题意)，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。
15 利用金融期权进行套期保值的效果有( )。
I.无论价格发生不利变动或是有利变动均能获得超额收益
II.在避免价格不利变动造成损失的同时也必须放弃有利变动可能获得的利益
III.可以避兔价格发生不利变动造成的损失
IV. 可以在相当程度上保住价格有利变动带来的利益
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.III、IV
答案 D
【解析】金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不同的。人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益。人们利用金融期权进行套期保值，若价格发生不利变动，套期保值者可通过执行期权来避免损失；若价格发生有利变动，套期保值者又可通过放弃期权来保护利益，这样，通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失(III正确)，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益(IV正确)。
16 另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括( )。
I.对冲基金
II.股权投资基金
III.创业投资基金
IV. 不动产投资基金
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
答案 D
【解析】根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。证券投资基金主要以股票、债券等具有较好流动性的金融证券为投资对象；另类投资基金则主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括对冲基金、股权投资基金、创业投资基金(风险投资基金)、不动产投资基金等。
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