金砖国家讨论共享加密货币以摆脱美元和SWIFT

巴西，俄罗斯，印度，中国和南非或金砖国家经济集团正在讨论发行跨国数字货币，以减少其经济对美国的依赖。

新的加密货币将是什么样子，金砖国家集团计划如何使用它，是否有任何现有项目正在谋求在如此高的水平上实现类似的独立性目标？

金砖四国及其问题

金砖国家是最大的地缘政治国家，跨越三大洲，在全球事务中拥有巨大的经济影响力。截至2018年，金砖五国的五个国家的名义国内生产总值合计为40万亿美元，约占世界生产总值的23.2％。

但是，如果没有其他国家争夺金砖国家所迎合的市场的竞争优势，这种经济实力就不会出现。最大的竞争来自欧盟和美国。

近年来的政治经验表明，金砖国家的外交在减轻国际制裁方面无疑是失败的，特别是在对武器和能源载体市场等具有政治敏感性的市场上。但是，由于区块链和数字资产有可能为金融开辟全新的前景，因此技术的进步将在政治无法解决的地方提供帮助。

将单一加密货币作为支付和价值传递手段的想法并不新鲜，这一想法不仅在委内瑞拉及其佩特罗这样的国家被积极支持，在金砖国家中也是如此。单一加密货币作为金砖国家之间普遍的结算手段的优势将解决他们在全球经济市场上面临的许多问题。

规避美国制裁的手段

11月13日至14日在巴西举行的第11届金砖国家领导人峰会期间，金砖国家商业委员会（BRICS Business Council）成员基里尔·德米特里耶夫（Kirill Dmitriev）称，该理事会讨论了创建一种通用的加密货币作为解决这些问题的潜在方案。俄罗斯直接投资基金总干事德米特里耶夫继续说，可以使用高效的金砖国家支付系统来刺激金砖国家之间的结算，同时减少美元的使用。

据报道，新系统可能成为国际支付机制SWIFT的替代方案，以便利与受美国制裁的国家进行贸易
。
德米特里耶夫还指出，近年来，金砖国家之间美元支付的比例大幅下降。例如，在俄罗斯，过去五年来，美元在外贸交易中所占的份额从92％下降至50％，而俄罗斯卢布交易所占的份额从3％上升至14％。

与此同时，宏观经济分析师奥列格·杜申（Oleg Dushin）认为，降低美元支配地位的潜力仍然很大，他对俄罗斯媒体BFM表示，如果俄罗斯和印度改变彼此之间的支付货币，情况可能会如此。

Dushin还表示，俄罗斯和中国已经在一半的共同结算中停止使用美元，并且目前存在将美元赶出国际支付体系的普遍趋势。这位专家表示，这将帮助金砖国家削弱美元在全球货币体系中的影响力，并降低美国冻结支付的风险。

来自俄罗斯的区块链顾问Denis Smirnov向BFM指出，为金砖国家建立单一加密货币体系的一些优势是便利和降低交易成本，并称其为债券的替代方案。

国际金融中心（International Financial Center）专家弗拉基米尔·罗赞科夫斯基（Vladimir Rozhankovsky）谈到金砖国家使用单一加密货币的可能性时说：
“如果有可能降低汇率风险，那么最好直接进行交易支付，而不要通过购买美元来进行，这是显而易见的。大型全球经济体中的绝大多数现在都在解决这个问题。”

盯住黄金，而不是美元

尽管仍不清楚金砖五国的加密货币到底如何，但专家们正在讨论它可能与之绑定的内容。俄罗斯国家杜马加密货币问题工作组负责人埃琳娜·西多连科（Elina Sidorenko）在评论这种国际加密货币可能捆绑的可能选择时说，有几种选项可供选择。

例如，它可能与另一种加密货币的价值联系在一起，``但是在这种情况下，无法避免美元延续垄断地位，也可以盯住原材料，但市场操纵的风险成为一个威胁。她总结道：
“第三种选择是与黄金挂钩，考虑到最新的《巴塞尔协议》，这样的决定似乎非常有说服力且及时。”

中国电子商务区块链委员会的理事会成员兼专家顾问Olinga Taeed说，中国一直在研究发行以黄金为背景的代币的可能性，因为中国可以通过“一带一路”倡议获得非洲的天然矿藏。他接着补充说：
“最近，无摩擦的国际贸易开始崭露头角，例如，DLT被视为英国脱欧的一种可能解决方案，取代了通常的5-10年酝酿期。因此，人们已经进行了充分的思考，但是这里有一个新的想法是愿意执行它，对此的证据是绝对清楚的。特朗普长期以来使用美元金融工具，以向伊朗，俄罗斯，中国等施加压力，以获取非金融收益。”

俄罗斯寻求SWIFT的替代方案

自2014年以来，俄罗斯一直是制裁的对象。由于多重经济限制，俄罗斯当局一直在考虑创建SWIFT替代方案的可能性。

据报道，其中之一-金融信息传输系统（SFPS）已在该国18％的汇款中使用，外国金融机构于2018年开始加入SPFS。但是，在4月，俄罗斯财政部长安东·西卢安诺夫（Anton Siluanov）指出SPFS并不是SWIFT的完整替代品，并且近期也不太可能成为SWIFT的替代品。

现在，俄罗斯政府正在考虑另一种选择：一种由黄金担保的国家加密货币。俄罗斯中央银行行长Elvira Nabiullina表示，这种货币可用于与其他国家进行贸易结算。但是，Nabiullina也认为，发展由本国货币而非加密货币推动的国际结算更为重要。

由于制裁与美元挂钩，制裁在2018年阻止了俄罗斯至少20％的国防交易。尽管俄罗斯当局正逐步与金砖国家达成以本国货币结算，但统一加密货币的想法正在作为一种有效，透明，不可追溯和稳定的工具进行讨论，以规避美国制裁并降低对美元的依赖。

金砖国家表示，可以在单一加密货币中忽略结算中的任何汇率差异，俄罗斯将为其贬值两倍的本国货币卢布获得坚实的支持。

中国考虑使用国家加密货币

就GDP而言，中国是金砖国家集团的领先国家，也是讨论区块链实施的最开放国家。中国正致力于加速发展自己的中央银行支持的数字货币，并正在努力将区块链技术整合到该国其他重要的金融支柱中。

这部分原因可能是有关Facebook天秤座硬币的激烈辩论的结果。中国分析人士担心，一家被认为与美国有密切联系的公司开发全球数字货币会威胁到各国货币的存在并削弱其汇率。这种以美元为后盾的稳定币可能会增强其渗透到全球经济中的力量，从而巩固华盛顿的政治地位。

巴西对使用稳定币持积极态度

巴西展示了拉丁美洲最高的比特币交易率。数字资产在巴西的广泛普及，使其既成为发展国家加密货币的沃土，也为支持与成员国结算的金砖四国统一加密货币奠定了坚实的基础。

考虑到该国对区块链的积极态度，巴西当局似乎愿意与稳定币发行人进行讨论。最近的一个例子是Mile Unity基金会，该基金会的代表会见了巴西工业、对外贸易和服务部成员，讨论了使用XDR稳定币进行国际资金转移的情况。

鉴于仅在2017年巴西的进出口差额就达到2190亿美元至1400亿美元，与金砖国家一起使用单一加密货币来增加这一数字的潜力是巨大的。

尽管巴西没有遭受制裁，但其主要的技术贸易伙伴（例如俄罗斯）却受到制裁。使用美元在国家之间的相互结算中几乎没有回旋的余地。

印度正在与贫困和腐败作斗争

据报道，印度当局正在讨论引入国家数字货币的问题。采取这一举动可能有很多原因，其中最重要的原因是减轻该国13亿人口中许多人的贫困。

印度储备银行（Reserve Bank of India）一直在争取由中央银行支持和监管的数字货币作为法定货币。印度储备银行希望区块链能够缓解印度猖獗的腐败问题，并可以显著减少数百万在海外工作的印度人在跨境转账时对金融中介机构的依赖。

印度当局也是国家数字货币的支持者，以减少人们对其他数字货币的依赖。鉴于印度在金砖国家中的立场是俄罗斯武器的主要买家和最重要的能源贸易伙伴之一，以统一的数字货币进行相互结算将开辟全新的贸易前景。

南非正在为公民提供转账服务

南非储备银行甚至已经讨论了发行国家数字货币的可能性，这可以允许其公民自由交易而无需银行。

鉴于该国没有银行账户的个人和没有任何官方身份的人数量惊人数量惊人（估计约有1100万人），并且没有该国任何形式的正式身份证件，因此使用国家数字货币将有助于数百万公民获得金融服务并促进经济发展。南非在与中国和俄罗斯的贸易结算中，与其他金砖国家成员一样，都与美元挂钩，这也意味着制裁制度的影响。

金砖四国支持的货币能否最终获得成功，在很大程度上取决于它是否真正促进了贸易，而不是为最终用户增加另一层技术复杂性。目前尚不清楚，未来的主导数字货币是像数字人民币之类的公共货币，还是天秤座之类的私有货币。

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