如何避免加密货币欺诈交易

加密货币付款欺诈是如何发生的？
欺诈者正变得越来越有创意——这意味着持续的警觉对于保护加密货币至关重要。

模拟合法交易的幽灵平台。为了让他们的业务看起来真实而发明用户的假平台。地址的克隆，乍一看似乎与您通常发送资金的地方相同。是的，在加密货币领域有很多很好的机会，但是欺诈是一项大生意。

虽然假的初始硬币发行不像以前那样平常（这种筹款方法几年前就过时了），退出骗局仍然存在。Crypto是为一家看起来非常有前途的公司而成立的，该公司以高回报而自豪，但随后，该公司消失得无影无踪。事后看来，警示信号已经显现：白皮书是抄袭的、半数团队成员身份未被确认，来自相关投资者的棘手问题被忽视。

更高级别的审查是必要的，因为在加密世界里几乎不可能核实某人的身份——更不用说他们的声誉了。所有这些都在影响消费者信心，以及加密货币的普遍采用。只需看看Interwallet可操作性基金会2019年的区块链可用性报告。报告显示，只有25%的加密用户对他们的交易将按计划完成感到“非常舒适和自信”。其余的人描述说，他们非常紧张和担心，有点压力，或者只是对付款持谨慎乐观的态度。

什么是最常见的欺骗方式？
交易所、企业、钱包和不是他们所说的人。

例如，可能有一个加密货币交易，看起来它提供了极好的利率和低费用的交易费，你使用最多。但是，一旦你存款，就几乎不可能提取你的资金。另一个风险是将您的资产委托给一个安全措施不充分的平台。看看Mt.Gox吧——2014年，85万BTC在一路上损失惨重，而那些被掏腰包的人仍在努力与资金团聚。尽职调查是必不可少的，即使是在加密论坛和社交网络上发现的正面评论，也应该小心谨慎。

庞氏骗局尤其是灾难性的，因为受害者的数量可以成倍增长。这些骗局的投资者通常面临着压力，他们需要尽可能多地招募其他人，以确保他们的利润上升。事实上，他们甚至可能从一开始就得到一些报酬——这意味着那些被骗的人往往完全相信，他们偶然发现了一个真正的商业机会。庞氏骗局通常会在新兵队伍枯竭时崩溃。

假加密货币钱包是另一个问题。此前，谷歌Play Store上已经发现了一些冒充Neo、Tether和Metamask官方钱包的应用程序，令人担忧的是，这些应用程序似乎已经安装了数百个。这些应用程序经常要求用户的私钥和钱包密码，这些敏感的个人数据随后会被网络犯罪分子用来窃取更多的钱。其他一些恶意软件也被Trezor等知名的加密钱包品牌所利用。

其次，还有虚假的主流新闻文章和“官方”社交媒体页面，目的是抓住可能对市场经验很少的加密消费者。我们看到了一些欺诈性的投资机会，这些机会声称得到了埃隆·马斯克、凯特·温斯莱特和理查德·布兰森等一线明星的支持，荷兰亿万富翁John de Mol甚至起诉Facebook，此前公众因以他形象为特色的加密广告而损失了约190万美元。

Facebook甚至成为了攻击目标，其社交网络上的假页面声称是即将推出的Libra加密货币的官方实体。他们为消费者提供了一个机会，尽管还没有推出StableCoin，但据说他们是以大幅折扣的价格购买StableCoin的。

我很担心-我能追踪我的加密货币交易吗？
一旦支付被发送，交易就可以通过区块链进行跟踪和验证。

例如，通过Bitcoin等网络，您可以搜索交易ID来检查支付进度。提供的详细信息包括支付给矿工的费用总额，以及交易目前收到的确认书数量。在比特币的情况下，在密码安全到达目的地之前，需要六次确认。

许多其他主要的加密货币，如以太坊和莱特币，都有自己的区块链，可以验证交易。涉及ERC-20代币（一种常见的加密类型）的支付也通过以太坊区块链进行验证。

如何避免支付欺诈？
引入更好的核查措施可以在很大程度上保护消费者。

亚马逊和eBay经常被认为是在更广泛的经济体中如何处理交易的好例子。这些网站通常根据买家和卖家过去的活动提供公正的评论，这意味着消费者更容易找到有信誉的人。如果交易不按计划进行，也有保护双方的措施。

一个叫做Kuverit的多等级市场正致力于把这一点带到加密货币和法定货币世界。Kuverit声称，正在建设世界上第一个对等平台，旨在保护消费者在欺诈交易中免受经济损失，这意味着他们可以保证拿回自己的钱。通过其基础设施，用户将能够检查他们将要与之打交道的人的信誉，并查看根据“了解您的客户”检查部分计算的基线分数。

价值高达5000美元的交易可以通过使用担保人来担保，担保人要支付一定的费用，以确保双方都能收到资金。比这更大的交易通过所谓的“合作池”得到保护，风险分散在多个担保人身上，这一功能更适合企业和进行大额交易的人。当出现问题时，会向选民和审计人员提供支持性证据，让他们审视案件并解决争议。利基保护池也为原本不可保险的事件提供了一个财务屏障。

KuviIT每年都有数以百万计的欺诈行为损失，它的目标是减少客户的焦虑，帮助建立社区内的信任，并减少加密货币行业在寻求主流采用之前努力摆脱的压力、不确定性和忧虑。