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最近指数刚刚有轻微的回调，身边接触到的很多朋友就已经开始哀嚎了。

让我们简单回溯一下，代表大盘蓝筹的沪深 300 指数，从 4 月的最高点 4122 跌到昨日收盘 3666 点，不过下跌了 11% 。如果经受不住 10% 以上的回撤的话，我觉得隔壁的货币基金更适合你。

那么这真的是像他们自己所说因为他们“心态”不好吗？还是他们不适合做股票？

我觉得都不是，而是因为他们没有做好充分的准备，正所谓：凡事预则立不预则废。

那么如何准备才能让自己的投资更加游刃有余，处变不惊呢？这里边大概分为四步：

真正了解你持有的公司。
事先建立交易计划。
了解你自己，建立适合自己的组合。
反思优化。

1了解公司

经常会有人问我：这个公司怎么样？那个公司怎么样？我经常的回答都是三个字“不知道”，其实并不是自己吝啬与人分享观点，其实这是事实。

A股目前有上市公司 3500-3600 家，一级行业 50 多个。如果有人无论对提到的任何公司，都可以口若悬河的讲上一段，相信我，他大概率是个骗子，或者各方面都只是一知半解的三脚猫。

了解一个公司首先你要确保它不会财务造假，其次你要对公司未来的经营业绩有基本的判断和预估。（比如去年的业绩是多少，今年能增长多少？业绩增长的确定性有多高？买入它的基本逻辑是价值回归、逆境反转还是成长股。未来的风险点主要有哪些？如果出现什么样的情况证明我过去买入的逻辑基础错了，我必须止损？）

上面的这些问题都不是太好回答，但为了让自己买入股票之后还能夜夜安枕，你最好还是提前做好功课，而不是暴跌之后到处寻求心理安慰，那个其实并没有啥卵用。而且对公司的了解也是后面其他步骤的基础，如果你充分理解你持有的公司，暴跌时也就不会六神无主了。

除此之外，你还必须知道不同股票的股性是不同的，（比如保险股在牛市中会受到底层净资产、市场给予估值的双击，往往会暴涨。他们很适合担任前锋。而高速公路公司，分红稳定，但业绩弹性也有限，但他们胜在股价回撤可控，是防守队员的优质候选人）。

我们作为投资者，必须建立一个攻守兼备的组合，这样组合里就必须同时有佩巴姆和马尔蒂尼。

当然不同的教练眼中，每个队员适合不同的角色；不同的投资者眼中，同一个标的也可以起到不同的作用。（比如有个极端激进的投资者可能认为保险股属于中场队员，而只有期权才能担当的了前锋的重任。而对于不蠢这样的死怂来说，可能保险就算是大前锋了，而AAA转债才能做后卫。）

2事先建立交易计划

我愿意给这只个股投入的仓位上限是多少？比如是 10% 的话，第一、二、三档建仓的点是什么价位？分别每次建仓是：3%、3%、4%；还是2%、3%、5%？；如果建完三挡我的平均成本是多少？最大亏损是多少？如果买入的逻辑是给予估值回归，那么价格涨到多少卖出？如果是基于公司成长，那在出现什么样的意外后，要考虑认错？什么样的价格区间我会继续持有，超过多少价格我会考虑卖出？

卖出一般有三种情况

第一：达到了目标价格；
第二：发现了更有诱惑力的个股；
第三：股票的基本面发生恶化。

这也就是题目中的意思：每次交易之前都必须做好计划，而每次交易都按计划严格执行。

这里给大家提个醒，交易最好做到事先规划，事后记录。

就是说今天的交易必须提前一天做好规划，绝对不能是临时起意。而当天做完交易之后，最好记录在word，或者excel上，并写好自己做这笔交易的原因，买入的逻辑是什么？卖出的原因又是什么？这样才不会把运气当做是自己的能力，将来也能更好的反思自己。

3了解你自己，建立自己的投资组合

古希腊太阳神殿外矗立的硕大石碑上只写着一句话：了解你自己。在投资中，也同样是这样：

你要了解资金的使用周期是多久？
未来是否有新的现金流，还是必须撤出部分资金挪作他用？
自己能接受的最大回撤是多大？预期收益是多少？

A股平均 7 年一轮牛熊，所以最好不要用短期资金参与博弈。你能承受多大的回撤越小，越要重配防守股，而越激进则越该多配进攻型股票。

当然佩巴姆跑的更快，所以必须在风险与收益之间做出权衡，以期达到自己的预期收益。综合考虑之后，建立适合自己的组合。

这并不算结束，每次持有的公司发布季报年报之后，要持续跟踪，优化自己的组合。（比如有些持仓基本面恶化了，需要卖掉，又发现了一个新的标的，需要买进。）

还有，如果股指持续下跌，我是不是应该把防守股卖掉一些，多配一些中场和前锋，为将来打防守反击做好准备呢？

4反思优化

定期，或者不定期的反思自己之前的 1-3 步，哪里做的好，哪里做的不好，哪里有提高的空间。

用芒格的话做下总结：投资不是一件简单的事，如果有人说它简单，那么他不是蠢，就是坏。

所以下次暴跌的时候，再不要抱怨自己心态不好了，而是反思一下自己之前的功课有没有做足？

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