代客理财是否合法(代客炒股)?

如果钱在客户的股票帐户中，本人只是代为操盘，获得利润后有提成，这样的方式合法吗？

宝郁 · 2018-10-15 23:59:44

代客理财是指证券公司从业人员替客户交易。
我也没研究过是从哪个层面和级别做的规定，估计是证监会对券商做出的要求。
券商的盈利主要来自于自营业务（抱歉忘了是不是叫自营，总之就是用自己钱投资证券）和经济业务（佣金收入）。
代客理财存在两方面隐患：
一是券商用客户的钱帮自己从自营业务中获利，比如用客户的钱抬轿，券商自己从高位出货；
二是券商或券商员工用客户的账户做没必要的高频交易，赚取佣金。

桂晨雄 · 2018-10-15 23:59:45

谢邀。。。你说的是基金吗？？
其实我觉得在中国赚了钱怎么都好说，没人会问你钱是怎么赚来的，肯定笑脸相迎～～要是赔了钱呢？？话说你又是如何保证你只赚不赔的？包赚不赔的话，自己做就好了，没钱借，给利息～～干嘛还要替人炒股？

星之海洋 · 2018-10-15 23:59:46

法无禁止即为许可。类似答案，由于集成性比较强，就别求助别人啦，自己检索、查询一番，不出8小时，就能得到范围和边界的。我个人建议从事此类业务，要注意规避”非法吸收公众存款罪“的成立条件：1998年国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（下简称《办法》）第四条规定，“本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：
（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
（三）非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。”实践中争议主要在于《办法》能否作为非法吸收公众存款罪的定罪量刑的依据。
因此，我个人认为，代客炒股，如果是对方将资金打入你的账户，则很容易触发这类犯罪的认定条件；如果对方给你账户，签订代理协议，由你代替他进行买卖，只要你不违反代理合同以及合同法、民法相关条例，就不会违法。但是真要是造成亏损，可能会有相应纠纷。而如果代理多个客户，操作部分客户卖出某一股票的同时，又操作另一部分客户买入同一股票，必然属于违法。

blood rose · 2018-10-15 23:59:47

同问，我只晓得要看当事人是否是证券从业人员，从业人员代客是不允许的，但如果是自由职业者呢，与投资人签好“合作协议‘ 是不是就属于民事行为，并不违法呢？恳求法律界大牛前来解疑答惑。

xiaogangxiaohua · 2018-10-15 23:59:48

证券从业人员是禁止代客理财的，如果客户因此产生了亏损，客户是可以要求你，甚至你所在的公司予以赔偿的。但如果并非证券业从业人员，那该行为实质上就是两个民事主体间的民事法律行为，只要彼此间的约定不违反法律的禁止性规定，该行为就是合法有效的。建议在约定中不要承诺收益，因为投资总是有风险的。除了约定收益如何分成外，更要约定如果出现亏损时该如何处理，以避免今后发生不必要的纠纷。

匿名用户 · 2018-10-15 23:59:49

提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

匿名用户 · 2018-10-15 23:59:50

提示: 作者被禁止或删除内容自动屏蔽

Loveuumore · 2018-10-15 23:59:52

中国内地是违法的

cazhang · 2018-10-15 23:59:53

这种事情完全看法官心情，法院怎么判决的都有，同一个案子，在同一个法院，不同的法官会做出不同的判决

代客理财是否合法(代客炒股)?

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