关于人民币转口跨境套利实际操作的真实性?

网上看到有个人民币转口跨境套利实际操作的说法，请教高人指明其真实性。
1、有人不了解人民币转口跨境套利为何能做到如此大的利润，我这里只能不厌其烦的说下具体流程和获利程度：A进口企业存入1000万全额保证金开立人民币1年远期信用证--B出口企业在境外银行凭此信用证融资--融资款付给A企业的转口下家C企业--C企业再付给A企业，OK此流程可以在3天内完成，A企业又拿回1000万，2、又重新跑到银行重新走流程；每个流程收益是国内1年存款利率-境外融资利率，减掉支出大概是0.9 %，一年可走至少60个流程，纯利50%以上，其中猫腻在于ABC是不同马甲的同一家，仓单或提单不通关，银行无法查询货物真实性。企业最初成本1000万，一年后最少拿回1500万

不吃肉的Bella · 2018-9-24 00:48:07

关于提单及仓单的货物信息是可以查询到的，其船运公司官网可以根据提单号码进行相关查询，所以一般可以在银行进行开证的提单及仓单均是真实有效的，只是这些仓单及提单需要进行真实背书转让，这就对套利企业增加了一定成本，在货运船到港之前这段时间，提单均可以背书转让的。

失眠的老鼠 · 2018-9-24 00:48:08

我知道的转口贸易套利和你的不同。企业先与海外关联公司签订虚假的购销合同提供虚假的仓单提货单，然后拿着这些凭证加保证金去国内银行开信用证，然后拿着国内银行开的信用证去海外分行融低息贷款，再拿融到的钱到国内市场上贴银票，这样下来至少套利4个点。
再者现在降息国内市场上银票贴息率下降，一些从海外低息融资的企业再把融到的钱存在国内银行里做外汇掉期，收益率也很高。

Shiyi Guo · 2018-9-24 00:48:09

面子上看挺给力，会有潜在政策还是法律风险吗？

高先生 · 2018-9-24 00:48:10

利率波动未考虑

李哩哩 · 2018-9-24 00:48:11

目前如果存入全额保证金是没有这么高利润的，一般都采取购买理财产品+保证金或存单的方式质押，我们今年也操作了不少，但收益一般只能达到0.5%左右。目前国内利率下降趋势似乎不减，等到和境外特别是香港的存款利率差不多时，这一块业务也就没有操作意义了。

关于人民币转口跨境套利实际操作的真实性?

5 个回复