有哪些好的书籍有助于了解金融科技?

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期权匿名问答   2023-2-15 11:03   3867   5
本题已收录知乎圆桌 金融科技浪潮 ,更多「金融科技」话题讨论欢迎关注
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期权匿名回答  16级独孤 | 2023-2-15 11:03:50 发帖IP地址来自 北京
异步君来推荐7本关于金融科技的书。
1、基于Python的金融分析与风险管理(第2版)



《基于Python的金融分析与风险管理(第2版)》(斯文)【摘要 书评 试读】- 京东图书Python金融分析指南升级版,新增产品类型与量化分析工具,金融大数据分析和金融风控教程,详解NumPy、Pandas、Matplotlib等模块的使用技巧。
1.更丰富的教学内容:第2版从12章扩展到15章,并依次划分为基础篇、中阶篇以及高阶篇,方便读者从入门到进阶进行阶段性的学习;
1.更丰富的金融产品:第2版新增汇率产品、互换合约、商品期货、可提前行权的美式期权期货期权等,进一步完善“金融知识图谱”;
2.更广泛的量化模型:第2版新增现金流模型、汇率套利模型、股票定价模型、卡玛指数等,使读者能掌握更丰富的金融量化分析工具;
3.更完备的金融示例:第2版示例数量从第1版的224个增加至318个,以此多方面涵盖新增的金融产品与量化模型,相关数据更新至2020年。
4.更高阶的软件版本:优化了代码示例,使用更新的Python第三方模块,提升了代码性能。
本书在上一版的基础上进行了内容升级,持续聚焦Python在金融分析与风险管理的应用,第2版从原先的12章扩充至15章,并依次划分为基础篇(共5章)、中阶篇(共5章)以及高阶篇(共5章),基础篇结合金融场景演示了Python语言以及NumPy、pandas、Matplotlib、SciPy以及statsmodel等金融领域常用的第三方模块的编程方法;中阶篇通过Python编程结合金融实例,依次探讨利率、汇率、债券、股票、互换合约、期货合约等产品的定价、风险测度以及风险管控等内容;高阶篇则融合Python与金融案例,探究了期权的定价、希腊字母、动态对冲、隐含波动率、交易策略及其他延伸知识点,此外,高阶篇还涉及投资组合风险价值建模等具有较强技术性的内容。
本书旨在通过更丰富的金融产品、更广泛的量化模型、更完备的金融示例、更高的软件版本,为读者提供更加便捷的Python金融实战体验与解决方案。
2、Python金融实战案例精粹



《Python金融实战案例精粹(异步图书出品)》(斯文)【摘要 书评 试读】- 京东图书《基于Python的金融分析与风险管理》姊妹篇,量化交易金融科技大数据分析教程,用Python驾驭金融实务,成金融科技达人。
随着金融科技时代的到来,Python在金融领域的影响力已经有目共睹。掌握Python在金融实务中的应用,已经成为金融科技达人们必备的技能之一。
本书作为《基于Python的金融分析与风险管理》一书的配套案例集,整合了源于现实金融市场和日常实务工作的88个原创案例,涉及308项编程任务,包括超过6000行的Python代码。本书囊括了丰富多样的金融场景,涵盖利率、汇率、债券、股票、基金、远期、股指期货、外汇期货、国债期货、股票期权、商品期权等金融产品,还涉及商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、信托公司、资产管理公司、基金管理公司、金融控股公司等各类型的金融机构,既介绍了包括我国在内的新兴市场,又介绍了欧美成熟的金融市场,囊括金融实务中可能涉及Python编程的各种场景。
本书着眼于一系列从业者可能涉及的金融实务案例,并结合Python编程给出了高效的解决方案。通过阅读本书,读者能够全方位地了解金融市场的运作,深刻洞察各类职务背后的工作技巧。
3、Python股票量化交易从入门到实践



《Python股票量化交易从入门到实践(异步图书出品)》(袁霄)【摘要 书评 试读】- 京东图书股票炒股趋势技术分析书籍,量化投资金融科技教程,量化交易不神秘,本书教你从0到1构建量化交易平台,零基础快速入门Python股票量化交易。
量化交易是一种新兴的系统化的金融投资方法,它是以计算机强大的运算能力为基础,运用数据建模、统计学分析、程序设计等工具从历史数据中得到良好的交易策略,是计算机科学在金融领域的具体应用。Python语言凭借其简洁、高效的特性,以及其在大数据分析方面的强大性能,在量化交易领域得到了良好的应用。
本书以 A 股市场为交易标的物,引导读者从理解量化交易开始,逐步掌握行情数据的获取和管理、技术指标的可视化,并在熟练编程的基础上,构建出个性化的交易策略体系。
本书适合对股票的量化交易感兴趣的读者阅读,通过阅读本书,读者不仅能够了解 Python 数据分析和数据可视化的核心技能,更能够将 Python 作为常用工具,为股票技术指标分析和量化交易提供助力。
4、Python期货量化交易实战



《Python期货量化交易实战(异步图书出品)》(酆士昌,刘承彦)【摘要 书评 试读】- 京东图书基于Python的程序化交易实战指南,用Python为金融从业者赋能,通过编程实践指导期货量化交易。

  • 了解交易的规则与数据指标,学习正确的金融算法
  • 基于真实的数据进行回测和分析,了解期货交易的内涵
  • 循序渐进的案例式教学,按部就班地操作就能上手
  • 基于Python 3.7进行分析,提供示例代码,可在异步社区轻松下载
如今要想在金融领域保持竞争力,只是精通电子表格和计算器已经远远不够,传统的工具和数据集已经无法满足我们的需要,Python已经成为金融从业者需要掌握的又一个强大工具。
本书从数据分析的角度切入,以案例的形式深入数据背后,从基本的交易规则讲起,引导读者了解技术指标,并配合丰富的Python代码示例,教读者掌握期货量化交易技巧。
5、Jupyter金融应用 从入门到实践



《Jupyter金融应用 从入门到实践(异步图书出品)》(傅玉峰,孙惠平,陈钟)【摘要 书评 试读】- 京东图书北大教研团队作者联袂编写,内容图文并茂,大量金融场景实战案例与配套资源,零基础从入门到实践学习Jupter金融应用。
Jupyter Notebook是一款交互式、功能强大的数据科学工具。它不仅高效、易上手,而且提供了强大的数据分析和可视化功能。另外,用户可以在Jupyter Notebook的网页中完成多种操作,例如编写代码并运行、展示代码的运行结果、编写说明文档等。
《Jupyter金融应用:从入门到实践》旨在为初学者提供一种快速学习的方法,从基础知识、金融数据处理、机器学习与金融建模、高级功能几个方面展示了Jupyter Notebook的强大功能以降低读者完成数据分析或建模任务的门槛,帮助读者运用Jupyter Notebook完成数据分析任务,更高效地处理金融数据。
《Jupyter金融应用:从入门到实践》适合数据分析人员以及有志于从事金融数据分析、金融数据建模工作的读者阅读,也适合统计学、金融学、计算机等专业的师生阅读参考。
6、金融中的机器学习



《金融中的机器学习(异步图书出品)》([英]简尼斯·克拉斯(Jannes,Klaas))【摘要 书评 试读】- 京东图书聚焦于金融业的机器学习入门教程,书中包含大量基于Python语言的编程项目,理论与实战相结合,金融数据分析师的晋升宝典,提供配套代码资源下载。
机器学习是设计与应用算法的科学,可从数据中进行学习和预测,其应用已经非常普遍。金融领域集中了大量的交易数据,为人工智能技术的运用奠定了良好的数据基础。本书面向金融领域的读者,介绍了机器学习技术的原理与实践。
本书包括10章,介绍了神经网络算法、结构化数据的处理、计算机视觉处理技术、时间序列分析、自然语言处理、生成模型的应用、强化学习技术、数据建模与调试、贝叶斯推理和概率编程等内容。
本书由资深金融从业者编写,融合了其在金融项目中关于机器学习的实践经验,适合金融领域的数据科学家、数据分析师、金融科技公司的技术研发人员以及对金融领域的机器学习技术感兴趣的读者阅读。
7、金融网络安全



《金融网络安全(异步图书出品)》([阿联酋]厄尔达·奥兹卡亚(Erdal,Ozkaya),米拉德·阿斯兰纳(Milad,Aslaner))【摘要 书评 试读】- 京东图书金融网络安全技术基础与攻防架构策略实战,结合网络安全和金融领域的案例,洞悉网络安全内涵,多方位展现新兴网络安全技术。
《金融网络安全》围绕网络安全话题展开,涉及网络安全与经济、网络攻击手段、恶意软件、金融诈骗、威胁及漏洞管理、银行业面临的网络安全问题、风险管理、事件管理、数据保护、区块链技术、人工智能与网络安全、量子技术等热点,系统地分析了网络安全态势,揭示了金融行业面临的网络安全挑战。
《金融网络安全》从金融视角解读网络安全,适合金融服务领域的安全架构师、风险管理人员、渗透测试人员阅读,也适合对网络安全感兴趣的读者阅读。
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期权匿名回答  16级独孤 | 2023-2-15 11:04:24 发帖IP地址来自 广东佛山
想了解金融科技,推荐阅读《意愿经济》。

相信关心互联网领域又对产品经济模式有所关注的知友们在平时生活中会有这样的疑问,在互联网经济中,注意力经济还是那个掌控着经济形态的当家花旦吗?传统消费者关系的管理模式又怎样在信息社会的浪潮中平稳前行?更为重要的是,「互联网+」和大数据到底会将商业模式和经济生态引向何方?

当我们还在疑惑这些问题的时候,殊不知,西方有一位互联网博主,早已经在自己数十年潜心研究的基础上,著书立说给我们指明了一条道路,在这条道路上,我们会发现,作为顾客的我们,我们第一次告别了「被捕」和「顺从」,真正成为了自己命运的主人。

这条路就是意愿经济。在作者多克·希尔斯看来,「自由的顾客比做俘虏的顾客更有价值」这句话成了《意愿经济》一书中的核心论点。

多克·希尔斯是一个在国内热闹的互联网界几乎不为人知的名字。他没有显赫的名头,也不常出入各种高大上的演讲场合,十多年来就两本书问世,前一本还是跟其他作者合著,名为《The Clue Train Manifesto》,出版于 1999 年。2002 年中信出版社出中文版将书名译作《市场就是谈话——扭转传统企业思维的 95 个观点》;他的第二本书就是今天我想跟知友们分享的《意愿经济》。

乍一听,好像希尔斯这个人也没什么特别之处,不就是潜心钻研自己专业领域的知识,比较刻苦而已。可实际上,借用今天的热门词语,希尔斯可能是美国互联网圈的「网红鼻祖」,这又从何说起呢?

早年的希尔斯,可谓出道不利。他 25 岁成为新泽西一家叫做「今日维恩」小报的编辑和摄影记者,后来在北卡莱罗纳州教堂山坐落在杜克大学的一个广播电台做 DJ 和编辑工作。他名字中的「多克」这个昵称,就来自做电台 DJ 的经历,名为「戴夫博士(Doctor Dave)」,后干脆将 Doc 作为中间名,使用至今。希尔斯的照片拍得很棒,4 万多幅摄影作品,是莱斯格(Lawrence Lessig)倡导的 CC 共享版权(Creative Commons)的超级支持者。

1976 年 30 岁时,已经是俩孩子他爹的希尔斯,被单位解雇,从此 10 多年没有稳定的工作,四处打零工,甚至「在房东的锯木厂干活儿」。1978 年到 1998 年的 20 年里,希尔斯奔波于硅谷和北卡之间,跟朋友成立了一家公司叫 HS&S,自己既做自由撰稿人,又卖广告,做代理、公关、咨询,其后不久,又组建了自己的公司,名头很大,叫「希尔斯集团」。

他一步步走来,着实不容易,也正因为他在互联网领域的先见之明,使得他一直能站在互联网的浪潮之巅。过去的几十年里,他写了太多的文章、拍摄了太多的照片(很多照片被各大媒体和机构引用)、干了太多的事、操了太多的心,于是在自己的博客中,他风趣地为即将年满 70 的自己,撰写了墓志铭:「一世操劳,一了百了(He was almost finished)」。前文我们提到,他可谓是「网红鼻祖」,因为他早在数十年前,就以博主的身份传播自己的学术思想,以这样一种开放学习的精神,凭借他对电脑和互联网领域的敏锐观察,2005 年,希尔斯还获得了开源软件领域的谷歌-奥莱利传播大奖。

听友们可能有点不理解,我干嘛要费这么大力气去介绍希尔斯这个人呢?

我有两个用意:其一,互联网商业化 20 年来,可谓「江山代有才人出」,但对中国人来说,多少留下一点扭曲的印象,就是以为这些英才都是「Duang! 的一下」冒出来的。特别是不了解数十年互联网发展史的年轻人,在创新创业的实践中,总会多少寄希望于「独门秘笈」之求索、「一剑封喉」之招术。希尔斯的讲述,会把观察互联网的视角,从喧嚣的拳脚功夫中移开,带给人平淡、绵长,但处处闪烁着「底层思维」光芒的历史感、通畅感。这正是我喜欢的。

其二,希尔斯在自己的著作中,曾谈到一些早年间的故事,比如 Linux 和 Windows 之争、电信与互联网之争,他作为亲历者娓娓道来,读者可以由此了解对「消费者」这一「百姓日用而不知」的概念,花费了多大的心思和气力。重新认识消费者,也不是 Duang!的一下就横空出世的,它有一个漫长的潜伏、孕育的过程,了解这一点,方可较为准确地把握这部书的精思之笔,以及与当代商业社会妥协、平衡的睿智之处。

2006 年,年届 60 岁的希尔斯,受邀成为哈佛伯克曼互联网与社会中心的研究员,终于可以走进学术殿堂,开始系统整理他过去三十年的思考,潜心研究他自己酝酿多年的一个项目,叫做 VRM(商家关系管理)。同年,希尔斯还成为加州大学圣巴巴拉分校信息技术与社会中心(CITS)的研究员。在 CITS,希尔斯的研究方向,集中在「作为公共基础设施的互联网」,他正在撰写自己的第三本书,名字叫做「The Giant Zero」(巨大的零),在 2015 年 6 月的一篇博文中,希尔斯透露了这本书的主要思想:认为互联网好像一个「中空的三维空间」,所有的一切连接,都将是「零距离」的。

毫无疑问,在 21 世纪的当下,数字化和智能化正在颠覆商业和社会基础结构,互联网和移动终端的广泛应用,使消费者行为本身和理解、分析消费者行为的方法都在发生根本性的变化。过去那种消费者与产品或者服务之间的一个「箭头」的单向模式已经过时,在新的逻辑关系中,消费者意愿成为了生产要素,将成为产品经济时代新的掌舵人。在希尔斯所述的意愿经济理论体系下,挑战无处不在,走进意愿的世界才是我们每个人「心想事成」的必经之路。

接下来,我将分三部分介绍意愿经济的「前世今生」,从传统的买卖关系讲到希尔斯对消费者的重新定义,最后我将重点关注互联网思想下的市场网络命脉。

第一部分,猎人和猎物。
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期权匿名回答  16级独孤 | 2023-2-15 11:05:18 发帖IP地址来自 北京西城
关于专业书籍和报告,楼上已经有很详尽的回答。以下书单并非专业书籍,但对于扩展思维,增进对金融科技的了解或许会有些许帮助,仅供参考:
1.《美联储》,威廉 格雷德。有时候必须意识到,这个世界是被少数人操纵的。
2.《摩根财团》,罗恩 彻诺。血缘,智能和金钱。
3.《非理性繁荣与金融危机》,罗伯特 希勒。当形势一切大好的时候,乐观就会杀死我们。
4.《高盛帝国》,查尔斯 埃利斯。合伙人制度是新型雇佣关系,也是一切魔法的开始。
5.《支付战争》,埃里克 杰克逊。为什么这个世界上最大的创业黑帮来自一个家支付公司?
6.《Zero to One》- Peter Thiel. 一个好的点子永远都是从一个问题出发的。
7.《Out of Control》- Kevin Kelly. 思维方式,是生产力,也是商业模式。
8.《黑天鹅》- 尼古拉斯 塔勒布. 这个世界其实是由不可预知来主导的。
9.《引爆点》- Malcolm Gladwell. 寻找那个传说中的杠杆支点。
10.《Business Model Generation》- Alexander Osterwalder. 简单有效的商业模型思考力。
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期权匿名回答  16级独孤 | 2023-2-15 11:06:16 发帖IP地址来自 中国
链接及报告更新于2019年8月10日。(如有失效请告知)

了解金融科技、Fintech,最好的入门其实是相关的研究报告。
即使作为Fintech从业者,Fintech相关的行业研究报告也能给当局者不少启发。
趁着金融科技浪潮的知乎圆桌 ,这个周末特地把自己之前看的、收藏的Fintech行业报告上传,与各位从业者、入门者、吃瓜群众共同分享,共同探讨Fintech趋势,共赴Fintech浪潮。
报告来源包括从咨询公司官网获取、同事、业内圈子分享等,绝大部分为公开资料,主要来自:

  • BCG波士顿咨询、麦肯锡、贝恩咨询、埃森哲、德勤咨询、普华永道咨询、毕马威咨询、IBM等咨询公司;
  • 企鹅智库、36Kr研究院、易观智库、艾瑞咨询、阿里研究院、艾媒咨询、CBN Data、Talking Data、TrustData、DataEye等互联网研究或数据挖掘机构;
  • 平安证券、中信证券、中银国际、华宝证券等券商行研报告。
相关话题包括金融科技趋势、互联网证券、基金、资管趋势、理财、智能投顾、互联网银行、征信、区块链、消费金融、数字经济等等泛金融科技领域的相关热点话题。
部分截图如下:





















下载链接如下(网盘上传较慢,只能一个个文件上传,下载也是)
链接已于2019年8月10日更新,如有链接失效请告知。

金融科技趋势 链接: https://pan.baidu.com/s/1sDPk6-PSqQ8kXcR6Wx-Wsw 提取码: 2itk
互联网基金&证券&资管 链接: https://pan.baidu.com/s/1mvoZyNkgdsATWrRg14hS2g 提取码: hw3c
理财&财富&智能投顾 链接: https://pan.baidu.com/s/1BBUgeVIj-cYqFlgx6P0q8Q 提取码: fs67
互联网银行 链接: https://pan.baidu.com/s/1Q_TI6vV0_Ko6lzmzUllXRw 提取码: 5gvt
互联网征信 链接: https://pan.baidu.com/s/1H0hqo4WyhwnZYv6gEVKbvA 提取码: 3pus
互联网保险 链接: https://pan.baidu.com/s/1GbTN5MhgaEkHhZ8HJBg6cg 提取码: ggif
移动支付 链接: https://pan.baidu.com/s/1J4wq_RBTf-E0ijk6HCgCgg 提取码: vceh
区块链 链接: https://pan.baidu.com/s/158SarSdfJUmmbbgsdHc4Fw 提取码: h7fd
消费金融 链接: https://pan.baidu.com/s/1HajBSA5M9NBWBFb7XsqRAA 提取码: htjz
人工智能 链接: https://pan.baidu.com/s/1woZkc9-L3uqJnhgkC7fZIQ 提取码: x6da
大数据&数字经济 链接: https://pan.baidu.com/s/1bd881lNkxNndd3h1QGUF5w 提取码: vbms
互联网趋势 链接: https://pan.baidu.com/s/1ek-9sViVL3KQkorUB6nYGQ 提取码: 4kmi

最后,授人以鱼不如授人以渔,如何自己去获取这些咨询报告,之前我在别的题目回答过:
请问怎么找咨询公司的咨询报告?-movieatravelove的回答

以上。
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期权匿名回答  16级独孤 | 2023-2-15 11:06:57 发帖IP地址来自 中国
我列的书单并不仅仅是科技金融领域的,有些甚至与金融科技没有关系。但是我认为这些书都是很好的阅读,因为科技金融本身就是一个跨领域的范畴,需要从更广的维度来进行理解和思考。
另外,有刻意避开晦涩的专业类书籍,如果不是业内从业者,很难完整地读下去(我相信从业者也未必爱读)。如果有感兴趣业内的,我个人的建议是去看报告,效率和可读性会高很多。
1、《斯坦福极简经济学》




首先Fintech最终的业务形态还是金融,对于他的一些基本认识是很重要的。《斯坦福极简经济学》是一本很有意思的入门读物,作者是非常著名的经济学家蒂莫西·泰勒,这本书从经济学关键名词入手,深入浅出地帮助读者认识复杂的经济运作,做出理性的决策。对与金融科技的从业者和关注者来说,都是非常好的基础读物。
2、《聪明的投资者》



投资看似高深莫测,但实际上大道至简。格雷厄姆是华尔街教父,同时也是巴菲特投资生涯的领路人,被巴菲特奉为一生的“精神导师”。在《聪明的投资者》这本书里,格雷厄姆系统地构建了简单的被动化组合投资,并实证了效果。可以称得上是现代智能投顾的早期投资模型的雏型。而金融科技的目的,就是要帮助投资者成为一个聪明的投资者,不是吗?
3、《乌合之众》



Fintech在应用时,除了投资以外的另一个重要的考量是对于大众心理的影响。并不是说金融科技的受众是乌合之众,而是要思考在面对群体的不理性行为时,金融科技企业该如何应对。《乌合之众》这本书虽然写于一百多年前,但是对不理性的群体思维做了非常好的诠释。我认为这本书可以和席勒的《非理性繁荣》以及朱宁的《投资者的敌人》结合起来阅读。通读之后,对群体的狂热行为在金融领域造成的影响乃至于破坏会有更好的了解。“了解你的客户”是金融机构展开业务的第一要务,金融科技企业也不例外。
4、《黑天鹅》




科技可以解决一切金融问题吗?
对于试图用科技,数学,统计,概率和机器去试图预测金融的一切的科技狂热者,《黑天鹅》这本书是很好的清醒剂。在金融市场巨大的不可预测性面前,即使用千百年来无数次观测的数据形成的结论,也有可能被推翻。因为无论是多么先进的算法也无法准确计算风险。如果真的试图用数据解决所有金融问题,一旦黑天鹅降临,依然会面临万劫不复的境地。曾经迅速爆红又迅速陨落的长期资本管理公司就是最好的例证。
接下来几本书是和科技和创新有关的。首先硅谷大佬Peter Thiel的经典作品《从0到1》对于跨界和前沿的Fintech来说是很好的扩展思维的阅读。《大数据》,《与机器人共舞》和《精通比特币》是对时下金融科技最热门的技术的科普,读起来生动有趣不至于艰深枯燥。真正希望开始学习的读者可以去读bitcoin的白皮书或者《Artificial Intelligence: A modern approach》之类的准教科书。
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