被金融工程硕士坑惨了的中国留学生

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期权匿名问答   2022-5-4 10:22   12023   20
原文作者： INTERNATIONAL IDEAL
原文链接：被金融工程硕士坑惨了的中国留学生
原文平台：  INTERNATIONAL IDEAL
*本文编辑对原文进行了适当增减
《2019，金融圈没有仰视链》刷爆全网
大意是金融公司
各有各的好，也各有各的辛酸
谁也不用羡慕谁
只是围城而已
……
金融行业可以说成是一个大围城
求职路上的鄙视链却从未缺席！

盘点各种求职鄙视链

1. 留学地区鄙视链
美国> 英国> 澳大利亚> 加拿大> 法国/德国/意大利 >日韩/新加坡 >香港/澳门> 中国大陆 > 其他留学地



即使在美国内部，还有地区间的鄙视链：
U.S. East Coast (NYC > Boston / Chicago > Philadelphia > Others) > California > Elsewhere in U.S.

2. 出国时间也有鄙视链
美初美高的看不上美本的，美本的看不上国内本科 Master 才来的……


3. 专业鄙视链
大方向上基本遵循：理科> 法学 / 医科 > 工科 > 商科  > 社科 > 文科 > 艺术
具体又表现在：

  • 理科：数学 / 物理 > 统计 / 心理 > 生物 / 化学
  • 工科：计算机 / EE > 其他工科
  • 商科：金融 > 管理 > 会计 > MKT > 其他
  • 社科：经济学 > 公共管理 / 政治 > 社会学 > 其他
  • 文科：哲学 > 新闻 > 历史 > 语言 > 文学


鄙视链的可怕在于无孔不入
即使是同一个项目内部，比如：MFE

MFE 项目毕业起薪曝光



（截图来源于 efinancialcareers）


  • MFE in Berkeley Haas
如果以毕业起薪作为决定鄙视链位置的准则，那么无疑，Berkeley Haas 的 MFE 项目站在了制高点。Berkeley Haas 的 MFE 项目毕业生起薪最高，平均起薪超过了15.9W美元。



（截图来源于 berkeley.edu）

其中，2018年65名求职的 MFE 项目学生分别收获来自 Goldman Sachs、J.P. Morgan、Morgan Staley、BlackRock、PwC、EY 等顶级投行、会计事务所等的 Offer 共 129份，Offer 斩获率100%。以下为部分雇主：



（截图来源于 berkeley.edu）

完整榜单：https://mfe.haas.berkeley.edu/careers/mfe-employment-offers
根据 Berkeley 的公开数据显示：2018年MFE 项目毕业的同学，去 Asset Management 和Investment Banking 的最多，分别占 39%和29%。



（截图来源于 berkeley.edu）

2. MFE in Baruch
再看 Baruch 的 MFE 项目学生，平均毕业起薪为12.6W美金，其中：



(截图来源于 Baruch MFE Employment Report)

从就业报告中可以看出，毕业生的目标行业集中在：投行，对冲基金、对冲基金、资产管理、咨询、Fintech 等。其中，2016-2018报告数据显示：

  • 54%的毕业生去往了投行；
  • 27%的学生去往了对冲基金；
而具体工作方向又以 Quant、Trading 居多，其中：

  • Quant 类相关工作占比59%；
  • Trading 占比17%。



但是，如果因此，你就下结论：MFE=投行入场券，然后迫不及待地去申请 MFE 项目，以为从此一劳永逸，那我劝你趁早打消念头。因为不少同学可是被 MFE 项目坑惨了……

被 MFE 坑惨了的中国留学生
3. 哥大金融工程硕士67%的中国人？





（截图来源于知乎）

这是国内某档知名财经节目中提到的美国一些名校的计算机科学和金融工程硕士项目，华人比例很高，比如：哥大金融工程硕士，67%是中国人。这不得不产生“交钱”就能进的担忧……

鉴“水”神器

QuantNet 的 MFE 排名主要依据三块：

  • Placement Success（就业率，55%）
  • Student selectivity（学生录取难度，25%）
  • Peer Assessment Score（同行打分，20%）
其中就业率占据了评分的最大一头，达到了55%。一起来看下2019年的排名：









（图片来源 QuantNet）

相关：2019QuantNet金工排名(普林斯顿夺冠，NYU金工/MIT进前10)
哪些情况 MFE 是速效救心丸？

1. Boosting Your Prestige
当你对投行产生兴趣，但已经错过申请投行实习的机会，于是在一家公司完成了财务相关实习。之后申请了 MFE 项目，完成几个实习，然后准备跳入投行。
或者，你想要进入投行，但是完全没有金融经验。于是，你申请美国的 MFE 项目，然后准备凭此进入投行。那么，如果能申请到 MFE 可能对你有莫大的帮助。

2. Re-branding
对于没有金融相关背景的人进入金融领域也有很大的帮助。MSF 的毕业生在就业上可选的范围非常广泛：金融，财务，咨询行业都有很多适合的岗位：

  • Consulting Career：咨询公司中为企业提供融资、投资、经营管理等建议；
  • 股票经纪人：专门替客户买卖股票并收取佣金；
  • 股票交易员：负责股票买卖；
  • 股票分析师：分析股票的价值，评估其是否值得投资；
  • Investment Banking：Sales & Trading、Equity Research、IBD 里的 M&A、IPO…
  • PE／VC Fund：私募股权投资、风险投资；
  • .....

3. 选对学校非常很重要！
MFE 的毕业生基本可以保证一份投行的工作，这话仅限于排名靠前的几所大学，而不是说你随便去了某个野鸡大学念了个所谓的 MFE 就想着能以此跳进投行的门槛。项目可以参考前面的 QuantNet 排名。

总的来说，有一定金融经验的更适合读 MFE，而一个排名靠前的学校在找工作时会更有优势。
点评：

在实际就业和发展上，金工虽然技术性较传统金融专业较强，但职业发展上并没有于任何人而言都普适的“更好”，我们来看一下金融和金工的一些区别，如下图：





另外，和金工MFE类似的其实还有BA（Business Analytics）。
不得不承认商业分析专业可谓是近五年来最火热的商科相关专业，然而很多人却并未对该专业实际的就业前景有足够的了解，通过五花八门的渠道只是了解到“人才缺口巨大”便蜂拥而至，好似发现了沙漠里的绿洲一般，写在本文开头，我正是想给一部分人多泼点冷水的——
商业分析专业不适合很多人，该专业的就业前景远不如外界描述那般美好。


首先，所谓的“商业分析类人才缺口巨大”到底有多大？

我们该如何理解广为流传的“社会中商业分析类人才的缺口巨大”这样的观点。有文章搬出麦肯锡发布的报告，声称在国内将存在14-19万的数据科学家的短缺，以及150万具备数据分析能力的商业人才的短缺，如果各位觉得以这些数据来证明人才缺口巨大并无问题的话，那么我来给大家所说曾常年占据商科最火的金融专业的情况：

根据各类平台发布的数据显示，一直以来我国的金融人才缺口都很【巨大】，以美国金融市场相应人才数量及美国全国总人口数为比较的话，我国金融人才缺口至少是数百万级的，然而那么多年过去后，人们才缓慢地从这样的【幻觉中】醒悟过来——

  • 哦，原来国家缺的是特定的高端金融领域的人才；
  • 哦，原来衍生品设计、风控、量化交易、资产定价方向的人才才是最缺的；
  • 哦，原来要在就业上要竞争这些方向岗位，计算机、数学方向专业申请者才是最具优势的；
  • 哦，原来所谓的人才缺口在金融市场发展速度不够匹配的情况下是“泡沫化”的；
  • 哦，原来在高端一些的金融领域99.9%的细分方向中求职者的软实力如此重要；

我们再回到上一段来看看“商业分析类人才缺口”，是否不禁要问：

  • 数据科学家的缺口和咱们商业分析专业毕业的学生有关系吗？
  • 150万商业分析类人才缺口的这个数字是在将来的什么时候才会产生？
  • 在今后我们求职这些“缺口”岗位时，商业分析硕士专业的学生和以下竞争者比较胜算几何？
  • 计算机科学硕士（MSCS）数据科学硕士（MSDS）、分析学硕士（MSA）、运筹学硕士（MSOR）、精算学硕士、应用统计学硕士、各类偏“软件工程”的工程类硕士（包括部分生物工程、电子工程、金融工程）、各类偏“数学“的理学硕士（包括心理学、计量经济学、生物统计学），加上以上这些专业的PHD（博士）学位拥有者。
  • 基层的、工作内容机械重复缺乏决策参与的、低成长性的数据类工作占比如何？薪资待遇和职业发展现状和前景如何？

对了，还要对很多考虑到商业分析专业的STEM属性带来的36个月OPT优势而青睐这个专业的的朋友们说一句：随着近年来越来越多传统商学院的硕士项目都也加速被贴上了STEM标签，即便出于对STEM专业的倾向，我们也可以在定校选项目时拥有更广的选择范围了。

其次，为什么就商业分析专业本身来说，很多人并不适合读。

很多人跟风商业分析专业的原因是“更偏理工科更有技术含量”，如果只是按大众的观念来看待，这个概念本没什么问题，但当我们代入到不同个体身上后事情就不是那么一回事了。换句话说，理工科虽然技术性强，但是这个技术性强和弱，它不是我们很多人能够去适应的。也就是说理工科，如果你要把它学好并保证今后的就业也好，是要努力学到金字塔顶尖的，它是需要你有足够的天赋的，它和文科商科是不一样的。这个当中在逻辑思维能力上是非常至关重要，而很多人在先天的左右脑结构优劣势是通过后天努力极难以逆转的，所以我一直坚持认为，如果我们在理工科上发现自己是没有热情的，没有天赋的，没有这样很强的这个逻辑思维能力，做不到金字塔顶尖的，那你学了这些理工科，其实最终是四不像是高不成低不就、获得不了真正的求职竞争力的。

传统文商科学生应当发挥的区别于理工科学生的往往是记忆能力，表达能力，沟通能力这些方面，而这些相比理工科技术更有机会通过有效的刻意练习和训练去不断提升，我们知道，单记忆力这方面人的大脑就有非常大的一个比例是可以通过后天训练去开发出来的，在一本叫做《刻意练习》的书中有讲到，通过短短的一年每周一次的培训，从全球各地区随机选出的参加实验的志愿者人人都可以拥有一遍记住无规律的随机出现的80到100位数字的这样一个能力。而相比理工科所需要的一些特质，后天则很难突破，比如说如果你遇到一道奥数题解不出来，那你可能花个几天时间也一筹莫展，有天赋的同学人家可能一分钟就解决出来了，当我们在商业分析实战过程中的任何一个编程项目也同样是如此。

我常说，要验证自己有没有足够的天赋有许多简单的方法，比如计算机编程，如果你发现很多情况下，大家各自都要去完成同一类编程类的作业，你身边的同龄人朋友们花几个小时就能搞定的，你可能却要花数倍的时间才行，那么建议你可以放弃这类偏理工科方向的专业了，如果你能处于身边同基础人们中的前5%，并且有强烈的兴趣，那么恭喜你，你可以考虑更进一步了。

相关参考文章：

然后，看过以上内容后，如果觉得还是坚持走BA这个方向，下面我来分享美国BA（商业分析）硕士的项目，我做了一张表更直观地供大家参考。
P.S.这里主要向大家介绍美国大学综合排名TOP60大学开设的商业分析Business Analytics及近似专业硕士的项目情况。排名参考2019 U.S. News大学综合排名（简称综排，全称为US News & World Report, Best Colleges, National University Rankings）。


美国TOP60商业分析硕士



*以上图表按2019 US News & World Report, Best Colleges, National University Rankings由高至低降序排列，其中左起第二第三列的橙色越深代表该硕士项目的申请难度越大，供参考。

相关讲座回顾：
1. 美国顶尖名校“不为人知”的真正录取标准！
2. 什么样的课外活动背景才对申请名校硕士最有帮助？
3. 美国工科EE硕士10大细分方向与背景提升建议！
4. 读研怎么选？国内考研 VS 留学申请
5. 美国硕士申请文书核心要点及其带给我们的启示
6. 如何写好（留学申请）推荐信？
7. 如何组合选校选项目才能最大化申请名校成功率？
8. 美国硕士申请11大误区—每个坑都是深坑！高能预警！
9. 为进名校，人人都在“作弊”—揭秘影响招生录取的“场外因素X”

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为什么会有人认为美国留学生要比英国留学生牛？

视频系列：
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------THE END------

如有个人问题关于留学申请或文书方面你希望得到我的团队或个人亲自辅导，请私信咨询或添加我的个人微信chsw37。谢谢。

本专栏作者&知己职彼系列课程主理人：



Siwei Chen（陈思炜）


  • 国际教育与职业生涯教育领域全国资深专家，12年+行业经验，8年+创业经验
  • 中国民主促进会最年轻入会会员之一、民进上海市教委直属系统委员会会员
  • 美国约翰霍普金斯大学商学院杰出校友，经济学学士、金融学硕士
  • 复旦大学经济学院特聘学生生涯规划教育校外导师，上海交通大学安泰经管学院、上海大学、上海大学悉尼工商学院等高校客座教授
  • 欧美同学会&青年委员会会员、“留学人员进校园讲师团”特聘讲师
  • 《方向的力量》（2014年出版22.4万字）《方向的力量 修订版》（2018年出版32.8万字）《知己知彼—职业定位、规划与发展》（2021年9月出版23万字）
  • 曾全职供职于迪拜主权财富基金－迪拜世界资本（PE-私募股权投资）、欧洲最大投行&全球九大投行－瑞士银行（UBS），曾任平安银行总行副行长助理
  • 知乎特聘专栏作家，“在行”首批百单行家&2018年度行家 （1对1职业规划咨询预约平台）
留学规划与申请指导背景：


  • 9年来始终专注美国研究生申请，作为全国性高端留学机构组织“留学手艺人联盟”创始机构常年为兄弟机构提供专业上的技术支持
  • 730+成功案例（职业生涯无失败案例）其中全程亲自跟进负责的占230+，全程+文书的占95+。
  • 所带学生平均每位获7所大学录取，近90%的学生被美国综排前20名校录取、近80%的学生被US NEWS美国综排前10的名校录取，其中40%以上获2所或以上Top10录取
  • 截止至2022Fall申请季，已累计助60多位本科背景或其他条件有严重短板的学生获美国综排Top10大学录取，其中的22位同时被美国综排Top5大学/英国Top2大学录取，offer包括MIT、耶鲁、哈佛、哥大、芝大、宾大、霍普金斯、杜克、牛津、剑桥、伦敦政经、帝国理工等
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2#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:23:26 发帖IP地址来自 北京
你确定“澳大利亚> 加拿大> 法国/德国/意大利”？我怎么觉得澳洲现在已经堕落到“ 加拿大> 法国/德国/意大利>澳大利亚”了。
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3#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:24:03 发帖IP地址来自 湖南长沙
感谢作者! 本人有切身体会。
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4#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:25:02 发帖IP地址来自 北京
同意，不过原文是这样的，我就不在文章里改了。
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5#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:25:38 发帖IP地址来自 广东潮州
谢谢
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6#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:26:02 发帖IP地址来自 北京
这个或许争议会比较多一些
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7#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:26:12 发帖IP地址来自 广东广州
别动不动就谢谢，不友好，引战
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8#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:26:42 发帖IP地址来自 北京
baruch不是野鸡大学么
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9#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:27:19 发帖IP地址来自 中国
这个留学排名一点权威都没有 就我经历来说挺假的
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10#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:27:48 发帖IP地址来自 北京
理大于医法…………你认真的吗  [吃瓜]
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11#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:28:20 发帖IP地址来自 北京
标题 和讲的
内容一样？
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12#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:28:32 发帖IP地址来自 中国
最水的是澳大利亚好不，歧视链的底端
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13#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:29:25 发帖IP地址来自 四川宜宾
你说英国>澳大利亚>加拿大 我相信只要申请过加硕的人都不会同意的.......
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14#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:30:02 发帖IP地址来自 中国
确实有点问题，不知道排序的依据是什么
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15#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:30:08 发帖IP地址来自 云南
确定澳洲能排在加拿大前面？？？这一看就排得有问题啊
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16#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:30:55 发帖IP地址来自 北京
还有个新西兰给澳大利亚垫底 [大哭]
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17#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:31:13 发帖IP地址来自 甘肃
如果是10几年前有人给我这样说，我还相信。现在打死我，我也没有底气说澳洲>加拿大了。
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18#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:31:25 发帖IP地址来自 北京
加硕确实难，因为移民方便的原因每年基本都被申爆，偏偏每年收的人数远小于美英澳，授课型硕士收的人很少，有些专业已经只收带thesis的research based master了，反正能申请到加拿大的申请的澳大利亚学校肯定好很多很多
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19#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:32:00 发帖IP地址来自 江西新余
学校数量少、开设专业有限、招生量低和移民优势确实是导致竞争太过激烈的几个原因，类似的竞争白热化情况其实现在申请香港的学校也差不多
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20#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:32:26 发帖IP地址来自 北京
本科和硕士申请还有点差别的，不过整体上确实10多年前和现在大不相同了，教育产业化程度是主因
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21#
期权匿名回答  16级独孤 | 2022-5-4 10:32:53 发帖IP地址来自 北京
10几年前吧... ...
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