通俗理解：期权价值，期权内在价值，时间价值

1，期权价值（价格）=期权的内在价值+期权的时间价值（下文中的市场价格指的是该期权标的物的市场价格)
2，期权的内在价值就是行权而带来的收益，为执行价格与市场价格的差值，所以内在价值是大于等于0的。
3，期权的时间价值是指由于期权未到期，未来会带来收益的可能性，时间价值就是等待价值。期权的时间价值=期权价值-期权内在价值。
   期权的有效期限越长，买方的选择性远大，相关期权价格的波动性越大，期权的内在价值增加的可能性就越大，其获利能力就越大。反之，如果期权的有效期越短，期权相关价格的波动性就越小，所以期权的内在价值就越接近于期权价值，此时时间价值就越小。
   由此可知，期权的有效时间和其时间价值呈同向变动，当期权到期日时，时间价值为0，期权到日期越长，时间价值越大，当期权的执行价格=市场价格时，此时处于平价状态，内在价值为0，期权价值=时间价值，此时的时间价值最大。

   举个例子，如果一项期权的执行价格为4，而此时的市场价格为8，而这项期权的行权费为5，（期权价格=期权价值=行权费）
那么该期权的内在价值为4（8-4），但是由于该期权未到期，所以未来盈利可能会增加，而时间价值就等于期权价值-期权内在价值（5-4=1）。

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