《金融学（二）中财》学习笔记（13）

第九周 金融监管（2）

15.金融创新加大了金融监管的难度，体现在（A.有货币创造能力的创新机构越来越多，加大了央行控制货币供应难度B.创新的表外业务存在清偿风险、市场风险、信用风险、结算风险和流动性风险等C.金融创新加剧了货币需求的不稳定性，从而导致货币政策的不确定性。D.金融创新增加了金融机构的经营风险）。
16. 金融风险的特征包括（A.隐蔽性B.客观存在性C.易转移性D.可能性）。
17.功能监管又叫业务监管，其优势包括（A.可以避免重复和交叉监管B.金融机构资产组合总体风险容易判断C.当金融机构从事多项业务时易于评价金融机构产品系列的风险D.监管协调性高，监管问题可及时解决）。
18.下列关于宏观审慎监管说法正确的有（A.与货币政策之间关系紧密B.以限制系统性风险为主要目的C.考虑金融机构之间风险传染性D.考虑不同监管机构之间的协调）。
19.上市公司的监管着眼于两个基本目标是：提高上市公司运作效率与质量、增加利润（错误）。
20.资本充足率是指总资产对加权风险资产的比例，是评价银行自担风险和自我发展能力的一个重要标志（错误）。
21.金融监管的风险效应是指因监管不善可能导致金融风险的产生和积累（正确）。
22. 我国金融监管的独立性不够，当监管机构的监管行为触动地方政府利益时，地方政府往往施加压力，弱化监管作用（正确）。
23.从广义监管的角度看，金融监管组织体系大体上包括两个系统：一是监管系统，有监管机构各级监管部门组成；二是监管后评价系统，有监管机构各级非监管部门组成（错误）。
24.国目前存贷比为75%（错误）。
25.机构监管依据金融机构类型来实施针对性监管，其监管不足在于会出现监管真空和监管重叠（正确）。
26.“宏观审慎评估体系（MPA）” 跟进了金融机构资产多元化的趋势，实现了监管全覆盖，有利于稳健型机构更好地发展，也有利于防止恶意竞争（正确）。
27.巴塞尔协议III比巴塞尔协议II更加强调普通股的要求，并大幅提高了普通股的要求（正确）。
28.巴塞尔协议III除了提出了资本充足率要求外，还提出了杠杆率要求，以降低监管的顺周期（正确）。
29.2015年股市的大幅波动的一个重要原因在于金融监管当局之间没有进行协调监管，因此维护金融稳定需要金融监管当局的相互协调（正确）。
30. 功能监管与宏观审慎监管都关注金融监管当局之间的协调（正确）。
31.机构监管适应于分业经营、分业监管模式，其在一定程度上可以降低不必要的重复监管（正确）。
32.巴塞尔资本协议II中，巴塞尔委员会的监管思想以宏观审慎监管为核心（错误）。
33.机构监管依据金融机构类型来实施针对性监管，其监管不足在于会出现监管真空和监管重叠（正确）。

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