可转债持有多久才能赚到钱？

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跟着放心选少花冤枉钱

这里是钱多多理财小课堂55期

大家好，我是钱多多。朋友小胖自打买了可转债后，几个月来一直平平无奇，价格基本没什么变化。

不禁开始怀疑这玩意真能涨到130以上？
该继续持有？还是卖掉换成别的？
为什么别人的可转债涨那么好？

这种心情我完全感同身受，曾经我也有几只可转债拿了半年多，在100块钱附近“不死不活”了很久，但后来几个月一飞冲天飙到200以上，暴涨一倍多，那叫一个猛。

如何更好投资可转债，耐心持有很关键
（多点耐心、耐心、耐心，重要的事情说三遍）

要是心里没底，看完这篇，相信可以帮你吃个定心丸。

01

持有2年左右时间
赚30%以上概率很大

我们摆事实讲道理，统计过去十年的可转债数据发现，90%左右的可转债都涨到130元以上，成功实现强赎完美落幕（可转债初始面值为100元）。

插播一下什么是强赎：可转债的正股价连续30个交易日超过15天大于转股价的30%，便会触发强制赎回机制，触发强赎时价格往往都超过130元。

可转债上市后多久会触发强赎呢？

32%的可转债一年内实现强赎；34%一至两年实现强赎；接近七成可转债持有2年左右会实现强赎，如果在100元以下买入，大概率能赚30%以上，就问香不香。

▲统计近十年退市可转债数据

但其实很多可转债在大部分时间内，都没什么波动。比如模塑转债，自2017年6月26日上市后价格一直变化不大，我去年7月份买入，足足忍受半年多，终于在2020年1月份后迎来大爆发。

利欧转债、尚荣转债等也是类似的命运，利欧转债3月份已经成功强赎退市，光荣完成使命，取得不错涨幅。

所以说机会到来时，人要在场，好运才能砸到你头上，胜利属于前期耐得住寂寞的人。

当然还有一个前提是买入价格够便宜，到期收益率大于0、基本面没太大问题的可转债。

02

调整心理预期
更好投资可转债

投资可转债，可以有期待，但不要太高，心态平和一点。

1、适合长期投资

短期几个月内平平无奇很正常，眼光要放长远，平均年化10%～15%是比较合理的区间，具体到每年，也有高有低。

可转债风险虽低，但不等于不会下跌，从容看待、耐心持有不要慌。

2、注意分散投资

押注在某一只转债上风险较大，万一持有3、4年没到强赎，也不是不可能。虽然出现概率小，但做好最坏的打算还是很有必要的。

比如：格力转债，曾经也有过辉煌时刻，但是后来表现令人堪忧，最后以105的价格到期退市没有实现强赎。

如果在100元以下买入，只是亏了时间，要是在高价区买入，就太惨了，好比遇到一个渣男，白白浪费大好青春年华。

3、合理控制仓位

建议配置10～20只转债，具体持仓数量根据自己风险承受能力、财务状况决定。

不一定是一次性买完，可以先少买点，等之后价格回落后再加仓、多买几只。

如果持有的某只转债满足强赎条件，公司会发强赎公告，给一个月的缓冲期卖出或转股，否则公司有权以103左右的价格强制赎回。

不要错过摘取成熟的果实，小心苦等多年，竹篮打水一场空。

03

钱多多还有话说

可转债市场不是一成不变，而是始终处在变化之中，不断学习才能避免踩雷，提高收益。

比如：“反面教材”辉丰转债面临退市风险。

正股公司由于一系列不利因素冲击，连续两年亏损，今年4月29日被实行“退市风险警示”，也殃及可转债，遭受停牌处理。根据上市规则，深交所将于15个交易日内决定辉丰转债是否实施暂停上市。

虽然历史上所有可转债都实现了保本，但不能确定未来一定没有转债违约。

我们能做的，是尽量避开有“坑”的可转债，这需要对正股公司有一定了解，多关注相关新闻。

其次投资策略也很灵活多变，未必非要等到强赎再卖出，达到自己目标收益率也可以考虑卖出。

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风险提醒：市场有风险、投资需谨慎，根据自身风险承受能力来选择是否参与。

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