现金管理的图书

现金管理的图书

可爱狗狗0155 · 2017-8-26 00:58:52

基本信息
书名:现金管理:数字时代的网络金融服务
作　者：张强
出版社：中信出版社
出版时间： 2009
开本： 16
定价: 58.00 元
内容介绍
现金管理（CashManagement）是现代商业银行针埘企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，是帮助企业实现对现金流入、留存和流出等脱金周转期各环节进行科学管理的技术、手段和办式的总和。从商业银行提供现金管理的产品和服务来看，脱金管理包括账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理、投融资管理和资金风险管胖等人人类产品，涵盖了传统柜台和网上银行等所有银行渠道。
编辑推荐
《现金管理》基于对现金管理市场的分析架构，依次从现金管理服务的提供办——银行，现金管理的服务中介方——技术和非技术服务中介，现金管理服务的需求办——企业，现金管理的环境——政策法规等多个角度对现金管理做了一个全面而系统的介绍。
第一章
概述，主要介绍了现金管理的内涵、历史发展沿革及发展现状，深入分析了现金管理的概念，并对现金管理的过去，对未来进行了宏观的总览。
第二章
银行现金管理服务，详细介绍了银行开展现金管理的意义、组织架构、服务内容、服务渠道和服务流程等内容，对银行现金管理业务发展的评价指标进行讨论，同时还介绍了一些中外商业银行现金管理业务的具体情况。
第三章
现金管理的技术服务，匝点介绍了数据传输、安全认证和数据存储等现金管理的基础性技术，支付与资金清算系统等现金管理的支撑系统，网上银行，银企直联和资金管理系统等现金管理技术应用。
第四章
现金管理在企业的应用，介绍了现金管理对企业的价值，然后按照企业实施现金管理的顺序，分别从组织模式，应用阶段，实施过程和应用保障等方面进行了深入分析。
第五章
政策法规，分别从金融，外汇，财政，税收，会计等方面梳理了现金管理有关的政策法规，并分析了这些政策对现金管理约束及促进作用。
其他文摘
5．与汇率挂钩的结构性存款与汇率挂钩的结构性存款是企业根据自身对某种货币汇率波动的预测，在承担一定利息损失风险的前提下，与银行签订结构性存款协议，获得比定期存款利率更高的收益率，争取降低汇率波动所带来的损失。
与汇率区间挂钩的结构性存款，是企业和银行事先商定一个汇率变动区间。在变动区间内设定一个较高的存款利率，在区间外，存款利率就相应比较低。每个工作日在固定时间观察一次参照汇率，如果该汇率在约定区间内，则该日客户依事先约定利率获得较高收益，如果参照汇率在约定区间外，则该日客户获得较低收益。
与汇率挂钩的结构性存款为一个结合外币定期存款与外汇选择权的投资组合商品。作为100%保本型投资产品，与汇率挂钩的结构性存款若汇率预测准确，则有高息收入。如果汇率预测失误，则客户将有利息损失。
与汇率挂钩的结构性存款适用于公司认为一年之内美元/日元汇率波动幅度不会超过参考汇率上下加减4．5%的范围，且为获得超过同期一般性存款的利息收入，公司愿意承担某季度汇率波幅超过规定以后造成的利息损失。
汇率联系型存款收益较高，结构设计灵活，每一笔存款的期限、汇率区间、挂钩币种和挂钩汇率都是灵活可变的，银行可以根据企业需求度身定做。存款期限可长可短，较好地实现了企业资金的收益性和流动性的兼顾，使企业能够根据对汇率走势的判断和自身财务状况灵活进行相应币种选择。（二）利率风险管理企业利率风险是指由于利率的波动而使企业面临的未来收益、资产或债务价值的波动性或不确定性。在利率市场化的环境下，利率的变动使企业面临融资及投资风险，这是企业利率风险的主要表现形式。另外，利率变动还会影响到企业的经营现金流量及企业价值。总之，企业同可将期权分为美式期权和欧式期权。美式期权是指在到期日前的任何一天都可以执行的期权；欧式期权是指只能在到期日当天执行的期权。根据赋予期权购买者权利的不同又可将期权分为看涨期权和看跌期权。看涨期权赋予了期权购买者按照约定汇率买入一定数量外汇的权利；看跌期权则赋予了期权购买者按照约定汇率卖出一定数量外汇的权利。期权合约买卖的实际上是一种权利。外汇期权合约的买方有权利决定是否按照合同约定的价格买人或卖出一定数量的外汇。为了获得这一权利，期权合约的买方只需再支付一笔费用。到期后，期权合约的买方有权根据当前的汇率变动情况决定自己是否履行该合约。如果不履行的话，对于外汇期权合约的买方而言损失的仅仅

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